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Las Bahamas son un centro financiero internacional establecido desde hace mucho tiempo conocido por la banca privada, los negocios fiduciarios y de gestión de patrimonio que sirven a clientes no residentes, junto con un sector bancario nacional de bancos de compensación.Fue una de las primeras jurisdicciones en adoptar un estatuto dedicado a los activos digitales y ahora regula los negocios criptográficos bajo la Ley de activos digitales y bolsas registradas, 2024.
Indicador de riesgoEstándar
GAFINo listado
UE AML lista de alto riesgoNo listado
Lista de impuestos de la UENo listado
Régimen de licencias6
DivisaBSD
Calificación S&PBB-
Próxima elecciónpara 2031
No figura en las listas FATF de las declaraciones públicas de 19 junio 2026, ni en la lista de terceros países de alto riesgo de la UE (Reglamento Delegado (UE) 2016/1675, versión consolidada de 29 enero 2026), ni en el anexo I o el anexo II de la lista fiscal de la UE revisada en 17 febrero 2026. Comprobado 7 Octubre 2026.
Gobierno y política
Gobierno
Monarquía constitucional parlamentaria (Reino de la Mancomunidad)
Presentada por: King (representado por la Gobernadora General, Dame Cynthia Pratt)
Carlos III · desde Septiembre 2022
Primer Ministro
Philip Davis (Partido Liberal Progresista)
Partidos gobernantes
Partido Liberal Progresista (PLP)
Última elección
General (parlamentaria), 12 de mayo de 2026
Próxima elección
General (parlamentaria), plazo 2031
Legislatura
Parlamento: Cámara de Representantes (41 escaños) y Senado (16 miembros designados)
Sistema legal
Common law inglés
Economía y finanzas
Población
403k (2025)
PIB
USD 16.5bn (2025)
PIB por persona
USD 40,005 (2025)
Divisa
Dólar de las Bahamas (BSD), vinculado al USD a paridad
Banco central
Banco Central de las Bahamas
Calificación crediticia
S&P BB- (estable) · Moody's Ba3 (estable) (a partir de abril 2026)
El turismo genera la mayor parte de la producción y el empleo, y Nassau es un centro extraterritorial establecido desde hace mucho tiempo para la banca privada, los fideicomisos y los fondos supervisados por el Banco Central y la Comisión de Valores de las Bahamas.
Banco
Licencia bancaria y/o fiduciaria pública
Capital mínimoUSD 5m
Línea de tiempoEl Banco Central establece un plazo de procesamiento típico de 2 meses una vez que se reciben todos los documentos
AutoridadBanco Central de las Bahamas
5.000.000 BSD para un banco público o una licencia de banco y fideicomiso público (1.000.000 BSD para una licencia de fideicomiso público), según las directrices del Banco Central para la solicitud de licencias; el Gobernador puede establecer cantidades más elevadas
Leyes
Banks and Trust Companies Regulation Act (licensing by the Central Bank under section 3); Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
Honorarios
Tasa de licencia anual de BSD 35,000 para bancos públicos, fideicomisos o licenciatarios de bancos y fideicomisos según las directrices del Banco Central (se aplican tasas más altas basadas en los activos desde BSD 450,000 a distribuidores autorizados y desde BSD 60,000 a agentes autorizados).Las directrices fueron revisadas por última vez en 2013/2015 bajo la Ley de 2000; confirme las cantidades actuales con el Banco Central.
Pasaporte
Sin régimen de pasaporte
Requisitos clave
Presencia física en Las Bahamas bajo las directrices de presencia física mínima del Banco Central
Accionistas, directores y altos funcionarios idóneos
Designación del control de cambio como residente o no residente
Estados financieros auditados conforme a las NIIF, publicados en la Gaceta dentro de los cuatro meses siguientes al final del año
Los licenciatarios de fideicomisos públicos deben tener un seguro de responsabilidad profesional (generalmente el mayor de 3 veces las tarifas relevantes o USD 3,000,000)
Licencia bancaria y/o fiduciaria restringida (incluida la licencia de fideicomiso nominado)
Capital mínimoUSD 100k
Línea de tiempoEl Banco Central establece un plazo de procesamiento típico de 2 meses una vez que se reciben todos los documentos
AutoridadBanco Central de las Bahamas
100.000 BSD para licencias bancarias, fiduciarias o bancarias y fiduciarias restringidas; 10.000 BSD para una licencia de fideicomiso nominado
Leyes
Banks and Trust Companies Regulation Act; Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
Honorarios
Tasa anual de licencia BSD 15,000 para banco restringido o banco y fideicomiso; BSD 5,000 para fideicomiso restringido o fideicomiso nominado (según las directrices del Banco Central revisadas en 2013/2015).
Pasaporte
Sin régimen de pasaporte
Requisitos clave
Negocio limitado a personas especificadas, generalmente nombradas en la licencia (uso privado o de grupo)
Licenciatarios de fideicomisos nominados limitados a mantener activos en su propio nombre y proporcionar directores corporativos y funcionarios para los clientes de la empresa matriz
Presencia física y requisitos de gobierno corporativo del Banco Central
Revisión adecuada y apropiada de los propietarios y la administración
Licencia de prestador de servicios de pago (instrumentos electrónicos de pago minorista y dinero electrónico)
Capital mínimoUSD 100k
Línea de tiempoNo publicado
AutoridadBanco Central de las Bahamas
Capital mínimo sin deterioro de BSD 100,000 por la lista de verificación de la solicitud, más liquidez de al menos 3 veces el valor promedio máximo diario de liquidación y 6 meses de gastos operativos brutos
Leyes
Payment Systems Act, 2012; Payment Instruments (Oversight) Regulations, 2017
Honorarios
Cuota anual de licencia de 10.000 BSD para las instituciones de pago (directrices del Banco Central PSP, julio de 2017).
Pasaporte
Sin régimen de pasaporte
Requisitos clave
Compañía constituida bajo la Ley de Compañías, 1992
Los emisores de dinero electrónico deben mantener el 100 por ciento de los saldos de dinero electrónico en una cuenta de custodia en el sistema bancario
Límites de billetera y transacción establecidos por el Banco Central (por ejemplo, un monto máximo de carga de BSD 15.000)
Riesgo aprobado por la Junta, AML/CFT y arreglos de externalización; la externalización requiere autorización previa del Banco Central
Proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)
Registro como negocio de activos digitales (incluido el intercambio de activos digitales)
Capital mínimoNo publicado
Línea de tiempoNo publicado
AutoridadComisión de Valores de las Bahamas
Leyes
Digital Assets and Registered Exchanges Act, 2024 (Act No. 40 of 2024), Part III; Digital Assets and Registered Exchanges (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 110 of 2024)
Honorarios
Intercambio de activos digitales: solicitud BSD 6,250, registro BSD 18,750, renovación anual BSD 18,750. Otros negocios de activos digitales: aplicación BSD 3,750, registro BSD 12,500, renovación anual BSD 12,500. Actividades adicionales y registros de oficiales (CEO, oficial de cumplimiento, MLRO: solicitud BSD 575, BSD 800 anual) son extra. Presentación del memorándum de oferta de token BSD 6,000.
Pasaporte
Sin régimen de pasaporte
Requisitos clave
Registro con la Comisión antes de llevar a cabo negocios de activos digitales en o desde las Bahamas
Capital líquido no inferior al requerido por la Comisión
CEO registrado, oficial de cumplimiento y oficial de reporte de lavado de dinero
Directores idóneos, fundadores, propietarios efectivos y titulares de intereses significativos
Registro como empresa de valores (negociación, organización, gestión, asesoramiento; negociación de CFD)
Capital mínimoNo publicado
Línea de tiempoNo publicado
AutoridadComisión de Valores de las Bahamas
Leyes
Securities Industry Act, 2024; Securities Industry (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 107 of 2024)
Honorarios
Distribuidores de CFD: solicitud BSD 5,000, registro BSD 20,000, renovación anual BSD 45,000, más una comisión de actividad trimestral. Las tasas para otras categorías de registro se establecen en S.I. No, no. 107 de 2024 (tabla no legible por máquina en el PDF publicado, por lo que no se reproduce aquí). Los registros individuales como CEO y oficial de cumplimiento conllevan una cuota anual de BSD 800.
Pasaporte
Sin régimen de pasaporte
Requisitos clave
Inscripción en la Comisión para cada categoría de negocios de valores
CEO registrado, oficial de cumplimiento y representantes registrados
Normas de capital, conducta e información establecidas por la Comisión
Las empresas de CFD deben nombrar un supervisor registrado de CFD
Banco Central de las Bahamas (CBB) · sitio webbancos, compañías fiduciarias, proveedores de servicios de pago, instituciones de dinero electrónico
Securities Commission of The Bahamas (SCB) · sitio webEmpresas de inversión, fondos, proveedores de servicios de activos virtuales (VASP)
Las cifras de capital y tarifas bancarias y fiduciarias provienen de las directrices del Banco Central para la solicitud de licencia (revisada en 2013, página fechada en mayo de 2015), que se refieren a la Ley de regulación de bancos y sociedades fiduciarias, 2000. Esa ley ha sido reemplazada por la Ley de regulación de bancos y sociedades fiduciarias, 2020, y el Banco Central publicó más reglamentos en 2025, por lo que los solicitantes deben confirmar directamente los importes actuales. Las tarifas de fondos y los requisitos de capital de empresas de valores no se pueden leer de las reglas publicadas (PDF basados en imágenes) y quedan nulos. La Ley DARE, 2024 reemplazó la Ley de activos digitales y bolsas registradas, 2020; su fecha exacta de inicio no fue confirmada por una fuente oficial en esta verificación. La Ley de proveedores de servicios financieros y corporativos, 2020, también administrada por la Comisión de Valores, cubre prestamistas de dinero no bancarios, servicios de pago de facturas y proveedores de servicios corporativos. Juegos en línea: aquí no se investigó ningún régimen de licencias para operadores de juegos en línea extraterritoriales; las casas de juego nacionales están reguladas por la Junta de Juegos. No se verificó el historial anterior de la lista de impuestos de la UE para Bahamas; estaba ausente de ambos anexos en las conclusiones del Consejo de 18 de octubre de 2024 y la actualización de 17 de febrero de 2026.
Información general
Acerca de las Bahamas
Los límites naturales de la Tierra. El mapa es indicativo.
Estado
Estado soberano
Capital
Nassau
Área
13.880 km²
Idiomas oficiales
Inglés
Zona horaria
UTC-05:00 (UTC-04:00 en verano)
Principales exportaciones
Turismo
Servicios financieros
Petróleo refinado
Mariscos
Aluminio
Principales socios de exportación
Estados Unidos
Zimbabwe
Costa de Marfil
Alemania
Guyana
Sources for the country information(8)
Información del país verificada 9 Octubre 2026. Datos de licencia actualizados 7 octubre 2026. Solo información, no asesoramiento legal; Los requisitos cambian. Aviso normativo.
