Den här sidan har översatts automatiskt från engelska och har inte granskats av en översättare. Juridiska termer kan vara felaktiga, den engelska versionen är den auktoritativa. Läs denna sida på svenska
Mexiko har det näst största finansiella systemet i Latinamerika. Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) auktoriserar banker, värdepappersföretag och fintech-institut. Banco de México skriver regler för betalningar och virtuella tillgångar och måste ge sitt yttrande eller samtycke om viktiga godkännanden. Den 2018 Ley Fintech skapade licenser för elektroniska betalningsfondinstitut och crowdfunding-plattformar.
RiskflaggaStandard
FATFEj listad
EU AML högrisklistaEj listad
EU-skattelistaEj listad
Licensordningar7
ValutaMXN
S&P-betygBBB
Nästa val6 juni 2027
Mexico is not on the FATF grey or black lists after the 19 June 2026 plenary (no October 2026 plenary outcome yet). Det finns inte med på EU:s förteckning över högrisktredjeländer (delegerad förordning (EU) 2016/1675 senast ändrad genom delegerade förordningar (EU) 2026/46 och 2026/83, i kraft 29 januari 2026). It is in neither Annex I nor Annex II of the EU tax list revised by Council conclusions of 9 October 2026. Kontrollerad 13 oktober 2026.
Arbetarpartiet (PT), Mexikos ekologiska gröna parti (PVEM) och Morena (Nationella förnyelserörelsen)
Senaste val
Allmänt (president- och kongressval), 2 juni 2024
Nästa val
Federalt mellanval (Representantkammaren) med 17 guvernörskap, 6 juni 2027. INE inledde den federala valprocessen den 10 september 2026. Alla 500 suppleanter är valda. Presidenten tjänstgör en enda 6-årig mandatperiod till 2030.
Lagstiftning
Representanthuset har 500 platser och senaten har 128 platser. Koalitionen Morena, PVEM och PT har kvalificerad majoritet i deputeradekammaren. Kongressen består av två kamrar.
Latinamerikas näst största ekonomi, byggd på exporttillverkning knuten till nordamerikanska leveranskedjor.Bankerna övervakas av National Banking and Securities Commission (CNBV), och Banxico driver penningpolitiken.
Bank
Tillstånd att organisera sig och bedriva verksamhet som affärsbank (commercial bank authorisation)
Minimumkapital90 miljoner UDI för en bank vars stadgar tillåter alla transaktioner i artikel 46 i lagen (LIC art. 19; CUB art. 2, I och IV). En bank som är begränsad till de transaktioner som anges i CUB art. 2, II behöver 54 miljoner UDI. Ingen bank får ha mindre än 40% av hela beloppet (LIC art. 19). Kapitalet måste betalas in senast den sista arbetsdagen varje år, till UDI-värdet den 31 december föregående år.
TidslinjeEj publicerad
MyndighetComisión Nacional Bancaria y de Valores, med stöd av Banco de México
90 miljoner UDI för en bank vars stadgar tillåter alla transaktioner i artikel 46 i lagen (LIC art. 19; CUB art. 2, I och IV). En bank som är begränsad till de transaktioner som anges i CUB art. 2, II behöver 54 miljoner UDI. Ingen bank får ha mindre än 40% av hela beloppet (LIC art. 19). Kapitalet måste betalas in senast den sista arbetsdagen varje år, till UDI-värdet den 31 december föregående år.
Lag
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 8, 9, 10, 19 and 46 Bis; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Circular Única de Bancos), art. 2
Pass
Ingen passordning.
Nyckelkrav
Mexikanska sociedade anónima med fast kapital och hemvist i Mexiko (artikel 9)
Aktieägarförteckning med källa till medel, tre års bokslut och bevis på gott anseende (artikel 10, II)
Affärsplan med en ekonomisk genomförbarhetsstudie och säkerhetsåtgärder (artikel 10, IV)
Deponering av 10 % av minimikapitalet till förmån för den federala statskassan (artikel 10, V)
Ingen utdelning under de tre första räkenskapsåren såvida inte kapitalet är betydligt högre än kravet (artikel 10, IV f)
Särskilt CNBV-tillstånd att inleda verksamhet efter inspektionsbesök (artikel 46 bis)
Filial de institución financiera del exterior (dotterbank till ett utländskt finansinstitut)
MinimumkapitalSamma minimum som en inhemsk bank: 90 miljoner UDI för alla transaktioner, eller 54 miljoner UDI för den begränsade uppsättningen av transaktioner (LIC artikel 19; CUB artikel 2)
TidslinjeEj publicerad
MyndighetComisión Nacional Bancaria y de Valores, efter att ha hört Banco de México
Samma minimum som en inhemsk bank: 90 miljoner UDI för alla transaktioner, eller 54 miljoner UDI för den begränsade uppsättningen av transaktioner (LIC artikel 19; CUB artikel 2)
Lag
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 45-A to 45-G
Pass
Ingen passordning.
Nyckelkrav
Moderbolaget måste vara ett finansinstitut från ett land med ett fördrag eller avtal med Mexiko som tillåter dotterbolag (artikel 45-A)
Föräldern måste utföra samma typ av verksamhet i sitt hemland (artikel 45-E)
Aktier av serie F ska utgöra minst 51 % av kapitalet (artikel 45-G)
Samma krav som en inhemsk bank plus de subsidiära reglerna från Secretaría de Hacienda (artiklar 45-B och 45-F)
Institution för elektroniska betalningsfonder (IFPE)
Minimumkapital500,000 UDI:er för en IFPE som endast är verksam i pesos (art. 6). 700,000 UDI:er om den även är auktoriserad för virtuella tillgångar, utländsk valuta, att agera som clearinghus för betalningsnätverk eller derivat på virtuella tillgångar (art. 7).
TidslinjeTillstånd som kräver Comité Interinstitucional måste beslutas inom 180 dagar (Fintech-lagen, artikel 6). Myndigheten kan förlänga detta med upp till hälften på den sökandes begäran.
MyndighetComisión Nacional Bancaria y de Valores, i samförstånd med Comité Interinstitucional (SHCP, Banco de México och CNBV)
500,000 UDI för en IFPE som endast är verksam i pesos (art. 6). 700,000 UDI:er om den även är auktoriserad för virtuella tillgångar, utländsk valuta, att agera som clearinghus för betalningsnätverk eller derivat på virtuella tillgångar (art. 7).
Lag
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), arts. 6, 11, 22 to 29 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 9
Pass
Ingen passordning.
Nyckelkrav
Mexikansk sociedad anónima med hemvist i Mexiko (artikel 36)
Affärsplan, policy för segregering av kundmedel, IT-säkerhet och AMLpolicyer (artikel 39)
Information om aktieägare och styrelseledamöter som visar gott anseende och sund kreditvärdighet (artikel 39, XI och XII)
Bevis på beredskap minst 30 arbetsdagar före start; CNBV och Banco de México kan inspektera (artikel 40)
Ingen ränta eller avkastning får betalas till kunder på deras saldon (artikel 29)
Kontantinsättningar begränsas till 10,000 UDI per kund och månad och kontantuttag till 1,500 UDI per dag (DCG art. 9)
Minimumkapital500,000 UDI:er för en IFC som godkänts för en typ av transaktion i pesos (art. 6). 700,000 UDI:er för två eller flera typer, eller för transaktioner med virtuella tillgångar eller utländsk valuta (art. 7).
TidslinjeBeslut inom 180 dagar där Comité Interinstitucional måste komma överens (Fintech-lagen, artikel 6)
MyndighetComisión Nacional Bancaria y de Valores, i samförstånd med Comité Interinstitucional
500,000 UDI för en IFC som godkänts för en typ av transaktion i pesos (art. 6). 700,000 UDI:er för två eller flera typer, eller för transaktioner med virtuella tillgångar eller utländsk valuta (art. 7).
Lag
Ley Fintech, arts. 6, 15, 16 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 8
Pass
Ingen passordning.
Nyckelkrav
Tre typer av operationer: skuld, eget kapital och samägande eller royalty crowdfunding (artikel 16)
Transaktioner är i pesos om inte Banco de México tillåter utländsk valuta eller virtuella tillgångar (artikel 16)
Värdepapper som erbjuds får inte registreras i Registro Nacional de Valores (artikel 16)
Incitamentssystemet för anpassning ska beskrivas i ansökan (artikel 39, XV)
Samma bolagsstyrning och AML krav som andra fintech-institut (artiklarna 36 och 39)
Leverantör av tjänster för virtuella tillgångar (VASP)
Intercambio de activos virtuales como actividad vulnerable (utbyte och förvaring av virtuella tillgångar som en sårbar verksamhet)
MinimumkapitalEj publicerad
TidslinjeEj publicerad
MyndighetFinans- och näringsdepartementet (AML Banco de México (bankers och fintech-instituts verksamhet med virtuella tillgångar);
Lag
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, arts. 17, XVI and 18 (as reformed by decree published 16 July 2025); Ley Fintech, arts. 30 to 34; Banco de México Circular 4/2019, rule 3
Pass
Ingen passordning.
Nyckelkrav
Det finns ingen licens för leverantörer av virtuella tillgångar
Icke-finansiella företag som växlar, förvarar eller överför virtuella tillgångar åt kunder bedriver en sårbar verksamhet (artikel 17, XVI)
Detta inkluderar transaktioner med mexikanska medborgare som utförs från en annan jurisdiktion (artikel 17, XVI)
De måste registrera sig i Padrón av sårbara aktiviteter genom den officiella portalen (artikel 18, IV Bis)
De måste identifiera varje kund och bevara uppgifterna i minst tio år (artikel 18)
Meddelanden ska lämnas för kundtransaktioner på 210 gånger den dagliga UMA eller mer, eller avgifter på 4 gånger den dagliga UMA eller mer (artikel 17, XVI)
Banker och fintech-institut kan endast använda virtuella tillgångar för intern verksamhet, med föregående godkännande av Banco de México (cirkulär 4/2019, regel 3)
Banco de México kommer inte att tillåta banker eller fintech-institut att erbjuda utbyte, överföring eller förvaring av virtuella tillgångar direkt till kunder (Circular 4/2019, regel 3)
Auktorisation för värdepappersmäklare och -handlare (securities broker-dealer authorisation)
MinimumkapitalInbetalt kapital på 3 miljoner UDI för företag som endast bedriver rådgivnings-, placerings- och liknande tjänster som inte utför transaktioner (artikel 10, I). 9 miljoner UDI för de flesta andra tjänster (artikel 10, II). 12,5 miljoner UDI för värdepapperslån och tjänsterna i LMV artikel 171, IV–VI (artikel 10, III).
TidslinjeEj publicerad
MyndighetBank- och värdepapperskommissionen
Inbetalt kapital på 3 miljoner UDI för företag som endast bedriver rådgivnings-, placerings- och liknande tjänster som inte utför transaktioner (artikel 10, I). 9 miljoner UDI för de flesta andra tjänster (artikel 10, II). 12,5 miljoner UDI för värdepapperslån och tjänsterna i LMV artikel 171, IV till VI (artikel 10, III).
Lag
Ley del Mercado de Valores, arts. 113 to 117; Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa, art. 10
Pass
Ingen passordning.
Nyckelkrav
Sociedad anónima med orden casa de bolsa i sitt namn och sin hemvist i Mexiko (artikel 115, I)
Aktieägarförteckning med källa till medel samt uppgift om styrelseledamöter och ledande befattningshavare (artikel 115, II)
Affärsplan med IT-säkerhet, genomförbarhetsstudie och intern kontroll (artikel 115, III)
Uppförandekod med riktlinjer för intressekonflikter (artikel 115, IV)
Deponering av 10 % av minimikapitalet till förmån för den federala statskassan (artikel 115, V)
Bevis på kapital, lämpliga förvaltare och infrastruktur minst 30 arbetsdagar före start (artikel 116)
Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) · webbplatsbanker, institut för e-pengar, investeringsföretag
Banco de México (Banxico) · webbplatsbanker, e-penninginstitut, leverantörer av tjänster för virtuella tillgångar (VASP)
Secretaría de Hacienda y Credito Público (SHCP) · websiteVirtual asset service providers (VASPs)
Kapitalbelopp i Mexiko anges i Unidades de Inversión (UDI). UDI är en inflationsindexerad beräkningsenhet som publiceras av Banco de México. Det är inte en valuta. Mängderna lagras i UDI:er under ISO-koden MXV, och ingen siffra anges. För banker, fintech-institut och mäklarföretag ska minimibelopp betalas in senast den sista arbetsdagen varje år till UDI-värdet 31 december föregående år. I Ley de Instituciones de Crédito och Ley del Mercado de Valores fastställs ingen tidsfrist för CNBV att besluta om auktorisation av en bank eller mäklare, så dessa tidsfrister är ogiltiga. Ingen CNBV-ansökningsavgift bekräftades från officiella källor, så avgiftsfälten är null. Virtuella tillgångar: Ley Fintech låter Banco de México bestämma vilka virtuella tillgångar som fintech-institut kan använda. Enligt cirkuläret 4/2019 tillåter Banco de México endast interna transaktioner, inte kundtjänster. In June 2021 the Banco de México, the SHCP and the CNBV stated that financial institutions are not authorised to offer virtual asset operations to the public. The July 2025 AML reform gave the SHCP twelve months to update its general rules; huruvida dessa regler har offentliggjorts kontrollerades inte. Sociedades financieras populares, casas de cambio, transmisores de dinero, fondförvaltare, försäkringar och speltillstånd enligt Ley Federal de Juegos y Sorteos omfattades inte av denna kontroll.
Allmän information
Om Mexiko
Naturliga jordgränser. Kartan är vägledande.
Status
Suverän stat
Kapital
Hotell i Mexico City
Område
1,964,375 km²
Officiella språk
Spanska, mer än 68 ursprungsspråk, inklusive Nahuatl
Tidzon
UTC-06:00 (Mexico City, ingen sommartid sedan oktober 2022; Baja California och några norra gränskommuner följer amerikanska klockomställningar)
Huvudsaklig export
Datorer och maskiner
Bilar, lastbilar och bildelar
Elektrisk och elektronisk utrustning
Optiska, tekniska och medicinska instrument
Råolja och mineralbränslen
Huvudsakliga exportpartners
USA
Kanada
Kina
Tyskland
Sydkorea
Sources for the country information(19)
Landinformation kontrollerad 13 oktober 2026. Licensdata uppdaterad 13 oktober 2026. Endast information, inte juridisk rådgivning; kraven ändras. Reglering.
