Ez az oldal automatikusan lett lefordítva angol nyelvről, és nem volt fordító által ellenőrizve. A jogi és szabályozási kifejezések pontatlanok lehetnek, az angol változat a mérvadó. Olvassa el ezt az oldalt magyarul
Kanada egy nagy onshore pénzügyi piac, amelyet kis számú szövetségileg felhatalmazott bank uralja, amelyeket az OSFI felügyel.Az értékpapírokat, beleértve a kripto kereskedési platformokat is, tartományi szinten szabályozzák a Canadian Securities Administrators és a CIRO, míg AML A pénzügyi szolgáltató cégek regisztrációja a FINTRAC-nál történik, a pénzforgalmi szolgáltatók pedig a Bank of Canada-nál.
KockázatjelzőAlapértelmezett
FATFNem szerepel
EU AML magas kockázatú listaNem szerepel
EU adólistaNem szerepel
Engedélyezési rendszerek7
PénznemekCAD
S&P minősítésAAA
Következő választás2029. október 15. hétfő
Kanada nem szerepel a FATF listákon (nyilatkozat: 19 június 2026), az EU magas kockázatú harmadik országok listáján (felhatalmazáson alapuló rendelet (EU) 2016/1675, módosítva: 2026/83, hatályban: 29 január 2026) vagy az EU adózási listájának I. mellékletében (frissített: 17 február 2026). Checked 7 October 2026.
Kormány és politika
Kormány
Szövetségi parlamentáris alkotmányos monarchia
Király (képviselője Louise Arbour főkormányzó)
Charles III · 2022. szeptember óta
Miniszterelnök
Mark Carney (Kanadai Liberális Párt)
Kormányzó pártok
Kanadai Liberális Párt (többség 2026 áprilisa óta, az időközi választások után)
Utolsó választás
Szövetségi választás, 2025. április 28.
Következő választás
Szövetségi általános választás, 2029. október 15. A Kanadai Választási Törvény szerint rögzített dátum; a parlament feloszlatása esetén korábban is lehet
Jogalkotás
Parlament: alsóház (343 képviselő) és szenátus (105 kinevezett képviselő)
Erőforrásokban gazdag, rendkívül diverzifikált gazdaság, amely szorosan kötődik az Egyesült Államokhoz, a nagy hazai bankok koncentrált bankszektorával és Torontóval, mint jelentős globális pénzügyi központtal.
Bank
Bejegyzési nyilatkozat és üzletkezdési és -vezetési engedély (Schedule I vagy Schedule II bank)
Minimális tőke3,5 millió USD
IdővonalNem közzétett
HatóságPénzügyminiszter (letters patent) és a pénzügyi intézmények felügyelője (rendelet)
Legalább 5 millió CAD befizetése a működés megkezdésére vonatkozó utasítás (Bank Act s. 52(2)) előtt, vagy több, ha a miniszter meghatározza; az OSFI elegendő tőkét vár a célmutatók teljesítéséhez az első három évből a hosszabb ideig, vagy a nyereségessé válásig
Jog
Bank Act (S.C. 1991, c. 46), incl. s. 52(2) minimum capital
Díjak
Szolgáltatási díjak a Service Charges (OSFI) Regulations szerint; az összeg a kérelem típusától függően változik
Útlevél
Nem. A szövetségi charter engedélyezi a működést Kanadában; más piacokra nincs hozzáférés.
Kulcs követelmények
Üzleti terv legalább öt évre szóló előrejelzésekkel, tőkemegfelelési mutatókkal és váratlan események elemzésével
Az alkalmas és megfelelő igazgatók és vezető tisztviselők biztonsági információs nyomtatványokkal
Tulajdonosok, akik képesek folyamatos pénzügyi támogatást nyújtani; bizonyos külföldi kormányzati tulajdonosok nem jogosultak
A külföldi banki leányvállalatoknak (II. melléklet) be kell mutatniuk a hazai szabályozó hatóság jóváhagyását
A megrendelésnek egy éven belül követnie kell a szabadalmaztatott leveleket; a letétfelvevők CDIC tagjaivá válnak
HatóságBank of Canada (a pénzügyminiszter nemzetbiztonsági felülvizsgálata)
Jog
Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177) and Retail Payment Activities Regulations
Díjak
Egyszeri vissza nem térítendő pályázati díj 2500 CAD 2024. november 1-jétől, minden január 1-jén az CPI-hez indexálva; éves értékelési díjak ezt követően
Útlevél
Nem
Kulcs követelmények
A Kanadában székhellyel rendelkező fizetési szolgáltatókra és a kanadai végfelhasználók részére lakossági fizetési tevékenységet irányító külföldi fizetési szolgáltatókra vonatkozik
Működési kockázatkezelési és incidensre adott válasz keretrendszere
Végfelhasználói pénzeszközök védelme (hatályba lépés: 2025. szeptember 8.)
Éves jelentések a Bank of Canada számára
A pénzügyminiszter nemzetbiztonsági felülvizsgálata
IdővonalA teljes kérelmeket általában három hónapon belül feldolgozzák; a bonyolult esetek hosszabb időt vehetnek igénybe
HatóságFINTRAC
Jog
Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act, s. 11.1
Díjak
A FINTRAC nem számít fel regisztrációs díjat
Útlevél
Nem
Kulcs követelmények
Kiterjed a devizakereskedésre, pénzeszközök átutalására vagy továbbítására, pénzátutalásokra és utazási csekkekre, valamint virtuális fizetőeszközökkel való kereskedésre
A Kanadában ügyfeleket irányító és szolgáltatásokat nyújtó külföldi MSB-knek szintén regisztrálniuk kell
AML/ATF megfelelőségi program és megfelelőségi tisztviselő
A regisztrációt naprakészen kell tartani és meg kell újítani
Értékpapír-kereskedő, tanácsadó (portfóliókezelő) vagy befektetésialap-kezelő regisztráció
Minimális tőke18 ezer USD
IdővonalNem közzétett
HatóságTartományi és területi értékpapír-szabályozók; a befektetési ügynököknek és a befektetésialap-kereskedőknek szintén CIRO tagoknak kell lenniük
Minimális tőke CAD 25,000 tanácsadó számára, CAD 50,000 kereskedő számára és CAD 100,000 befektetésialap-kezelő számára (Form 31-103F1); a CIRO tagjai követik a CIRO tőkeszabályait
Jog
Provincial securities acts and National Instrument 31-103 Registration Requirements, Exemptions and Ongoing Registrant Obligations, Part 12
Útlevél
Útlevélrendszer Kanadán belül; nincs hozzáférés a külföldi piacokhoz
Kulcs követelmények
A 31-103F1 nyomtatványon havonta kiszámított többletforgótőke
Vezető megfelelőségi tisztviselő és végső kijelölt személy
A regisztrált magánszemélyekre vonatkozó jártassági követelmények
Biztosítási és pénzügyi beszámolási kötelezettségek
A Pénzügyi Intézmények Felügyeleti Hivatala (OSFI) · weboldalbankok
Pénzügyi tranzakciók és jelentések elemzési központja Kanadában (FINTRAC) · A weboldalmsb, virtuális valuta kereskedők, aml
Bank of Canada (kiskereskedelmi fizetések felügyelete) (BoC) · weboldalFizetési szolgáltatók
Kanadai Értékpapír-felügyelők (tartományi és területi értékpapír-szabályozók) (CSA) · weboldalBefektetési vállalkozások, virtuális eszközszolgáltatók (VASP)
Kanadai Befektetési Szabályozó Szervezet (CIRO) · weboldalBefektetési vállalatok, Virtuális eszközszolgáltatók (VASP-k)
Az Ontarioi Alkohol- és Szerencsejáték Bizottság (AGCO) · weboldalOnline szerencsejátékok
A banki tevékenység szövetségi, míg az értékpapírok és a szerencsejátékok tartományi szintűek, így nincs egységes nemzeti értékpapír- vagy szerencsejáték-engedély. A CSA 2024 augusztusában megszüntette a kriptokereskedelmi platformok új előzetes regisztrációs vállalásainak elfogadását, és az új platformok most közvetlenül a CIRO-n keresztül jelentkezhetnek. A Bank of Canada kijelentette, hogy új megbízásokkal rendelkezik a stablecoinok és a fogyasztói alapú banki tevékenységek tekintetében; a stablecoinok engedélyezésének részleteit nem erősítették meg ehhez a fájlhoz. Csak Ontario működtet nyílt engedélyezési modellt a magán online szerencsejáték-üzemeltetők számára. Az OSFI nem tesz közzé törvényes döntési időszakot a banki kérelmekre vonatkozóan, ezért az idővonal érvénytelen; az RPAA regisztrációs idővonala is érvénytelen, mivel a Bank of Canada nem jelöl meg egyet a nemzeti biztonsági felülvizsgálati időszakon túl.
Általános információk
Kanadáról
Természetes földrajzi határok. A térkép tájékoztató jellegű.
Állapot
Szuverenis állam
Tőke
OttawaCity in Ontario Canada
Legnagyobb város
TorontoCity in Ontario Canada
Terület
9,984,670 km²
Hivatalos nyelvek
Angol, francia
Időzóna
UTC-05:00 (UTC-04:00 nyáron); főváros; az ország az UTC-08:00 és az UTC-03:30 között van
Főbb exporttermékek
Nyersolaj
Autók
Arany
Földgáz
Finomított kőolaj
Fő exportpartnerek
Egyesült Államok
Kína
Egyesült Királyság
Japán
Mexikó
Sources for the country information(10)
Az országinformációk ellenőrzése: 2026. október 9. Engedélyezési adatok frissítése: 2026. október 7. Csak tájékoztató jellegű, nem jogi tanácsadás; a követelmények változnak. Szabályozási közlemény.
