Ta stran je bila samodejno prevedena iz angleščine in ni bila preverjena s strani prevajalca. Pravni in regulativni izrazi so lahko netočni, vendar je angleška različica verodostojna. Preberite to stran v slovenščini
Španija je eden največjih bančnih trgov v evroobmočju, ki gosti več globalnih sistemsko pomembnih bančnih skupin, z rastočim plačilnim in finančnotehnološkim sektorjem v Madridu in Barceloni.Banke, plačilne institucije in institucije za izdajo elektronskega denarja so licencirane prek Banco de España (z ECB za banke), CNMV pa upravlja investicijska podjetja in ponudnike storitev kriptovalut.
Zastavica tveganjaStandardno
FATFNi na seznamu
Seznam EU AML z visokim tveganjemNi na seznamu
Davkovni seznam EUNi na seznamu
Licenčni režimi6
ValutaEUR
Ocena S&PA+
Naslednje volitvezapadlega do leta 2027
Spain is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); Kot država članica EU je izven področja uporabe seznama tretjih držav z visokim tveganjem (Delegirana uredba št. 2016/1675, konsolidirano 29 januar 2026) in davčni seznam EU (Priloga I, posodobljeno 17 februar 2026). Checked 7 October 2026.
Vlada in politika
Vlada
Parlamentarna ustavna monarhija
Kralj
Felipe VI · od junija 2014
Predsednik vlade (premier)
Pedro Sánchez (Španska socialistična delavska stranka)
Upravljajoče stranke
Španska socialistična delavska stranka (PSOE), Sumar
Zadnje volitve
Splošno (parlamentarno), 23. julij 2023
Naslednje volitve
Splošne (parlamentarne) volitve, predvidene do leta 2027; Sánchez je dejal, da bodo volitve potekale leta 2027; zakonski rok pade poleti 2027
Zakonodaja
Cortes Generales: kongres poslancev (350 sedežev) in senat (265 sedežev, 208 neposredno izvoljenih)
Pravni sistem
Civilnopravna ureditev z regionalnimi razlikami
Ekonomija in finance
Prebivalstvo
49.4m (2025)
BDP
1,9tn USD (2025)
BDP na osebo
38.290 USD (2025)
Valuta
Evro (EUR), evro
Centralna banka
Banco de España (del Eurosistema)
Bonitetna ocena
S&P A+ (stabilno) · Moody's A3 (stabilno) · Fitch A (stabilno) (od marca 2026)
Četrto največje gospodarstvo v evrskem območju in eno izmed najhitreje rastočih, ki ga poganja turizem, storitve, proizvodnja avtomobilov in kmetijstvo, z velikimi mednarodno dejavnimi bankami, kot sta Santander in BBVA.
Banka
Dovoljenje banke (entidad de crédito)
Minimalni kapital20,1 milijona USD
ČasovnicaOdločitev v 6 mesecih od prejema ali dopolnitve spisa in v vsakem primeru v 12 mesecih; molk pomeni zavrnitev (člen 3(2) uredbe št. 84/2015)
OrganECB na predlog Banco de España
Začetni delniški kapital v višini 18 milijonov evrov, ki je bil v celoti vplačan v gotovini in v obliki imenskih delnic (člen 4(b) Uredbe št. 84/2015), kar je precej nad zgornjo mejo EU v višini 5 milijonov evrov
Zakon
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
Potni list
Da: potni list EU po CRD (členi 33 do 39) za podružnice in čezmejne storitve
Ključne zahteve
Denarni depozit pri Banco de España (ali zastavljeni javni dolg) v višini 20 % minimalnega osnovnega kapitala ob prijavi
Ustrezni direktorji in primerni pomembni delničarji
Poslovni načrt, upravljanje in ureditev notranjega nadzora
Dovoljenje ponudnika storitev za kriptovalute (CASP) v okviru MiCA
Minimalni kapital56k USD
ČasovnicaMiCA Člen 63: 25 delovnih dni za preverjanje popolnosti, nato 40 delovnih dni za odločitev o popolni vlogi (za zahteve po informacijah se lahko čas prekine)
OrganCNMV (Banco de España nadzoruje izdajatelje žetonov elektronskega denarja in žetonov, vezanih na sredstva)
MiCA Člen 67 in Priloga IV: 50.000 EUR (razred 1: izvrševanje naročil, dajanje naročil, storitve prenosov, sprejemanje in posredovanje, svetovanje, upravljanje portfelja), 125.000 EUR (razred 2: doda skrbništvo in administracijo ter zamenjavo sredstev ali drugih kripto-sredstev), 150.000 EUR (razred 3: doda upravljanje trgovalne platforme); ali ena četrtina fiksnih režijskih stroškov iz prejšnjega leta, če so višji
Zakon
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
Potni list
Da: MiCA dovoljenje se lahko z uradnim obvestilom razširi po vsej EU/EGP (MiCA člen 65)
Ključne zahteve
Registrirani sedež v državi članici, kjer se opravlja vsaj del storitev, kraj dejanskega upravljanja v EU in vsaj en direktor s prebivališčem v EU (MiCA člen 59(2))
Ustrezen in primeren upravljalni organ ter ustrezni kvalificirani delničarji
Varovanje in ločevanje kriptovalut in sredstev strank, obravnava pritožb, politika navzkrižja interesov
AML/CFT okvir in skladnost s pravilom o potovanjih iz Uredbe (EU) 2023/1113 o prenosu sredstev
Dovoljenje za investicijsko podjetje (empresa de servicios de inversión)
Minimalni kapital84k USD
ČasovnicaOdločitev v 6 mesecih od prejema ali dokončanja spisa; molk se lahko obravnava kot zavrnitev (člen 131(1) zakona št. 6/2023)
OrganCNMV
IFD Člen 9: 75.000 EUR (prejemanje in posredovanje, izvrševanje, upravljanje portfelja, svetovanje, dajanje na trg brez trdne zaveze, brez denarnih sredstev ali vrednostnih papirjev strank); 150.000 EUR (druga podjetja); 750.000 EUR (poslovanje za lastni račun ali prevzemanje tveganja na podlagi trdne zaveze)
Zakon
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Potni list
Da: MiFID II potni list (člena 34 in 35) za storitve in podružnice
Ključne zahteve
Korporativne, finančne, upravljavske in notranje organizacijske zahteve, določene s predpisi
Članstvo v jamstvenem skladu za naložbe (fondo de garantía de inversiones)
Splošna licenca (licencia general) in posamezne licence za spletne igre na srečo na državni ravni
Minimalni kapitalNi objavljeno
ČasovnicaNi objavljeno
OrganDGOJ (opravlja funkcije, ki jih zakon dodeljuje Nacionalni komisiji za igre na srečo)
Zakon
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
Pristojbine
Pristojbina za vlogo v višini EUR 10,000 na licenco; EUR 2,500 za vpis v splošni register dovoljenj za igre na srečo; letna regulativna pristojbina v višini 0.75 na tisoč bruto prihodkov od iger na srečo (Zakon 13/2011 čl. 49(5)); Zneski se lahko spremenijo z letnim proračunskim zakonom
Potni list
Ne: španske igralniške licence so nacionalne
Ključne zahteve
Splošna dovoljenja se podeljujejo samo na podlagi javnega razpisa (convocatoria); za nov razpis je mogoče zaprositi 18 mesecev po prejšnjem za isto vrsto igre
Vlagatelj mora biti sociedad anonima, katere edini poslovni namen je igranje iger na srečo, iz Španije ali EGP, z vsaj enim stalnim predstavnikom v Španiji
Tehnična, ekonomska in finančna solventnost; brez ustreznih kazenskih obsodb, plačilne nesposobnosti ali resnih sankcij
Za vsako vrsto igre je potrebna posamezna licenca v okviru splošnega dovoljenja; splošno dovoljenje velja 10 let in se lahko podaljša za 10 let.
Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) · websiteOnline gaming
MiCA: Španija je uporabila celotno 18-mesečno prehodno obdobje; CNMV navaja, da se je končalo 1. julija 2026. Najnižji kapitalski prag za banke v Španiji znaša 18 milijonov EUR in je precej višji od minimalnega kapitalskega praga EU. Začetni kapital investicijskih podjetij je določen z uredbo (Real Decreto za izvajanje Ley 6/2023); prikazane številke so minimalni kapitalski pragi EU IFD, nacionalna uredba pa ni bila odprta.
Country information checked 9 October 2026. Licensing data updated 7 October 2026. Samo informacije, ne pravno svetovanje; Zahteve se spreminjajo. Regulativno obvestilo.
