Esta página fue traducida automáticamente del inglés y no ha sido revisada por un traductor. Los términos legales y reglamentarios pueden ser inexactos, la versión en inglés es la autorizada. Leer esta página en Español
Australia cuenta con un sistema bancario concentrado y bien capitalizado, así como una gran industria de gestión de fondos y jubilaciones, que opera bajo un modelo de dos picos: la APRA autoriza y supervisa prudencialmente a las instituciones de aceptación de depósitos autorizadas (ADI), mientras que la ASIC otorga licencias para servicios financieros, incluidos los proveedores de FX y CFD con margen, bajo la Licencia de Servicios Financieros Australianos (AFSL).
Indicador de riesgoEstándar
GAFINo listado
UE AML lista de alto riesgoNo listado
Lista de impuestos de la UENo listado
Régimen de licencias7
DivisaAUD
Calificación S&PAAA
Próxima elecciónVencimiento en 2028
No figura en las listas grises o negras FATF después del pleno de junio 2026, no figura en la lista de terceros países de alto riesgo de la UE (Reglamento Delegado (UE) 2016/1675 modificado por último por el Reglamento Delegado (UE) 2026/46), ni en el anexo I de la lista fiscal de la UE actualizada 17 febrero 2026. Comprobado 7 Octubre 2026.
Gobierno y política
Gobierno
Monarquía constitucional parlamentaria federal
Monarca (representado por el Gobernador General Sam Mostyn desde 2024-07)
Rey Carlos III · desde Septiembre 2022
Primer Ministro
Anthony Albanese (Partido Laborista de Australia)
Partidos gobernantes
Partido Laborista Australiano
Última elección
Elecciones federales (Cámara de Representantes y medio Senado), 3 de mayo de 2025
Próxima elección
Elección federal, prevista para 2028
Legislatura
Parlamento: Cámara de Representantes (150 escaños) y Senado (76 escaños)
Sistema legal
Common law inglés
Economía y finanzas
Población
27.6m (2025)
PIB
USD 1.8tn (2025)
PIB por persona
USD 66,352 (2025)
Divisa
Dólar australiano (AUD), flotante
Banco central
Banco Central de Australia
Calificación crediticia
S&P AAA (estable) · Moody's Aaa (estable) · Fitch AAA (estable) (desde agosto de 2026)
Una economía de altos ingresos, exportadora de materias primas que vende mineral de hierro, carbón y GNL principalmente a Asia Oriental, con Sídney como un importante centro financiero de Asia-Pacífico y uno de los mayores fondos de pensiones del mundo.
Banco
Licencia de entidad aceptadora de depósitos autorizada (ADI), vía directa
Capital mínimoUSD 10.4m
Línea de tiempoNo publicado
AutoridadAPRA
Capital inicial inmediatamente antes de la licencia del mayor de los gastos operativos proyectados para los próximos nueve meses o AUD 15 millones; requisito de capital prudencial continuo del más alto de los opex proyectados de seis meses, AUD 10 millones o el monto basado en RWA (marco APRA para nuevos participantes)
Leyes
Banking Act 1959 (Cth), s 9
Pasaporte
Sin pasaporte; los bancos extranjeros pueden solicitar una licencia de ADI (sucursal) limitada a depósitos mayoristas
Requisitos clave
Compromiso temprano con APRA antes de presentar una solicitud
Instrumentos de capital admisibles como capital regulador (Capital Común de Nivel 1)
Plan de negocios creíble, gobernanza, personas idóneas y apropiadas y marco de gestión del riesgo
Cumplir con el marco prudencial completo de ADI desde la concesión de licencias
El uso de las palabras banco, banquero o bancario requiere el estatus de ADI o el consentimiento de APRA
Licencia de servicios financieros australianos para facilidades de pago sin efectivo
Capital mínimoNo publicado
Línea de tiempoNo publicado
AutoridadASIC
Leyes
Corporations Act 2001 (Cth), s 911A; non-cash payment facility is a financial product (s 763D)
Pasaporte
Sin pasaporte
Requisitos clave
Requisitos financieros básicos según RG 166: solvencia, activos netos positivos y necesidades de efectivo; al menos AUD 50.000 en fondos líquidos excedentarios si se mantiene el dinero o la propiedad del cliente por encima de los umbrales establecidos
Competencia organizativa a través de gerentes responsables designados
Recursos financieros, tecnológicos y humanos adecuados y gestión del riesgo
Resolución de controversias (AFCA y arreglos de indemnización
Algunas stablecoins son tratadas por ASIC como facilidades de pago sin efectivo (INFO 225)
Los activos digitales que son productos financieros (por ejemplo, muchos tokens envueltos y stablecoins con rendimiento) necesitan una AFSL y, para los centros de negociación, una licencia de mercado
ASIC acepta una combinación de gerentes responsables para la competencia regulatoria y de activos digitales como un enfoque transitorio
Alivio de clase ASIC para distribuidores de stablecoins y tokens envueltos elegibles (Instrumento 2025/867)
Los intercambios deben registrarse con AUSTRAC y ejecutar un AML/Programa CTF
Licencia de Servicios Financieros Australianos (negociación, asesoramiento, custodia, planes de inversión gestionados)
Capital mínimoUSD 35k
Línea de tiempoNo publicado
AutoridadASIC
Varía según la actividad bajo RG 166; por ejemplo, fondos líquidos excedentarios ajustados de AUD 50.000 más el 5% del pasivo ajustado entre AUD 1 millón y AUD 100 millones para los licenciatarios requeridos para cumplir con la prueba ASLF
Leyes
Corporations Act 2001 (Cth), s 911A and s 912A
Pasaporte
Sin pasaporte
Requisitos clave
Obligación de conducta eficiente, honesta y justa
Gerentes responsables con conocimientos y habilidades relevantes
Requisitos financieros bajo RG 166 adaptados a las actividades autorizadas
AFCA Acuerdos de membresía y compensación para clientes minoristas
AFSL para la emisión de derivados OTC minoristas (margen FX y CFD)
Capital mínimoUSD 694k
Línea de tiempoNo publicado
AutoridadASIC
Activos tangibles netos del mayor de AUD 1 millón o el 10 por ciento de los ingresos promedio, mantenidos en un 50 por ciento en efectivo o equivalentes al efectivo y en un 50 por ciento en activos líquidos
Leyes
Corporations Act 2001 (Cth), s 911A; ASIC Corporations (Financial Requirements for Retail OTC Derivative Issuers) Instrument 2022/705
Pasaporte
Sin pasaporte
Requisitos clave
Proyección de flujo de efectivo a 12 meses cada trimestre, aprobada por la junta directiva
Información NTA con disparadores de informes
Requisito de auditoría a medida
Obligaciones de manejo del dinero del cliente y gobernanza del producto
Autoridad de Regulación Prudencial de Australia (APRA) · sitio webbancos, instituciones de dinero electrónico, seguros
Australian Securities and Investments Commission (ASIC) · sitio webProveedores de servicios de pago, proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), empresas de inversión, corredores de divisas
Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) · sitio webProveedores de servicios de activos virtuales (VASP), proveedores de servicios de pago
Autoridad Australiana de Comunicaciones y Medios (ACMA) · sitio webJuegos en línea
Reforms: as at ASIC's October 2025 update of INFO 225, the Government was consulting on exposure draft legislation to create digital asset platform and tokenised custody platform financial products, and on a new licensing framework for payment service providers that would cover certain stablecoins; No hemos confirmado si se ha promulgado o comenzado a partir de 2026-10-07. No se pudieron cargar las páginas de AUSTRAC, por lo que no se verificaron los detalles del registro ni el calendario de las enmiendas 2024 AML/CTF para proveedores de servicios de activos virtuales. Juegos: bajo la Ley de Apuestas Interactivas 2001, administrada por ACMA, los juegos en línea tipo casino y las apuestas deportivas en vivo no pueden ofrecerse a personas en Australia; Las apuestas en línea y las loterías están autorizadas por los estados y territorios. La concesión de licencias ADI no tiene un calendario legal; El piso de capital inicial de APRA de AUD 15 millones proviene de su marco para nuevos entrantes en lugar de la legislación.
Información general
Acerca de Australia
Los límites naturales de la Tierra. El mapa es indicativo.
Estado
Estado soberano
Capital
Canberra
Ciudad más grande
Melbourne
Área
7.741.220 km²
Idiomas oficiales
Inglés
Zona horaria
UTC+10:00 (UTC+11:00 en verano); capital; el continente se extiende de UTC+08:00 a UTC+10:00
Principales exportaciones
mineral de hierro
carbón
gas natural
oro
minerales
Principales socios de exportación
China
Japón
Corea del Sur
India
Taiwán
Sources for the country information(9)
Información del país verificada 9 Octubre 2026. Datos de licencia actualizados 7 octubre 2026. Solo información, no asesoramiento legal; Los requisitos cambian. Aviso normativo.
