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Panama ist das größte Bankenzentrum Mittelamerikas, mit einer dollarisierten Wirtschaft (der US-Dollar zirkuliert neben dem Balboa) und einem internationalen Bankensektor, der sich um allgemeine, internationale und Repräsentanzbürolizenzen herum entwickelt hat.Es beherbergt auch einen regionalen Wertpapiermarkt, der von der Superintendencia del Mercado de Valores beaufsichtigt wird.
RisikomarkierungStandard
FATFNicht aufgeführt
EU AML HochrisikolisteNicht aufgeführt
EU-SteuerlisteNicht aufgeführt
Lizenzregelungen4
WährungPAB
S&P-RatingBBB-
Nächste WahlMai 2029
Panama moved from Annex I to Annex II (cooperating, with commitments still to implement) of the EU list of non-cooperative jurisdictions for tax purposes in the revision of 9 October 2026. It left FATF increased monitoring in October 2023 and was removed from the EU high-risk third country list by Delegated Regulation (EU) 2025/1184, in force 5 August 2025. Überprüft 13 Oktober 2026.
Regierung und Politik
Regierung
Präsidentielle Republik
Präsident
José Raúl Mulino · seit Juli 2024
Präsident
José Raúl Mulino (Erreichen von Zielen (RM))
Regierungsparteien
Realizando Metas (RM), gewählt im Bündnis mit Partido Alianza
Letzte Wahl
Allgemein (Präsidentschafts- und Parlamentswahlen), 5. Mai 2024
Nächste Wahl
Allgemein (Präsidentschafts- und Legislativwahl), Mai 2029. Der Präsident dient eine 5-jährige Amtszeit
Gesetzgebung
Nationalversammlung: Einkammersystem, 71 Sitze
Rechtssystem
Zivilrecht
Wirtschaft und Finanzen
Bevölkerung
4.6m (2025)
BIP
USD 90,5 Mrd. (2025)
BIP pro Person
USD 19,814 (2025)
Währung
Panamaischer Balboa und US-Dollar (PAB), dollarisiert: Der Balboa ist auf Parität mit dem US-Dollar festgelegt, der gesetzliches Zahlungsmittel ist und als Papierwährung zirkuliert
Zentralbank
Keine Zentralbank (Superintendency of Banks of Panama reguliert das Bankwesen; Banco Nacional de Panamá ist die Staatsbank)
Bonität
S&P BBB- (stabil) · Moody's Baa3 (negativ) · Fitch BB+ (stabil) (Stand September 2026)
Eine dollarisierte Dienstleistungswirtschaft, die auf dem Panamakanal, der Colón-Freihandelszone, den Häfen und einem internationalen Bankenzentrum basiert, das von der Superintendencia de Bancos beaufsichtigt wird.
Bank
Licencia General (allgemeine Banklizenz)
MindestkapitalUSD 10m
ZeitleisteDer Superintendent entscheidet innerhalb von bis zu 90 Tagen nach vollständigem Antrag (Art. 48)
AutoritätAufsichtsbehörde der Banken von Panama
PAB 10 Millionen eingezahltes oder zugewiesenes Kapital, abzüglich Verluste (Art. 68)
Law
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
Gebühren
Jährliche Regulierungs- und Aufsichtsgebühr von PAB 30.000 zuzüglich PAB 35 pro PAB 1 Mio. der Gesamtvermögenswerte, wobei der vermögensbezogene Teil auf PAB 100.000 begrenzt ist (Artikel 225); die SBP kann sie anpassen.
Passierung
Kein Passregime.
Schlüsselvoraussetzungen
Schriftlicher Antrag über einen panamaischen Rechtsanwalt (apoderado legal)
Identität der Hauptaktionäre und Eignung des Managements
Nachweis der Fähigkeit, das Mindestkapital einzubringen, mit eindeutig nachvollziehbarer Herkunft
Geschäftsplan, der die Rentabilität und den Beitrag zur panamaischen Wirtschaft aufzeigt
Zuerst vorläufige Genehmigung erteilt, endgültige Lizenz nach Eintragung in das öffentliche Register
Licencia Internacional (internationale Banklizenz)
MindestkapitalUSD 3m
ZeitleisteDer Superintendent entscheidet innerhalb von bis zu 90 Tagen nach vollständigem Antrag (Art. 48)
AutoritätAufsichtsbehörde der Banken von Panama
PAB 3 Mio. eingezahltes oder zugewiesenes Kapital (Artikel 68), davon müssen PAB 250.000 als Garantie bei der Banco Nacional de Panamá oder Caja de Ahorros gehalten werden
Law
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
Gebühren
Jährliche Regulierungs- und Aufsichtsgebühr PAB 15.000 (Artikel 225).
Passierung
Kein Passregime.
Schlüsselvoraussetzungen
Geschäfte, die von einem Büro in Panama aus mit Transaktionen geführt werden, die nur im Ausland wirksam sind
Gleiche Eignungskriterien, Kapitalherkunft und Geschäftsplan wie bei der allgemeinen Lizenz
Kapitaladäquanzregeln, wenn die SBP Heimataufsichtsbehörde ist (Art. 71)
Bankenüberwachung von Panama (SBP) · WebsiteBanken
Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) · websiteInvestment firms, Funds
Das Mindestnettokapital für Makler-Händler wird durch den SMV-Vertrag festgelegt und wurde in dieser Prüfung nicht aus einer offiziellen Quelle bestätigt, daher ist es ungültig. Der ursprüngliche Text von Decreto Ley 1 von 1999 sah eine Lizenzgebühr für Makler-Händler von PAB 5.000 und eine jährliche Aufsichtsgebühr von 0,0025 Prozent des jährlichen Handels (Mindestens PAB 2.500) vor; diese Zahlen wurden nicht mit dem aktuellen konsolidierten Text überprüft, sodass das Gebührenfeld null ist. Auf den Websites der SBP oder der SMV wurde kein Lizenzgesetz für Krypto-Assets oder Dienstleister für virtuelle Vermögenswerte identifiziert; sein legislativer Status wurde in dieser Prüfung nicht aus einer offiziellen Quelle bestätigt. Überweisungs- und Zahlungsgeschäfte sowie Online-Glücksspiele (Junta de Control de Juegos) wurden in diesem Durchgang nicht aus offiziellen Quellen verifiziert, daher haben sie keine Einträge.
Allgemeine Informationen
Über Panama
Natürliche Erdgrenzen. Karte ist indikativ.
Status
Souveräner Staat
Kapital
Panama City
Bereich
75.420 km²
Amtssprachen
Spanisch
Zeitzone
UTC-05:00
Die wichtigsten Exporte
Transit- und Logistikdienstleistungen für den Panamakanal
Finanzdienstleistungen
Bananen
Fisch
Raffiniertes Erdöl
Wichtigste Exportpartner
China
Japan
Vereinigte Staaten
Thailand
Costa Rica
Sources for the country information(6)
Länderinformationen überprüft am 9. Oktober 2026. Lizenzdaten aktualisiert am 7. Oktober 2026. Nur Information, keine rechtliche Beratung; Anforderungen ändern sich. Regulatorischer Hinweis.
