Licenstyper
E-penninginstitut
Utfärda elektroniska pengar och driva konton och kort, utan att låna ut insättningar. Jämfört med 34 system Siffrorna är de lagstadgade minimikraven från varje tillsynsmyndighet; det faktiska kapitalbehovet är vanligtvis högre.
| Jurisdiktion | Licens | Minimumkapital | Tidslinje | Risk |
|---|---|---|---|---|
| Österrike Europa (EU) | Licens för institut för e-pengar FMA | EUR 350,000 | ZaDiG 2018-förfarande gäller: beslut inom tre månader från en fullständig ansökan | Standard |
| Belgien Europa (EU) | Tillstånd som institut för elektroniska pengar NBB | EUR 350,000 | NBB beslutar inom 3 månader från det att ansökan bekräftats och senast 12 månader efter inlämning | Standard |
| Cypern Europa (EU) | Auktorisation som institut för elektroniska pengar CBC | EUR 350,000 | Tre månader från en fullständig ansökan (PSD2 art. 12, tillämpas på EMI av EMD2 art. 3(1)) | Standard |
| Estland Europa (EU) | Verksamhetstillstånd för ett institut för e-pengar Finantsinspektsioon | EUR 350,000 | Beslut inom 3 månader av alla handlingar och uppgifter, och senast 6 månader efter ansökan | Standard |
| Frankrike Europa (EU) | Auktorisation as an electronic money institution (auktorisation som institut för elektroniska pengar) ACPR | EUR 350,000 | Agrément levereras inom 3 månader från en komplett fil (ACPR) | Standard |
| Tyskland Europa (EU) | Licens för verksamhet med e-pengar (E-Geld-Institut) BaFin | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: beslut inom 3 månader efter en fullständig ansökan | Standard |
| Irland Europa (EU) | Auktorisation för institut för elektroniska pengar Central Bank of Ireland | EUR 350,000 | Servicestandard: bedömningsstadiet inom 90 arbetsdagar (klockan stannar i väntan på den sökande); centralbanken noterar att det kan ta över 12 månader för företagen att tillhandahålla all information | Standard |
| Italien Europa (EU) | Auktorisation som institut för elektroniska pengar (IMEL) Banca d'Italia | EUR 350,000 | PSD2 art. 12 (tillämpligt på EMI via EMD2): beslut inom 3 månader efter en fullständig ansökan. Banca d'Italias egen förfarandemässiga tidsfrist verifierades inte | Standard |
| Litauen Europa (EU) | Licens för institut för elektroniska pengar (EMI) Styrelsen för Litauens centralbank | EUR 350,000 | 3 månader från en fullständig ansökan (2 månader för tillstånd för begränsad verksamhet EMI); klockan startar om vid inlämning av kompletterande handlingar | Standard |
| Luxemburg Europa (EU) | Auktorisation som institut för elektroniska pengar (EMI) CSSF | EUR 350,000 | Beslut inom 3 månader från en fullständig ansökan och i alla händelser inom 12 månader, annars anses avslag (artikel 24-3) | Standard |
| Malta Europa (EU) | Finansinstitutets tillstånd att ge ut elektroniska pengar (institut för elektroniska pengar) MFSA | EUR 350,000 | MFSA ska avgöra inom tre månader från mottagandet av en formell fullständig ansökan (FIR/01 punkterna 43 till 44) | Standard |
| Nederländerna Europa (EU) | Auktorisation för institut för elektroniska pengar DNB | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 beslutstid på 3 månader från en fullständig ansökan; DNB noterar att det kan behöva mer än tre månader om informationen är otillräcklig | Standard |
| Polen Europa (EU) | Auktorisation som inhemskt institut för elektroniska pengar (krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, KIPE) KNF | EUR 350,000 | KNF fattar beslut inom 3 månader från en fullständig ansökan (art. 62(2), som tillämpas på EMI enligt art. 132b(3)) | Standard |
| Portugal Europa (EU) | Auktorisation för institut för elektroniska pengar Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: beslut inom 3 månader efter en fullständig ansökan | Standard |
| Spanien Europa (EU) | Auktorisation för institut för elektroniska pengar (entidad de dinero electrónico) Banco de España | EUR 350,000 | Beslut inom 3 månader från mottagandet eller fullbordandet av handlingarna. tystnad innebär vägran (RD 778/2012 art. 1(2)) | Standard |
| Gibraltar Europa (ej EU) | Institutet för elektroniska pengar (tillstånd enligt del 7) GFSC | EUR 350,000 | Ej publicerad | Standard |
| Isle of Man Europa (utanför EU) | Klass 8(4) tillstånd för penningöverföringstjänster (utfärdande av elektroniska pengar) IOMFSA | Not published | IOMFSA servicestandard på 6 månader från en fullständig ansökan; längre om ofullständig eller problem uppstår | Standard |
| Liechtenstein Europa (utanför EU) | Licens för institut för e-pengar (Bewilligung als E-Geld-Institut) FMA Liechtenstein | EUR 350,000 | Beslut inom tre månader från mottagandet av ansökan eller fullständig information (Art. 7(3) EMA); avslag om fortfarande ofullständigt efter tolv månader | Standard |
| Schweiz Europa (utanför EU) | FinTech-licens (personer enligt artikel 1b BankA) FINMA | CHF 300,000 | Ej publicerad | Standard |
| Storbritannien Europa (utanför EU) | Godkänt institut för elektroniska pengar FCA | EUR 350,000 | FCA måste avgöra en fullständig ansökan inom 3 månader och alla ansökningar inom 12 månader från mottagandet (EMRs 2011 reg. 9) | Standard |
| Qatar (QFC) Från Mellanöstern | QCB:s licens som leverantör av betaltjänster, kategori I (utfärdande av e-pengar och förvärv av handlare) Qatar Central Bank | QAR 2,000,000 | Länsstyrelsen beslutar inom 60 dagar efter att alla tillståndsvillkor är uppfyllda | Standard |
| Förenade Arabemiraten (onshore) Mellanöstern | Licens för faciliteter för lagrat värde (SVF) Förenade Arabemiratens centralbank | AED 15,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Förenade Arabemiraten: Dubai International Financial Centre (DIFC) Mellanöstern | Tillhandahållande av penningtjänster (emission av lagrat värde), kategori 3C DFSA | USD 500,000 | Ej publicerad | Standard |
| Australien Asien och Stillahavsområdet | Auktorisation som leverantör av köpt betalningsfacilitet (PPF) som ADI APRA | Not published | Ej publicerad | Standard |
| Hong Kong Asien och Stillahavsområdet | Tillstånd för värdepappersfacilitet (SVF) HKMA | HKD 25,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Japan Asien och Stillahavsområdet | Utgivare av förbetalda betalningsinstrument för tredjepartsverksamhet (registrering) FSA (via den lokala finansbyrån) | Not published | Ej publicerad | Standard |
| Filippinerna Asien och Stillahavsområdet | Myndighet som utfärdar elektroniska pengar (EMI) BSP | Not published | Ej publicerad | Standard |
| Singapore Asien och Stillahavsområdet | Utfärdande av e-pengar enligt MPI- eller SPI-licens MAS | SGD 250,000 | Ej publicerad | Standard |
| Sydkorea Asien och Stillahavsområdet | Tillstånd för utfärdande av elektroniska pengar FSC | KRW 5,000,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Sydkorea Asien och Stillahavsområdet | Registrering för utfärdande och hantering av förbetalda elektroniska betalningsmedel FSC | KRW 2,000,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Bolivia Amerika och Karibien | Företag för mobila betalningstjänster (mobile payment services company) Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 3,000,000 (art. 368). Capital may be paid in cash or in kind, but in-kind capital is limited to real estate and technology platforms used in the business. Additional capital must fund a trust that backs the electronic money in circulation (art. 373). | Ej publicerad | Hög risk |
| Brasilien Amerika och Karibien | Betalningsinstitut som utfärdar elektroniska pengar (payment institution issuing electronic money) Banco Central do Brasil | BRL 9,200,000 | Ej publicerad | Standard |
| Chile Amerika och Västindien | Utfärdare av förbetalda kort som inte är banker Financial Market Commission (registrering); Banco Central de Chile (regler) | CLF 25,000 | Ej publicerad | Standard |
| Mexiko Amerika och Västindien | Institución de fondos de pago electrónico (IFPE, institut för elektroniska betalningsfonder) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, i samförstånd med Comité Interinstitucional (SHCP, Banco de México och CNBV) | MXV 500,000 | Tillstånd som kräver Comité Interinstitucional måste beslutas inom 180 dagar (Fintech-lagen, artikel 6). Myndigheten kan förlänga detta med upp till hälften på den sökandes begäran. | Standard |
Källor finns listade på varje jurisdiktionssida. Endast information, inte juridisk rådgivning.