Licenstyper
Banker
Insättningstagande kreditinstitut, från fullfjädrade kommersiella banker till internationella och privata banker. Jämfört över 88 system.Siffrorna är de lagstadgade minimikraven från varje tillsynsmyndighet; reala kapitalbehov är vanligtvis högre.
| Jurisdiktion | Licens | Minimumkapital | Tidslinje | Risk |
|---|---|---|---|---|
| Österrike Europa (EU) | Banktillstånd (Konzession zum Betrieb von Bankgeschaeften), CRR kreditinstitut ECB enligt ett utkast till beslut som föreslagits av FMA | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: beslut inom sex månader från det att en fullständig ansökan lämnats in och under alla omständigheter inom 12 månader från mottagandet, ECB har sedan tio arbetsdagar (kan förlängas en gång) på sig att invända mot utkastet till FMA | Standard |
| Belgien Europa (EU) | Auktorisation (agrément) som kreditinstitut ECB på utkast till beslut av NBB (SSM) | EUR 6,200,000 | Beslut inom 6 månader från mottagandet av en fullständig ansökan och senast 12 månader efter det att ansökan inkommit (banklagens artikel 12) | Standard |
| Cypern Europa (EU) | Auktorisation som kreditinstitut ECB på förslag av centralbanken | EUR 5,000,000 | CRD art. 15: sex månader från en fullständig ansökan, och under alla omständigheter 12 månader | Standard |
| Estland Europa (EU) | Tillstånd för ett kreditinstitut ECB, på förslag av Finansinspektionen | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: 6 till 12 månader; beslut inom 6 månader från det att fullständiga handlingar lämnats in och senast 12 månader efter ansökan | Standard |
| Frankrike Europa (EU) | Agrément som kreditinstitut (établissement de crédit) ECB på förslag av ACPR | EUR 5,000,000 | 6 månader från en fullständig ansökan och högst 12 månader från den första inlämningen (ACPR) | Standard |
| Tyskland Europa (EU) | Tillstånd att bedriva bankverksamhet (CRR kreditinstitut) ECB på förslag av BaFin | EUR 5,000,000 | BaFin måste besluta inom 6 månader av fullständiga dokument (KWG § 33(4)); CRD art. 15 avslutar processen efter 12 månader från mottagandet | Standard |
| Irland Europa (EU) | Banklicens (kreditinstitut) ECB, med ansökan inlämnad till Central Bank of Ireland | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: beslut inom 6 månader från det att en fullständig ansökan lämnats in och under alla omständigheter inom 12 månader från mottagandet | Standard |
| Italien Europa (EU) | Banktillstånd (autorizzazione all'attività bancaria) ECB på förslag av Banca d'Italia | EUR 10,000,000 | ECB Slutligt beslut inom 180 dagar från mottagandet av ansökan (med förbehåll för uppskov) och under alla omständigheter inom 12 månader | Standard |
| Litauen Europa (EU) | Banklicens (kreditinstitut) ECB, på grundval av en bedömning från Litauens centralbank (SSM) | EUR 5,000,000 | Lagen om banker art. 9(11): beslut inom 6 månader från mottagandet av ansökan (eller kompletterande handlingar), och i varje fall inom 12 månader | Standard |
| Litauen Europa (EU) | Specialiserad banklicens ECB, på grundval av en bedömning av Litauens centralbank (SSM) | EUR 1,000,000 | Samma lagstadgade tidsram som en vanlig bank: Banklagen art. 9(11), 6 månader och i varje fall 12 månader | Standard |
| Luxemburg Europa (EU) | Auktorisation av kreditinstitut ECB på förslag av CSSF | EUR 8,700,000 | CSSF fastställer en lagstadgad tidsfrist på 12 månader för tillståndsbeslut; CRD artikel 15 fastställer 6 månader från det att ett fullständigt ärende inkommit | Standard |
| Malta Europa (EU) | Tillstånd att bedriva bankverksamhet (kreditinstitut) ECB på förslag av MFSA (SSM parallellt förfarande) | EUR 5,000,000 | MFSA måste avgöra inom sex månader efter mottagandet (eller fullständig information), och under alla omständigheter inom tolv månader (BR/01 punkterna 37 till 39; CRD artikel 15) | Standard |
| Nederländerna Europa (EU) | Tillstånd att bedriva bankverksamhet ECB, varvid ansökan handläggs av DNB | EUR 5,000,000 | DNB: lagstadgad behandlingstid på 26 veckor från den formella ansökan; kan ta längre tid om filen är ofullständig | Standard |
| Polen Europa (EU) | Tillstånd att etablera en bank och tillstånd att inleda verksamhet (banktillstånd i två steg) KNF (Polen står utanför euroområdet och SSM) | EUR 5,000,000 | Ingen särskild polsk tidsfrist hittades på KNF:s sidor; CRD artikel 15 kräver ett beslut inom 6 månader från en fullständig ansökan och i varje fall inom 12 månader | Standard |
| Portugal Europa (EU) | Auktorisation av kreditinstitut ECB på förslag av Banco de Portugal | Not published | CRD Art. 15: beslut inom 6 månader från det att en fullständig ansökan lämnats in och under alla omständigheter inom 12 månader från mottagandet | Standard |
| Spanien Europa (EU) | Tillstånd för en bank (entidad de crédito) ECB på förslag av Banco de España | EUR 18,000,000 | Beslut inom 6 månader från mottagandet eller slutförandet av handlingarna och under alla omständigheter inom 12 månader. tystnad innebär vägran (RD 84/2015 art. 3(2)) | Standard |
| Gibraltar Europa (ej EU) | Kreditinstitut (tillstånd enligt del 7) GFSC | EUR 5,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Guernsey Europa (utanför EU) | Inlåningstillstånd GFSC (Bank- och försäkringsavdelningen) | Not published | Ej publicerad | Standard |
| Isle of Man Europa (utanför EU) | Klass 1(1) tillstånd att ta emot insättningar IOMFSA | Not published | IOMFSA servicestandard på 6 månader från en fullständig ansökan; längre om ofullständig eller problem uppstår | Standard |
| Jersey Europa (utanför EU) | Registrering för att bedriva insättningsverksamhet JFSC | Not published | Ej publicerad | Standard |
| Liechtenstein Europa (utanför EU) | Banklicens (Bewilligung als Bank) FMA Liechtenstein (ingen ECB inblandning: Liechtenstein står utanför euroområdet och den gemensamma tillsynsmekanismen) | CHF 10,000,000 | FMA beslutar inom sex månader från mottagandet av den fullständiga ansökan; en ansökan som lämnats ofullständig i tolv månader avvisas | Standard |
| Monaco Europa (utanför EU) | Credit institution agrément (monegask bank eller filial till ett utländskt kreditinstitut) ACPR (bankverksamhet), CCAF (finansiell verksamhet) och den monegaskiska regeringen (etablering) | Not published | Ej publicerad | Hög risk |
| Schweiz Europa (utanför EU) | Banktillstånd FINMA | CHF 10,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Storbritannien Europa (utanför EU) | Del 4A tillstånd att ta emot insättningar (UK bank authorisation) PRA, med samtycke av FCA (dubbel reglering) | Not published | Lagstadgad tidsfrist på 6 månader från mottagandet av en fullständig ansökan, eller 12 månader från mottagandet av en ofullständig ansökan | Standard |
| Bahrainworld. kgm Från Mellanöstern | Konventionell banklicens (detalj- eller grossisthandel) Central Bank of Bahrain | BHD 100,000,000 | CBB fattar ett formellt beslut inom 60 kalenderdagar efter det att en fullständig ansökan har lämnats in (artikel 44e i CBB-lagen, LR-3.1.14). utestående krav måste lämnas in inom 6 månader | Standard |
| Bahrainworld. kgm Från Mellanöstern | Islamisk banklicens (detalj- eller grossisthandel) Central Bank of Bahrain | BHD 100,000,000 | 60 kalenderdagar från en fullständig ansökan, som för konventionella banker | Standard |
| Qatar (QFC) Från Mellanöstern | QFC-tillstånd för bankverksamhet (inlåningsföretag) QFC:s tillsynsmyndighet | QAR 35,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Qatar (QFC) Från Mellanöstern | Banklicens från Qatars centralbank Qatars centralbank | Not published | Ej publicerad | Standard |
| Förenade Arabemiraten (onshore) Mellanöstern | Banklicens (bank som är registrerad i Förenade Arabemiraten, specialiserad bank eller filial till en utländsk bank) Förenade Arabemiratens centralbank | AED 2,000,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Förenade Arabemiraten (onshore) Mellanöstern | Bank med begränsad licens Centralbanken i Förenade Arabemiraten | AED 1,000,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Förenade Arabemiraten: Abu Dhabi Global Market (ADGM) Från Mellanöstern | Tillstånd för finansiella tjänster för att ta emot insättningar (kategori 1 eller kategori 5 för ett islamiskt finansinstitut som förvaltar en PSIAu) FSRA | USD 10,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Förenade Arabemiraten: Dubai International Financial Centre (DIFC) Mellanöstern | Licens att bedriva insättningsverksamhet (kategori 1 eller kategori 5 för ett islamiskt finansinstitut som förvaltar en obegränsad PSIA) DFSA | USD 10,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Australien Asien och Stillahavsområdet | Licens för godkänt institut som tar emot insättningar (ADI), direkt väg APRA | AUD 15,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Australien Asien och Stillahavsområdet | Begränsat ADI-tillstånd (begränsad väg) APRA | AUD 3,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Hong Kong Asien och Stillahavsområdet | Banklicens (licensierad bank) HKMA | HKD 300,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Hong Kong Asien och Stillahavsområdet | Licens för digital bank (virtuell bank) HKMA | HKD 300,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Hong Kong Asien och Stillahavsområdet | Begränsad banklicens (restricted license bank) HKMA | HKD 100,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Hong Kong Asien och Stillahavsområdet | Registrering av insättningsbolag HKMA | HKD 25,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Japan Asien och Stillahavsområdet | Banktillstånd Statsministern (delegerad till Finansinspektionen) | JPY 2,000,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Labuan (Malaysia) Asien och Stillahavsområdet | Labuan banklicens Labuan FSA | Not published | Labuan FSA anger behandling av 30 arbetsdagar (normal) eller 15 dagar (fast track) när ansökan är klar | Standard |
| Labuan (Malaysia) Asien och Stillahavsområdet | Licens för investeringsbank i Labuan Labuan FSA | MYR 10,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Labuan (Malaysia) Asien och Stillahavsområdet | Labuan digital banklicens Labuan FSA | MYR 200,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Nya Zeeland Asien och Stillahavsområdet | Registrerad bank (flyttar till licensierad inlåningsförmedlare) RBNZ | Not published | Ej publicerad | Standard |
| Filippinerna Asien och Stillahavsområdet | Allmän eller kommersiell banklicens BSP:s monetära styrelse | Not published | Ej publicerad | Standard |
| Filippinerna Asien och Stillahavsområdet | Digital banklicens Bankens penningpolitiska råd | PHP 1,000,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Singapore Asien och Stillahavsområdet | Fullständig banklicens MAS | Not published | MAS anger att behandlingen vanligtvis tar cirka tre till fyra månader när ansökan är klar | Standard |
| Singapore Asien och Stillahavsområdet | Partihandelsbankstillstånd MAS | SGD 100,000,000 | Cirka tre till fyra månader när ansökan är klar | Standard |
| Singapore Asien och Stillahavsområdet | Digital full banklicens MAS | SGD 15,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Singapore Asien och Stillahavsområdet | Digital grossistbanklicens MAS | SGD 100,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Sydkorea Asien och Stillahavsområdet | Banktillstånd (affärsbank) FSC | KRW 100,000,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Sydkorea Asien och Stillahavsområdet | Banktillstånd endast för internet FSC | KRW 25,000,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Antigua och Barbuda Amerika och Karibien | Internationell banklicens (klass I, klass II och klass III) Financial Services Regulatory Commission (tillsynsmyndighet för internationella banker och trustbolag) | USD 3,000,000 | FSRC måste utfärda eller avslå ansökan inom 3 månader från mottagandet av ansökan, eller inom 14 dagar efter att ha tagit emot eventuell begärd kompletterande information | Standard |
| Antigua och Barbuda Amerika och Karibien | Licens att bedriva bankverksamhet (inhemsk, ECCU) Eastern Caribbean Central Bank | XCD 20,000,000 | Centralbanken måste bevilja eller avslå inom 6 månader från en ifylld ansökan | Standard |
| Argentina Amerika och Karibien | Autorización para operar como banco comercial (commercial bank authorisation) Banco Central de la República Argentina | ARS 5,000,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Argentina Amerika och Karibien | Sucursal de entidad financiera del exterior (filialen till en utländsk finansiell enhet) Banco Central de la República Argentina | ARS 5,000,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Bahamas Amerika och Västindien | Offentlig bank- och/eller trustlicens Central Bank of The Bahamas | BSD 5,000,000 | Centralbanken anger en typisk behandlingstid på 2 månader när alla dokument har tagits emot | Standard |
| Bahamas Amerika och Västindien | Begränsad bank- och/eller trustlicens (inklusive nominee trust licens) Central Bank of The Bahamas | BSD 100,000 | Centralbanken anger en typisk behandlingstid på 2 månader när alla dokument har tagits emot | Standard |
| Barbados Amerika och Karibien | Licens för bank som tjänar utländsk valuta (del IIIB) Central Bank of Barbados (ansökningar till ministern enligt 41J) | BBD 4,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Barbados Amerika och Karibien | Licens för kommersiell bankverksamhet (Del II) Central Bank of Barbados | BBD 4,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Bermuda Amerika och Karibien | Banklicens, insättningsbolagslicens eller begränsad banklicens Bermuda Monetary Authority, med finansministerns råd om att bidraget överensstämmer med regeringens ekonomiska och finansiella politik | BMD 10,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Bolivia Amerika och Karibien | Licencia de operación de Multibanco (multipel banklicens) Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 30,000,000 (art. 217). The UFV is an inflation-indexed unit, so the boliviano amount changes daily. The executive may raise the minimum by supreme decree but may not lower it (art. 155). | Ej publicerad | Hög risk |
| Bolivia Amerika och Karibien | Licencia de funcionamiento de Banco PYME (licens för bankverksamhet för små och medelstora företag) Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 18,000,000 (art. 217). | Ej publicerad | Hög risk |
| Bolivia Amerika och Karibien | Licens för utländska bankfilialer (foreign bank branch license) Finansiella tillsynsmyndigheten | Not published | Ej publicerad | Hög risk |
| Brasilien Amerika och Karibien | Autorização para funcionamento de banco comercial ou banco múltiplo (tillstånd för en kommersiell bank eller flera banker) Banco Central do Brasil | BRL 56,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Brittiska Jungfruöarna Amerika och Karibien | Allmän banklicens Financial Services Commission | USD 2,000,000 | Ej publicerad | Hög risk |
| Brittiska Jungfruöarna Amerika och Karibien | Begränsad klass I och begränsad klass II banklicens Financial Services Commission | USD 1,000,000 | Ej publicerad | Hög risk |
| Kanada Amerika och Karibien | Patentbrev för inrättande och order om att påbörja och bedriva verksamhet (Schedule I eller Schedule II bank) Finansministern (patentbrev) och Supervisor of Financial Institutions (order) | CAD 5,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Kanada Amerika och Karibien | Auktoriserad utländsk bankfilialen (Schedule III) Finansministern och tillsynsmyndighet för finansiella institutioner | Not published | Ej publicerad | Standard |
| Caymanöarna Amerika och Karibien | Kategori "A" banklicens Caymanöarnas monetära myndighet | KYD 400,000 | CIMA policy ger en typisk behandlingstid på 5 veckor för kategori A när alla dokument har tagits emot; sidan med licenskrav säger cirka 6 till 8 veckor för en fullständig ansökan. | Standard |
| Caymanöarna Amerika och Karibien | Kategori "B" banklicens (inklusive begränsad "B") Cayman Islands Monetary Authority | KYD 400,000 | CIMA policy ger en typisk behandlingstid på 4 veckor för kategori B när alla dokument har tagits emot. | Standard |
| Chile Amerika och Västindien | Tillstånd att bedriva bankverksamhet (banking license) Financial Market Commission | CLF 800,000 | CMF kan avslå prospektet inom 180 dagar (artikel 30), som i undantagsfall kan förlängas en gång med ytterligare 180 dagar. Efter godkännandet kontrollerar CMF beredskapen inom 90 dagar och beviljar driftstillstånd inom 30 dagar (artikel 31). | Standard |
| Chile Amerika och Västindien | Utländsk bankfilialen (foreign bank branch) Financial Market Commission | CLF 800,000 | Ej publicerad | Standard |
| Curaçao Amerika och Karibien | Kreditinstitutslicens (lokalt eller internationellt kreditinstitut) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS fattar beslut inom 60 dagar efter att ha mottagit en fullständig ansökan (artikel 7). Banken kan begära att saknad information ska tillhandahållas inom 30 dagar | Standard |
| Dominica Amerika och Karibien | Offshorebanktillstånd (endast offshore, gemensamt offshore/onshore, endast onshore) Enheten för finansiella tjänster | USD 1,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Dominica Amerika och Karibien | Banklicens (inhemsk kommersiell bank) Östkaribiska centralbanken | XCD 20,000,000 | ECCB ska bevilja eller avslå en ansökan inom sex månader från det att den lämnats in. | Standard |
| Mexiko Amerika och Västindien | Autorización para organizarse y operar como institución de banca múltiple (tillstånd för kommersiell bank) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, med positivt yttrande från Banco de México | MXV 90,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Mexiko Amerika och Västindien | Filial de institución financiera del exterior (dotterbank till ett utländskt finansinstitut) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, efter samråd med Banco de México | MXV 90,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Mexiko Amerika och Västindien | Oficina de representación de entidad financiera del exterior (representationskontor för ett utländskt finansiellt institut) Comisión Nacional Bancaria y de Valores | Not published | Ej publicerad | Standard |
| Panama Amerika och Västindien | Allmän licens (general banking license) Superintendencia de Bancos de Panamá | PAB 10,000,000 | Superintendenten beslutar inom högst 90 dagar från det att en fullständig ansökan inkommit (48 §) | Standard |
| Panama Amerika och Västindien | Licencia Internacional (internationell banklicens) Superintendencia de Bancos de Panamá | PAB 3,000,000 | Superintendenten beslutar inom högst 90 dagar från det att en fullständig ansökan inkommit (48 §) | Standard |
| Panama Amerika och Västindien | Licencia de Representación (representationskontorslicens) Superintendencia de Bancos de Panamá | Not published | Superintendenten beslutar inom högst 90 dagar från det att en fullständig ansökan inkommit (48 §) | Standard |
| Mauritius Afrika | Banklicens Bank of Mauritius | MUR 400,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Mauritius Afrika | Banklicens för att bedriva uteslutande privat bankverksamhet Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Mauritius Afrika | Banklicens för att bedriva enbart digital bankverksamhet Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Ej publicerad | Standard |
| Seychellerna Afrika | Banklicens Seychellernas centralbank | SCR 20,000,000 | CBS bekräftar fullständighet inom 30 dagar och måste bevilja eller avslå inom 90 dagar från en komplett ansökan (FIA s.6) | Standard |
| Seychellerna Afrika | Offshore banklicens Seychellernas centralbank | USD 2,000,000 | Samma FIA s.6-standard: beslut inom 90 dagar från en fullständig ansökan | Standard |
| Flyg till Sydafrika Afrika | Bankregistrering (etableringstillstånd enligt 12 §, registrering enligt 16 §) Tillsynsmyndigheten med samtycke av Finansinspektionen | ZAR 250,000,000 | PA-vägledning: den totala processen i allmänhet 6 till 9 månader; registrering måste ansökas om inom 12 månader från godkännande att etablera | Standard |
| Flyg till Sydafrika Afrika | Ömsesidig bankregistrering Tillsynsmyndighet | ZAR 10,000,000 | PA-vägledning för bank- och ömsesidig banktillstånd: i allmänhet 6 till 9 månader | Standard |
Källor finns listade på varje jurisdiktionssida. Endast information, inte juridisk rådgivning.