Видови лиценци
Банки
Кредитни институции кои прифаќаат депозити, од целосно комерцијални банки до меѓународни и приватни банки. Споредено преку 88 режими. Бројките се законските минимуми од секој регулатор; вистинските капитални потреби обично се повисоки.
| Надлежност | Лиценца | Минимален капитал | Временска линија | Ризик |
|---|---|---|---|---|
| Австрија Европа (ЕУ) | Банкарска лиценца (Konzession zum Betrieb von Bankgeschaeften), CRR кредитна институција ECB на предлог-одлука предложена од FMA | EUR 5,000,000 | CRD Член 15: одлука во рок од шест месеци од целосната апликација и во секој случај во рок од 12 месеци од приемот; ECB тогаш има десет работни дена (со можност за продолжување еднаш) да се спротивстави на предлогот на FMA | Стандардно |
| Белгија Европа (ЕУ) | Одобрение (agrément) како кредитна институција ECB на предлог-одлука на НББ (SSM) | EUR 6,200,000 | Одлуката се донесува во рок од 6 месеци по добивањето на целосното досие и најдоцна 12 месеци по приемот на барањето (член 12 од Законот за банкарство). | Стандардно |
| Кипар Европа (ЕУ) | Одобрение како кредитна институција ECB на предлог на ЦБК | EUR 5,000,000 | CRD Член 15: шест месеци од целосната апликација, и во секој случај 12 месеци | Стандардно |
| Естонија Европа (EU) | Одобрение на кредитна институција ECB, по предлог од Финансинспектион | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: 6 до 12 месеци; одлука во рок од 6 месеци од комплетирање на документите и не подоцна од 12 месеци по апликацијата | Стандардно |
| Франција Европа (ЕУ) | Акредитација како кредитна институција (établissement de crédit) ECB на предлог на ACPR | EUR 5,000,000 | 6 месеци од комплетирање на досието, и најмногу 12 месеци од првичното поднесување (ACPR) | Стандардно |
| Германија Европа (ЕУ) | Лиценца за вршење на банкарска дејност (CRR кредитна институција) ECB по предлог на BaFin | EUR 5,000,000 | BaFin мора да одлучи во рок од 6 месеци од комплетирање на документите (KWG § 33(4)); CRD Член 15 го ограничува процесот на 12 месеци од добивањето | Стандардно |
| Ирска Европа (ЕУ) | Банкарска лиценца (кредитна институција) ECB, со апликацијата поднесена до Централната банка на Ирска | EUR 5,000,000 | CRD Член 15: Одлука во рок од 6 месеци од целосната апликација и во секој случај во рок од 12 месеци од приемот | Стандардно |
| Италија Европа (ЕУ) | Банкарска лиценца (autorizzazione all'attività bancaria) ECB на предлог на Банката на Италија | EUR 10,000,000 | ECB конечна одлука во рок од 180 дена од приемот на апликацијата (подложна на суспензии) и во секој случај во рок од 12 месеци | Стандардно |
| Литванија Европа (ЕУ) | Банкарска лиценца (кредитна институција) ECB, врз основа на проценка на Банката на Литванија (SSM) | EUR 5,000,000 | Законот за банките член 9(11): одлука во рок од 6 месеци од добивањето на апликацијата (или дополнителни документи), а во секој случај во рок од 12 месеци | Стандардно |
| Литванија Европа (ЕУ) | Специјализирана банкарска лиценца ECB, врз основа на проценка од Банката на Литванија (SSM) | EUR 1,000,000 | Истиот законски временски период како и кај обичните банки: Законот за банките член 9(11), 6 месеци, а во секој случај 12 месеци | Стандардно |
| Люксембург Европа (ЕУ) | Одобрение на кредитна институција ECB по предлог на CSSF | EUR 8,700,000 | CSSF наведува 12-месечен законски рок за одлуки за лиценцирање; CRD членот 15 поставува 6 месеци од комплетно досие | Стандардно |
| Малта Европа (ЕУ) | Лиценца за вршење на банкарска дејност (кредитна институција) ECB по предлог на MFSA (SSM паралелна постапка) | EUR 5,000,000 | MFSA мора да одреди во рок од шест месеци по добивањето (или на целосна информација), и во секој случај во рок од дванаесет месеци (BR/01 параграфи 37 до 39; CRD член 15) | Стандардно |
| Холандија Европа (ЕУ) | Лиценца за вршење на банкарска дејност ECB, со апликацијата раководена од ДНБ | EUR 5,000,000 | ДНБ: законски период на разгледување од 26 недели од официјалната апликација; може да трае подолго ако досието е некомплетно | Стандардно |
| Полска Европа (ЕУ) | Одобрение за основање на банка и одобрение за започнување со дејност (двостепена банкарска лиценца) КНФ (Полска е надвор од еврозоната и SSM) | EUR 5,000,000 | Не постои специфичен полски краен рок на страниците на КНФ; CRD Член 15 бара одлука во рок од 6 месеци од целосната апликација и во секој случај во рок од 12 месеци | Стандардно |
| Португалија Европа (ЕУ) | Одобрение за кредитна институција ECB на предлог на Банката на Португалија | Not published | CRD Член 15: Одлука во рок од 6 месеци од целосната апликација и во секој случај во рок од 12 месеци од приемот | Стандардно |
| Шпанија Европа (ЕУ) | Одобрение на банка (entidad de crédito) ECB по предлог на Банката на Шпанија | EUR 18,000,000 | Одлука во рок од 6 месеци од добивањето или комплетирањето на досието и во секој случај во рок од 12 месеци; молчење значи одбивање (РД 84/2015 член 3(2)) | Стандардно |
| Гибралтар Европа (не-ЕУ) | Кредитна институција (Дозвола од Дел 7) GFSC | EUR 5,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Гернзи Европа (не-ЕУ) | Лиценца за примање депозити GFSC (Банкарска и осигурителна дивизија) | Not published | Необјавено | Стандардно |
| Островот Ман Европа (не-ЕУ) | Класа 1(1) лиценца за земање депозити IOMFSA | Not published | IOMFSA сервисен стандард од 6 месеци од комплетирање на апликацијата; подолг ако е некомплетна или се појават проблеми | Стандардно |
| Џерси Европа (не-ЕУ) | Регистрација за вршење на депозитна дејност JFSC | Not published | Необјавено | Стандардно |
| Лихтенштајн Европа (не-ЕУ) | Банкарска лиценца (Bewilligung als Bank) FMA Лихтенштајн (без ECB учество: Лихтенштајн е надвор од еврозоната и единствениот надзорен механизам) | CHF 10,000,000 | ФМА одлучува во рок од шест месеци по добивањето на целосната апликација; апликацијата која е оставена некомплетна дванаесет месеци се отфрла | Стандардно |
| Монако Европа (не-ЕУ) | Кредитна институција agrément (монегаска банка или филијала на странска кредитна институција) ACPR (банкарски операции), CCAF (финансиски активности) и монегашка влада (основање) | Not published | Необјавено | Високи ризици |
| Швајцарија Европа (не-ЕУ) | Банкарска лиценца FINMA | CHF 10,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Обединето Кралство Европа (не-ЕУ) | Дел 4А дозвола за прифаќање депозити (авторизација на банката во Обединетото Кралство) PRA, со согласност на FCA (двојна регулација) | Not published | Законски рок од 6 месеци од целосна апликација, или 12 месеци од добивање на некомплетна апликација | Стандардно |
| Бахреин Блиски Исток | Конвенционална банкарска лиценца (малопродажба или големопродажба) Централна банка на Бахреин | BHD 100,000,000 | ЦББ донесува формална одлука во рок од 60 календарски дена од целосната апликација (Член 44(е) Закон за ЦББ, ЛР-3.1.14); нерешените барања мора да се поднесат во рок од 6 месеци | Стандардно |
| Бахреин Блиски Исток | Лиценца за исламска банка (малопродажба или големопродажба) Централна банка на Бахреин | BHD 100,000,000 | 60 календарски дена од комплетирање на апликацијата, како и за конвенционалните банки | Стандардно |
| Катар (QFC) Блиски Исток | КФЦ овластување за банкарски бизнис (примач на депозити) КФЦ регулаторна власт | QAR 35,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Катар (QFC) Блиски Исток | Банкарска лиценца на Централната банка на Катар Централна банка на Катар | Not published | Необјавено | Стандардно |
| Обединети Арапски Емирати (на копно) Близок Исток | Банкарска лиценца (банка инкорпорирана во ОАЕ, специјализирана банка или филијала на странска банка) Централна банка на Обединетите Арапски Емирати | AED 2,000,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Обединети Арапски Емирати (на копно) Близок Исток | Банка со ограничена лиценца Централна банка на Обединетите Арапски Емирати | AED 1,000,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| United Arab Emirates: Abu Dhabi Global Market (ADGM) Middle East | Дозвола за финансиски услуги за прифаќање депозити (Категорија 1, или Категорија 5 за исламска финансиска институција која управува со PSIAu) FSRA | USD 10,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| United Arab Emirates: Dubai International Financial Centre (DIFC) Middle East | Лиценца за прифаќање депозити (Категорија 1, или Категорија 5 за исламска финансиска институција која управува со неограничена ПСИА) DFSA | USD 10,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Австралија Азија-Пацифик | Лиценца на овластена институција за прифаќање депозити (АДИ), директен пат APRA | AUD 15,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Австралија Азија-Пацифик | Ограничена ADI лиценца (ограничен пат) APRA | AUD 3,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Хонг Конг Азија- Пацифик | Банкарска лиценца (лицензирана банка) HKMA | HKD 300,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Хонг Конг Азија- Пацифик | Дигитална банка (виртуелна банка) лиценца HKMA | HKD 300,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Хонг Конг Азија- Пацифик | Ограничена банкарска лиценца (ограничена лиценцирана банка) HKMA | HKD 100,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Хонг Конг Азија- Пацифик | Регистрација на претпријатие за примање депозити HKMA | HKD 25,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Јапонија Азија- Пацифик | Банкарска лиценца Премиер (делегиран на комесарот на ФСА) | JPY 2,000,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Лабуан (Малезија) Азиско-тихоокеански регион | Labuan banking licence Labuan FSA | Not published | Лабуан ФСА наведува дека обработката трае 30 работни дена (нормално) или 15 дена (брза патека) откако апликацијата ќе биде комплетна | Стандардно |
| Лабуан (Малезија) Азиско-тихоокеански регион | Labuan investment banking licence Labuan FSA | MYR 10,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Лабуан (Малезија) Азиско-тихоокеански регион | Labuan digital bank licence Labuan FSA | MYR 200,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Нов Зеланд Азија-Пацифик | Регистрирана банка (се префрла на лиценциран примач на депозити) RBNZ | Not published | Необјавено | Стандардно |
| Филипини Азија-Тихиот Океан | Универзална или комерцијална банкарска лиценца Монетарен одбор на БСП | Not published | Необјавено | Стандардно |
| Филипини Азија-Тихиот Океан | Дигитална банкарска лиценца Монетарен одбор на БСП | PHP 1,000,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Сингапур Азија-Пацифик | Целосна банкарска лиценца MAS | Not published | MAS вели дека процесирањето обично трае околу три до четири месеци откако апликацијата е завршена | Стандардно |
| Сингапур Азија-Пацифик | Лиценца за трговија на големо со банкарски услуги MAS | SGD 100,000,000 | Околу три до четири месеци откако апликацијата ќе биде комплетирана | Стандардно |
| Сингапур Азија-Пацифик | Дигитална целосна банкарска лиценца MAS | SGD 15,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Сингапур Азија-Пацифик | Дигитална лиценца за големопродажба на банки MAS | SGD 100,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Јужна Кореја Азија-Пацифик | Банкарска дозвола за работа (трговска банка) FSC | KRW 100,000,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Јужна Кореја Азија-Пацифик | Интернет банкарска оторизација FSC | KRW 25,000,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Antigua and Barbuda Americas & Caribbean | Меѓународна банкарска лиценца (класа I, класа II и класа III) Регулаторна комисија за финансиски услуги (надзорник на меѓународни банки и доверителни корпорации) | USD 3,000,000 | ФСРС мора да издаде или одбие во рок од 3 месеци од добивањето на апликацијата, или во рок од 14 дена од добивањето на дополнителните информации што се бараат | Стандардно |
| Antigua and Barbuda Americas & Caribbean | Лиценца за вршење на банкарска дејност (домашна, ECCU) Источнокарипска централна банка | XCD 20,000,000 | Централната банка мора да го одобри или одбие во рок од 6 месеци по поднесувањето на апликацијата | Стандардно |
| Аргентина Америка и Кариби | Комерцијална банка (македонски). Централна банка на Аргентина | ARS 5,000,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Аргентина Америка и Кариби | Банка на Македонија (македонски) Официјална страница на Народната банка на Република Македонија (македонски) Централна банка на Аргентина | ARS 5,000,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Бахами Америка и Карибите | Јавна банка и/или доверителна лиценца Централна банка на Бахамите | BSD 5,000,000 | Централната банка вели дека обично времетраењето на процесот е 2 месеци откако ќе се добијат сите документи. | Стандардно |
| Бахами Америка и Карибите | Ограничена банкарска и/или доверителна лиценца (вклучувајќи ја и доверителната лиценца на номинираниот) Централна банка на Бахамите | BSD 100,000 | Централната банка вели дека обично времетраењето на процесот е 2 месеци откако ќе се добијат сите документи. | Стандардно |
| Барбадос Америка и Карибите | Лиценца за странска валута (Член IIIБ) Централна банка на Барбадос (пријави до министерот според член 41Ј) | BBD 4,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Барбадос Америка и Карибите | Лиценца за комерцијална банка (Дел II) Централна банка на Барбадос | BBD 4,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Бермуда Америка и Карибите | Лиценца за банкарство, лиценца за депозитно претпријатие или ограничена банкарска лиценца Монетарната власт на Бермудите, со Министерот за финансии кој советува дека грантот се согласува со владината економска и финансиска политика | BMD 10,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Боливија Америка и Карибите | Лиценца за работа на повеќе банки (multiple bank license) Надзорен орган на финансискиот систем | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 30,000,000 (art. 217). The UFV is an inflation-indexed unit, so the boliviano amount changes daily. The executive may raise the minimum by supreme decree but may not lower it (art. 155). | Необјавено | Високи ризици |
| Боливија Америка и Карибите | Лиценца за работа на банка за мали и средни претпријатија (Licencia de funcionamiento de Banco PYME) Надзорен орган на финансискиот систем | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 18,000,000 (art. 217). | Необјавено | Високи ризици |
| Боливија Америка и Карибите | Лиценца за работа на филијала на странска банка (Foreign Bank Branch License) Надзорен орган на финансискиот систем | Not published | Необјавено | Високи ризици |
| Бразил Америка и Карибите | Банкарски кредити се издаваат од страна на комерцијални банки или други финансиски институции. Централна банка на Бразил | BRL 56,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Британски Девствени Острови Америка и Карибите | Општа банкарска лиценца Комисија за финансиски услуги | USD 2,000,000 | Необјавено | Високи ризици |
| Британски Девствени Острови Америка и Карибите | Ограничена класа I и ограничена класа II банкарска лиценца Комисија за финансиски услуги | USD 1,000,000 | Необјавено | Високи ризици |
| Канада Америка и Кариби | Патентни писма за основање и наредба за започнување и водење на бизнис (банка од Табела I или Табела II) Министер за финансии (патентни писма) и супервизор на финансиски институции (наредба) | CAD 5,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Канада Америка и Кариби | Одобрена странска банкарска филијала (Список III) Министер за финансии и супервизор на финансиски институции | Not published | Необјавено | Стандардно |
| Кајмански Острови Америка и Карибите | Банкарска лиценца од категорија „А“ Монетарна власт на Кајманските Острови | KYD 400,000 | Политиката на CIMA дава типично време за обработка од 5 недели за категорија А откако ќе се добијат сите документи; страницата со условите за лиценцирање вели околу 6 до 8 недели за целосна апликација. | Стандардно |
| Кајмански Острови Америка и Карибите | Банкарска лиценца од категорија „Б“ (вклучувајќи ја и ограничената „Б“) Монетарната власт на Кајманските Острови | KYD 400,000 | Политиката CIMA дава типично време на обработка од 4 недели за категорија Б откако ќе се добијат сите документи. | Стандардно |
| Чиле Америка и Карибите | Лиценца за банкарска дејност (анг. Комисија за финансиски пазари | CLF 800,000 | Процесот е во фази. ЦФМ може да го одбие проспектот во рок од 180 дена (член 30), кој може да се продолжи еднаш за 180 дена во исклучителни случаи. По одобрувањето на постоењето, ЦФМ ја проверува подготвеноста во рок од 90 дена и доделува оперативна дозвола во рок од 30 дена (член 31). | Стандардно |
| Чиле Америка и Карибите | Подружница на странска банка Комисија за финансиски пазари | CLF 800,000 | Необјавено | Стандардно |
| Курасао Америка и Карибите | Лиценца на кредитна институција (локална или меѓународна кредитна институција) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | ЦБЦС одлучува во рок од 60 дена од добивањето на целосната апликација (член 7); Банката може да побара недостасувачките информации да бидат обезбедени во рок од 30 дена | Стандардно |
| Доминика Америка и Карибите | Офшорна банкарска лиценца (само оффшор, заедничка оффшор/оншор, само оншор) Оддел за финансиски услуги | USD 1,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Доминика Америка и Карибите | Банкарска лиценца (домашна комерцијална банка) Источна карипска централна банка | XCD 20,000,000 | ЕЦЦБ мора да го додели или одбие во рок од шест месеци по поднесувањето на апликацијата | Стандардно |
| Мексико Америка и Карибите | Банкарството се одвива во рамките на трговски банки и комерцијални банки. Главна статија: „Банкарство“. Национална комисија за банкарство и хартии од вредност, со поволно мислење на Банката на Мексико | MXV 90,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Мексико Америка и Карибите | Filial de institución financiera del exterior (подружница на странска финансиска институција) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, по сослушувањето на Banco de México | MXV 90,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Мексико Америка и Карибите | Официјален сајт на Министерството за финансии на Република Македонија (македонски) Банкарство и финансии | Not published | Необјавено | Стандардно |
| Панама Америка и Карибите | Лиценца за банкарство (англиски) Банкарство во Панама | PAB 10,000,000 | Супервизорот одлучува во рок до 90 дена од целосната апликација (член 48) | Стандардно |
| Панама Америка и Карибите | Меѓународен монетарен фонд (англиски) Банкарство во Панама | PAB 3,000,000 | Супервизорот одлучува во рок до 90 дена од целосната апликација (член 48) | Стандардно |
| Панама Америка и Карибите | Лиценца за претставништво (representative office license) Надзор на банките во Панама | Not published | Супервизорот одлучува во рок до 90 дена од целосната апликација (член 48) | Стандардно |
| Маурициус Африка | Банкарска лиценца Банка на Маврициус | MUR 400,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Маурициус Африка | Банкарска лиценца за вршење исклучиво на приватно банкарство Банка на Маврициус | MUR 200,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Маурициус Африка | Банкарска лиценца за водење исклучиво дигитален банкарски бизнис Банка на Маврициус | MUR 200,000,000 | Необјавено | Стандардно |
| Сејшели Африка | Банкарска лиценца Централна банка на Сејшелите | SCR 20,000,000 | ЦБС ја потврдува комплетноста во рок од 30 дена и мора да го додели или одбие во рок од 90 дена од целосната апликација (FIA s.6). | Стандардно |
| Сејшели Африка | Офшорна банкарска лиценца Централна банка на Сејшелите | USD 2,000,000 | Истиот стандард на ФИА s.6: одлука во рок од 90 дена од целосната апликација | Стандардно |
| South Africa Africa | Банкарска регистрација (овластување за основање според член 12, регистрација според член 16) Прудентичен орган, со согласност на FSCA | ZAR 250,000,000 | Водич на ПА: целокупниот процес обично трае од 6 до 9 месеци; за регистрација мора да се аплицира во рок од 12 месеци од овластувањето за воспоставување | Стандардно |
| South Africa Africa | Заемна банкарска регистрација Пруденциална власт | ZAR 10,000,000 | Водич на ПА за банкарско и взаемно банкарско лиценцирање: генерално 6 до 9 месеци | Стандардно |
Изворите се наведени на секоја страница за јурисдикција.Само информации, не правни совети.