Denne siden ble automatisk oversatt fra engelsk og har ikke blitt gjennomgått av en oversetter. Juridiske og regulatoriske vilkår kan være unøyaktige, den engelske versjonen er den autoritative. Les denne siden på norsk
Spania er et av de største bankmarkedene i euroområdet, og er hjem til flere globale systemisk viktige bankkonsern med en voksende betalings- og fintech-sektor i Madrid og Barcelona.Banker, betalings- og e-pengeinstitusjoner lisensieres gjennom Banco de España (med ECB for banker), mens CNMV håndterer investeringsselskaper og leverandører av kryptoaktivatjenester.
Risk flaggStandard
FATFIkke oppført
EU AML høyrisikolisteIkke oppført
EU skattelisteIkke oppført
Lisensordninger6
ValutaEUR
S&P- vurderingA+
Neste valgforfaller innen 2027
Spania er ikke på FATF grå eller svarte lister (plenariat i 19 juni 2026); Som EU-medlemsland er det utenfor omfanget av EUs høyrisikoliste over tredjeland (delegert forordning nr. 2016/1675, konsolidert 29 januar 2026) og EUs skatteliste (Anneks I, oppdatert 17 februar 2026). Checked 7 October 2026.
Regjeringen og politikk
Regjeringen
Parlamentarisk konstitusjonelt monarki
Konge
Felipe VI · Medlem siden juni 2014
Regjeringssjef (statsminister)
Pedro Sánchez (Spansk sosialistisk arbeiderparti, PSOE)
Regjerende partier
Det spanske sosialistiske arbeiderpartiet (PSOE)
Siste valg
Allmennvalg (parlamentsvalg), 23. juli 2023
Neste valg
Generelt (parlamentarisk), forfaller ved 2027. Sánchez har sagt at valget vil bli avholdt i 2027; Lovlig frist faller i sommer 2027
S&P A+ (stabil) · Moody's A3 (stabil) · Fitch A (stabil) (per mars 2026)
Euroområdets fjerde største økonomi og en av de raskest voksende, drevet av turisme, tjenester, bilproduksjon og landbruk, med store internasjonalt aktive banker som Santander og BBVA.
Bank
Autorisasjon fra en bank (entidad de crédito)
Minimum kapitalUSD 20,1 millioner
TidslinjeAvgjørelse innen 6 måneder etter mottak eller fullføring av filen og i alle fall innen 12 måneder; taushet betyr avslag (RD 84/2015 art. 3(2))
AutoritetECB etter forslag fra Banco de España
EUR 18 millioner startkapital, fullt innbetalt i kontanter og i registrerte aksjer (RD 84/2015 art. 4(b)), godt over EU-gulvet på EUR 5 millioner
Lov
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
Passering
Ja: EU-pass under CRD (artikler 33 til 39) for filialer og grenseoverskridende tjenester
Nøkkelkrav
Kontant innskudd hos Banco de España (eller pantsatt offentlig gjeld) tilsvarende 20% av minimumsaksjekapitalen ved søknad
Kvalifiserte og hensiktsmessige styremedlemmer og egnede vesentlige aksjonærer
Autorisasjon som tjenesteleverandør for kryptoaktiver (CASP) under MiCA
Minimum kapitalUSD 56k
TidslinjeMiCA Art. 63: 25 virkedager til å kontrollere fullstendighet, deretter 40 virkedager til å avgjøre en fullstendig søknad (klokken kan bli suspendert for forespørsler om informasjon)
AutoritetCNMV (Banco de España fører tilsyn med utstedere av e-pengetokens og aktivarefererte tokens)
MiCA Art. 67 og vedlegg IV: EUR 50,000 (klasse 1: ordreutførelse, plassering, overføringstjenester, mottak og overføring, rådgivning, porteføljeforvaltning), EUR 125,000 (klasse 2: legger til oppbevaring og administrasjon, og utveksling av midler eller andre kryptoaktiva), EUR 150,000 (klasse 3: legger til drift av en handelsplattform); eller en fjerdedel av foregående års faste omkostninger hvis høyere
Lov
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
Passering
Ja: MiCA godkjenning kan passeres på tvers av EU/EØS ved varsling (MiCA art. 65)
Nøkkelkrav
Hovedkontor i medlemsstaten der minst en del av tjenestene leveres, sted for faktisk ledelse i EU og minst én styremedlem bosatt i EU (MiCA Artikkel 59(2)
Passende og hensiktsmessig ledelse og egnede kvalifiserte aksjonærer
Trygghet og segregering av klientens krypto-aktiver og midler, klagehåndtering, interessekonfliktpolitikk
AML/CFT rammeverk og overholdelse av reiseregelen i forordning (EU) 2023/1113 om overføring av midler
Investeringsselskapsautorisasjon (empresa de servicios de inversion)
Minimum kapitalUSD 84k
TidslinjeAvgjørelse innen 6 måneder etter mottak eller fullføring av filen; taushet kan behandles som avslag (lov 6/2023 artikkel 131(1))
AutoritetCNMV
IFD Art. 9: EUR 75,000 (mottak og overføring, utførelse, porteføljeforvaltning, rådgivning, plassering uten fast forpliktelse, uten kundepenger eller verdipapirer); EUR 150,000 (andre selskaper); EUR 750,000 (handel for egen regning eller tegning på fast forpliktelse)
Lov
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Passering
Ja: MiFID II pass (art. 34 og 35) for tjenester og avdelinger
Nøkkelkrav
Krav til selskap, økonomi, styring og intern organisasjon som er fastsatt av regelverket
Medlemskap i investeringsgarantifondet (fondo de garantía de inversiones)
Avvikling av forretningsregler og AML/CFT prosedyrer
Generelle lisenser (licencia general) og enkeltlisenser for nettspill på statlig nivå
Minimum kapitalIkke publisert
TidslinjeIkke publisert
AutoritetDGOJ (utøver funksjonene som loven tildeler Comisión Nacional del Juego)
Lov
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
Avgifter
Søknadsgebyr på EUR 10.000 per lisens; EUR 2.500 for oppføring i det generelle registeret over spilllisenser; årlig reguleringsavgift på 0,75 per tusen bruttospillinntekter (lov 13/2011 art. 49(5)); beløpene kan endres ved den årlige budsjettloven
Passering
Nei: Spanske spilllisenser er nasjonale
Nøkkelkrav
Generelle tillatelser gis kun gjennom en offentlig utlysning (convocatoria); en ny utlysning kan søkes 18 måneder etter den forrige for samme spilltype
Søkeren må være en sociedad anonima med spill som eneste formål, fra Spania eller EØS, med minst én fast representant i Spania
Teknisk, økonomisk og finansiell solvens; ingen relevante straffedommer, insolvens eller alvorlige sanksjoner
En enkelt lisens er nødvendig for hver type spill under en generell lisens; generelle lisenser varer i 10 år, kan fornyes for 10
Banco de España (BdE) · nettstedBanker, e-pengeinstitusjoner, betalingstjenesteleverandører
Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) · hjemmesideInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
Den europeiske sentralbanken (Den felles tilsynsmekanismen) (ECB) · nettstedBanker
Regjeringens handlingsplan for spillutvikling (DGOJ) · nettstedNettbasert spilling
MiCA: Spania brukte hele 18-måneders overgangsperioden; CNMV oppgir at den sluttet 1. juli 2026. Spansk bankkapitalgulv på EUR 18 millioner er mye høyere enn EU-minimum. Investeringsselskapenes startkapital er fastsatt ved forskrift (Real Decreto implementerer Ley 6/2023); tallene som vises er EU IFD minimum og den nasjonale reguleringen ble ikke åpnet. Nettspilling på statlig nivå er lisensiert av DGOJ. Datoen for den siste generelle lisensinnkallingen fra DGOJ ble ikke verifisert.
UTC+01:00 (UTC+02:00 om sommeren); Kanariøyene UTC+00:00
Viktigste eksportvarer
biler
pakket medisin
raffinert petroleum
Kjøretøydeler og tilbehør
klær
turisme
Viktigste eksportpartnere
Frankrike
Tyskland
Portugal
Italia
Storbritannia
Sources for the country information(7)
Landinformasjon sjekket 9. oktober 2026. Lisensdata oppdatert 7. oktober 2026. Kun informasjon, ikke juridisk rådgivning; krav endres. Regulatorisk merknad.
