Ta strona została przetłumaczona automatycznie z języka angielskiego i nie została sprawdzona przez tłumacza. Warunki prawne i regulacyjne mogą być niedokładne, ale wersja angielska jest autorytatywna. Przeczytaj tę stronę po polsku
Włochy są trzecią co do wielkości gospodarką w strefie euro, z dużym krajowym sektorem bankowym i rozwijającym się rynkiem płatności i technologii finansowych. Banca d'Italia nadzoruje banki, instytucje płatnicze i pieniądza elektronicznego. CONSOB nadzoruje firmy inwestycyjne i dostawców usług związanych z aktywami kryptograficznymi.
Flaga ryzykaStandard
FATFNie ma na liście
Lista wysokiego ryzyka UE AMLNie ma na liście
Lista podatkowa UENie ma na liście
Reżimy licencji6
WalutaEUR
Ocena S&PBBB +
Następne wyborydo 2027 r.
Włochy nie znajdują się na FATF szarej lub czarnej liście (plenarne posiedzenie z 19 czerwca 2026); as an EU Member State it is outside the scope of the EU high-risk third-country list (Delegated Reg. 2016/1675, skonsolidowany 29 styczeń 2026) oraz unijny wykaz podatkowy (załącznik I, zaktualizowany 17 luty 2026). Sprawdzono 7 październik 2026.
Rząd i polityka
Rząd
Republika parlamentarna
Prezydent Republiki
Sergio Mattarella · od lutego 2015
Przewodniczący Rady Ministrów (premier)
Giorgia Meloni (Bracia Włosi)
Strony rządzące
Bracia Włosi (FdI), Liga (Lega), Forza Italia (FI), My Umiarkowani (Noi Moderati)
Ostatnie wybory
Ogólne (parlamentarne), 25 września 2022
Następne wybory
Wybory powszechne (parlamentarne), które mają się odbyć w 2027 r. Raporty z połowy 2026 r. mówiły, że rozważane jest wcześniejsze głosowanie na wiosnę 2027 r.
Legislatura
Parlament: Izba Deputowanych (400 miejsc) i Senat Republiki (200 wybieranych miejsc plus senatorzy dożywotni)
System prawny
System prawa cywilnego; Trybunał Konstytucyjny dokonuje przeglądu ustawodawstwa
Trzecia pod względem wielkości gospodarka strefy euro, napędzana przez przemysł wytwórczy na przemysłowej północy, towary luksusowe, turystykę i duży sektor bankowy skoncentrowany w Mediolanie, ograniczona długiem publicznym na poziomie około 136 do 138 procent PKB.
Bank
Banking license (licencja bankowa)
Minimalny kapitał11,2 mln USD
Oś czasuECB ostateczna decyzja w ciągu 180 dni od otrzymania wniosku (z zastrzeżeniem zawieszeń), a w każdym razie w ciągu 12 miesięcy
WładzaECB na wniosek Banca d'Italia
10 mln EUR dla banków w formie spółek akcyjnych, banków "popolari" i wzajemnych banków gwarancji kredytowych; 5 mln EUR dla spółdzielczych banków kredytowych
Prawo
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Paszportowanie
Tak: paszport UE na podstawie CRD (art. 33–39) dla oddziałów i usług transgranicznych
Kluczowe wymagania
Forma prawna spółki akcyjnej lub spółdzielni
Siedziba i siedziba główna we Włoszech
Odpowiedni akcjonariusze kwalifikowani oraz odpowiedni organ zarządzający; brak bliskich powiązań utrudniających nadzór
Początkowy biznesplan skupiający się na zrównoważonym kapitale, statucie, sprawozdaniu organizacyjnym i polityce wynagrodzeń
Członkostwo we włoskim systemie gwarancji depozytów (art. 96 TUB) i w systemie ADR (art. 128-bis TUB) po uzyskaniu licencji
Autoryzacja instytucji pieniądza elektronicznego (IMEL)
Minimalny kapitał392 tys. USD
Oś czasuPSD2 art. 12 (stosowane do EMI za pośrednictwem EMD2): decyzja w terminie 3 miesięcy od złożenia kompletnego wniosku; Termin proceduralny Banca d'Italia nie został zweryfikowany
WładzaBanca d'Italia
EUR 350,000 initial capital; bieżące fundusze własne w wysokości co najmniej 2% średniego niewykorzystanego pieniądza elektronicznego (EMD2 art. 5)
Prawo
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Paszportowanie
Tak: paszport UE pod EMD2/PSD2 przez oddział, agenta, dystrybutora lub swobodne świadczenie usług
Kluczowe wymagania
Odpowiedni akcjonariusze kwalifikowani oraz odpowiedni organ zarządzający
Wniosek złożony do Banca d'Italia w ramach procedury udzielania licencji
Hybrydowe instytucje finansowe muszą prowadzić pieniądz elektroniczny i usługi płatnicze za pośrednictwem dedykowanego funduszu kapitałowego
Upoważnienie dostawcy usług w zakresie aktywów kryptograficznych (CASP) na podstawie MiCA
Minimalny kapitał56 tys. USD
Oś czasuSprawdzenie kompletności w ciągu 25 dni roboczych, następnie decyzja w ciągu 40 dni roboczych od złożenia kompletnego wniosku (zawieszenie w przypadku wniosków o udzielenie informacji do 20 dni roboczych); powiadomienie o decyzji w ciągu kolejnych 5 dni roboczych
WładzaCONSOB w porozumieniu z Banca d'Italia (wyspecjalizowane CASP); Banca d'Italia w porozumieniu z CONSOB w przypadku EMI i instytucji płatniczych
MiCA Art. 67 i załącznik IV: EUR 50,000 (klasa 1: realizacja zleceń, składanie zleceń, usługi transferowe, odbiór i przekazywanie, doradztwo, zarządzanie portfelem), EUR 125,000 (klasa 2: dodaje przechowywanie i administrowanie oraz wymianę środków lub innych aktywów kryptograficznych), EUR 150,000 (klasa 3: dodaje obsługę platformy obrotu); lub jednej czwartej stałych kosztów ogólnych roku poprzedniego, jeżeli są one wyższe
Tak: MiCA zezwolenie może być paszportowane w całej UE/EOG poprzez zgłoszenie (MiCA art. 65)
Kluczowe wymagania
Siedziba statutowa w państwie członkowskim, w którym świadczona jest przynajmniej część usług, miejsce rzeczywistego zarządzania w UE i co najmniej jeden dyrektor mający miejsce zamieszkania w UE (MiCA art. 59 ust. 2)
Właściwy i odpowiedni organ zarządzający oraz właściwi akcjonariusze kwalifikowani
Zabezpieczenie i segregacja krypto-aktywów i funduszy klienta, rozpatrywanie skarg, polityka dotycząca konfliktu interesów
AML/CFT ramy i zgodność z przepisami dotyczącymi podróży w zakresie rozporządzenia (UE) 2023/1113 w sprawie transferu środków finansowych
Wnioski i powiadomienia składane za pomocą certyfikowanej poczty elektronicznej (PEC) przy użyciu określonych formularzy; działalność musi rozpocząć się w ciągu 12 miesięcy od uzyskania zezwolenia
Zezwolenie na działalność firmy inwestycyjnej (SIM) (MiFID II)
Minimalny kapitał84 tys. USD
Oś czasuCONSOB podejmuje decyzję w ciągu 6 miesięcy od otrzymania kompletnego wniosku (art. 19 ust. 1 TUF)
WładzaCONSOB po konsultacji z Banca d'Italia
IFD Art. 9: EUR 75,000 (odbiór i przekazywanie, realizacja, zarządzanie portfelem, doradztwo, plasowanie bez zobowiązań, bez posiadania pieniędzy lub papierów wartościowych klienta); EUR 150,000 (inne firmy); EUR 750,000 (zawieranie transakcji na własny rachunek lub subskrypcja na zasadzie wiążącego zobowiązania)
Prawo
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Paszportowanie
Tak: MiFID II paszport (art. 34 i 35) dla usług i oddziałów
Kluczowe wymagania
Warunki określone przez MiFID II Normy techniczne (art. 19 ust. 1 TUF)
Zezwolenie wygasa, jeżeli działalność nie rozpocznie się w ciągu jednego roku (art. 19 ust. 3-ter TUF)
O istotnych zmianach warunków udzielenia zezwolenia należy powiadomić CONSOB i Banca d'Italia
Członkostwo w systemie rekompensat dla inwestorów (art. 59 TUF)
WładzaAgenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), po przetargu publicznym
Prawo
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Opłaty
Jednorazowa opłata w wysokości 7 mln EUR za koncesję (4 mln EUR przy udzieleniu i 3 mln EUR przy rozpoczęciu świadczenia usług); maksymalnie pięć koncesji na grupę przedsiębiorstw
Paszportowanie
Brak paszportu UE dla hazardu: zdalne gry hazardowe we Włoszech wymagają koncesji ADM
Kluczowe wymagania
Spółka kapitałowa z siedzibą w państwie EOG
Doświadczenie w branży hazardowej w państwie EOG z łącznymi przychodami co najmniej 3 mln EUR w ciągu ostatnich dwóch zamkniętych lat obrotowych
Gwarancja na rzecz ADM zgodnie z definicją w przetargu
Koncesja trwa maksymalnie dziewięć lat i nie może być przedłużona
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) · strona internetowaFirmy inwestycyjne, dostawcy usług związanych z wirtualnymi aktywami (VASP)
Europejski Bank Centralny (jednolity mechanizm nadzorczy) (ECB) · strona internetowaBanki
MiCA: Włochy zgłosiły 18-miesięczny okres przejściowy; VASP zarejestrowane we włoskim rejestrze AML musiały ubiegać się o zezwolenie MiCA do dnia 30 grudnia 2025 r., aby skorzystać z tego okresu, a okres przejściowy zakończył się w dniu 1 lipca 2026 r. (wspólny komunikat prasowy Banca d'Italia i CONSOB z dnia 30 czerwca 2026 r., w którym poinformowano o 8 CASP upoważnionych przez CONSOB). Bankowość: Banca d'Italia ustala krajowy kapitał początkowy dla banków akcyjnych na poziomie 10 mln EUR, co stanowi podwójną wartość progu UE. strona internetowa CONSOB zablokowała automatyczny dostęp, w związku z czym wpis firmy inwestycyjnej opiera się na tekście TUF na stronie Normattiva oraz IFD; opłata za złożenie wniosku o licencję SIM nie została zweryfikowana.
Informacje ogólne
O Włoszech
Naturalne granice Ziemi. Mapa jest orientacyjna.
Status
Suwerenne państwo
Kapitał
Rzym
Obszar
Powierzchnia: 301,340 km²
Języki urzędowe
Włoski
Strefa czasowa
UTC+01:00 (UTC+02:00 w okresie letnim)
Główny eksport
opakowany lek
odzież
samochody
rafinowana ropa naftowa
Części i akcesoria samochodowe
turystyka
Główni partnerzy eksportowi
Niemcy
Stany Zjednoczone
Francja
Hiszpania
Zjednoczone Królestwo
Sources for the country information(9)
Informacje o kraju sprawdzone 9 październik 2026. Dane licencjonowania zaktualizowane 7 październik 2026. Tylko informacje, nie porady prawne; Wymagania się zmieniają. Informacja prawna.
