Америк болон Карибын тэнгис

Мексик

Мексик нь Латин Америкийн хоёр дахь том санхүүгийн системтэй. Банк, үнэт цаасны компаниуд болон финтек байгууллагуудад лиценз олгодог Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) байгууллагатай. Banco de México нь төлбөр тооцоо, виртуал хөрөнгийн дүрмийг бичдэг бөгөөд гол эрх мэдлийг өгөхдөө өөрийн үзэл бодлоо илэрхийлэх эсвэл зөвшөөрөл өгөх ёстой. 2018 оны Ley Fintech хууль нь цахим төлбөр тооцооны сан байгууллагууд болон crowdfunding платформуудад лиценз олгодог.

Хямралын тугСтандарт

FATFListed Not

EU AML өндөр эрсдэлтэй жагсаалтListed Not

Нэмэгдсэн:Listed Not

Лицензийн дэглэм7

ВалютМексик доллар

S&P RatingsБББ

Дараах сонгууль6 June 2027

Mexico is not on the FATF grey or black lists after the 19 June 2026 plenary (October 2026 plenary result yet). It is not on the EU high-risk third country list (Delegated Regulation (EU) 2016/1675 as last amended by Delegated Regulations (EU) 2026/46 and 2026/83, in force 29 January 2026). It is neither in the Annex I nor Annex II of the EU tax list revised by Council conclusions of 9 October 2026. Checked 13 October 2026.

Үндэсний аюулгүй байдал ба гадаад бодлого

Үндэсний: Федераль ерөнхийлөгчийн Бүгд Найрамдах Улс
Президент: 2024 оны аравдугаар сараас
Президент: Клаудиа Шейнбаум (Морена)
Хяналтын намууд: Морена (Нийгмийн сэргэлт хөдөлгөөн), Мексикийн Экологч Ногоон нам (PVEM), Хөдөлмөрийн нам (PT)
Сүүлийн сонгууль: General (presidential and congressional), 2 June 2024
Дараах сонгууль: Federal midterm (Chamber of Deputies) with 17 governorships, 6 June 2027. INE opened the federal electoral process on 10 September 2026. Бүх 500 гишүүн сонгогдсон. Ерөнхийлөгч нэг 6-жилийн хугацаагаар 2030.
Засгийн газар: Үндэсний конгресс: хоёр танхимтай; 500 суудалтай төлөөлөгчдийн танхим, 128 суудалтай Сенат. Морена, PVEM болон PT-ийн эвсэл төлөөлөгчдийн танхимд тодорхой хувийг эзэлдэг.
Хуулийн систем: Нийтийн хууль

Эдийн засаг, санхүү

Нийгэм: 133.4m (2025)
ДНБ: 1.8 сая ам.доллар (2025)
Хүн амд ногдох ДНБ: USD 13,759 (2025)
Валют: Мексик песо (MXN)
Центральный банк: Мексик
Кредитийн үнэлгээ: S&P BBB (negative) · Moody's Baa3 (stable) · Fitch BBB- (stable) (May 2026)

Латин Америкийн хоёр дахь том эдийн засаг, экспортын үйлдвэрлэл дээр суурилсан, Хойд Америкийн ханган нийлүүлэлтийн сүлжээнд холбогдсон. Банкууд нь Үндэсний банкны болон үнэт цаасны комисс (CNBV) -ээр хянан шалгагддаг, мөн Banxico мөнгөний бодлогыг хэрэгжүүлдэг.

Банк

Бизнесийн банкны зөвшөөрөл

Миний капитал90 сая UDIs нь банкны дүрэмд заасан бүх үйл ажиллагааг зөвшөөрдөг. 46 of the law (LIC art. 19; Урлаг. 2, I and IV). CUB art-д жагсаасан үйл ажиллагаанд хязгаарлагдмал банк. 2, II-д 54 сая UDI хэрэгтэй. Ямар ч банк нийт дүнгийн 40% -аас бага байх ёсгүй (LIC art. 19). Капитал нь жилийн сүүлийн ажлын өдөрт, өмнөх оны 31 сарын UDI-ийн үнээр төлөгдөх ёстой.

ХугацааНээгдээгүй

Аюулгүй байдалBanco Nacional Bancaria y de Valores, Banco de México-ийн дэмжлэгтэйгээр

90 сая UDIs нь банкны дүрэмд заасан бүх үйл ажиллагааг зөвшөөрдөг. 46 of the law (LIC art. 19; Урлаг. 2, I and IV). CUB art-д жагсаасан үйл ажиллагаанд хязгаарлагдмал банк. 2, II-д 54 сая UDI хэрэгтэй. Ямар ч банк нийт дүнгийн 40% -аас бага байх ёсгүй (LIC art. 19). Капитал нь жилийн сүүлийн ажлын өдөрт, өмнөх оны 31 сарын UDI-ийн үнээр төлөгдөх ёстой.

Хуулийн: Ley de Instituciones de Crédito, arts. 8, 9, 10, 19 and 46 Bis; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Circular Única de Bancos), art. 2
Пасспорт: Passporting regime no.

Үйлчилгээний нөхцөл

Мексикийн тогтвортой капиталтай Мексикийн компани (9-р зүйл)
Хувьцаа эзэмшигчдийн жагсаалт, хөрөнгийн эх үүсвэр, гурван жилийн санхүүгийн тайлан болон сайн нэр хүндийн гэрчилгээ (10 дугаар зүйл, II)
Бизнесийн төлөвлөгөө, санхүүгийн бодит байдал болон аюулгүй байдлын арга хэмжээ (10 дугаар зүйл, IV)
Минималь капиталын 10%-ийг Холбооны Төв банкинд хадгалах (10, V зүйл)
Хувьцаа шаардлагыг давсан тохиолдолд эхний гурван санхүүгийн жилд дивиденд олгохгүй (10 дугаар зүйл, IVf)
Хяналт шалгалтын дараа үйл ажиллагаагаа эхлүүлэх тусгай CNBV зөвшөөрөл (46 Bis зүйл)

Sources(2)

CNBV: Ley de Instituciones de Crédito (consolidated to the reform of 14 November 2025) · checked 2026-10-13
CNBV: Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (consolidated) · checked 2026-10-13

Банк

Гадаад санхүүгийн байгууллагын салбар банк

Миний капиталДотоодын банктай ижил минимум: бүх үйл ажиллагааны хувьд 90 сая UDIs, эсвэл хязгаарлагдсан үйл ажиллагааны хувьд 54 сая UDIs (LIC art. 19; CUB art. 2)

ХугацааНээгдээгүй

Аюулгүй байдалBanco Nacional Bancaria y de Valores, Banco de México-г сонссоны дараа

Дотоодын банктай ижил минимум: бүх үйл ажиллагаанд 90 сая UDIs, эсвэл хязгаарлагдсан үйл ажиллагааны хувьд 54 сая UDIs (LIC-ийн 19-р зүйл; CUB-ийн 2-р зүйл)

Хуулийн: Ley de Instituciones de Crédito, arts. 45-A to 45-G
Пасспорт: Passporting regime no.

Үйлчилгээний нөхцөл

Эцэг нь Мексиктэй гэрээ, хэлэлцээр байгуулсан улсаас санхүүгийн байгууллага байх ёстой. (45-А зүйл)
Эцэг эх нь өөрийн оронд адил төрлийн үйл ажиллагаа явуулах ёстой (45-E зүйл)
F цуврал хувьцаа нь капиталын 51%-ийг бүрдүүлэх ёстой (45-G зүйл)
Дотоодын банктай адил шаардлагууд, мөн Secretaría de Hacienda-ийн туслах дүрэм (45-B ба 45-F зүйлс)

Sources(1)

CNBV: Ley de Instituciones de Crédito (consolidated to the reform of 14 November 2025) · checked 2026-10-13

Банк

Гадаад санхүүгийн байгууллагын төлөөлөгчийн газар

Миний капиталНээгдээгүй

ХугацааНээгдээгүй

Аюулгүй байдалҮндэсний банкны хороо

Хуулийн: Ley de Instituciones de Crédito, art. 7
Пасспорт: Passporting regime no.

Үйлчилгээний нөхцөл

Холбооны зөвшөөрөл шаардсан санхүүгийн зуучлал байхгүй
Хүмүүсээс мөнгө авахгүй
Хэрэглэгчдэд эцэг эхийн оронд хийж буй үйлдлүүдийн талаарх мэдээллийг өгөх боломжтой
Үндсэн хэрэглэгчдэд хадгаламжийн бүтээгдэхүүний сурталчилгаа хийхгүй
Секретариа де Хаситагийн дүрэм болон CNBV-ийн хяналтын дагуу

Sources(1)

CNBV: Ley de Instituciones de Crédito (consolidated to the reform of 14 November 2025) · checked 2026-10-13

Э-мөнгөний байгууллага

Электрон төлбөрийн сан

Миний капитал500,000 UDIs зөвхөн песогоор үйл ажиллагаа явуулдаг IFPE-д (6 дугаар зүйл). 700,000 UDIs виртуал хөрөнгийн хувьд зөвшөөрөгдсөн бол, гадаад валют, төлбөрийн сүлжээний клирингийн газар, эсвэл виртуал хөрөнгийн деривативүүд (7 дугаар зүйл).

ХугацааБайгууллагын хоорондын комиссын зөвшөөрлийг 180 хоногийн дотор шийдвэрлэх ёстой (Ley Fintech art. 6). Энэ эрх мэдэл нь хүсэлт гаргагчийн хүсэлтээр хагас жил хүртэл үргэлжилдэг.

Аюулгүй байдалҮндэсний банкны болон үнэт цаасны комисс, Байгууллагын хоорондын хорооны (SHCP, Banco de México and CNBV) зөвшөөрлөөр

500,000 UDIs зөвхөн песогоор ажилладаг IFPE-ийн хувьд (6 дугаар зүйл). 700,000 UDIs хэрэв энэ нь виртуал хөрөнгийн, гадаад валютын, төлбөр тооцооны сүлжээний клирингийн газар, эсвэл виртуал хөрөнгийн деривативүүдэд зөвшөөрөгдсөн бол (7 дугаар зүйл).

Хуулийн: Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), arts. 6, 11, 22 to 29 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 9
Пасспорт: Passporting regime no.

Үйлчилгээний нөхцөл

Мексикийн компани Мексикт бүртгэлтэй (36 дугаар зүйл)
Бизнесийн төлөвлөгөө, үйлчлүүлэгчдийн хөрөнгийг тусгаарлах бодлого, мэдээллийн технологийн аюулгүй байдал болон AML бодлого (39 дүгээр зүйл)
Хувьцаа эзэмшигч болон захиралын сайн нэр хүнд, тогтвортой зээлийн түүхийг харуулсан мэдээллийг (39 дүгээр зүйл, XI ба XII)
Хамгийн багадаа эхлэхээс 30 ажлын өдөр өмнө бэлэн байдлын баталгаа; CNBV болон Banco de México шалгаж болно (40 дугаар зүйл)
Хэрэглэгчдийн хадгаламжийн үлдэгдэлд ямар ч хүү, ашиг төлөх ёсгүй (29-р зүйл)
Насны хадгаламж нэг үйлчлүүлэгч сард 10,000 UDI-д хязгаарлагдсан ба мөнгөн дүнгийн шилжүүлэг өдөрт 1500 UDI-д хязгаарлагдсан (DCG-ийн 9-р зүйл)

Sources(2)

CNBV: Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (consolidated to the reform of 14 November 2025) · checked 2026-10-13
CNBV: Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera (consolidated) · checked 2026-10-13

Инвестицийн компани

Олон нийтийн санхүүжилтийн байгууллага

Миний капитал500,000 IFC-ийн нэг төрлийн үйл ажиллагаанд зөвшөөрөгдсөн UDIs нь песогоор (art. 6). 700,000 Хоёр эсвэл түүнээс олон төрлийн, эсвэл виртуал хөрөнгийн болон гадаад валютын гүйлгээний UDIs (art. 7).

Хугацаа180 хоногийн дотор комиссын хооронд тохиролцсон шийдвэр гаргах (Fintech-ийн хууль, 6-р зүйл)

Аюулгүй байдалҮндэсний банкны болон үнэт цаасны комисс, Байгууллагын хоорондын хорооны зөвшөөрлөөр

500,000 IFC-ийн нэг төрлийн үйл ажиллагаанд зөвшөөрөгдсөн UDIs нь песо (art. 6). 700,000 Хоёр эсвэл түүнээс олон төрлийн, эсвэл виртуал хөрөнгийн болон гадаад валютын гүйлгээний UDIs (art. 7).

Хуулийн: Ley Fintech, arts. 6, 15, 16 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 8
Пасспорт: Passporting regime no.

Үйлчилгээний нөхцөл

Гурван төрлийн үйл ажиллагаа: зээл, хувьцаа, хамтын өмчлөлийн эсвэл төлбөрийн хөрөнгийн сан (16 дугаар зүйл)
Мексикийн банк гадаад валют эсвэл виртуал хөрөнгийг зөвшөөрөхгүй бол үйл ажиллагаа нь песогоор явагддаг (16 дугаар зүйл)
Үнэт цаас нь Registro Nacional de Valores-д бүртгэгдээгүй байж болно (16 дугаар зүйл)
Хөдөлмөр эрхлэлтийг дэмжих арга хэмжээг өргөдөлд тусгах ёстой (39, XV зүйл)
Бүх санхүүгийн технологийн байгууллагуудтай адилхан корпорацийн удирдлага, AML шаардлагууд (36 ба 39-р зүйл)

Sources(2)

CNBV: Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (consolidated to the reform of 14 November 2025) · checked 2026-10-13
CNBV: Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera (consolidated) · checked 2026-10-13

Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгч (VASP)

Virtual asset exchange and custody as a vulnerable activity

Миний капиталНээгдээгүй

ХугацааНээгдээгүй

Аюулгүй байдалSecretaría de Hacienda y Crédito Público (AML бүртгэл болон мэдэгдлүүд); Banco de México (банк, санхүүгийн байгууллагуудын виртуал хөрөнгийн үйл ажиллагаа)

Хуулийн: Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, arts. 17, XVI and 18 (as reformed by decree published 16 July 2025); Ley Fintech, arts. 30 to 34; Banco de México Circular 4/2019, rule 3
Пасспорт: Passporting regime no.

Үйлчилгээний нөхцөл

Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчдэд лиценз байхгүй
Хэрэглэгчдийн виртуал хөрөнгийг солилцох, хадгалах эсвэл шилжүүлэх санхүүгийн бус компаниуд эрсдэлтэй үйл ажиллагаа явуулдаг (17 дугаар зүйлийн XVI хэсэг)
Энэ нь бусад эрх мэдлийн байгууллагаас Мексикийн иргэнтэй хийсэн үйл ажиллагааг хамардаг (17, XVI зүйл)
Тэд албан ёсны порталаар дамжуулан хамгаалалтгүй үйл ажиллагааны бүртгэлд бүртгүүлэх ёстой (18 дугаар зүйл, IV Bis)
They must identify every client and keep records for at least ten years (art. 18)
Хэрэглэгчийн өдөр тутмын UMA-ийн 210 дахин болон түүнээс дээш, эсвэл хоногт UMA-ийн4дахин буюу түүнээс дээш үйлдэлд мэдэгдэл хийх ёстой (17, XVI зүйл)
Банкууд болон санхүүгийн технологийн байгууллагууд зөвхөн Banco de México-ийн зөвшөөрөлтэйгээр виртуал хөрөнгийг дотоод үйл ажиллагаанд ашиглаж болно (4/2019 дугаартай циркуляр, 3-р заалт)
Банко де Мексико банкууд болон санхүүгийн технологийн байгууллагуудад виртуал хөрөнгийг шууд үйлчлүүлэгчдэд солилцох, шилжүүлэх эсвэл хадгалах зөвшөөрөл олгохгүй (4/2019 дугаартай циркуляр, 3-р заалт)

Sources(5)

DOF: Decreto por el que se reforman y adicionan diversas disposiciones de la LFPIORPI, 16 July 2025 · checked 2026-10-13
Banco de México: Circular 4/2019 (compiled text including Circular 37/2020) · checked 2026-10-13
Banco de México: Circular 4/2019 page · checked 2026-10-13
Banco de México, SHCP and CNBV: warning on the risks of virtual assets, 28 June 2021 · checked 2026-10-13
CNBV: Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (consolidated to the reform of 14 November 2025) · checked 2026-10-13

Инвестицийн компани

Хөрөнгийн биржийн брокер-дилерийн зөвшөөрөл

Миний капитал3 сая UDI-ийн хөрөнгө оруулалт нь зөвлөгөө өгөх, байршуулах болон худалдаа хийхгүй үйлчилгээнд зориулагдсан компаниудад хамаарна (10 дугаар зүйлийн I хэсэг).9сая UDI-ийг бусад үйлчилгээний хувьд (10 дугаар зүйлийн II хэсэг). 12.5 сая UDI-г үнэт цаасны зээл олгох болон LMV-ийн 171 дүгээр зүйлийн IV-VI хэсгийн үйлчилгээнд зориулсан (10 дугаар зүйлийн III хэсэг).

ХугацааНээгдээгүй

Аюулгүй байдалҮндэсний банкны хороо

3 сая UDI-ийн хөрөнгө оруулалт нь зөвлөгөө өгөх, байршуулах болон худалдаа хийхгүй үйлчилгээнд зориулагдсан компаниудад хамаарна (10 дугаар зүйлийн I хэсэг).9сая UDI-ийг бусад үйлчилгээний хувьд (10 дугаар зүйлийн II хэсэг). 12.5 сая UDI-г үнэт цаасны зээл олгох болон LMV-ийн 171 дүгээр зүйлийн IV-VI хэсгийн үйлчилгээнд зориулсан (10 дугаар зүйлийн III хэсэг).

Хуулийн: Ley del Mercado de Valores, arts. 113 to 117; Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa, art. 10
Пасспорт: Passporting regime no.

Үйлчилгээний нөхцөл

Sociedad anónima with the words casa de bolsa in its name and its domicile in Mexico (Article 115, I)
Хувьцаа эзэмшигчдийн жагсаалт, хөрөнгийн эх үүсвэр, захирал, менежерүүдийн мэдээллийг агуулсан (115 дугаар зүйлийн II хэсэг)
IT аюулгүй байдал, бодит байдлын судалгаа болон дотоод хяналттай бизнес төлөвлөгөө (115 дугаар зүйлийн III хэсэг)
Хувийн ашиг сонирхлын зөрчилтэй холбоотой үйл ажиллагааны дүрэм (115 дугаар зүйл, IV)
Хамгийн бага капиталын 10%-ийг Холбооны Төв банкинд хадгалах (115, V зүйл)
Капитал, тохирох менежерүүд болон дэд бүтцийн баталгаа эхлэхээс 30 ажлын өдөр өмнө (116 дугаар зүйл)

Sources(2)

CNBV: Ley del Mercado de Valores (consolidated to the reform of 14 November 2025) · checked 2026-10-13
CNBV: Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa (consolidated) · checked 2026-10-13

Хянагч

Хэн зохицуулдаг вэ

Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) · websitebanks, E-money institutions, Investment firms
Banco de México (Banxico) · websitebanks, E-money institutions, Virtual asset service providers (VASPs)
Гадаад худалдааны яам (GTA) · websiteVirtual asset service providers (VASPs)

Мексикийн мөнгөн тэмдэгт нь Unidades de Inversión (UDIs) юм. UDI нь Мексикийн банкнаас гаргасан инфляцийн индекстэй тооцооны нэгж юм. Энэ нь мөнгө биш. Мөнгөний хэмжээ нь ISO код MXV-ийн дор UDIs-ээр хадгалагдаж, песо тоог зааж өгдөггүй. For banks, fintech institutions and broker-dealers, the minimum must be paid in by the last business day of each year at the UDI value of 31 December of the previous year. Ley de Instituciones de Crédito болон Ley del Mercado de Valores нь CNBV-д банк эсвэл брокер-дилерийн зөвшөөрлийг шийдвэрлэх хугацааг тогтоогоогүй тул энэхүү хугацаанууд хүчингүй болно. CNBV-ийн бүртгэлийн хураамж албан ёсны эх сурвалжаас баталгаажаагүй тул төлбөрийн талбарууд хоосон байна. Виртуал хөрөнгө: Ley Fintech нь Banco de México-д ямар виртуал хөрөнгийг fintech байгууллагууд ашиглаж болохыг шийдэх боломжийг олгодог. Circular 4/2019-ийн дагуу Banco de México нь зөвхөн дотоод үйл ажиллагааг зөвшөөрдөг, үйлчлүүлэгчдийн үйлчилгээг зөвшөөрдөггүй. In June 2021 the Banco de México, the SHCP and the CNBV stated that financial institutions are not authorised to offer virtual asset operations to the public. The July 2025 AML reform gave the SHCP twelve months to update its general rules; энэ дүрэм хэвлэгдсэн эсэхийг шалгаагүй байна. Sociedades financieras populares, casas de cambio, transmisores de dinero, fund managers, insurance болон Ley Federal de Juegos y Sorteos-ийн дагуу тоглоомын зөвшөөрлийг энэ шалгалтанд хамраагүй.

Нэгтгэн мэдээллийн

Мексикийн тухай

Дэлхийн байгалийн хил хязгаар. Газарзүйн зураг нь зааварчилгаа юм.

Статус: Суверен улс
Нийслэл: Mexico City
Газар нутаг: 1,964,375 км²
Официйн хэл: Испани хэл, 68-аас дээш үндэстний хэл, Науатль
Цаг уурын бүс: UTC-06:00 (Mexico City, no daylight saving time since October 2022; Баха Калифорни болон зарим хойд хилийн мужид АНУ-ын цагийг дагана)

Үндсэн экспорт

Компьютер болон машин механизм
Cars, trucks and auto parts
Цахилгаан болон электрон тоног төхөөрөмж
Оптик, техникийн болон эмнэлгийн хэрэгслүүд
Газрын тос, байгалийн хий

Хамгийн гол экспортын түншүүд

АНУ
Канад
Хятад
Герман
Солонгос

Sources for the country information(19)

Улс орны мэдээллийг шалгав 13 October 2026. Лицензийн мэдээллийг шинэчилсэн 13 October 2026. Зөвхөн мэдээлэл, хууль зүйн зөвлөгөө биш; шаардлагууд өөрчлөгдсөн. Засгийн газрын мэдэгдэл.

Sources for the licensing information(5)