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Bahréin es un centro bancario del Golfo establecido desde hace mucho tiempo con un único regulador integrado, el Banco Central de Bahréin (CBB), que otorga licencias a bancos, empresas de inversión, titulares de licencias especializadas, aseguradoras y proveedores de servicios de criptoactivos bajo un mismo reglamento.Es conocido por sus grandes sectores de banca mayorista e islámica y por un módulo dedicado a los criptoactivos y, desde 2025, un módulo de emisión de monedas estables.
Indicador de riesgoEstándar
GAFINo listado
UE AML lista de alto riesgoNo listado
Lista de impuestos de la UENo listado
Régimen de licencias6
DivisaBHD
Calificación S&PB
Próxima elecciónVencimiento después de diciembre 2027
Bahrain is not on the FATF grey or black lists published after the June 2026 plenary (17 to 19 June 2026), not on the EU high-risk third country list (consolidated 29 January 2026) and not on EU tax list Annex I as updated 17 February 2026. Comprobado 7 Octubre 2026.
Gobierno y política
Gobierno
Monarquía constitucional
Rey
Hamad bin Isa Al Khalifa · desde Marzo 1999
Príncipe heredero y Primer Ministro
Salman bin Hamad Al Khalifa
Partidos gobernantes
No hay partidos políticos en el gobierno
Última elección
Consejo de Representantes (primera vuelta), 12 de noviembre de 2022
Próxima elección
Consejo de Representantes, después de diciembre 2027. Originalmente vencido en noviembre 2026; una orden real de 29 abril 2026 prorrogó el mandato de la Asamblea Nacional por un año hasta diciembre 2027
Legislatura
Asamblea Nacional: Consejo de Representantes (40 escaños elegidos) y Consejo Shura (40 escaños nombrados por el Rey)
Sistema legal
Sistema mixto de derecho islámico (sharia), common law inglés y códigos civiles, penales y comerciales derivados del egipcio
Economía y finanzas
Población
1.6m (2025)
PIB
USD 47.5bn (2025)
PIB por persona
USD 29,344 (2025)
Divisa
Dinar bahreiní (BHD), vinculado al dólar estadounidense a 0,376 dinares por dólar
Banco central
Banco Central de Bahréin
Calificación crediticia
S&P B (estable) · Moody's B2 (negativa) · Fitch B (estable) (a partir de abril 2026)
Los ingresos del petróleo y la fundición de aluminio siguen siendo fundamentales para una economía fuertemente endeudada, mientras que Bahrein es un centro regional de banca, seguros y finanzas islámicas con el Banco Central de Bahrein como único regulador del sector financiero.
Banco
Licencia bancaria convencional (al por menor o al por mayor)
Capital mínimoUSD 266m
Línea de tiempoCBB da una decisión formal dentro de los 60 días naturales de una solicitud completa (Artículo 44(e) Ley CBB, LR-3.1.14); los requisitos pendientes deben ser presentados dentro de los 6 meses
AutoridadBanco Central de Bahréin
Banco minorista convencional de Bahrein: capital social total mínimo BD 100 millones; banco mayorista convencional de Bahrein: US$ 100 millones
Leyes
Central Bank of Bahrain and Financial Institutions Law 2006, Article 40 et seq.; CBB Rulebook Volume 1 (Conventional Banks), Module LR, LR-2.5.2A and LR-2.5.2B
Honorarios
Tasa de solicitud BD 100 (no reembolsable).Tasa anual: bancos minoristas 1% de los gastos operativos (suelo BD 30.000, tope BD 240.000); bancos mayoristas bahreiníes 0,5% (suelo BD 13.000, tope BD 100.000); sucursales mayoristas de bancos extranjeros 0,25% (suelo BD 13.000, tope BD 100.000).
Pasaporte
No, solo licencia de Bahréin.
Requisitos clave
Los bancos minoristas deben tener crédito como una parte significativa de su negocio (más del 20% de los activos)
Los bancos mayoristas pueden negociar en BD o con residentes de Bahrein solo sobre una base mayorista (aproximadamente BD 7 millones o más para crédito o depósitos)
Plan de negocios trienal; el capital desembolsado debe cubrir el capital reglamentario proyectado
Capital basado en el riesgo bajo Módulo CA; personas aprobadas adecuadas y apropiadas
Licencia bancaria islámica (al por menor o al por mayor)
Capital mínimoUSD 266m
Línea de tiempo60 días naturales a partir de una solicitud completa, como para los bancos convencionales
AutoridadBanco Central de Bahréin
Banco Islámico de Bahrein: capital social total mínimo de los accionistas BD 100 millones; Banco Islámico de Bahrein: US$ 100 millones
Leyes
Central Bank of Bahrain and Financial Institutions Law 2006; CBB Rulebook Volume 2 (Islamic Banks), Module LR, LR-2.5.2A and LR-2.5.2B
Honorarios
Tasa de solicitud: 100 dinares bahreiníes.Tasa anual: venta al por menor 1% de los gastos operativos (de 30.000 a 240.000 dinares); venta al por mayor en Bahrein 0,5% (de 13.000 a 100.000 dinares); sucursales de bancos extranjeros al por mayor 0,25% (de 13.000 a 100.000 dinares).
Pasaporte
No
Requisitos clave
Negocios que cumplen con la Shari'a con arreglos de supervisión de la Shari'a
La misma división minorista y mayorista que los bancos convencionales
Plan de negocios trienal y capital basado en riesgo
Licencia de proveedor de servicios auxiliares: proveedor de servicios de pago, procesamiento de tarjetas, AISP y PISP
Capital mínimoUSD 665k
Línea de tiempoNo publicado
AutoridadBanco Central de Bahréin
Proveedores de servicios de procesamiento de tarjetas y pagos: capital básico mínimo 250.000 dinares; proveedores de servicios de información sobre cuentas 25.000 dinares; proveedores de servicios de iniciación de pagos 30.000 dinares
Leyes
CBB Rulebook Volume 5 (Specialised Licensees), Type 7 Ancillary Service Providers, Module AU, AU-1.2 and AU-2.5
Honorarios
Cuota de solicitud BD 100. Tarifa anual fija: proveedores de servicios de pago BD 2,000; Procesamiento de tarjetas BD 1,000; AISP BD 1,000 PISP BD 1,000.
Pasaporte
No
Requisitos clave
Los PSP pueden actuar como intermediarios para cuentas de dinero del cliente, colocación y retiro de efectivo, liquidación de débito directo y servicios de pago relacionados
Los AISP y PISP operan bajo el Marco de Banca Abierta de Bahréin, con una revisión por parte de terceros antes de entrar en funcionamiento
Activos líquidos suficientes para cumplir con las obligaciones a su vencimiento
Proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)
Licencia de servicio de criptoactivos (Categorías 1 a 4)
Capital mínimoUSD 66k
Línea de tiempoNo publicado
AutoridadBanco Central de Bahréin
Categoría 1: 25.000 dinares; Categoría 2: 100.000 dinares; Categoría 3: 200.000 dinares; Categoría 4: 300.000 dinares de capital social desembolsado, más el capital adicional que requiera la CBB
Cuota de solicitud BD 100. Tarifa anual 0.25% de los gastos operativos pertinentes con mínimos y máximos de categoría (Categoría 1: BD 2,000 a BD 6,000; Categoría 2: de BD 3,000 a BD 8,000; Categorías superiores por CRA-1.6.3).
Pasaporte
No
Requisitos clave
Categoría 1: recepción y transmisión de órdenes y asesoramiento únicamente; sin activos del cliente
Categoría 2: operaciones de agencia, gestión de carteras, custodia y asesoramiento; no negociación como principal
Categoría 3: añade negociación como principal y asesoramiento de token digital; sin intercambio
Categoría 4: operar un intercambio de criptoactivos con licencia, custodia y asesoramiento de tokens
Capital mínimo pagado en un banco minorista de Bahrein
Licencia de empresa de inversión (Categorías 1 a 4)
Capital mínimoUSD 66k
Línea de tiempoNo publicado
AutoridadBanco Central de Bahréin
Categoría 1: BD 1,000,000; Categoría 2: BD 1,000,000 si actúa como custodio, de lo contrario BD 250,000; Categoría 3: BD 25,000; Categoría 4 no indicada en el Módulo CA (versión de abril de 2023)
Leyes
CBB Rulebook Volume 4 (Investment Business), Module AU, AU-1.1.13 to AU-1.1.18F; Module CA, CA-1.2.7
Pasaporte
No
Requisitos clave
Categoría 1: todos los servicios de inversión regulados, incluida la negociación como principal y la suscripción
Categoría 2: todos los servicios, excepto el trato como principal
Categoría 3: solo arreglar y asesorar, debe ser independiente y no tener activos de clientes
Categoría 4: OIC que operan únicamente para inversores acreditados (por ejemplo, fondos de capital privado, fondos de cobertura y fondos de capital riesgo)
Banco Central de Bahréin (CBB) Sitio webBancos, empresas de inversión, proveedores de servicios de pago, proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), monedas estables, seguros, licenciatarios especializados
El CBB es el único regulador de todos los sectores financieros. Las tarifas de solicitud de licencia en los módulos bancarios, auxiliares y criptográficos se restablecieron a BD 100 en mayo 2026 (párrafos anteriores eliminados). El dinero electrónico no es una categoría de licencia independiente en los módulos del reglamento examinados; La intermediación de pagos se sitúa en el régimen del proveedor de servicios auxiliares Volumen 5. No se confirmó el capital mínimo para las empresas de inversión de la categoría 4 y las cuotas anuales para los licenciatarios de criptoactivos de las categorías 3 y 4. No se verificó si Bahrein ha tenido algún historial reciente de FATF listado; No está listado a partir de junio 2026. El juego no está cubierto.
Información general
Acerca de Bahrein
Los límites naturales de la Tierra. El mapa es indicativo.
Estado
Estado soberano
Capital
Manama
Área
760 km²
Idiomas oficiales
Árabe
Zona horaria
UTC+03:00
Principales exportaciones
petróleo refinado
aluminio
mineral de hierro
alambre de aluminio
joyas
servicios financieros
Principales socios de exportación
Emiratos Árabes Unidos
Arabia Saudita
Sudáfrica
Estados Unidos
India
Sources for the country information(8)
Información del país verificada 9 Octubre 2026. Datos de licencia actualizados 7 octubre 2026. Solo información, no asesoramiento legal; Los requisitos cambian. Aviso normativo.
