Ukurasa huu ulitafsiriwa moja kwa moja kutoka Kiingereza na haijafanyiwa marekebisho na mtafsiri. Sheria na masharti ya udhibiti inaweza kuwa inaccurate. toleo la Kiingereza ni mamlaka moja. Soma ukurasa huu kwa Kiingereza
Italia ni eneo la euro ya tatu kwa ukubwa uchumi na sekta kubwa ya benki za ndani na kuongezeka malipo na fintech soko. Banca d'Italia inasimamia mabenki, malipo na e-fedha taasisi, CONSOB inasimamia makampuni ya uwekezaji na crypto-asset watoa huduma, na michezo ya kubahatisha online huendesha chini ya mfano wa msamaha serikali inayosimamiwa na ADM.
Hatari benderaKiwango cha juu
FATFHaiorodheshi
Umoja wa Ulaya AML orodha ya hatari kubwaHaiorodheshi
EU orodha ya kodiHaiorodheshi
License regimes6
FedhaEuro
S & P ratingBBB +
Uchaguzi ujaokulipwa na 2027
Italia si juu ya FATF kijivu au orodha nyeusi (plenary ya 19 Juni 2026); kama nchi mwanachama wa EU ni nje ya wigo wa EU high-hatari ya tatu-nchi orodha (Delegated Reg. 2016/1675, kuimarisha 29 Januari 2026) na orodha ya kodi ya EU (Annex I, updated 17 Februari 2026). Kuangalia 7 Oktoba 2026.
Serikali na siasa
Serikali
Jamhuri ya Bunge
Rais wa Jamhuri
Sergio Mattarella · tangu Februari 2015
Rais wa Baraza la Mawaziri (Waziri Mkuu)
Giorgia Meloni (Ndugu wa Italia (FdI))
Chama kinachotawala
Watakatifu wa Agano la Kale Orodha ya Watakatifu Wakristo Orodha ya Watakatifu Wafransisko
Uchaguzi wa mwisho
General (parliamentary), 25 September 2022
Uchaguzi ujao
Ujumla (bunge), kutokana na 2027. Ripoti katika katikati ya mwaka 2026 alisema kura mapema katika spring 2027 ilikuwa chini ya kuchukuliwa
Sheria
Bunge: Baraza la Wawakilishi (sehemu 400) na Seneti ya Jamhuri (200 viti kuchaguliwa pamoja na wajumbe kwa maisha)
Mfumo wa kisheria
Mfumo wa sheria za kiraia; Mahakama ya Katiba inachunguza sheria
Uchumi wa tatu kwa ukubwa katika eneo la euro, unaoendeshwa na viwanda katika kaskazini ya viwandani, bidhaa za kifahari, utalii na sekta kubwa ya benki iliyojikita Milan, na kudhibitiwa na deni la umma la takriban asilimia 136 hadi 138 ya Pato la Taifa.
Benki
Leseni ya benki (urahisi wa kufanya biashara)
Mji mkuu wa chinimilioni 11.2
MudaECB uamuzi wa mwisho ndani ya siku 180 ya kupokea maombi (chini ya kusimamishwa) na katika kesi yoyote ndani ya miezi 12
MamlakaECB juu ya mapendekezo ya Benki d'Italia
Euro milioni 10 kwa ajili ya benki katika fomu ya makampuni ya umma limited, 'popolari' benki na mikopo ya pamoja dhamana benki; Euro milioni 5 kwa ajili ya benki za mikopo ya ushirika
Sheria
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Kupata pasipoti
Ndiyo: EU pasipoti chini ya CRD (Arts. 33 hadi 39) kwa ajili ya matawi na huduma za mipaka
Mahitaji muhimu
Sheria aina ya kampuni ya umma au kampuni ya ushirika
Kazi iliyosajiliwa na makao makuu katika Italia
Wamiliki wa hisa wanaofaa wenye sifa na mwili mzuri wa usimamizi; hakuna viungo vya karibu kuzuia uangalizi
Mpango wa biashara ya awali kuzingatia uendelevu mji mkuu, makala ya ushirika, ripoti ya kikundi na sera za malipo
Uanachama wa Italia amana dhamana mpango (TUB art. 96) na mfumo ADR (TUB art. 128-bis) baada ya leseni
Mamlaka ya taasisi ya fedha za kielektroniki (IMEL)
Mji mkuu wa chini$ 392k
MudaPSD2 art. 12 (kutumika kwa EMIs kupitia EMD2): uamuzi ndani ya miezi 3 ya maombi kamili; Banca d'Italia mwenyewe muda wa mwisho wa utaratibu haijathibitishwa
MamlakaBenki Kuu ya Tanzania
EUR 350,000 mji mkuu wa mwanzo; fedha za ndani ya kuendelea ya angalau 2% ya wastani uliobakia e-pesa (EMD2 ibara ya 5)
Sheria
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Kupata pasipoti
Ndiyo: EU pasipoti chini ya EMD2/PSD2 na tawi, wakala, msambazaji au bure kutoa huduma
Mahitaji muhimu
Wamiliki sahihi wa hisa na mwili wa usimamizi mzuri
Maombi yaliyowasilishwa kwa Banca d'Italia chini ya taratibu zake leseni
Hybrid EMIs lazima kukimbia e-pesa na huduma za malipo kwa njia ya fedha mtaji maalum
Uanachama katika mfumo wa ADR (TUB ibara ya 128-bis)
Mamlaka ya mtoa huduma wa mali bandia (CASP) chini ya MiCA
Mji mkuu wa chini$56k
MudaUkamilifu kuangalia ndani ya 25 siku za kazi, kisha uamuzi ndani ya 40 siku za kazi ya maombi kamili (kuzuia kwa ajili ya maombi ya habari hadi 20 siku za kazi); uamuzi taarifa ndani ya 5 zaidi siku za kazi
MamlakaCONSOB kwa kushauriana na Banca d'Italia (CASPs maalumu); Banca d'Italia kwa kushauriana na CONSOB kwa EMIs na taasisi za malipo
MiCA Art. 67 na Annex IV: EUR 50,000 (darasa 1: ili utekelezaji, kuweka, huduma za uhamisho, mapokezi na maambukizi, ushauri, usimamizi wa mkoba), EUR 125,000 (darasa 2: inaongeza ulinzi na utawala, na kubadilishana kwa ajili ya fedha au crypto nyingine mali), EUR 150,000 (darasa 3: inaongeza kufanya biashara jukwaa); au robo moja ya mwaka uliopita imara overheads kama juu
Ndiyo: MiCA idhini inaweza kuwa passported kote EU / EEA kwa taarifa (MiCA Art. 65)
Mahitaji muhimu
Ofisi iliyosajiliwa katika nchi wanachama ambapo angalau sehemu ya huduma zinatolewa, mahali pa usimamizi wa ufanisi katika EU na angalau mkurugenzi mmoja anayeishi katika EU (MiCA Ibara 59(2))
Fit na mwili wa usimamizi sahihi na wenye hisa zinazofaa sifa
Kulinda na kutengana kwa mteja crypto-asili na fedha, malalamiko kushughulikia, migogoro ya sera maslahi
AML/CFT muundo na utekelezaji wa Uhamisho wa Fedha Kanuni (EU) 2023/1113 kusafiri sheria
Maombi na taarifa zilizowasilishwa kwa barua pepe iliyothibitishwa (PEC) kwa kutumia fomu zilizoagizwa; shughuli lazima zianze ndani ya miezi 12 ya idhini
MudaCONSOB inaamua ndani ya miezi 6 ya maombi kamili (TUF art. 19(1))
MamlakaCONSOB baada ya kushauriana na Benki d'Italia
IFD Art. 9: EUR 75,000 (mapokezi na usambazaji, utekelezaji, usimamizi wa mkoba, ushauri, kuweka bila jukumu la kampuni, bila fedha ya mteja au hisa zilizoshikiliwa); EUR 150,000 (biashara nyingine); EUR 750,000 (kushughulika na akaunti yake mwenyewe au underwriting juu ya msingi jukumu la kampuni)
Sheria
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Kupata pasipoti
Ndiyo: MiFID II pasipoti (Arts. 34 na 35) kwa huduma na matawi
Mahitaji muhimu
Masharti iliyowekwa na MiFID II viwango vya kiufundi (TUF aya. 19(1))
Uhakikisho hautadumu kama shughuli haitaanza ndani ya mwaka mmoja (TUF kifungu cha 19(3-ter))
Mabadiliko yanayohusiana na masharti ya idhini lazima kuripotiwa kwa CONSOB na Banca d'Italia
Uanachama wa mpango wa fidia kwa wawekezaji (TUF ibara ya 59)
Remote michezo ya kubahatisha msamaha (msamaha kwa ajili ya mchezo wa mbali)
Mji mkuu wa chiniHaichapishwa
MudaHaichapishwa
MamlakaAgenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), baada ya tender umma
Sheria
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Ada
One-off ada ya Euro milioni 7 kwa kila msamaha (Euro milioni 4 juu ya tuzo na Euro milioni 3 juu ya mwanzo wa huduma); jumla ya mikopo mitano kwa kila kundi la kampuni
Kupata pasipoti
Hakuna pasipoti EU kwa kamari: mbali michezo ya kubahatisha katika Italia inahitaji msamaha ADM
Mahitaji muhimu
Mji mkuu kampuni na ofisi iliyosajiliwa katika EEA Nchi
Uzoefu katika michezo ya kubahatisha katika EEA Nchi na mapato jumla ya angalau Euro milioni 3 zaidi ya miaka miwili iliyopita imefungwa fedha
Udhamini kwa niaba ya ADM kama ilivyoelezwa katika zabuni
Mkataba unadumu kwa muda wa miaka tisa na hauwezi kuongezwa
Banca d'Italia (BdI) · tovutiBenki, E-fedha taasisi, watoa huduma ya malipo, Virtual mali watoa huduma (VASPs)
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
Benki Kuu ya Ulaya (Mfumo wa Usimamizi Mmoja) (ECB) · tovutiBanki
Mamlaka ya Mapato Tanzania (ADM) · tovutiMichezo ya mtandaoni
MiCA: Italia ilitangaza kipindi cha mpito cha miezi 18; VASPs waliosajiliwa katika orodha ya Italia AML walitakiwa kuomba idhini ya MiCA kabla ya tarehe 30 Desemba 2025 kupata faida, na kipindi cha mpito kilimalizika tarehe 1 Julai 2026 (Banca d'Italia na CONSOB pamoja na taarifa kwa vyombo vya habari ya tarehe 30 Juni 2026, ambayo iliripoti CASPs 8 iliyoidhinishwa na CONSOB). Benki: Banca d'Italia inaweka mji mkuu wa kitaifa wa kwanza wa milioni 10 za Euro kwa benki za hisa, mara mbili ya sakafu ya EU. tovuti ya CONSOB imezuia ufikiaji wa moja kwa moja, hivyo kuingia kwa kampuni ya uwekezaji hutegemea maandishi ya TUF juu ya Normattiva na IFD; ada ya maombi ya leseni ya SIM haikuthibitishwa.
Maelezo ya jumla
Kuhusu Italia
Mipaka ya asili ya dunia. Ramani ni kiashiria.
Hali
nchi huru
Mji mkuu
Roma
Eneo
301,340 km²
Lugha rasmi
Kiitalia
Mkoa wa muda
UTC+01:00 (UTC+02:00 in summer)
Mauzo kuu
dawa iliyofungwa
mavazi
magari
petroli safi
sehemu za gari na vifaa
utalii
Washirika kuu wa nje
Ujerumani
Marekani
Ufaransa
Uhispania
Uingereza
Sources for the country information(9)
Taarifa za nchi zilikaguliwa tarehe 9 Oktoba 2026. Takwimu za leseni zimesasishwa tarehe 7 Oktoba 2026. Habari tu, si ushauri wa kisheria; mahitaji yanabadilika. Taarifa ya usimamizi.
