04 · Ṣiṣẹ́

Lisensi ni ibẹrẹ. Rọ́ọ̀nù rẹ̀ ni iṣẹ́.

Imọ-ẹrọ ti gbogbo ile-iṣẹ ti a ṣeto nilo, awọn iṣoro ti awọn ile-iṣẹ tuntun pade, ati awọn ọna ofin, ti a ṣeto lati yanju wọn.

01 · Challenge

Ẹ̀yàn-ìsẹ́ banki atí imọ-ẹrọ

Awọn ile-iṣẹ ti o ni iwe-aṣẹ nilo iwe-akọọlẹ, ẹrọ isanwo, iforukọsilẹ ati aabo pe awọn oludari le ṣe iwadii, nigbagbogbo pẹlu awọn ofin ti o wa ni ita ati ofin ti o ṣiṣẹ (DORA ni EU) lori oke.

Ẹ̀yàn-ìsẹ́ banki atí imọ-ẹrọ

Ìyànṣe

01Ṣàfihàn àwọn ìṣàmúlò-ètò tí ó dápọ̀ sí líǹẹ́ẹ̀lì náà àti àwọn ìwọ̀n
02Ìṣàfilọ́lẹ̀ àwọn ààyè-iṣẹ́ àti àwọn ìṣàmúlò-ètò iparí iṣẹ́ nígbà tí a bá beerè lọwọ alábòójútó
03Ṣẹ̀dá ìròyìn àwọn ààyè-iṣẹ́ nínú àwòrán módè́ìlì láti ọjọ́ akọkọ

02 · Challenge

Àwọn ìṣàfilọ́lẹ̀ àti àwọn ifowopamọ́

Ti a ko ba ni awọn kaadi ifowopamọ ati wọle si eto isanwo, iwe-aṣẹ ko le gbe owo. Awọn ile-iṣẹ tuntun ati ti o kere ju n woye pe banki nla kan n ṣe ipalara wọn.

Àwọn Ìṣàmúlò-ètòÀwọn kaadì àti àwọn ẹ̀yàn

Ìyànṣe

01Ṣẹ̀dá àwọn ìṣàfihàn láti inú fáìlì AML tí a fi pamọ́
02Ló àwọn ààyè-iṣẹ́ àti àwọn ìṣàmúlò-ètò àìdájú nígbà tí a bá kọ́ àgbèwọlé òòró
03Diversify currencies and counterparties to avoid single points of failure

03 · Challenge

Igbagbọ ati AML

Awọn oludari, awọn alabaṣiṣẹpọ ati awọn oniṣowo ṣe ipinnu ile-iṣẹ kan ni akọkọ nipasẹ igbẹkẹle rẹ: iwadii ti o yẹ fun alabara, iṣayẹwo, iṣakoso ati rirọpo.

Àwọn ìṣàmúlò-ètò, AML àti KYC Pákìtì EU AML àti AMLA

Ìyànṣe

01Ìdáràn-ìbàlẹ̀ ààyè-iṣẹ́ tí a dá nínú àwọn ìṣàfihàn ẹ̀yàn
02Sanctions àti PEP ìṣàfihàn nínú onboarding àti nínú gbogbo àwòrán
03Ìṣàfihàn tí a ṣe nípa iṣẹ́, àti ààyè-iṣẹ́ tòjú fún ìjánu-ìró

04 · Challenge

Àwọn Ìṣàmúlò-ètò

Awọn ofin owo-ori ati awọn ilana, ati ẹgbẹ kan ti o le ṣakoso wọn, ṣe aabo fun iwe-aṣẹ bi iṣowo ṣe n dagba.

Bank capital and Basel Liquidity ati owo-ori Àwọn Ìṣàmúlò-ètò

Ìyànṣe

01Ìṣàmúlò-ètò ààyè-iṣẹ́ lórí ìbálẹ̀, láti inú àwọn buffẹ̀rì lọ́wọ́lọ́wọ́
02Liquidity stress testing and a contingency funding plan
03A board and key function holders who pass fit-and-proper review

Ọjọ́ kan nínú ile-iwe tí a fọwọ́sì

Bí àwọn ààyè-iṣẹ́ ṣe n ṣiṣẹ́ papọ.

01/ 05

Customer file
Ìṣàmúlò-ètò

Àkọsílẹ̀, àwọn ẹ̀yàn àti ààyè-ètò ìṣàfarawe-ẹ̀yàn tí a fi pamọ́ lórí kọ̀ǹpútà.
Payment
Ìfilọ́lẹ̀

Awọn sisanwo lọ nipasẹ awọn kaadi iroyin ati awọn ọna isanwo, ti a ṣayẹwo lodi si awọn sanctions ni ọna.
Alerts
Ìwòrán

Àwọn iṣẹ́ ní a fi pamọ́; àwọn iṣẹ́ tí a kò mọ̀ ní a sọ̀kalẹ̀ fún awọn alase.
Regulatory returns
Akọsilẹ

Ipinle, owo-ori ati awọn ipadabọ statistiki lọ si oludari ni ọjọ iwaju.
Supervisory review
Ìṣàfihàn

Awọn atunyẹwo, awọn iwadii ati awọn ibeere lati ile-iṣẹ iṣakoso, ti a dahun pẹlu awọn ifihan.

Agbègbè Ìsẹ̀ Keji

Àwọn ìṣàmúlò-ètò ọ̀pọ̀lù iṣẹ́ rẹ.

Àwọn àgbékalẹ̀Awọn iṣẹ wa

Lisensi ni ibẹrẹ. Rọ́ọ̀nù rẹ̀ ni iṣẹ́.

Ẹ̀yàn-ìsẹ́ banki atí imọ-ẹrọ

Ìyànṣe

Àwọn ìṣàfilọ́lẹ̀ àti àwọn ifowopamọ́

Ìyànṣe

Igbagbọ ati AML

Ìyànṣe

Àwọn Ìṣàmúlò-ètò

Ìyànṣe

Bí àwọn ààyè-iṣẹ́ ṣe n ṣiṣẹ́ papọ.

Ìṣàmúlò-ètò

Ìfilọ́lẹ̀

Ìwòrán

Akọsilẹ

Ìṣàfihàn

Àwọn ìṣàmúlò-ètò ọ̀pọ̀lù iṣẹ́ rẹ.