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Dominica es un pequeño miembro de la Unión Monetaria del Caribe Oriental, cuyos bancos nacionales están autorizados y supervisados por el Banco Central del Caribe Oriental. Su propia Unidad de Servicios Financieros otorga licencias a los bancos offshore, las empresas de servicios monetarios, las aseguradoras y, desde 2022, las empresas de activos virtuales.
Indicador de riesgoEstándar
GAFINo listado
UE AML lista de alto riesgoNo listado
Lista de impuestos de la UENo listado
Régimen de licencias5
DivisaXCD
Próxima elecciónA principios de 2028
No figurar en las listas FATF de 19 junio 2026, la lista de terceros países de alto riesgo de la UE [Reglamento Delegado (UE) 2016/1675 consolidado en 29 enero 2026] o el anexo I o el anexo II de la lista fiscal de la UE actualizada en 17 febrero 2026; Dominica was on EU tax Annex I in the Council conclusions of 26 February 2021. Comprobado 7 Octubre 2026.
Gobierno y política
Gobierno
República parlamentaria
Presidente
Sylvanie Burton · desde Octubre 2023
Primer Ministro
Roosevelt Skerrit (Partido Laborista de Dominica)
Partidos gobernantes
Partido Laborista de Dominica (DLP)
Última elección
General (parlamentario), snap, 6 diciembre 2022
Próxima elección
General (parlamentaria), a principios de 2028
Legislatura
Cámara de la Asamblea: unicameral, 21 representantes electos y 9 senadores designados
Sistema legal
Common law inglés
Economía y finanzas
Población
65.9k (2025)
PIB
USD 744m (2025)
PIB por persona
USD 9,895 (2025)
Divisa
Dólar del Caribe Oriental (XCD), vinculado al dólar estadounidense a 2,7:1 (Unión Monetaria del Caribe Oriental)
Banco central
Banco Central del Caribe Oriental
Una pequeña economía agraria y ecoturística cuyas finanzas públicas se apoyan en gran medida en su programa de inversión ciudadana, con un modesto sector offshore supervisado por la Unidad de Servicios Financieros.
Banco
Licencia bancaria offshore (solo offshore, conjunta offshore/onshore, solo onshore)
Capital mínimoUSD 1m
Línea de tiempoNo publicado
AutoridadUnidad de Servicios Financieros
Capital legal mínimo pagado US$ 1.0 millones, según la lista de verificación de licencias bancarias offshore de FSU
Leyes
Offshore Banking Act, Act 8 of 1996 (Part II licensing, s. 14 minimum capital); fees under S.R.O. 16 of 2023
Honorarios
Cuota de solicitud US$2,000. Solo offshore: cuota de incorporación US$8,000, cuota anual US$25,000. Conjunto offshore/onshore: US$20,000 y US$20,000. Solo onshore: EC$50,000 y EC$50,000. Licencia general de fideicomiso US$4,000 y US$4,000; fideicomiso restringido US$100 y US$100 (S.R.O. 16 de 2023, según lo publicado por la FSU).
Pasaporte
La licencia cubre los negocios de Dominica solamente.
Requisitos clave
Plan de negocios detallado con proyecciones de flujo de efectivo a cinco años y diagrama de estructura del grupo
Cuestionarios personales, certificados policiales y dos referencias de carácter para cada director, ejecutivo, accionista significativo y agente autorizado
Declaraciones juradas de titularidad efectiva y fuente de fondos
Estados financieros auditados de los tres años anteriores a la solicitud; buena reputación del regulador local y carta de no objeción para solicitantes extranjeros
Sistemas propuestos de control, inspección e información
FSU espera que los licenciatarios apoyen programas humanitarios y de desarrollo en Dominica cada año
Línea de tiempoECCB debe conceder o rechazar dentro de los seis meses siguientes a la solicitud completada
AutoridadBanco Central del Caribe Oriental
No menos de veinte millones de dólares en capital desembolsado o asignado para un banco; cinco millones de dólares para una institución crediticia u otra institución financiera (texto armonizado del proyecto de ley bancario ECCB; Dominica promulgó el texto sin abrir)
Leyes
Banking Act 2015 (harmonised ECCU Banking Act enacted in each member state), s. 44 minimum paid-up capital
Honorarios
Tasa de solicitud no reembolsable y tasa inicial de licencia establecida en el Anexo 1 de la Ley; cantidades no verificadas para Dominica.
Pasaporte
Cada miembro de la ECCU emite licencias en virtud de su propia promulgación del Acta armonizada.
Requisitos clave
Controladores, directores y gerencia adecuados
Capital mínimo desembolsado mantenido en el territorio
Fondo de reserva legal y normas prudenciales del BCEEC (adecuación de capital, liquidez)
Acuerdos de cooperación con supervisores nacionales para solicitantes extranjeros
Licencia comercial de servicios monetarios (clases A a E)
Capital mínimoNo publicado
Línea de tiempoNo publicado
AutoridadUnidad de Servicios Financieros
Leyes
Money Services Business Act, Act 8 of 2010; fees under S.R.O. 15 of 2023
Honorarios
Tarifas por clase (EC$, según lo publicado por la FSU): Clase A transmisión de dinero 15.000; Clase B emisión, venta y reembolso de instrumentos de pago 2.500; Clase C cambio de cheques 2.500; Clase D cambio de divisas 2.500; Clase E anticipos de día de pago 15.000.Desde el 1 de enero de 2024 se aplica un impuesto de timbre del 2% sobre el valor de todas las transferencias de dinero salientes.
Pasaporte
Sin pasaporte
Requisitos clave
Patrimonio neto mínimo establecido por ley (cantidad no indicada en la página de FSU)
Al menos dos directores, con la aprobación previa de FSU de todos los directores y funcionarios
Cumplimiento de la Regulación sobre Lavado de Dinero (Prevención)
Estados financieros anuales auditados presentados ante la FSU
Proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)
Registro de negocios de activos virtuales
Capital mínimoNo publicado
Línea de tiempoFSU debe decidir dentro de los noventa días de una solicitud completa (S.R.O. 19 de 2024, Reg. 4)
AutoridadUnidad de Servicios Financieros
Leyes
Virtual Asset Business Act, Act 1 of 2022 (s. 4 requirement for registration); Virtual Asset Business Regulations, S.R.O. 19 of 2024
Honorarios
Cuota de solicitud EC$10,800; cuota de inscripción EC$32,400 a pagar antes del 31 de enero de cada año; multa por retraso EC$6,750.
Pasaporte
Sin pasaporte
Requisitos clave
Registro antes de llevar a cabo un negocio de activos virtuales en o desde Dominica
Capital y liquidez adecuados a la naturaleza, tamaño y complejidad del negocio; FSU puede establecer cantidades adicionales mediante notificación
Los solicitantes de registro con una oficina registrada fuera de Dominica deben nombrar a un representante principal que resida habitualmente en Dominica
Administradores, funcionarios y accionistas significativos aptos y apropiados
Unidad de Servicios Financieros (FSU) · sitio webBancos, proveedores de servicios de pago, proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), seguros, sociedades fiduciarias
Banco Central del Caribe Oriental (BCCE) · sitio webBancos
Comisión Reguladora de Valores del Caribe Oriental (ECSRC) · sitio webEmpresas de inversión, fondos
No se encontró ningún régimen oficial de licencias de juego en línea en las páginas de legislación de la FSU o del Gobierno de Dominica, por lo que el juego no está cubierto. No existe un régimen separado para el dinero electrónico; La emisión de instrumentos de pago cae bajo la Clase B de la Ley de Negocios de Servicios Monetarios. Las licencias de fideicomisos extraterritoriales se expiden bajo la tabla de tarifas de la Ley de Banca Extraterritorial (fideicomiso general y restringido). The Offshore Banking Act 1996 text on the government site is a scanned image, so the US$1.0 million capital figure is taken from the FSU checklist rather than the statute text. La cifra del capital de los bancos nacionales procede del proyecto de ley bancario armonizado del BCEEC 2015; El texto de la Ley Bancaria promulgada por Dominica no fue abierto. No se encontraron tiempos de procesamiento legales para bancos extraterritoriales y empresas de servicios monetarios. EU tax list history: Dominica was in Annex I in the Council conclusions of 26 February 2021 (Global Forum rating below Largely Compliant); según el calendario de la lista de la UE de la Comisión, seguía figurando en el anexo I en febrero 2022, estaba en el anexo II (no en el anexo I) en las actualizaciones de octubre 2022 y febrero 2023, y fue eliminado del anexo II en la actualización de febrero 2024; No está en ningún anexo después de la actualización 17 de febrero 2026. El seguro está autorizado por la FSU bajo la Ley de Seguros 4 de 2012 (tasa anual de licencia EC$50,000 por clase bajo S.R.O. 17 o 2023).
Información general
Acerca de Dominica
Los límites naturales de la Tierra. El mapa es indicativo.
Estado
Estado soberano
Capital
Roseau
Área
751 km²
Idiomas oficiales
Inglés
Zona horaria
UTC-04:00
Principales exportaciones
Turismo (ecoturismo)
Bananos y otros productos agrícolas
Jabón
Bloques de hierro
Principales socios de exportación
Bahamas
Arabia Saudita
Islandia
Guyana
Antigua y Barbuda
Sources for the country information(8)
Información del país verificada 9 Octubre 2026. Datos de licencia actualizados 7 octubre 2026. Solo información, no asesoramiento legal; Los requisitos cambian. Aviso normativo.
