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Italia es la tercera economía más grande de la zona del euro, con un gran sector bancario nacional y un mercado creciente de pagos y fintech.Banca d'Italia supervisa a los bancos, las instituciones de pago y dinero electrónico, CONSOB supervisa a las empresas de inversión y proveedores de servicios de criptoactivos, y el juego en línea se ejecuta bajo un modelo de concesión estatal gestionado por ADM.
Indicador de riesgoEstándar
GAFINo listado
UE AML lista de alto riesgoNo listado
Lista de impuestos de la UENo listado
Régimen de licencias6
DivisaEUR
Calificación S&PBBB +
Próxima elecciónpara 2027
Italy is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); Como Estado miembro de la UE, está fuera del ámbito de aplicación de la lista de terceros países de alto riesgo de la UE (Reg. 2016/1675, consolidado 29 enero 2026) y la lista de impuestos de la UE (Anexo I, actualizado 17 febrero 2026). Comprobado 7 Octubre 2026.
Gobierno y política
Gobierno
República parlamentaria
Presidente de la República
Sergio Mattarella · desde Febrero 2015
Presidente del Consejo de Ministros (Primer Ministro)
Giorgia Meloni (Hermanos de Italia (Fdi))
Partidos gobernantes
Hermanos de Italia (FdI), Liga (Lega), Forza Italia (FI), Nosotros Moderados (Noi Moderati)
Última elección
General (parlamentaria), 25 de septiembre de 2022
Próxima elección
Generales (parlamentarias), previstas para 2027; informes a mediados de 2026 dijeron que se estaba considerando una votación anticipada en la primavera de 2027
Legislatura
Parlamento: Cámara de Diputados (400 escaños) y Senado de la República (200 escaños electivos más senadores vitalicios)
Sistema legal
Sistema de derecho civil; el Tribunal Constitucional revisa la legislación
Economía y finanzas
Población
58.9m (2025)
PIB
USD 2.6tn (2025)
PIB por persona
USD 43,270 (2025)
Divisa
Euro (EUR), euro
Banco central
Banca d'Italia (parte del Eurosistema)
Calificación crediticia
S&P BBB+ (positivo) · Moody's Baa2 (estable) · Fitch BBB+ (estable) (a partir de septiembre 2026)
La tercera economía más grande de la zona euro, impulsada por la manufactura en el norte industrial, los bienes de lujo, el turismo y un gran sector bancario centrado en Milán, está limitada por una deuda pública de alrededor del 136 al 138 por ciento del PIB.
Banco
Licencia bancaria
Capital mínimoUSD 11.2m
Línea de tiempoECB decisión final en el plazo de 180 días a partir de la recepción de la solicitud (sujeto a suspensiones) y, en cualquier caso, en el plazo de 12 meses
AutoridadECB a propuesta del Banca d'Italia
10 millones de euros para los bancos en forma de sociedades anónimas, bancos "popolari" y bancos de garantía mutua de préstamos; 5 millones de euros para las cooperativas de crédito
Leyes
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Pasaporte
Sí: pasaporte de la UE según CRD (artículos 33 a 39) para sucursales y servicios transfronterizos
Requisitos clave
Forma jurídica de sociedad anónima o cooperativa
Oficina registrada y sede en Italia
Accionistas cualificados adecuados y órgano de gestión idóneo y apropiado; ausencia de vínculos estrechos que impidan la supervisión
Plan de negocio inicial centrado en la sostenibilidad del capital, estatutos, informe organizacional y políticas de remuneración
Afiliación a un sistema italiano de garantía de depósitos (TUB art. 96) y a un sistema ADR (TUB art. 128-bis) tras la obtención de la licencia
Autorización de entidad de dinero electrónico (IMEL)
Capital mínimoUSD 392k
Línea de tiempoPSD2 art. 12 (aplicado a las EMI vía EMD2): decisión dentro de los 3 meses de una solicitud completa; No se verificó el plazo de procedimiento del propio Banca d'Italia
AutoridadBanca d'Italia
Capital inicial de 350.000 euros; fondos propios permanentes de al menos el 2% del promedio del dinero electrónico en circulación (EMD2 art. 5)
Leyes
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Pasaporte
Sí: pasaporte de la UE bajo EMD2/PSD2 por sucursal, agente, distribuidor o libre prestación de servicios
Requisitos clave
Accionistas cualificados adecuados y órgano de gestión idóneo y apropiado
Solicitud presentada al Banca d'Italia en el marco de sus procedimientos de concesión de licencias
Las EMI híbridas deben gestionar el dinero electrónico y los servicios de pago a través de un fondo de capital dedicado
Proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)
Autorización de proveedor de servicios de criptoactivos (CASP) bajo MiCA
Capital mínimoUSD 56k
Línea de tiempoComprobación de la exhaustividad en un plazo de 25 días hábiles, y posteriormente decisión en un plazo de 40 días hábiles a partir de la presentación de una solicitud completa (suspensión para las solicitudes de información hasta 20 días hábiles); notificación de la decisión en un plazo de otros 5 días hábiles
AutoridadCONSOB en consulta con Banca d'Italia (CASP especializados); Banca d'Italia en consulta con CONSOB para EMI e instituciones de pago
MiCA Artículo 67 y Anexo IV: 50.000 euros (clase 1: ejecución de órdenes, colocación, servicios de transferencia, recepción y transmisión, asesoramiento, gestión de carteras), 125.000 euros (clase 2: añade custodia y administración, e intercambio de fondos u otros criptoactivos), 150.000 euros (clase 3: añade operación de una plataforma de negociación); o un cuarto de los gastos generales fijos del año anterior si es mayor
Sí: la autorización MiCA puede ser pasaportada en toda la UE/EEE mediante notificación (MiCA art. 65)
Requisitos clave
Sede social en el Estado miembro donde se prestan al menos parte de los servicios, lugar de dirección efectiva en la UE y al menos un director residente en la UE (MiCA Artículo 59, apartado 2)
Órgano de dirección idóneo y apropiado y accionistas cualificados adecuados
Salvaguarda y segregación de los criptoactivos y fondos del cliente, manejo de quejas, política de conflictos de intereses
AML/CFT marco y cumplimiento de la regla de viaje del Reglamento (UE) 2023/1113 sobre transferencias de fondos
Solicitudes y notificaciones presentadas por correo electrónico certificado (PEC) utilizando los formularios prescritos; las operaciones deben comenzar dentro de los 12 meses siguientes a la autorización
Autorización de empresa de inversión (SIM) (MiFID II)
Capital mínimoUSD 84k
Línea de tiempoLa CONSOB decide dentro de los 6 meses siguientes a la presentación de una solicitud completa (TUF art. 19(1))
AutoridadCONSOB tras consultar a Banca d'Italia
IFD Art. 9: 75.000 euros (recepción y transmisión, ejecución, gestión de carteras, asesoramiento, colocación sin compromiso firme, sin dinero ni valores en poder del cliente); 150.000 euros (otras empresas); 750.000 euros (negociación por cuenta propia o suscripción con compromiso firme)
Leyes
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Pasaporte
Sí: MiFID II pasaporte (artículos 34 y 35) para servicios y sucursales
Requisitos clave
Condiciones establecidas por el MiFID II Normas técnicas (TUF art. 19(1))
La autorización caduca si la actividad no comienza en el plazo de un año (TUF art. 19(3-ter))
Los cambios relevantes en las condiciones de autorización deberán ser notificados a CONSOB y Banca d'Italia
Afiliación a un sistema de indemnización al inversor (TUF art. 59)
AutoridadAgenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), tras una licitación pública
Leyes
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Honorarios
Tasa única de 7 millones de euros por concesión (4 millones de euros en la adjudicación y 3 millones de euros al inicio del servicio); máximo de cinco concesiones por grupo empresarial
Pasaporte
No hay pasaporte de la UE para el juego: el juego remoto en Italia requiere una concesión ADM
Requisitos clave
Sociedad de capital con domicilio social en un Estado del EEE
Experiencia en juegos de azar en un Estado del EEE con ingresos totales de al menos 3 millones de euros durante los últimos dos ejercicios financieros cerrados
Garantía a favor de ADM según lo definido en la licitación
La concesión tiene una duración máxima de nueve años y no puede ser renovada
Banca d'Italia (BdI) · sitio webBancos, Instituciones de dinero electrónico, Proveedores de servicios de pago, Proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs)
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) · sitio webEmpresas de inversión, Proveedores de servicios de activos virtuales (VASP)
Banco Central Europeo (Mecanismo Único de Supervisión) (ECB) · sitio webBancos
Agencia de Aduanas y Monopolios (ADM) · sitio webJuegos en línea
MiCA: Italia notificó un período transitorio de 18 meses; los VASP inscritos en el registro italiano AML tuvieron que solicitar una autorización MiCA antes del 30 de diciembre de 2025 para beneficiarse, y el período transitorio terminó el 1 de julio de 2026 (comunicado de prensa conjunto de Banca d'Italia y CONSOB de 30 de junio de 2026, que informó de 8 CASP autorizados por Banca d'Italia establece un capital inicial nacional de 10 millones de euros para las entidades de crédito anónimas, el doble del mínimo de la UE. El sitio web de CONSOB bloqueó el acceso automatizado, por lo que la entrada de la empresa de inversión se basa en el texto TUF sobre Normattiva y el IFD; la tasa de solicitud de una licencia SIM no fue verificada.
Información general
Acerca de Italia
Los límites naturales de la Tierra. El mapa es indicativo.
Estado
Estado soberano
Capital
Roma
Área
301.340 km²
Idiomas oficiales
Italiano
Zona horaria
UTC+01:00 (UTC+02:00 en verano)
Principales exportaciones
medicina empaquetada
ropa
coches
petróleo refinado
Piezas y accesorios para vehículos
turismo
Principales socios de exportación
Alemania
Estados Unidos
Francia
España
Reino Unido
Sources for the country information(9)
Información del país verificada 9 Octubre 2026. Datos de licencia actualizados 7 octubre 2026. Solo información, no asesoramiento legal; Los requisitos cambian. Aviso normativo.
