License types
Benki
Mifuko ya mikopo ya amana, kutoka benki kamili za kibiashara hadi benki za kimataifa na binafsi. Kulinganishwa katika 88 mifumo. Takwimu ni kiwango cha chini cha kisheria kutoka kila msimamizi; mahitaji halisi ya mtaji kwa kawaida ni ya juu.
| Mamlaka | Leseni | Mji mkuu wa chini | Muda | Hatari |
|---|---|---|---|---|
| Austria Ulaya (EU) | leseni ya benki (Konzession zum Betrieb von Bankgeschaeften), CRR taasisi ya mikopo ECB juu ya rasimu ya uamuzi uliopendekezwa na FMA | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: uamuzi ndani ya miezi sita ya maombi kamili na katika tukio lolote ndani ya miezi 12 ya kupokea; ECB basi ina siku kumi za kazi (extendable mara moja) kupinga muswada FMA | Msingi |
| Uswisi Ulaya (EU) | Uthibitisho (agrément) kama taasisi ya mikopo ECB juu ya rasimu ya uamuzi wa NBB (SSM) | EUR 6,200,000 | Uamuzi ndani ya miezi 6 ya faili kamili na mwishoni mwa miezi 12 baada ya kupokea maombi (Banking Act art. 12) | Msingi |
| Ufaransa Ulaya (EU) | kibali kama taasisi ya mikopo ECB juu ya mapendekezo ya CBC | EUR 5,000,000 | CRD art. 15: miezi sita kutoka maombi kamili, na katika tukio lolote 12 miezi | Msingi |
| Estonia Ulaya (EU) | kibali cha taasisi ya mikopo ECB, juu ya pendekezo kutoka Finantsinspektsioon | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: 6 hadi miezi 12; uamuzi ndani ya miezi 6 ya nyaraka kamili na si baadaye kuliko miezi 12 baada ya maombi | Msingi |
| Ufaransa Ulaya (EU) | Agrément kama taasisi ya mikopo (établissement de crédit) ECB juu ya mapendekezo ya ACPR | EUR 5,000,000 | 6 miezi kutoka faili kamili, na zaidi ya 12 miezi kutoka maombi ya awali (ACPR) | Msingi |
| Ujerumani Ulaya (EU) | Leseni ya kufanya biashara ya benki (CRR taasisi mikopo) ECB juu ya mapendekezo ya BaFin | EUR 5,000,000 | BaFin lazima kuamua ndani ya miezi 6 ya nyaraka kamili (KWG § 33(4)); CRD sanaa. 15 caps mchakato katika miezi 12 kutoka kupokea | Msingi |
| Ireland Ulaya (EU) | Leseni ya benki (mfuko wa mikopo) ECB, na maombi yaliyowasilishwa kwa Benki Kuu ya Ireland | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: uamuzi ndani ya miezi 6 ya maombi kamili na katika kesi yoyote ndani ya miezi 12 ya kupokea | Msingi |
| Italia Ulaya (EU) | Leseni ya benki (autorizzazione all'attività bancaria) ECB juu ya pendekezo la Benki ya Italia | EUR 10,000,000 | ECB uamuzi wa mwisho ndani ya siku 180 ya kupokea maombi (chini ya kusimamishwa) na katika kesi yoyote ndani ya miezi 12 | Msingi |
| Lithuania Ulaya (EU) | Leseni ya benki (mfuko wa mikopo) ECB, juu ya msingi wa tathmini na Benki ya Lithuania (SSM) | EUR 5,000,000 | Sheria ya Benki art. 9(11): uamuzi ndani ya miezi 6 ya kupokea maombi (au nyaraka za ziada), na katika kesi yoyote ndani ya miezi 12 | Msingi |
| Lithuania Ulaya (EU) | leseni ya benki maalumu ECB, juu ya msingi wa tathmini na Benki ya Lithuania (SSM) | EUR 1,000,000 | Muda sawa wa kisheria kama benki ya kawaida: Sheria ya Benki art. 9(11), miezi 6, na katika kesi yoyote miezi 12 | Msingi |
| Luxembourg Ulaya (EU) | ECBKupewa kibali cha taasisi ya mikopo kwa mapendekezo ya CSSF | EUR 8,700,000 | CSSF inasema muda wa mwisho wa kisheria wa miezi 12 kwa maamuzi ya leseni; CRD kanuni. 15 inaweka miezi 6 kutoka faili kamili | Msingi |
| Malta Ulaya (EU) | Leseni ya kufanya biashara ya benki (mfuko wa mikopo) ECB juu ya mapendekezo ya MFSA (SSM utaratibu sambamba) | EUR 5,000,000 | MFSA lazima kuamua ndani ya miezi sita ya kupokea (au taarifa kamili), na katika tukio lolote ndani ya miezi kumi na mbili (BR / 01 aya 37 hadi 39; CRD art. 15) | Msingi |
| Uholanzi Ulaya (EU) | Leseni ya kufanya biashara ya benki ECB, na maombi kushughulikiwa na DNB | EUR 5,000,000 | DNB: muda wa kuzingatia sheria ya wiki 26 kutoka kwa maombi rasmi; inaweza kuchukua muda mrefu kama faili si kamili | Msingi |
| Polonya Ulaya (EU) | kibali cha kuanzisha benki na idhini ya kuanza shughuli (laini mbili hatua benki) KNF (Poland ni nje ya eneo la euro na SSM) | EUR 5,000,000 | Hakuna mwisho maalum Polish kupatikana kwenye kurasa KNF; CRD art. 15 inahitaji uamuzi ndani ya miezi 6 ya maombi kamili na katika kesi yoyote ndani ya miezi 12 | Msingi |
| Ureno Ulaya (EU) | Mamlaka ya taasisi ya mikopo ECB juu ya mapendekezo ya Banco de Ureno | Not published | CRD Art. 15: uamuzi ndani ya miezi 6 ya maombi kamili na katika kesi yoyote ndani ya miezi 12 ya kupokea | Msingi |
| Uhispania Ulaya (EU) | kibali cha benki (entidad de crédito) ECB juu ya mapendekezo ya Banco de España | EUR 18,000,000 | Uamuzi ndani ya miezi 6 ya kupokea au ya kukamilika kwa faili na katika kesi yoyote ndani ya miezi 12; ukimya maana kukataa (RD 84/2015 art. 3(2)) | Msingi |
| Gibraltar Ulaya (si EU) | Taasisi ya mikopo (Sehemu ya 7 ruhusa) GFSC | EUR 5,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Guernsey Ulaya (si EU) | Leseni ya kuchukua amana GFSC (Sehemu ya Benki na Bima) | Not published | Sijachapishwa | Msingi |
| Isle of Man Ulaya (si EU) | Darasa la 1(1) amana kuchukua leseni IOMFSA | Not published | IO MFSA huduma ya kiwango cha miezi 6 kutoka maombi kamili; zaidi kama kutokamilika au masuala kutokea | Msingi |
| Jersey Ulaya (si EU) | Kujiandikisha kwa ajili ya kufanya biashara ya kuweka akiba JFSC | Not published | Sijachapishwa | Msingi |
| Liechtenstein Ulaya (si EU) | leseni ya benki (Bewilligung als Bank) FMA Liechtenstein (hakuna ECB kushiriki: Liechtenstein ni nje ya eneo la euro na Single Supervisory Mechanism) | CHF 10,000,000 | FMA inaamua ndani ya miezi sita baada ya kupokea maombi kamili; maombi kushoto isiyokamilika kwa miezi kumi na mbili ni kukataa | Msingi |
| Monaco Ulaya (siyo EU) | Mikopo taasisi agrément (Monegasque benki au tawi la taasisi ya mikopo ya kigeni) ACPR (shughuli za benki), CCAF (shughuli za kifedha) na Serikali ya Monegasque (kuanzishwa) | Not published | Sijachapishwa | Hatari kubwa |
| Switzerland Ulaya (si EU) | Leseni ya benki FINMA | CHF 10,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Uingereza Ulaya (si EU) | Sehemu 4A ruhusa ya kukubali amana (UK benki idhini) PRA, kwa ridhaa ya FCA (mwongozo mbili) | Not published | Kisheria muda wa miezi 6 kutoka maombi kamili, au miezi 12 kutoka kupokea maombi isiyokamilika | Msingi |
| Bahrein Mashariki ya Kati | leseni ya benki ya kawaida (uzalishaji au mauzo) Central Bank of Bahrain | BHD 100,000,000 | CBB hutoa uamuzi rasmi ndani ya siku 60 za kalenda za maombi kamili (Sehemu ya 44(e) Sheria ya CBB, LR-3.1.14); mahitaji yaliyosalia lazima yapelekwe ndani ya miezi 6 | Msingi |
| Bahrein Mashariki ya Kati | Leseni ya benki ya Kiislamu (uzalishaji au uuzaji) Benki Kuu ya Bahrain | BHD 100,000,000 | siku 60 kalenda kutoka maombi kamili, kama kwa benki ya kawaida | Msingi |
| Katari (QFC) Mashariki ya Kati | QFC idhini kwa ajili ya biashara ya benki (deposit-taker) QFC Mamlaka ya Usimamizi | QAR 35,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Katari (QFC) Mashariki ya Kati | Qatar Benki Kuu leseni ya benki Benki Kuu ya Tanzania | Not published | Sijachapishwa | Msingi |
| Umoja wa Falme za Kiarabu (bara) Mashariki ya Kati | leseni ya benki (Umoja wa Falme za Kiarabu-kuingizwa benki, benki maalumu au tawi la benki ya kigeni) Central Bank of the UAE | AED 2,000,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Umoja wa Falme za Kiarabu (bara) Mashariki ya Kati | Benki ya Leseni Mkali Benki Kuu ya UAE | AED 1,000,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Umoja wa Falme za Kiarabu: Abu Dhabi Global Market (ADGM) Mashariki ya Kati | Utoaji wa leseni ya huduma za kifedha kwa ajili ya kupokea amana (Kategoria 1, au Kategoria 5 kwa taasisi ya fedha ya Kiislamu inayosimamia PSIAu) FSRA | USD 10,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Umoja wa Falme za Kiarabu: Dubai Kimataifa ya Fedha Kituo (DIFC) Mashariki ya Kati | Leseni ya kuendelea kupokea amana (Kategoria 1, au Kategoria 5 kwa Taasisi ya Fedha ya Kiislamu inayosimamia PSIA isiyo na vikwazo) DFSA | USD 10,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Australia Asia-Pacific | Leseni ya taasisi inayokubali amana (ADI), njia moja kwa moja APRA | AUD 15,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Australia Asia-Pacific | Leseni ya ADI iliyozuiliwa (njia iliyozuiliwa) APRA | AUD 3,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Hong Kong Asia-Pacific | Leseni ya benki (benki leseni) HKMA | HKD 300,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Hong Kong Asia-Pacific | Leseni ya benki ya kidigitali (benki ya mtandaoni) HKMA | HKD 300,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Hong Kong Asia-Pacific | Leseni ya benki iliyozuiliwa (Leseni ya benki iliyozuiliwa) HKMA | HKD 100,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Hong Kong Asia-Pacific | Kujiandikisha kwa kampuni ya kuweka akiba HKMA | HKD 25,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Japoni Asia-Pacific | Leseni ya benki Waziri Mkuu (aliyemteua Kamishna wa FSA) | JPY 2,000,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Labuan (Malaysia) Asia-Pacific | Usimamizi wa fedha za kigeni | Not published | Labuan FSA inasema usindikaji wa siku 30 za kazi (za kawaida) au siku 15 (mstari wa haraka) mara tu maombi yatakapokamilika | Msingi |
| Labuan (Malaysia) Asia-Pacific | Mpango wa Maendeleo ya Taifa | MYR 10,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Labuan (Malaysia) Asia-Pacific | Usimamizi wa fedha za umma | MYR 200,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Uingereza Asia-Pacific | Benki iliyosajiliwa (kuhamia kwa mtoaji leseni ya amana) RBNZ | Not published | Sijachapishwa | Msingi |
| Ufilipino Asia-Pacific | leseni ya benki ya kibiashara au ya kimataifa Bodi ya Fedha ya BSP | Not published | Sijachapishwa | Msingi |
| Ufilipino Asia-Pacific | Leseni ya benki ya kidijitali Bodi ya Fedha ya BSP | PHP 1,000,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Singapore Asia-Pacific | Leseni kamili ya benki MAS | Not published | MAS mataifa usindikaji kawaida inachukua takribani miezi mitatu hadi minne mara maombi ni kamili | Msingi |
| Singapore Asia-Pacific | Leseni ya benki ya jumla MAS | SGD 100,000,000 | Kuhusu miezi mitatu hadi minne mara moja maombi ni kamili | Msingi |
| Singapore Asia-Pacific | Leseni kamili ya benki MAS | SGD 15,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Singapore Asia-Pacific | leseni ya benki ya jumla MAS | SGD 100,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Korea ya Kusini Asia-Pacific | Mamlaka ya biashara ya benki (benki ya kibiashara) FSC | KRW 100,000,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Korea ya Kusini Asia-Pacific | Uthibitisho wa benki ya mtandao tu FSC | KRW 25,000,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Antigua na Barbuda Amerika & Caribbean | Leseni ya Kimataifa ya Benki (Taifa I, Taifa II na Taifa III) Kamati ya Usimamizi wa Huduma za Fedha (Mdhibiti wa Benki za Kimataifa na Taasisi za Kuaminika) | USD 3,000,000 | FSRC lazima kutoa au kukataa ndani ya miezi 3 ya kupokea maombi, au ndani ya siku 14 ya kupokea taarifa yoyote ya ziada iliyohitajika | Msingi |
| Antigua na Barbuda Amerika na Karibi | Leseni ya kufanya biashara ya benki (ya ndani, ECCU) Eastern Caribbean Benki Kuu | XCD 20,000,000 | Benki Kuu lazima kutoa au kukataa ndani ya miezi 6 ya maombi kukamilika | Msingi |
| Argentina Amerika na Karibi | Mamlaka ya benki ya kibiashara Benki Kuu ya Tanzania | ARS 5,000,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Argentina Amerika na Karibi | Sucursal de entidad financiera del exterior ( tawi la taasisi ya fedha ya kigeni) Benki Kuu ya Tanzania | ARS 5,000,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Bahamas Amerika na Karibi | Benki ya umma na / au leseni ya imani Benki Kuu ya Bahamas | BSD 5,000,000 | Benki Kuu inasema muda wa kawaida wa usindikaji wa miezi 2 mara nyaraka zote zinapokelewa | Msingi |
| Bahamas Amerika na Karibi | Leseni ya benki na / au dhamana iliyozuiliwa (ikiwa ni pamoja na leseni ya imani ya mteule) Benki Kuu ya Bahamas | BSD 100,000 | Benki Kuu inasema muda wa kawaida wa usindikaji wa miezi 2 mara nyaraka zote zinapokelewa | Msingi |
| Barbados Amerika na Karibi | Leseni ya benki ya kupokea fedha za kigeni (Sehemu ya IIIB) Benki Kuu ya Barbados (maombi kwa Waziri chini s. 41J) | BBD 4,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Barbados Amerika na Karibi | Leseni ya benki ya kibiashara (Sehemu ya II) Benki Kuu ya Barbados | BBD 4,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Bermuda Amerika na Karibi | Leseni ya benki, leseni ya kampuni ya amana au leseni ya benki iliyozuiliwa Bermuda Monetary Authority, na Waziri wa Fedha akishauri kwamba msaada unakubaliana na sera za uchumi na fedha za serikali | BMD 10,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Ufaransa Amerika na Karibi | Leseni ya kufanya kazi ya benki nyingi (leseni ya benki nyingi) Mamlaka ya Usimamizi wa Mfumo wa Fedha | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 30,000,000 (art. 217). The UFV is an inflation-indexed unit, so the boliviano amount changes daily. The executive may raise the minimum by supreme decree but may not lower it (art. 155). | Sijachapishwa | Hatari kubwa |
| Ufaransa Amerika na Karibi | Licencia de operación de Banco PYME (leseni ya benki ya biashara ndogo na za kati) Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 18,000,000 (art. 217). | Sijachapishwa | Hatari kubwa |
| Ufaransa Amerika na Karibi | Leseni ya uendeshaji wa tawi la benki ya kigeni (foreign bank branch license) Mamlaka ya Usimamizi wa Mfumo wa Fedha | Not published | Sijachapishwa | Hatari kubwa |
| Brazil Amerika na Karibi | Autorização para funcionamento de banco comercial ou banco múltiplo (uthibitisho wa benki ya kibiashara au benki nyingi) Benki Kuu ya Tanzania | BRL 56,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Visiwa vya Virgin vya Uingereza Amerika na Karibi | leseni ya benki Kamati ya Huduma za Fedha | USD 2,000,000 | Sijachapishwa | Hatari kubwa |
| Visiwa vya Virgin vya Uingereza Amerika na Karibi | Leseni ya benki ya Daraja I na Daraja II Kamati ya Huduma za Fedha | USD 1,000,000 | Sijachapishwa | Hatari kubwa |
| Kanada Amerika na Karibi | Barua za usajili na amri ya kuanza kufanya biashara (Sheria I au Sheria II benki) Waziri wa Fedha (barua za usajili) na Mkurugenzi wa Taasisi za Fedha (amri) | CAD 5,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Kanada Amerika na Karibi | Waziri wa Fedha na Mkurugenzi Mkuu wa Taasisi za Fedha | Not published | Sijachapishwa | Msingi |
| Islands Cayman Americas & Caribbean | Aina "A" leseni ya benki Cayman Islands Mamlaka ya Fedha | KYD 400,000 | CIMA sera inatoa kawaida muda wa usindikaji wa wiki 5 kwa Jamii A mara nyaraka zote ni kupokea; toleo la mahitaji ya leseni anasema kuhusu 6-8 wiki kwa ajili ya maombi kamili. | Msingi |
| Islands Cayman Americas & Caribbean | Aina "B" leseni ya benki (ikiwa ni pamoja na vikwazo "B") Cayman Islands Mamlaka ya Fedha | KYD 400,000 | CIMA sera inatoa kawaida muda usindikaji wa wiki 4 kwa ajili ya Aina B mara nyaraka zote ni kupokea. | Msingi |
| Chile Amerika na Karibi | Mamlaka ya kuwepo na uendeshaji wa kampuni ya benki (leseni ya benki) Kamati kwa ajili ya Soko la Fedha | CLF 800,000 | Staged mchakato. CMF inaweza kukataa prospectus ndani ya siku 180 (art. 30), extendable mara moja kwa siku 180 katika kesi ya kipekee. Baada ya idhini ya kuwepo, CMF kuangalia tayari ndani ya siku 90 na inatoa kibali cha uendeshaji ndani ya siku 30 (art. 31). | Msingi |
| Chile Amerika na Karibi | tawi la benki ya kigeni (foreign bank branch) Kamati kwa ajili ya soko la fedha | CLF 800,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Curaçao Amerika na Karibi | leseni taasisi ya mikopo (ya ndani au kimataifa taasisi ya mikopo) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS huamua ndani ya siku 60 baada ya kupokea maombi kamili (art. 7); Benki inaweza kuomba taarifa zilizopotea zitolewe ndani ya siku 30 | Msingi |
| Dominica Amerika na Karibi | leseni ya benki za kigeni (bahari tu, pamoja bahari / onshore, onshore tu) Kitengo cha Huduma za Fedha | USD 1,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Dominica Amerika na Karibi | Leseni ya benki (benki ya kibiashara ya ndani) Eastern Caribbean Central Bank | XCD 20,000,000 | ECCB lazima kutoa au kukataa ndani ya miezi sita ya maombi kukamilika | Msingi |
| Mexico Americas & Caribbean | Autorización para organizarse y operar como institución de banca múltiple (mamlaka ya benki ya kibiashara) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, na maoni chanya ya Banco de México | MXV 90,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Mexico Americas & Caribbean | Filial de institución financiera del exterior (benki ya tawi la taasisi ya fedha ya kigeni) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, baada ya kusikiliza Banco de México | MXV 90,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Mexico Americas & Caribbean | Oficina de representación de entidad financiera del exterior (ofisi ya uwakilishi wa taasisi ya fedha ya kigeni) Comisión Nacional Bancaria y de Valores | Not published | Sijachapishwa | Msingi |
| Panama Amerika na Karibi | Licencia General (leseni ya benki ya jumla) Orodha ya miji ya Panama | PAB 10,000,000 | Mkurugenzi huamua ndani ya siku 90 za maombi kamili (art. 48) | Msingi |
| Panama Amerika na Karibi | Licencia Internacional (kimataifa leseni ya benki) Orodha ya miji ya Panama | PAB 3,000,000 | Mkurugenzi huamua ndani ya siku 90 za maombi kamili (art. 48) | Msingi |
| Panama Amerika na Karibi | Licencia de Representación (license ofisi ya uwakilishi) Superintendencia de Bancos de Panamá | Not published | Mkurugenzi huamua ndani ya siku 90 za maombi kamili (art. 48) | Msingi |
| Mauritius Afrika | Leseni ya benki Benki ya Mauritius | MUR 400,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Mauritius Afrika | Leseni ya benki kwa ajili ya kufanya biashara ya benki binafsi Benki ya Mauritius | MUR 200,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Mauritius Afrika | Leseni ya benki kwa ajili ya kufanya biashara ya benki za kidijitali Benki ya Mauritius | MUR 200,000,000 | Sijachapishwa | Msingi |
| Seychellois Afrika | Leseni ya benki Benki Kuu ya Seychelles | SCR 20,000,000 | CBS inathibitisha ukamilifu ndani ya siku 30 na lazima kutoa au kukataa ndani ya siku 90 ya maombi kamili (FIA s.6) | Msingi |
| Seychellois Afrika | Leseni ya benki za kigeni Benki Kuu ya Seychelles | USD 2,000,000 | Same FIA s.6 kiwango: uamuzi ndani ya siku 90 ya maombi kamili | Msingi |
| Afrika Kusini Afrika | Usajili wa benki (uthibitisho wa kuanzisha chini ya kifungu cha 12, usajili chini ya kifungu cha 16) Mdhibiti na Mkaguzi Mkuu wa Hesabu za Serikali | ZAR 250,000,000 | PA mwongozo: jumla ya mchakato kwa ujumla 6 hadi miezi 9; usajili lazima kutumika kwa ajili ya ndani ya miezi 12 ya idhini ya kuanzisha | Msingi |
| Afrika Kusini Afrika | Kujiandikisha benki ya pamoja Mamlaka ya Uangalifu | ZAR 10,000,000 | Mwongozo wa PA kwa ajili ya leseni za benki na benki ya pamoja: kwa ujumla miezi 6 hadi 9 | Msingi |
Vyombo ni orodha juu ya kila ukurasa mamlaka. Habari tu, si ushauri wa kisheria.