Ta stran je bila samodejno prevedena iz angleščine in ni bila preverjena s strani prevajalca. Pravni in regulativni izrazi so lahko netočni, vendar je angleška različica verodostojna. Preberite to stran v slovenščini
Pogovorite se s svetovalcem

01 · Licenca za uporabo

Kaj želite storiti? Licenco?

Vsaka nadzorna plošča prikazuje pot do licence, primerjave kapitala v realnem času med jurisdikcijami, kaj bo zahteval regulator ter filme in vodnike, ki jih je treba najprej prebrati.

Kreditna institucija

Banka

Sprejemanje depozitov in izdajanje kreditov. Najzahtevnejša licenca z največjim dosegom.

54 jurisdikcijezakonsko nadstropje 100k USD to 544,6 milijona USD Odpri nadzorno ploščo
EMI, plačilna institucija, denarne storitve

E-denar in plačila

Računi, kartice, prenosi in pridobivanje, brez posojanja depozitov.

50 jurisdikcijezakonsko nadstropje 10k USD to 4,1 milijona USD Odpri nadzorno ploščo
CASP, VASP, izdajatelj stabilne valute

Kripto-sredstva

Trgovalne platforme, skrbništvo, izmenjava in stablecoin pod MiCA in lokalnimi režimi.

52 jurisdikcijezakonsko nadstropje 25k USD to 4,1 milijona USD Odpri nadzorno ploščo
Investicijska družba, posrednik, FX trgovec

Naložba in FX

Posredništvo, trgovanje, upravljanje portfelja in vzvod FX.

54 jurisdikcijezakonsko nadstropje 18k USD to 3,9 milijona USD Odpri nadzorno ploščo
B2C in B2B igranje na daljavo

Online igre na srečo

Licence za igralnice, stave in ponudnike ter bančništvo, ki ga igre na srečo potrebujejo.

24 jurisdikcijezakonsko nadstropje 45k USD to 121,9 milijona USD Odpri nadzorno ploščo
Skrbniške družbe, upravitelji skladov, kaptivi

Skrbništvo, skladi in zavarovanje

Skrbniška, skladna in zavarovalniška dovoljenja v glavnih središčih bogastva.

4 jurisdikcijezakonsko nadstropje 250k USD to 488 tisoč USD Odpri nadzorno ploščo

Preden začnete

Kapital prihaja Najprej.

Banka je po definiciji kapital, brez lastnih likvidnih sredstev ni poti do licence ali prevzema, vloga, ki je vložena brez njih, pa se zavrne in ostane na spisku pri tem regulatorju.

Kaj mora nova banka financirati (ilustracija, ne glede na velikost)

Zakonski minimumKaj pravi zakon
Nastavitev regulativnega kapitala za vaš načrtKapitalni blažilnikiOperativni stroški do dobičkonosnostiLicenciranje, sistemi, ljudjeKaj boste dejansko potrebovali
  • Kapital, ki ga določi regulator. Nadzornik določi kapital za vaš poslovni načrt, profil tveganja in velikost.Številke na tej strani so samo zakonsko določene.
  • Likvidni in vaši. Vplačani v gotovini, s strani identificiranih delničarjev z dokumentiranim virom bogastva, pred ali ob izdaji licence.
  • Ljudje kot tudi denar. Direktorji in menedžerji s pravimi bančnimi izkušnjami; regulatorji jih intervjuvajo.

Ni sprejet kot kapital

  • Izposojeni denarPosojila, vključno s posojili, zavarovanimi z banko, ki jo kupujete ali licencirate.
  • Financiranje s strani prodajalca ali ponudnikaProdajalci ne financirajo nakupa svoje banke, regulatorji pa ne odobrijo prevzemov, ki so plačani z lastnim denarjem ciljne družbe.
  • Papirni instrumentiBančne garancije, SBLC-ji, MTN-ji, zakupljeni ali »monetizirani« instrumenti, zgodovinske obveznice, zlato ali potrdila o depozitih.
  • Dokazila o sredstvihTolažna pisma, posnetki zaslona, blokirana poročila ali sredstva, ki niso vaša.
  • Nerazkriti podpornikiDenar od vlagateljev, ki niso identificirani, pregledani in odobreni kot delničarji.
  • Nepretvorjena ali nesledljiva sredstvaPremoženje brez dokumentiranega, zakonitega vira bogastva, ki ga lahko regulator preveri.

Zagotovimo lahko vse, kar nova banka potrebuje, od poslovnega načrta in vloge do sistemov in korespondenčnih računov, razen kapitala in ljudi, ki jo bodo vodili. Pred zavezo preverimo identiteto, lastništvo in dokazilo o sredstvih v regulirani banki, poizvedbe, ki tega ne morejo dokazati, se ne nadaljujejo.

Pot do licence

Od poslovnega načrta do dovoljenja.

01/ 06
  1. Business model

    Strategija

    Poslovni model, ciljni trgi in jurisdikcije, ki jim ustrezajo.

  2. Pre-application memo

    Pred prijavo

    Zgodnja srečanja z regulatorjem za testiranje modela, lastništva in kapitalskega načrta.

  3. Application pack

    Paket za prijavo

    Poslovni načrt, finančne projekcije, kapital, upravljanje, tveganja in AML okviri, IT in zunanje izvajanje.

  4. Personal questionnaires

    Prilegajoče in pravilno

    Delničarji, direktorji in nosilci ključnih funkcij so ocenjeni glede ugleda, izkušenj in vira sredstev.

  5. Contracts and systems

    Infrastruktura

    Vzpostavljeni so osnovni sistemi, varovalne ali korespondenčne banke, revizorji in sporazumi o zunanjem izvajanju.

  6. Licence

    Dovoljenje

    Dovoljenje se podeli, pogosto pod pogoji; vplačan je kapital in poslovanje se začne pod nadzorom.