Kjo faqe është përkthyer automatikisht nga anglishtja dhe nuk është shqyrtuar nga një përkthyes. Termat ligjorë dhe rregullatorë mund të jenë të papërshtatshëm. Versioni në anglisht është më autoritativ. Lexo këtë faqe në anglisht
Panamaja është qendra më e madhe bankare në Amerikën Qendrore, me një ekonomi të dollarizuar (dollari i SHBA qarkullon së bashku me balboa) dhe një sektor bankar ndërkombëtar të ndërtuar rreth licensave të përgjithshme, ndërkombëtare dhe përfaqësuese të zyrave.
Risk flamurStandarde
FATFJo në listë
Lista e BE AML me rrezik të lartëJo në listë
lista e taksave të BEJo në listë
Rregjimet e licensës4
MonedaPAB
Vlerësimi i S&PBBB-
Zgjedhjet e ardhshmeMaj 2029
Panamaja u zhvendos nga Aneks I në Aneks II (bashkëpunuese, me angazhime ende për t'u zbatuar) e listës së BE-së të jurisdiksioneve jo-bashkëpunuese për qëllime taksash në rishikimin e 9 tetorit 2026. Ajo la FATF mbikqyrjen e rritur në tetor 2023 dhe u hoq nga lista e vendeve të tretë me rrezik të lartë të BE-së nga Rregullimi i Delegacionit (UE) 2025/1184, në fuqi më 5 gusht 2025. Kontrolluar më 13 tetor 2026.
Qeveria dhe politika
Qeveria
Republika presidenciale
President.
José Raúl Mulino · që nga korriku 2024
President.
José Raúl Mulino (Realizando Metas (RM))
Partitë qeverisëse
Realizando Metas (RM), i zgjedhur në aleancë me Partido Alianza
Zgjedhjet e fundit
Gjeneral (presidentiale dhe legjislative), 5 maj 2024
Zgjedhjet e ardhshme
General (presidential and legislative), May 2029. Presidenti shërben një mandat të vetëm 5-vjeçar
Legislatura
Asambleja Kombëtare: njëdhomëshe, 71 vende
Sistemi ligjor
Ligji civil
Ekonomi dhe financa
Popullsia
4.6m (2025)
GDP
90.5 miliard dollarë (2025)
GDP për person
USD 19,814 (2025)
Moneda
Balboa panamese dhe dollari amerikan (PAB), i dollarizuar: balboa është e fiksuar në barazi me dollarin amerikan, që është monedhë ligjore dhe qarkullon si monedhë letrare
Banka Qendrore
Nuk ka bankë qendrore (Superintendency of Banks of Panama rregullon bankat; Banco Nacional de Panamá është banka shtetërore)
Vlerësimi i kreditit
S&P BBB- (e qëndrueshme) · Moody's Baa3 (negative) · Fitch BB+ (e qëndrueshme) (si në shtator 2026)
Një ekonomi shërbimesh të dollarizuar e ndërtuar mbi Kanalin e Panamasë, Zona e Lirë Colón, portet dhe një qendër ndërkombëtare bankare e mbikqyrur nga Mbikëqyrja e Bankave.
Banka
Licencia General (liçenca e përgjithshme bankare)
Kapitali minimal10 milion dollarë
KohëzgjatjaSupervizori vendos brenda 90 ditëve nga një aplikim i plotë (art. 48)
AutoritetiBanka Kombëtare e Shqipërisë
PAB 10 milion kapital i paguar ose i caktuar, pa humbje (artikulli 68)
Ligji
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
Çmime
Tarifa vjetore e rregullimit dhe mbikqyrjes PAB 30,000 plus PAB 35 për PAB 1 milion të pasurive totale, pjesa e bazuar në pasuri me një kufizim në PAB 100,000 (artikulli 225); SBP mund ta rregullojë atë.
Passporting
Pa regjim pasaportimi.
Kërkimet kryesore
Aplikacioni i paraqitur me shkrim nëpërmjet një avokati panamez (apoderado legal)
Identiteti i aksionerëve kryesorë dhe përshtatshmëria e menazhimit
Prova e aftësisë për të kontribuar kapitalin minimal, me origjinë të qartë të ndjekur
Plani i biznesit që tregon qëndrueshmërinë dhe kontributin në ekonominë e Panamasë
Leja e përkohshme lëshuar së pari, liçenca përfundimtare pas regjistrimit në Regjistrin Publik
Licencia Internacional (liçenca ndërkombëtare bankare)
Kapitali minimal3 milion dollarë
KohëzgjatjaSupervizori vendos brenda 90 ditëve nga një aplikim i plotë (art. 48)
AutoritetiBanka Kombëtare e Shqipërisë
PAB 3 milionë të paguar ose kapitali i caktuar (artikulli 68), nga të cilat PAB 250,000 duhet të mbahet si një depozitë garancie në Banco Nacional de Panamá ose Caja de Ahorros
Ligji
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
Çmime
Tarifa vjetore e rregullimit dhe mbikqyrjes PAB 15,000 (artikulli 225).
Passporting
Pa regjim pasaportimi.
Kërkimet kryesore
Biznes drejtuar nga një zyrë në Panama me transaksione që marrin efekt vetëm jashtë vendit
E njëjta përshtatje dhe e duhura, origjina e kapitalit dhe kriteret e planit të biznesit si në licensën e përgjithshme
Rregullat e përshtatshmërisë së kapitalit ku SBP është mbikqyrësi vendas (artikulli 71)
Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) · websitebanks
Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) · websiteInvestment firms, Funds
Kapitali minimal neto për agjentë-tregtarë është vendosur nga SMV acuerdo dhe nuk u konfirmua nga një burim zyrtar në këtë kontroll, kështu që është i pavlefshëm. Teksti origjinal i Decreto Ley 1 të vitit 1999 vendos një pagesë licensimi të agjentit-tregtuesit prej PAB 5,000 dhe një pagesë vjetore mbikqyrjeje prej 0.0025 përqind të tregtisë vjetore (minimum PAB 2,500); këto shifra nuk u kontrolluan me tekstin e konsoliduar aktual, kështu që fusha e pagesës është e pavlefshme. Nuk u identifikua asnjë ligj i licencimit të kripto-aseteve apo shërbimeve të furnizuesit të aseteve virtuale në faqet e SBP ose SMV; statusi i tij legjislativ nuk u konfirmua nga një burim zyrtar në këtë kontroll. Transferimet dhe bizneset e pagesave dhe lojërat online (Junta de Control de Juegos) nuk u verifikuan nga burime zyrtare në këtë pasojë, kështu që nuk kanë hyrje. Ley Bancaria lejon SBP të ndryshojë kapitalin minimal dhe pagesat e mbikqyrjes me acord.
Informacione të përgjithshme
Informacione mbi Panamanë
Kufijtë natyrorë të Tokës.
Gjendja
Shteti sovran
Kapitali
Qyteti i Panamasë
Zonë
75,420 km²
Gjuhët zyrtare
Spanjisht
Zona kohore
UTC-05:00
Eksportet kryesore
Shërbimet e tranzitit dhe logjistikës së Kanalit të Panamasë
Shërbime financiare
Banana
Peshk
Naftë e rafinuar
Partnerët kryesorë të eksportit
Kina
Japoni
Shtetet e Bashkuara
Tailanda
Kosta Rika
Sources for the country information(6)
Informacioni i vendit u kontrollua më 9 tetor 2026. Të dhënat e licensimit u përditësuan më 7 tetor 2026. Vetëm informacion, jo këshillim ligjor; kërkesat ndryshojnë. Njohja rregullatore.
