Licenstyper
E-pengeinstitutter
Udsted elektroniske penge og administrer konti og kort uden at låne ind. Sammenlignet på tværs af 34 systemer Tallene er de lovbestemte minimumsbeløb fra hver tilsynsmyndighed; det reelle kapitalbehov er normalt højere.
| Jurisdiktion | Licens | Minimumskapital | Tidslinje | Risiko |
|---|---|---|---|---|
| Østrig Europa (EU) | Licens til udstedelse af elektroniske penge FMA | EUR 350,000 | ZaDiG 2018 procedure gælder: afgørelse inden for tre måneder efter en komplet ansøgning | Standard |
| Belgien Europa (EU) | Tilladelse som udsteder af elektroniske penge NBB | EUR 350,000 | NBB træffer afgørelse senest 3 måneder efter bekræftelse af, at dossieret er fuldstændigt og senest 12 måneder efter indsendelse | Standard |
| Cyprus Europa (EU) | Tilladelse som udsteder af elektroniske penge CBC | EUR 350,000 | Tre måneder efter en fuldstændig ansøgning (PSD2 art. 12, anvendt på EMI'er ved EMD2 artikel 3, stk. 1) | Standard |
| Estland Europa (EU) | Tilladelse til at drive et e-pengeinstitut Finantsinspektsioon | EUR 350,000 | Beslutning inden for 3 måneder af alle dokumenter og data, og senest 6 måneder efter ansøgningen | Standard |
| Frankrig Europa (EU) | Agrément as an electronic money institution (tilladelse som elektroniske pengeinstitut) ACPR | EUR 350,000 | Agrément leveret inden for 3 måneder af en komplet fil (ACPR) | Standard |
| Tyskland Europa (EU) | Licens til udstedelse af elektroniske penge (E-Geld-Institut) BaFin | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: afgørelse inden for 3 måneder efter en fuldstændig ansøgning | Standard |
| Irland Europa (EU) | Tilladelse til udstedelse af elektroniske penge Central Bank of Ireland | EUR 350,000 | Servicestandard: vurderingsfasen inden for 90 arbejdsdage (uret stopper, mens der ventes på ansøgeren); Centralbanken bemærker, at det kan tage over 12 måneder for virksomhederne at levere alle oplysninger | Standard |
| Italien Europa (EU) | Tilladelse til udstedelse af elektroniske penge (IMEL) Banca d'Italia | EUR 350,000 | PSD2 art. 12 (anvendt på EMI via EMD2): afgørelse inden for 3 måneder efter en fuldstændig ansøgning Banca d'Italias egen proceduremæssige frist blev ikke verificeret | Standard |
| Litauen Europa (EU) | Licens til udstedelse af elektroniske penge (EMI) Bestyrelsen for Centralbanken i Litauen | EUR 350,000 | 3 måneder fra en fuldstændig ansøgning (2 måneder for licensen til begrænsede aktiviteter EMI); uret genstarter ved indgivelse af supplerende dokumenter | Standard |
| Luxembourg Europa (EU) | Udstedelse af elektroniske penge (EMI) godkendelse CSSF | EUR 350,000 | Afgørelse inden for 3 måneder efter en fuldstændig ansøgning og under alle omstændigheder inden for 12 måneder, ellers anses afslag (artikel 24-3) | Standard |
| Malta Europa (EU) | Finansielt instituts tilladelse til at udstede elektroniske penge (institut for elektroniske penge) MFSA | EUR 350,000 | MFSA skal træffe afgørelse senest tre måneder efter modtagelsen af en formel fuldstændig ansøgning (FIR/01, punkt 43-44) | Standard |
| Nederlandene Europa (EU) | Tilladelse til udstedelse af elektroniske penge DNB | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 beslutningstid på 3 måneder fra en komplet ansøgning; DNB bemærker, at det kan tage mere end tre måneder, hvis oplysningerne er utilstrækkelige | Standard |
| Polen Europa (EU) | Tilladelse som indenlandsk institut for elektroniske penge (krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, KIPE) KNF | EUR 350,000 | KNF træffer afgørelse inden 3 måneder efter modtagelse af en fuldstændig ansøgning (art. 62(2), anvendt på EMI'er i henhold til art. 132b(3)) | Standard |
| Portugal Europa (EU) | Tilladelse til udstedelse af elektroniske penge Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: afgørelse inden for 3 måneder efter en fuldstændig ansøgning | Standard |
| Spanien Europa (EU) | Tilladelse til udstedelse af elektroniske penge (entidad de dinero electrónico) Banco de España | EUR 350,000 | Afgørelse inden for 3 måneder efter modtagelsen eller færdiggørelsen af sagsakterne tavshed betyder afvisning (RD 778/2012 art. 1(2)) | Standard |
| Gibraltar Europa (ikke EU) | Udsteder af elektroniske penge (del 7-tilladelse) GFSC | EUR 350,000 | Ikke offentliggjort | Standard |
| Isle of Man Europa (ikke-EU) | Klasse 8(4) licens til pengeoverførselstjenester (udstedelse af elektroniske penge) IOMFSA | Not published | IOMFSA service standard på 6 måneder fra en komplet ansøgning; længere hvis ufuldstændig eller problemer opstår | Standard |
| Liechtenstein Europa (ikke EU) | Tilladelse som e-pengeinstitut (Bewilligung als E-Geld-Institut) FMA Liechtenstein | EUR 350,000 | Afgørelse inden for tre måneder efter modtagelsen af ansøgningen eller de fuldstændige oplysninger (artikel 7, stk. 3, i EMA-forordningen); afslag, hvis ansøgningen stadig er ufuldstændig efter tolv måneder | Standard |
| Schweiz Europa (ikke EU) | FinTech-licens (personer i henhold til art. 1b BankA) FINMA | CHF 300,000 | Ikke offentliggjort | Standard |
| Det Forenede Kongerige Europa (ikke-EU) | Godkendt institut for elektroniske penge FCA | EUR 350,000 | FCA skal afgøre en fuldstændig ansøgning inden for 3 måneder og enhver ansøgning inden for 12 måneder efter modtagelsen (EMRs 2011 reg. 9) | Standard |
| Qatar (QFC) Mellemøsten | QCB-betalingstjenesteudbyderlicens, kategori I (udstedelse af e-penge og erhvervelse af forhandlere) Qatar Central Bank | QAR 2,000,000 | Statsrevisor træffer afgørelse senest 60 dage efter, at alle betingelser for tilladelse er opfyldt | Standard |
| Forenede Arabiske Emirater (onshore) Mellemøsten | Licens til faciliteter med opbevaret værdi (SVF) Central Bank of te UAE | AED 15,000,000 | Ikke offentliggjort | Standard |
| Forenede Arabiske Emirater: Dubai International Financial Centre (DIFC) Mellemøsten | Levering af pengetjenester (udstedelse af lagret værdi), kategori 3C DFSA | USD 500,000 | Ikke offentliggjort | Standard |
| Australien Asien og Stillehavsområdet | Tilladelse til at udbyde købt betalingsfacilitet (PPF) som ADI APRA | Not published | Ikke offentliggjort | Standard |
| Hong Kong Asien og Stillehavsområdet | Licens til facilitet for oplagrede værdipapirer (SVF) HKMA | HKD 25,000,000 | Ikke offentliggjort | Standard |
| Japan Asien og Stillehavsområdet | Udsteder af forudbetalte betalingsinstrumenter til tredjepartsforretning (registrering) FSA (via det lokale finanskontor) | Not published | Ikke offentliggjort | Standard |
| Filippinerne Asien-Stillehavet | Myndighed for udsteder af elektroniske penge (EMI) BSP | Not published | Ikke offentliggjort | Standard |
| Singapore Asien og Stillehavsområdet | Udstedelse af e-penge under en MPI- eller SPI-licens MAS | SGD 250,000 | Ikke offentliggjort | Standard |
| Sydkorea Asien og Stillehavsområdet | Tilladelse til udstedelse af elektroniske penge FSC | KRW 5,000,000,000 | Ikke offentliggjort | Standard |
| Sydkorea Asien og Stillehavsområdet | Registrering til udstedelse og forvaltning af forudbetalte elektroniske betalingsmidler FSC | KRW 2,000,000,000 | Ikke offentliggjort | Standard |
| Bolivia Amerika og Caribien | Selskab for mobile betalingstjenester (mobile payment services company) Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 3,000,000 (art. 368). Capital may be paid in cash or in kind, but in-kind capital is limited to real estate and technology platforms used in the business. Additional capital must fund a trust that backs the electronic money in circulation (art. 373). | Ikke offentliggjort | Høj risiko |
| Brasilien Amerika og Caribien | Betalingsinstitut, der udsteder elektroniske penge (payment institution issuing electronic money) Banco Central do Brasil | BRL 9,200,000 | Ikke offentliggjort | Standard |
| Chile Amerika og Caribien | Udsteder af forudbetalte kort, som ikke er en bank Financial Market Commission (registrering); Banco Central de Chile (regler) | CLF 25,000 | Ikke offentliggjort | Standard |
| MexicoCity in Texas USA Amerika og Caribien | Institución de fondos de pago electrónico (IFPE, institution for elektroniske betalingsmidler) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, med samtykke fra Comité Interinstitucional (SHCP, Banco de México og CNBV) | MXV 500,000 | Tilladelser, der kræver en afgørelse fra Comité Interinstitucional, skal træffes inden for 180 dage (Fintech-lovens artikel 6). Myndigheden kan på ansøgerens anmodning forlænge denne periode med op til halvdelen. | Standard |
Kilder er angivet på hver jurisdiktion side. Kun information, ikke juridisk rådgivning.