01 · Licenčné podmienky
Čo chcete licencovať?
Každý informačný panel zobrazuje cestu k získaniu licencie, porovnanie kapitálu v jednotlivých jurisdikciách, informácie o tom, čo bude požadovať regulačný orgán, ako aj filmy a príručky, ktoré by ste si mali prečítať ako prvé.
Banka
Prijímajte vklady a poskytujte úvery. Najnáročnejšia licencia s najväčším dosahom.
54 jurisdikcieštatutárna podlaha 100 tisíc USD na 544,6 milióna USD Otvoriť panel
E-peniaze a platby
Účty, karty, prevody a získavanie, bez požičiavania vkladov.
50 jurisdikcieštatutárna podlaha 10 tisíc USD na 4,1 milióna USD Otvoriť panel
Krypto-aktíva
Obchodné platformy, úschova, výmena a stablecoiny pod MiCA a miestnymi režimami.
52 jurisdikcieštatutárna podlaha 25 tisíc USD na 4,1 milióna USD Otvoriť panel
Investície a FX
Maklérstvo, obchodovanie, správa portfólia a pákový FX.
54 jurisdikcieštatutárna podlaha 18 tisíc USD na 3,9 milióna USD Otvoriť panel
Online hry
Licencie pre kasína, stávky a dodávateľov, ako aj bankové služby potrebné na hranie hier.
24 jurisdikcieštatutárna podlaha 45k USD na 121,9 milióna USD Otvoriť panel
Trusty, fondy a poistenie
Licencie pre správcov, fondy a poisťovne v hlavných centrách bohatstva.
4 jurisdikcieštatutárna podlaha 250k USD na 488 tisíc USD Otvoriť panelSkôr ako začnete
Kapitál je na prvom mieste.
Banka je už z definície kapitál, bez vlastných likvidných prostriedkov nie je cesta k licencii či akvizícii a žiadosť podaná bez nich sa zamietne a zostáva v záznamoch tohto regulátora.
Čo musí nová banka financovať (na ilustráciu, nie na meranie)
- Stanovené regulačným orgánom. Dozorný orgán stanoví kapitál pre váš podnikateľský plán, rizikový profil a veľkosť.Čísla na tejto stránke sú len zákonné podlahy.
- Likvidné a vaše vlastné. Splatené v hotovosti, identifikovanými akcionármi s zdokumentovaným zdrojom bohatstva, pred alebo pri udeľovaní licencie.
- Ľudia, rovnako ako peniaze. Riaditelia a manažéri so skutočnými bankovými skúsenosťami; regulátori s nimi robia rozhovory.
Neakceptované ako kapitál
- Požičané peniazePôžičky, vrátane pôžičiek zabezpečených bankou, ktorú kupujete alebo licencujete.
- Financovanie zo strany predajcu alebo dodávateľaPredávajúci nefinancujú kúpu svojej banky a regulátori neschvaľujú akvizície zaplatené z vlastných peňazí cieľa.
- Papierové nástrojeBankové záruky, SBLC, MTN, prenajaté alebo „monetizované“ nástroje, historické dlhopisy, zlato alebo vkladové certifikáty.
- Listy s „dôkazom o finančných prostriedkoch“Listy útechy, snímky obrazoviek, výpisy zo zablokovaných finančných prostriedkov alebo finančné prostriedky, ktoré nie sú vaše.
- Nezverejnení podporovateliaPeňažné prostriedky od investorov, ktorí nie sú identifikovaní, preverení a schválení ako akcionári.
- Nekonvertované alebo nevysledovateľné aktívaAktíva bez zdokumentovaného, zákonného zdroja bohatstva, ktorý môže regulátor overiť.
Poskytneme všetko, čo nová banka potrebuje, od podnikateľského plánu a žiadosti až po systémy a korešpondenčné účty, s výnimkou kapitálu a ľudí, ktorí ju budú prevádzkovať. Pred uzavretím zmluvy overíme totožnosť, vlastníctvo a dôkaz o finančných prostriedkoch držaných v regulovanej banke.
Cesta k licencii
Od podnikateľského plánu k licencie.
- Business model
Stratégia
Obchodný model, cieľové trhy a jurisdikcie, ktoré im vyhovujú.
- Pre-application memo
Predbežná aplikácia
Včasné stretnutia s regulačným orgánom na otestovanie modelu, vlastníctva a kapitálového plánu.
- Application pack
Aplikačný balík
Podnikateľský plán, finančné prognózy, kapitál, riadenie, riziká a AML rámce, IT a outsourcing.
- Personal questionnaires
Vhodné a správne
Akcionári, riaditelia a držitelia kľúčových funkcií hodnotení z hľadiska reputácie, skúseností a zdroja finančných prostriedkov.
- Contracts and systems
Infraštruktúra
Zavedenie základných systémov, ochranných alebo korešpondenčných bánk, audítorov a dohôd o outsourcingu.
- Licence
Licencia
Udelenie licencie, často s podmienkami; splatenie kapitálu a začatie prevádzky pod dohľadom.