Vrste licenc
Institucije za elektronski denar
Izdajanje elektronskega denarja in vodenje računov ter kartic brez posojanja depozitov. Primerjava med 34 režimi Številke so zakonsko določene minimalne zahteve vsakega regulatorja; dejanske kapitalske potrebe so običajno višje.
| Sodna pristojnost | Dovoljenje | Minimalni kapital | Časovnica | Tveganje |
|---|---|---|---|---|
| Avstrija Evropa (EU) | Licenca institucije za izdajo elektronskega denarja FMA | EUR 350,000 | Velja postopek po ZaDiG 2018: odločitev v treh mesecih od popolne vloge | Privzeto |
| Belgija Evropa (EU) | Dovoljenje za opravljanje dejavnosti institucije za izdajo elektronskega denarja NBB | EUR 350,000 | NBB odloči v 3 mesecih od potrditve popolnosti dokumentacije in najpozneje v 12 mesecih po predložitvi | Privzeto |
| Ciper Evropa (EU) | Dovoljenje kot institucija za izdajo elektronskega denarja CBC | EUR 350,000 | Tri mesece od popolne vloge (PSD2 12. člen, ki se uporablja za EMI po EMD2 člen 3(1) | Privzeto |
| Estonija Evropa (EU) | Licenca za poslovanje institucije za izdajo elektronskega denarja Finantsinspektsioon | EUR 350,000 | Odločitev v roku 3 mesecev od vseh dokumentov in podatkov, najpozneje pa 6 mesecev po vložitvi vloge | Privzeto |
| Francija Evropa (EU) | Agrément as an electronic money institution (dovoljenje kot institucija za izdajo elektronskega denarja) ACPR | EUR 350,000 | Agrément dostavljen v roku 3 mesecev od popolne dokumentacije (ACPR) | Privzeto |
| Nemčija Evropa (EU) | Licenca za poslovanje z elektronskim denarjem (E-Geld-Institut) BaFin | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: odločitev v roku 3 mesecev od popolne vloge | Privzeto |
| Irska Evropa (EU) | Dovoljenje institucije za izdajo elektronskega denarja Central Bank of Ireland | EUR 350,000 | Standard storitve: faza ocenjevanja v 90 delovnih dneh (ura se med čakanjem na prosilca ustavi); Centralna banka ugotavlja, da lahko podjetja za predložitev vseh informacij potrebujejo več kot 12 mesecev | Privzeto |
| Italy Europe (EU) | Dovoljenje za ustanovo za izdajo elektronskega denarja (IMEL) Banca d'Italia | EUR 350,000 | PSD2 art. 12 (uporablja se za EMI prek EMD2): odločitev v roku 3 mesecev od popolne vloge; Lastni postopkovni rok Banca d'Italia ni bil preverjen. | Privzeto |
| Lithuania Europe (EU) | Licenca institucije za izdajo elektronskega denarja (EMI) Odbor Banke Litve | EUR 350,000 | 3 mesece od popolne vloge (2 meseca za dovoljenje z omejenimi dejavnostmi EMI); ura se ponovno začne ob predložitvi dodatnih dokumentov | Privzeto |
| Luxembourg Europe (EU) | Dovoljenje institucije za izdajo elektronskega denarja (EMI) CSSF | EUR 350,000 | Odločitev v 3 mesecih od popolne vloge in v vsakem primeru v 12 mesecih, sicer se šteje za zavrnjeno (člen 24-3) | Privzeto |
| Malta Evropa (EU) | Licenca finančne institucije za izdajo elektronskega denarja (institucija za izdajo elektronskega denarja) MFSA | EUR 350,000 | MFSA mora odločiti v treh mesecih po prejemu formalne popolne vloge (FIR/01 odstavka 43 in 44) | Privzeto |
| Nizozemska Evropa (EU) | Dovoljenje institucije za izdajo elektronskega denarja DNB | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 rok odločanja 3 mesece od popolne vloge; DNB opozarja, da lahko potrebuje več kot tri mesece, če so informacije nezadostne | Privzeto |
| Poljska Evropa (EU) | Dovoljenje kot domača institucija za izdajo elektronskega denarja (krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, KIPE) KNF | EUR 350,000 | KNF odloči v 3 mesecih po prejemu popolne vloge (člen 62(2), ki se za EMI uporablja s členom 132b(3)) | Privzeto |
| Portugalska Evropa (EU) | Dovoljenje institucije za izdajo elektronskega denarja Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: odločitev v roku 3 mesecev od popolne vloge | Privzeto |
| Španija Evropa (EU) | Dovoljenje institucije za izdajo elektronskega denarja (entidad de dinero electrónico) Banco de España | EUR 350,000 | Odločitev v 3 mesecih od prejema ali dopolnitve spisa; molk pomeni zavrnitev (člen 1(2) uredbe št. 778/2012) | Privzeto |
| Gibraltar Evropa (zunaj EU) | Institucija za izdajo elektronskega denarja (dovoljenje iz dela 7) GFSC | EUR 350,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Otok Man Evropa (zunaj EU) | Licenca za storitve prenosa denarja razreda 8(4) (izdaja elektronskega denarja) IOMFSA | Not published | IOMFSA servisni standard 6 mesecev od dokončane vloge; daljši, če je nepopoln ali se pojavijo težave | Privzeto |
| Lihtenštajn Evropa (zunaj EU) | Licenca za ustanovo za izdajo elektronskega denarja (Bewilligung als E-Geld-Institut) FMA Liechtenstein | EUR 350,000 | Odločitev v treh mesecih od prejema vloge ali popolnih informacij (člen 7(3) EMA); zavrnitev, če je še vedno nepopolna po dvanajstih mesecih | Privzeto |
| Švica Evropa (zunaj EU) | Licenca FinTech (osebe iz člena 1b BankA) FINMA | CHF 300,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Združeno kraljestvo Evropa (zunaj EU) | Pooblaščena institucija za izdajo elektronskega denarja FCA | EUR 350,000 | FCA mora odločiti o popolni vlogi v 3 mesecih in vsaki vlogi v 12 mesecih od prejema (EMRs 2011 reg. 9) | Privzeto |
| Katar (QFC) Bliški vzhod | Licenca ponudnika plačilnih storitev QCB, kategorija I (izdaja e-denarja in pridobitev trgovcev) Centralna banka Katarja | QAR 2,000,000 | Guverner odloča v 60 dneh po izpolnitvi vseh pogojev za izdajo licence | Privzeto |
| Združeni arabski emirati (na kopnem) Bližnji vzhod | Licenca za sklade shranjene vrednosti (SVF) Centralna banka Združenih arabskih emiratov | AED 15,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Združeni arabski emirati: Mednarodni finančni center Dubaj (DIFC) Srednji vzhod | Opravljanje denarnih storitev (izdaja shranjene vrednosti), kategorija 3C DFSA | USD 500,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Avstralija Azija-Pacifik | Odobrenje ponudnika kupljenega plačilnega instrumenta (PPF) kot ADI APRA | Not published | Ni objavljeno | Privzeto |
| Hong Kong Azijsko-pacifiška regija | Dovoljenje za uporabo shranjenih vrednostnih papirjev (SVF) HKMA | HKD 25,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Japonska Azija in Pacifik | Izdajatelj predplačniških plačilnih instrumentov za poslovanje s tretjimi osebami (registracija) FSA (prek lokalnega finančnega urada) | Not published | Ni objavljeno | Privzeto |
| Filipini Azija-Pacifik | Organ izdajatelja elektronskega denarja (EMI) BSP | Not published | Ni objavljeno | Privzeto |
| Singapur Azija in Pacifik | Izdaja elektronskega denarja na podlagi licence MPI ali SPI MAS | SGD 250,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Južna Koreja Azija-Pacifik | Dovoljenje za izdajo elektronskega denarja FSC | KRW 5,000,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Južna Koreja Azija-Pacifik | Registracija za izdajo in upravljanje predplačniških elektronskih plačilnih sredstev FSC | KRW 2,000,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Bolivija Amerika in Karibi | Podjetje za mobilne plačilne storitve (mobile payment services company) Urad za nadzor finančnega sistema | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 3,000,000 (art. 368). Capital may be paid in cash or in kind, but in-kind capital is limited to real estate and technology platforms used in the business. Additional capital must fund a trust that backs the electronic money in circulation (art. 373). | Ni objavljeno | Visoko tveganje |
| Brazilija Amerika in Karibi | Plačilna institucija, izdajateljica elektronskega denarja (payment institution issuing electronic money) Banco Central do Brasil | BRL 9,200,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Čile Amerika in Karibi | Izdajatelj predplačniških kartic, ki ni banka Komisija za finančni trg (registracija); Centralna banka Čila (pravila) | CLF 25,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Mehika Amerika in Karibi | Institución de fondos de pago electrónico (IFPE, institucija za elektronske plačilne sklade) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, s soglasjem Comité Interinstitucional (SHCP, Banco de México in CNBV) | MXV 500,000 | O dovoljenjih, za katera je potreben medinstitucijski odbor, se mora odločiti v 180 dneh (6. člen zakona o finančnih tehnologijah). Organ lahko na zahtevo prosilca ta rok podaljša do polovice. | Privzeto |
Viri so navedeni na vsaki strani pristojnosti. Samo informacije, ne pravni nasveti.