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Territorio británico de ultramar y uno de los mayores centros financieros extraterritoriales, mejor conocido como el principal domicilio para fondos de cobertura y fondos de capital privado.También alberga un gran sector bancario internacional (Clase B), seguros cautivos y un creciente régimen de proveedores de servicios de activos virtuales, todos supervisados por la Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (CIMA).
Indicador de riesgoEstándar
GAFINo listado
UE AML lista de alto riesgoNo listado
Lista de impuestos de la UENo listado
Régimen de licencias7
DivisaKYD
Calificación de Moody'sAa3
Próxima elecciónVencimiento en 2029
Not on the FATF lists as of the 19 June 2026 plenary statement (removed from increased monitoring in October 2023), removed from the EU high-risk list by Delegated Regulation (EU) 2024/163, and not on Annex I of the EU tax list as updated 17 February 2026. Comprobado 7 Octubre 2026.
Gobierno y política
Gobierno
Democracia parlamentaria; territorio británico de ultramar autónomo
Monarca
Carlos III · desde Septiembre 2022
Primer Ministro
André Ebanks (Partido de la Comunidad Caimana)
Partidos gobernantes
Coalición Nacional para los Caymanes (Partido de la Comunidad Caimana, Partido Nacional de las Islas Caimán e independientes)
Última elección
Elecciones generales parlamentarias, 30 de abril de 2025
Próxima elección
Elecciones generales parlamentarias, previstas para 2029
Legislatura
Parlamento (unicameral): 19 miembros electos más 2 miembros de oficio
Sistema legal
Derecho consuetudinario inglés y estatuto local
Economía y finanzas
Población
75.8k (2025)
PIB
USD 7.8bn (2024)
PIB por persona
USD 104,293 (2024)
Divisa
Dólar de las Islas Caimán (KYD), vinculado al USD a 1 KYD = 1,20 USD
Banco central
Autoridad Monetaria de las Islas Caimán
Calificación crediticia
Moody's Aa3 (estable) (a partir de junio de 2025)
Las Islas Caimán son un domicilio principal para los fondos de cobertura y otros fondos de inversión, con servicios financieros y el turismo que generan la mayor parte de la actividad económica y sin impuestos directos.
Banco
Licencia bancaria de categoría "A"
Capital mínimoUSD 488k
Línea de tiempoCIMA La política da un tiempo de procesamiento típico de 5 semanas para la Categoría A una vez que se reciben todos los documentos; la página de requisitos de licencia dice alrededor de 6 a 8 semanas para una solicitud completa.
AutoridadAutoridad Monetaria de las Islas Caimán
Patrimonio neto mínimo de 400.000 dólares de las Islas Caimán para los bancos constituidos localmente; CIMA también se espera que al menos 500.000 dólares estadounidenses del capital emitido se mantengan en efectivo en un banco minorista local.
Leyes
Banks and Trust Companies Act, s.6
Honorarios
Banco nacional de la categoría A: solicitud de $10,000, tasa de subvención de $750,000, tasa anual de $1,000,000. Banco y fideicomiso de la categoría A: solicitud de $13,500, subvención de $750,000, tasa anual de $1,000,000. Se aplican tasas más bajas a las licencias restringidas de la categoría A (tasa de subvención de $160,000 a $350,000). CIMA Horario de tarifas actualizado 1 enero 2026.
Pasaporte
No, Caimán no está en la UE; la licencia es solo local.
Requisitos clave
Puede realizar actividades bancarias dentro y fuera de las Islas, sujeto a condiciones CIMA
Al menos dos directores efectivos, uno con experiencia bancaria relevante
Coeficiente mínimo de adecuación del capital del 12% para las filiales y del 15% para los bancos privados o afiliados
Oficial de lucha contra el blanqueo de capitales y de cumplimiento a nivel directivo, con residencia habitual en las Islas Caimán; estas funciones no pueden ser externalizadas
Licencia bancaria de categoría "B" (incluida la restringida "B")
Capital mínimoUSD 488k
Línea de tiempoLa política de CIMA da un tiempo típico de procesamiento de 4 semanas para la categoría B una vez que se reciben todos los documentos.
AutoridadAutoridad Monetaria de las Islas Caimán
Patrimonio neto mínimo de $400,000 para los bancos incorporados localmente; licenciatarios restringidos B $20,000 (o la cantidad necesaria para una proporción de activos de riesgo del 15% cuando esté involucrado el financiamiento de terceros) Las sucursales de bancos extranjeros no tienen ningún requisito de capital separado.
Leyes
Banks and Trust Companies Act, s.6 and s.6(6)
Honorarios
Categoría B: solicitud CI$4,000, tasa de concesión CI$70,000, tasa anual de CI$60,000 a CI$100,000 dependiendo del total de activos. Categoría B restringida: solicitud CI$4,000, tasa de concesión CI$45,000, tasa anual de CI$37,000 a CI$40,000. Fuente: CIMA tabla de tarifas actualizada el 1 de enero de 2026.
Pasaporte
No
Requisitos clave
Las transacciones con residentes de las Islas Caimán están generalmente prohibidas (art. 6, párr. 6)
Los licenciatarios restringidos B solo pueden recibir fondos de las personas enumeradas en el compromiso presentado con la solicitud
La mayoría de los licenciatarios B son sucursales o filiales de bancos extranjeros; se evalúa la supervisión consolidada del supervisor local
Directores y controladores idóneos; AML/CFT funcionarios en el cargo
Solicitud: 2.500 dólares de las Islas Caimán; cuota anual de 20.000 dólares de las Islas Caimán (1.000 dólares de las Islas Caimán por cada filial, sucursal, agencia u oficina de representación); cuota trimestral de transacción del 2% del importe bruto transferido al extranjero, con un límite máximo de 10 dólares de las Islas Caimán por transacción. CIMA Horario de tarifas actualizado 1 enero 2026.
Pasaporte
No
Requisitos clave
Plan de negocios y detalles de los controles internos
Información sobre todos los beneficiarios, directores y agentes
Certificados policiales y referencias para directores
Proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)
Registro o licencia del proveedor de servicios de activos virtuales (incluida la licencia de sandbox)
Capital mínimoNo publicado
Línea de tiempoNo publicado
AutoridadAutoridad Monetaria de las Islas Caimán
Leyes
Virtual Asset (Service Providers) Act, as amended by the Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Act, 2024
Honorarios
Cuota de evaluación del registro de KYD 1,000 en la primera fase. La solicitud de licencia y las tarifas de concesión se establecen en el Anexo 2 del Reglamento de Activos Virtuales (Proveedores de Servicios) (Enmienda), 2025; Cantidades no verificadas del texto oficial.
Pasaporte
No
Requisitos clave
Desde el 1 de abril de 2025 se requiere una licencia para los servicios de custodia de activos virtuales y las plataformas de comercio de activos virtuales; otros VASP Las actividades requieren inscripción
Las personas registradas que realizan actividades sujetas a licencia tenían 90 días desde el 1 de abril de 2025 para solicitar una licencia
Mínimo de tres directores para los licenciatarios
Licencia Sandbox disponible para servicios innovadores, concedida por un máximo de un año
Solicitudes presentadas a través del portal REEFS de CIMA
Licencia de actividad de inversión en valores (y condición de persona registrada)
Capital mínimoUSD 122k
Línea de tiempoNo publicado
AutoridadAutoridad Monetaria de las Islas Caimán
Requisito básico de recursos financieros: $100,000 para corredores, creadores de mercado y gestores de valores; $15,000 para otros licenciatarios
Leyes
Securities Investment Business Act
Honorarios
Solicitud de licencia: $1,000 CA para la mayoría de las categorías. Tarifa por primera concesión y renovación anual: corredor de valores: $10,000 CA, organizador de valores: $5,000 CA, gestor de valores: $10,000 CA, asesor de valores: $10,000 CA, creador de mercado: $10,000 CA. Personas registradas: inscripción y tarifa anual: $6,000 CA cada una. Fuente: CIMA calendario de tarifas actualizado el 1 de enero de 2026.
Pasaporte
No
Requisitos clave
Los licenciatarios necesitan al menos dos directores individuales o un director corporativo registrado bajo la Ley de Registro y Licenciamiento de Directores
Las personas registradas (anteriormente excluidas) se limitan a los negocios de grupo o clientes sofisticados y de alto patrimonio neto
Se requiere proveedor de servicios de oficina registrada local
Cambios materiales notificados a CIMA en el plazo de 21 días para las personas registradas
Fondo mutuo: tarifa de solicitud o registro CA$4,125 y cuota anual CA$4,125 (fondos principales CA$3,075), más CA$750 por subfondo y una cuota administrativa de presentación de 300 CA$. Fondo privado: tarifa anual CA$4,125 más CA$525 por vehículo de inversión alternativo, cartera segregada o cuenta separada, y una cuota de presentación de 300 CA$. CIMA Horario de tarifas actualizado 1 enero 2026.
Pasaporte
CIMA emite certificados para fondos conectados a la UE bajo el AIFMD (tarifa de $800 dólares de las Islas Caimán).
Requisitos clave
Los fondos mutuos de inversionistas registrados y limitados necesitan una inversión inicial mínima de $80,000 (US$100,000); los fondos administrados no tienen tal mínimo
Los fondos de inversión limitados tienen 15 o menos inversores
Los fondos privados (cerrados) no tienen un requisito de inversión mínima
Auditoría anual por un CIMA Auditor local aprobado y presentación de la declaración anual
Licencia de fideicomiso (sin restricciones y restringida)
Capital mínimoUSD 488k
Línea de tiempoNo publicado
AutoridadAutoridad Monetaria de las Islas Caimán
Mínimo CI$400,000 para sociedades fiduciarias sin restricciones; CI$20,000 para sociedades fiduciarias restringidas
Leyes
Banks and Trust Companies Act
Honorarios
Compañía de fideicomiso (todos): solicitud CI$3,500, subvención CI$90,000, anual CI$95,500. Fideicomiso restringido: solicitud CI$3,500, subvención y anual CI$8,000. Compañía de fideicomiso privado registrada: registro anual CI$4,000. Fuente: CIMA tabla de tarifas actualizada 1 enero 2026.
Pasaporte
No
Requisitos clave
Directores y controladores aptos y apropiados
La licencia restringida limita el negocio a las personas enumeradas en la promesa
Las compañías de fideicomiso privado pueden ser registradas en lugar de licenciadas
Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (CIMA) · sitio webbancos, compañías fiduciarias, proveedores de servicios de pago, proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), empresas de inversión, fondos, seguros
FATF retiró a las Islas Caimán del control reforzado en su sesión plenaria de octubre de 2023; la UE siguió con el Reglamento Delegado (UE) 2024/163 (de fecha 12 de diciembre de 2023). El régimen VASP pasó a la fase dos el 1 de abril de 2025, cuando la concesión de licencias se convirtió en obligatoria para los servicios de custodia y plataforma de negociación. Las tarifas anteriores están en dólares de las Islas Caimán (CIMA se convierten a US $ 1 = CI $ 0.82). Juegos: este archivo no cubre una licencia de juego en línea porque no se identificó ningún régimen de concesión de licencias de juegos en línea de las Islas Caimán en fuentes oficiales. Los seguros (incluidos los cautivos) son un sector importante pero no está cubierto aquí.
Información general
Acerca de las Islas Caimán
Los límites naturales de la Tierra. El mapa es indicativo.
Estado
Territorio Británico de Ultramar
Capital
Acerca de George Town
Área
264 km²
Idiomas oficiales
Inglés
Zona horaria
UTC-05:00
Principales exportaciones
Servicios financieros (fondos de inversión, banca)
Seguros (incluido el seguro cautivo)
Servicios corporativos y fiduciarios
Turismo
Principales socios de exportación
Reino Unido
Chipre
Alemania
Grenada
Italia
Sources for the country information(7)
Información del país verificada 9 Octubre 2026. Datos de licencia actualizados 7 octubre 2026. Solo información, no asesoramiento legal; Los requisitos cambian. Aviso normativo.
