ಅನುಮತಿ · ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆ
ಬ್ಯಾಂಕ್
ಠೇವಣಿ ಸ್ವೀಕರಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಸಾಲ ನೀಡುವುದು.
ಸಮಾನತೆ
ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಕನಿಷ್ಠ ಬಂಡವಾಳ, ಪಕ್ಕದ ಪಕ್ಕ.
ಪ್ರತಿಯೊಂದು ನ್ಯಾಯಾಧೀಶರ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಕಾನೂನು ನೆಲ. ಇದು ಬಜೆಟ್ ಅಲ್ಲ, ಹೋಲಿಕೆಗೆ ಆರಂಭಿಕ ಅಂಶವಾಗಿದೆ: ನಿಯಂತ್ರಕ ನಿಮ್ಮ ಬ್ಯಾಂಕಿಗೆ ನಿಜವಾಗಿಯೂ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ.
- ಬಹಮಾಸ್Nameನಿರ್ಬಂಧಿತ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮತ್ತು/ಅಥವಾ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಪರವಾನಗಿ (ನಾಮನಿರ್ದೇಶಿತ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಪರವಾನಗಿ ಸೇರಿದಂತೆ) 100k ಡಾಲರ್BSD 100,000
- ಕೇಮನ್ ದ್ವೀಪಗಳುವರ್ಗ "ಎ" ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಪರವಾನಗಿ ಯುಎಸ್ಡಿ 488ಕೆಕೆ.ಐ.ಡಿ 400,000
- ಕೇಮನ್ ದ್ವೀಪಗಳುವರ್ಗ "ಬಿ" ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಪರವಾನಗಿ (ಮಿತಿಗೊಳಿಸಲಾದ "ಬಿ" ಒಳಗೊಂಡಂತೆ) USD 488kKYD 400,000
- ದಕ್ಷಿಣ ಆಫ್ರಿಕಾಸಹಜ ಬ್ಯಾಂಕ್ ನೋಂದಣಿ US$ 601kZAR 10,000,000
- ಬ್ರಿಟಿಷ್ ವರ್ಜಿನ್ ಐಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ಸಡಿಲಗೊಳಿಸಲಾದ I ತರಗತಿ ಮತ್ತು ಸಡಿಲಗೊಳಿಸಲಾದ II ತರಗತಿ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಪರವಾನಗಿ USD 1mUSD 1,000,000
- ಡೊಮಿನಿಕಾಆಫ್ ಶೋರ್ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ (ಆಫ್ ಶೋರ್ ಮಾತ್ರ, ಜಂಟಿ ಆಫ್ ಶೋರ್/ಆನ್ ಶೋರ್, ಆನ್ ಶೋರ್ ಮಾತ್ರ) USD 1mUSD 1,000,000
- ಲಿಥುವೇನಿಯಾವಿಶೇಷ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪರವಾನಗಿ ಅಮೆರಿಕ ಡಾಲರ್ 1.1 ಮಿಲಿಯನ್ಯೂರೋ 1,000,000
- ಬಾರ್ಬಡೋಸ್ವಿದೇಶೀ ಕರೆನ್ಸಿ ಸಂಪಾದನೆ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಪರವಾನಗಿ (ಭಾಗ IIIB) ಯು.ಎಸ್.ಡಿ.2ಮಿಲಿಯನ್ಬಿ.ಬಿ.ಡಿ. 4,000,000
- ಬಾರ್ಬಡೋಸ್ವಾಣಿಜ್ಯ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪರವಾನಗಿ (ಭಾಗ II) ಯುಎಸ್ ಡಿ 2ಮಿಲಿಯನ್ಬಿಬಿಡಿ 4,000,000
- ಬ್ರಿಟಿಷ್ ವರ್ಜಿನ್ ಐಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ಜನರಲ್ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ US$2mUS$2,000,000
- ಸೆಶೆಲ್ಸ್ಆಫ್ ಶೋರ್ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ ಯುಎಸ್ ಡಾಲರ್ 2ಮಿಲಿಯನ್ಯುಎಸ್ ಡಾಲರ್ 2,000,000
- ಆಸ್ಟ್ರೇಲಿಯಾನಿಷೇಧಿತ ಎ.ಡಿ.ಐ ಪರವಾನಗಿ (ನಿಷೇಧಿತ ಮಾರ್ಗ) ಯು.ಎಸ್.ಡಿ 2.1 ಮಿಲಿಯನ್AUD 3,000,000
- ಲಾಬೌನ್ (ಮಲೇಶಿಯಾ)ಲಾಬೌನ್ ಹೂಡಿಕೆ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ ಅಮೆರಿಕದ ಡಾಲರ್ 2.4 ಮಿಲಿಯನ್ಮಾಲ್ಡೀವ್ಸ್ ರೂಪಾಯಿ 10,000,000
- ಆಂಟಿಗುವಾ ಮತ್ತು ಬಾರ್ಬಡೋಸ್ಅಂತರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಪರವಾನಗಿ (ಕ್ಲಾಸ್ I, ಕ್ಲಾಸ್ II ಮತ್ತು ಕ್ಲಾಸ್ III) US$3mUS$3,000,000
- ಪನಾಮಾಲಿಸೆನ್ಸ್ ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್ (ಅಂತರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಪರವಾನಗಿ) USD 3mPAB 3,000,000
- ಹಾಂಗ್ ಕಾಂಗ್ಠೇವಣಿ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಕಂಪನಿಯ ನೋಂದಣಿ ಅಮೆರಿಕದ ಡಾಲರ್ 3.2 ಮಿಲಿಯನ್ಹೆಚ್ ಕೆಡಿ 25,000,000
- ಕನಡಾಸಂಸ್ಥಾಪನೆಯ ಪೇಟೆಂಟ್ ಪತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಮತ್ತು ನಡೆಸಲು ಆದೇಶ (ಶೀರ್ಷಿಕೆ I ಅಥವಾ ಶೀರ್ಷಿಕೆ II ಬ್ಯಾಂಕ್) US$ 3.5mCAD 5,000,000
- ಬಹಮಾಸ್ಪಬ್ಲಿಕ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮತ್ತು/ಅಥವಾ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಪರವಾನಗಿ USD5mBSD 5,000,000
- ಆಸ್ಟ್ರಿಯಾಬ್ಯಾಂಕ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್, CRRಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆ USD 5.6mEUR 5,000,000
- ಸೈಪ್ರಸ್ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿ ಪರವಾನಗಿ ಯು.ಎಸ್. ಡಾಲರ್ 5.6ಮಿಲಿಯನ್ಯೂರೋ 5,000,000
- ಇಸ್ಟೋನಿಯಾಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಪರವಾನಗಿ ಅಮೆರಿಕ ಡಾಲರ್ 5.6 ಮಿಲಿಯನ್ಯುರೋ 5,000,000
- ಫ್ರಾನ್ಸ್Agrément asacredit institution (ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆ) USD 5.6mEUR 5,000,000
- ಜರ್ಮನಿಬ್ಯಾಂಕ್ ವ್ಯವಹಾರ ನಡೆಸಲು ಪರವಾನಗಿ (CRR ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆ) ಅಮೆರಿಕ ಡಾಲರ್ 5.6 ಮಿಲಿಯನ್ಯೂರೋ 5,000,000
- ಐರ್ಲೆಂಡ್ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ (ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆ) ಅಮೆರಿಕ ಡಾಲರ್ 5.6 ಮಿಲಿಯನ್ಯುರೋ 5,000,000
- ಲಿಥುವೇನಿಯಾಬ್ಯಾಂಕ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ (ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆ) ಅಮೆರಿಕ ಡಾಲರ್ 5.6 ಮಿಲಿಯನ್ಯೂರೋ 5,000,000
- ಮಾಲ್ಟಾಬ್ಯಾಂಕ್ ವ್ಯವಹಾರ ನಡೆಸಲು ಪರವಾನಗಿ (ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆ) ಅಮೆರಿಕ ಡಾಲರ್ 5.6 ಮಿಲಿಯನ್ಯುರೋ 5,000,000
- ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ಬ್ಯಾಂಕ್ ವ್ಯವಹಾರ ನಡೆಸಲು ಪರವಾನಗಿ ಅಮೆರಿಕ ಡಾಲರ್ 5.6 ಮಿಲಿಯನ್ಯುರೋ 5,000,000
- ಪೋಲೆಂಡ್ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸ್ಥಾಪನೆಗೆ ಅನುಮತಿ ಮತ್ತು ಚಟುವಟಿಕೆ ಆರಂಭಿಸಲು ಅನುಮತಿ (ಇಬ್ಬರು ಹಂತದ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪರವಾನಗಿ) ಅಮೆರಿಕ ಡಾಲರ್ 5.6 ಮಿಲಿಯನ್ಯುರೋ 5,000,000
- ಜಿಬ್ರಾಲ್ಟರ್ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆ (ಭಾಗ7ಅನುಮತಿ) ಯುಎಸ್ 5.6 ಮಿಲಿಯನ್ಯೂರೋ 5,000,000
- ಬೆಲ್ಜಿಯಂಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿ ಪರವಾನಗಿ (agrément) US$ 6.9mEUR 6,200,000
- ಆಂಟಿಗುವಾ ಮತ್ತು ಬಾರ್ಬಡೋಸ್ಬ್ಯಾಂಕ್ ವ್ಯವಹಾರ ನಡೆಸಲು ಪರವಾನಗಿ (ದೇಶೀಯ, ಇ.ಸಿ.ಯು) ಅಮೆರಿಕನ್ ಡಾಲರ್ 7.4 ಮಿಲಿಯನ್ಎಕ್ಸ್.ಡಿ.ಡಿ 20,000,000
- ಡೊಮಿನಿಕಾಬ್ಯಾಂಕ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ (ದೇಶೀಯ ವಾಣಿಜ್ಯ ಬ್ಯಾಂಕ್) ಯುಎಸ್ ಡಿ 7.4 ಮಿಲಿಯನ್ಎಕ್ಸ್ ಸಿಡಿ 20,000,000
- ಕತಾರ್ (QFC)ಬ್ಯಾಂಕ್ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕೆ QFC ಅನುಮತಿ (ಠೇವಣಿ-ತಗೊಳ್ಳುವವರು) ಯುಎಸ್ ಡಾಲರ್ 9.6 ಮಿಲಿಯನ್QAR 35,000,000
- ಲಕ್ಸೆಂಬರ್ಗ್ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಪರವಾನಗಿ ಯುಎಸ್ ಡಾಲರ್ 9.7 ಮಿಲಿಯನ್ಯೂರೋ 8,700,000
- ಯುನೈಟೆಡ್ ಅರಬ್ ಎಮಿರೇಟ್ಸ್: ಅಬುಧಾಬಿ ಜಾಗತಿಕ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ (ಎ.ಡಿ.ಜಿ.ಎಂ)ಠೇವಣಿ ಸ್ವೀಕರಿಸಲು ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳ ಅನುಮತಿ (ವಿಭಾಗ 1, ಅಥವಾ ಪಿ.ಎಸ್.ಐ.ಎ.ಯು ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಇಸ್ಲಾಮಿಕ್ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ವಿಭಾಗ5) US$ 10mUS$ 10,000,000
- ಯುನೈಟೆಡ್ ಅರಬ್ ಎಮಿರೇಟ್ಸ್: ದುಬೈ ಅಂತಾರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಹಣಕಾಸು ಕೇಂದ್ರ (ಡಿ.ಐ.ಎಫ್.ಸಿ)ಠೇವಣಿ ಸ್ವೀಕರಿಸುವ ಪರವಾನಗಿ (ವಿಭಾಗ 1, ಅಥವಾ ವಿಭಾಗ5ಇಸ್ಲಾಮಿಕ್ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಯ ನಿಯಂತ್ರಣಕ್ಕೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುವ ನಿರ್ಬಂಧಿತ ಪಿ.ಎಸ್.ಐ.ಎ.ಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ) ಅಮೆರಿಕನ್ ಡಾಲರ್ 10 ಮಿಲಿಯನ್ಅಮೆರಿಕನ್ ಡಾಲರ್ 10,000,000
- ಬರ್ಮುಡಾಬ್ಯಾಂಕ್ ಪರವಾನಗಿ, ಠೇವಣಿ ಕಂಪನಿ ಪರವಾನಗಿ ಅಥವಾ ನಿರ್ಬಂಧಿತ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಪರವಾನಗಿ USD 10mBMD 10,000,000
- ಪನಾಮಾಲಿಸೆನ್ಸ್ ಜನರಲ್ (ಸಾಮಾನ್ಯ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಪರವಾನಗಿ) USD 10mPAB 10,000,000
- AustraliaAuthorised deposit-taking institution (ADI) licence, direct pathway USD 10.4mAUD 15,000,000
- ಬ್ರೆಜಿಲ್ವಾಣಿಜ್ಯ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಥವಾ ಬಹು ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಪರವಾನಗಿ (authorisation ofacommercial or multiple bank) US$ 11.2mBRL 56,000,000
- ಇಟಲಿಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ (ಬ್ಯಾಂಕ್ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕೆ ಅನುಮತಿ) USD 11.2mEUR 10,000,000
- ಸಿಂಗಾಪುರ್ಡಿಜಿಟಲ್ ಪೂರ್ಣ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಪರವಾನಗಿ US$ 11.7mSGD 15,000,000
- ಲಿಚ್ಟೆನ್ಸ್ಟೈನ್ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ (ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಗಿ ಪರವಾನಗಿ) USD 12mCHF 10,000,000
- ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ಲೆಂಡ್ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ USD 12mCHF 10,000,000
- ಜಪಾನ್ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ ಅಮೆರಿಕ ಡಾಲರ್ 12.6 ಮಿಲಿಯನ್ಜೆಪಿಐ 2,000,000,000
- ಹಾಂಗ್ ಕಾಂಗ್ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಿಗೆ ನಿರ್ಬಂಧಿತ ಪರವಾನಗಿ (ನಿಷೇಧಿತ ಪರವಾನಗಿ ಪಡೆದ ಬ್ಯಾಂಕ್) ಅಮೆರಿಕದ ಡಾಲರ್ 12.7 ಮಿಲಿಯನ್ಹೆಚ್ ಕೆಡಿ 100,000,000
- ದಕ್ಷಿಣ ಆಫ್ರಿಕಾಬ್ಯಾಂಕ್ ನೋಂದಣಿ (ಅಧಿಕಾರ ಸ್ಥಾಪನೆಗೆ ಸೆಕ್ಷನ್ 12ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ನೋಂದಣಿ ಸೆಕ್ಷನ್ 16ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ) US$15mZAR 250,000,000
- ಫಿಲಿಪ್ಪೀನ್ಸ್ಡಿಜಿಟಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪರವಾನಗಿ ಅಮೆರಿಕ ಡಾಲರ್ 15.9 ಮಿಲಿಯನ್ಫಿಲಿಪ್ಪೀನ್ಸ್ ಪೌಂಡ್ 1,000,000,000
- ದಕ್ಷಿಣ ಕೊರಿಯಾಇಂಟರ್ನೆಟ್-ಒಂದೇ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಅನುಮತಿ ಅಮೆರಿಕ ಡಾಲರ್ 18.6 ಮಿಲಿಯನ್ಕೆಆರ್ಡಬ್ಲ್ಯು 25,000,000,000
- ಸ್ಪೇನ್ಬ್ಯಾಂಕ್ನ ಅನುಮೋದನೆ (entidad de crédito) ಯುಎಸ್ಡಿ 20.1 ಮಿಲಿಯನ್ಯೂರೋ 18,000,000
- ಹಾಂಗ್ ಕಾಂಗ್ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ (ಲೈಸೆನ್ಸ್ ಪಡೆದ ಬ್ಯಾಂಕ್) ಅಮೆರಿಕನ್ ಡಾಲರ್ 38.2 ಮಿಲಿಯನ್ಹೆಚ್ ಕೆ ಡಿ 300,000,000
- ಹಾಂಗ್ ಕಾಂಗ್ಡಿಜಿಟಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ (ವರ್ಚುವಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್) ಪರವಾನಗಿ ಅಮೆರಿಕದ ಡಾಲರ್ 38.2 ಮಿಲಿಯನ್ಹೆಚ್ ಕೆ ಡಿ 300,000,000
- ಲಾಬೌನ್ (ಮಲೇಶಿಯಾ)ಲಾಬೌನ್ ಡಿಜಿಟಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪರವಾನಗಿ ಅಮೆರಿಕದ ಡಾಲರ್ 48.9 ಮಿಲಿಯನ್ಮಾಲಿ 200,000,000
- ದಕ್ಷಿಣ ಕೊರಿಯಾಬ್ಯಾಂಕ್ ವ್ಯವಹಾರ ಪರವಾನಗಿ (ವಾಣಿಜ್ಯ ಬ್ಯಾಂಕ್) ಯು.ಎಸ್.ಡಿ 74.4 ಮಿಲಿಯನ್ಕೆ.ಆರ್.ಡಬ್ಲ್ಯೂ 100,000,000,000
- ಸಿಂಗಾಪುರ್ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಪರವಾನಗಿ 78 ಮಿಲಿಯನ್ ಅಮೆರಿಕನ್ ಡಾಲರುಗಳು100,000,000 ಸಿಂಗಾಪುರ ಡಾಲರ್
- ಸಿಂಗಾಪುರ್ಡಿಜಿಟಲ್ ಚಿಲ್ಲರೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪರವಾನಗಿ ಯುಎಸ್ ಡಾಲರ್ 78ಮಿಲಿಯನ್ಎಸ್.ಜಿ.ಡಿ 100,000,000
- ಬಹರೇನ್ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪರವಾನಗಿ (ಚಿನ್ನ ಅಥವಾ ಚಿನ್ನದ ಸರಕು) US$ 266mBHD 100,000,000
- ಬಹರೇನ್ಇಸ್ಲಾಮಿಕ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪರವಾನಗಿ (ಚಿಲ್ಲರೆ ಅಥವಾ ಸರಕು) US$ 266mBHD 100,000,000
- ಯುನೈಟೆಡ್ ಅರಬ್ ಎಮಿರೇಟ್ಸ್ (ಆಂತರಿಕ)ರಿಸ್ಟ್ರೀಕ್ಟ್ಡ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಮೆರಿಕನ್ ಡಾಲರ್ 272.3 ಮಿಲಿಯನ್ಎಇಡಿ 1,000,000,000
- ಯುನೈಟೆಡ್ ಅರಬ್ ಎಮಿರೇಟ್ಸ್ (ಆಂತರಿಕ)ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ (ಯುಎಇ-ಸಂಸ್ಥಾಪಿತ ಬ್ಯಾಂಕ್, ವಿಶೇಷ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಥವಾ ವಿದೇಶಿ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಶಾಖೆ) US$ 544.6mAED 2,000,000,000
ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದಿಲ್ಲ (ಸಂಬಂಧಿತ ದರವಿಲ್ಲದೆ ಯಾವುದೇ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಸಂಖ್ಯೆ ಅಥವಾ ಕರೆನ್ಸಿ ಇಲ್ಲ): ಪೋರ್ಚುಗಲ್, ಗೆರ್ನೆಸೀ, ಐಸ್ ಆಫ್ ಮ್ಯಾನ್, ಜರ್ಸಿ, ಮೊನಾಕೊ, ಯುನೈಟೆಡ್ ಕಿಂಗ್ಡಮ್, ಕತಾರ್ (QFC), ಲಬೌನ್ (ಮಲೇಷಿಯಾ), ನ್ಯೂಜಿಲೆಂಡ್, ಫಿಲ್ಪಿನ್ಸ್, ಸಿಂಗಾಪುರ್, ಅರ್ಜೆಂಟೀನಾ, ಬೋಲಿವಿಯಾದ, ಕೆನಡಾ, ಚಿಲಿ, ಕುರಾಸುವಾ, ಮೆಕ್ಸಿಕೋ, ಪನಾಮಾ, ಮಾರಿಷಸ್, ಸೆಶೆಲ್ಸ್. ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಆಡಳಿತ ಪ್ರದೇಶದ ಪುಟವನ್ನು ನೋಡಿ.
ಪ್ರತಿಯೊಂದು ನಿಯಂತ್ರಕರಿಂದ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಕನಿಷ್ಠ. 2026-10-08 ರ ECB ಸಂದರ್ಭಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ದರ ಅಥವಾ ಅಧಿಕೃತ ಪೆಗ್ ಗಳಲ್ಲಿ ಪರಿವರ್ತನೆ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಲಾಗ್ ಸ್ಕೇಲ್. ಇವು ಕೇವಲ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಕನಿಷ್ಠಗಳು ಮಾತ್ರ: ನಿಯಂತ್ರಕ ಪ್ರತಿ ಬ್ಯಾಂಕಿಗೆ ನಿಜವಾಗಿಯೂ ಇರಬೇಕಾದ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಇದು ತುಂಬಾ ಹೆಚ್ಚು ಮತ್ತು ಅದು ಷೇರುದಾರರ ಸ್ವಂತ ನಿಕ್ಷೇಪ ಹಣವಾಗಬೇಕು.
ನೀವು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಮುನ್ನ
ಅಕ್ಷರಶಃ ಮೊದಲು ಬರುತ್ತದೆ.
ಒಂದು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಎಂದರೆ ಮೂಲಭೂತ ಸೌಕರ್ಯಗಳು.ನಿಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ಹಣವಿಲ್ಲದೆ ಪರವಾನಗಿ ಅಥವಾ ಖರೀದಿಗೆ ಯಾವುದೇ ಮಾರ್ಗವಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಅವುಗಳಿಲ್ಲದೆ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸಿದರೆ ಅದನ್ನು ತಿರಸ್ಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಣ ಸಂಸ್ಥೆಯ ದಾಖಲೆಗಳಲ್ಲಿ ಉಳಿಯುತ್ತದೆ.
ಹೊಸ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಏನು ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸಬೇಕು (ಉದಾಹರಣೆ, ಗಾತ್ರಕ್ಕೆ ಅಲ್ಲ)
- ನಿಯಂತ್ರಕರಿಂದ ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ.ನಿರೀಕ್ಷಕರು ನಿಮ್ಮ ವ್ಯಾಪಾರ ಯೋಜನೆ, ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಮತ್ತು ಗಾತ್ರಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸುತ್ತಾರೆ. ಈ ತಾಣದಲ್ಲಿನ ಅಂಕಿಅಂಶಗಳು ಕಾನೂನು ಪ್ರಕಾರ ಮಾತ್ರವೇ ಆಗಿವೆ.
- ನೀರು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮದೇ. ಲೈಸೆನ್ಸ್ ನೀಡುವ ಮುನ್ನ ಅಥವಾ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ದೃಢೀಕೃತ ಸಂಪತ್ತಿನ ಮೂಲವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಗುರುತಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ನಗದು ರೂಪದಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸಲಾಗಿದೆ.
- ಹಣದ ಜೊತೆಗೆ ಜನರು. ನಿಜವಾದ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಅನುಭವ ಹೊಂದಿರುವ ನಿರ್ದೇಶಕರು ಮತ್ತು ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು; ನಿಯಂತ್ರಕರು ಅವರ ಸಂದರ್ಶನ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.
ಅಕ್ಷರಶೈಲಿಯಾಗಿ ಸ್ವೀಕರಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ
- ಸಾಲ ಪಡೆದ ಹಣನೀವು ಖರೀದಿಸುವ ಅಥವಾ ಪರವಾನಗಿ ನೀಡುವ ಬ್ಯಾಂಕ್ ನಲ್ಲಿ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿರುವ ಸಾಲಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ಸಾಲಗಳು.
- ಮಾರಾಟಗಾರ ಅಥವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರ ಹಣಕಾಸು ಮಾರಾಟಗಾರರು ತಮ್ಮ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಖರೀದಿಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುವುದಿಲ್ಲ, ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಕರು ಗುರಿಗಳ ಸ್ವಂತ ಹಣದಿಂದ ಪಾವತಿಸಿದ ಖರೀದಿಗಳಿಗೆ ಅನುಮೋದನೆ ನೀಡುವುದಿಲ್ಲ.
- ಕಾಗದ ಉಪಕರಣಗಳುಬ್ಯಾಂಕ್ ಗ್ಯಾರಂಟಿ, ಎಸ್.ಬಿ.ಎಲ್.ಸಿ.ಗಳು, ಎಂ.ಟಿ.ಎನ್.ಗಳು, ಲೀಸ್ ಅಥವಾ “ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ” ಸಾಧನಗಳು, ಐತಿಹಾಸಿಕ ಬಾಂಡ್ ಗಳು, ಚಿನ್ನ ಅಥವಾ ಠೇವಣಿ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳು.
- “ಧನದ ಪುರಾವೆಯ” ಪತ್ರಗಳುಸಮಧಾನ ಪತ್ರಗಳು, ಸ್ಕ್ರೀನ್ ಶಾಟ್ ಗಳು, ನಿಷೇಧಿತ-ಧನದ ಹೇಳಿಕೆಗಳು ಅಥವಾ ನಿಮ್ಮದಲ್ಲದ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು.
- ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಲಾಗದ ಬೆಂಬಲಿಗರುಷೇರುದಾರರಾಗಿ ಗುರುತಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿಲ್ಲ, ಪರಿಶೀಲನೆಗೊಳಗಾಗಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಅನುಮೋದನೆಗೊಳ್ಳದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಬರುವ ಹಣ.
- ಪರಿವರ್ತನೆಯಾಗದ ಅಥವಾ ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲಾಗದ ಆಸ್ತಿಗಳುನಿಯಂತ್ರಕರು ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದಾದ ದಾಖಲೆಯಿಲ್ಲದ, ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಸಂಪತ್ತಿನ ಮೂಲ ಹೊಂದಿರುವ ಆಸ್ತಿಗಳು.
ಹೊಸ ಬ್ಯಾಂಕಿಗೆ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಎಲ್ಲವನ್ನೂ ನಾವು ಒದಗಿಸಬಹುದು, ವ್ಯಾಪಾರ ಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ಅರ್ಜಿಯಿಂದ ಹಿಡಿದು ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರತಿನಿಧಿ ಖಾತೆಗಳವರೆಗೆ, ಬಂಡವಾಳ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಜನರನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ.
ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಬ್ಯಾಂಕ್ನ ಆಧಾರ ರೇಖೆ
ಐದು ಅಂಗಗಳು, ಒಂದು ಪರವಾನಗಿ.
ಪ್ರತಿಯೊಂದು ವ್ಯಾಪ್ತಿಯೂ ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸುವ ಮುನ್ನ ಈ ಐದು ಅಂಶಗಳು ಇರಬೇಕು ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಕರು ಅವುಗಳಲ್ಲಿ ಮೂರು ಅಂಶಗಳನ್ನು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಗಮನಿಸುತ್ತಾರೆ: ಬಂಡವಾಳ, ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಅನುಭವ ಮತ್ತು ವ್ಯವಹಾರ ಯೋಜನೆ.
- 01Business plan
ಗುರಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು, ಉತ್ಪನ್ನಗಳು, ಮೂರು ರಿಂದ ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಹಣಕಾಸು ಅಂದಾಜುಗಳು, ನೀತಿಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಕರು ಸಾಲಿನಿಂದ ಸಾಲಿಗೆ ಓದುತ್ತಾರೆ.
- 02Capitalisation
ನಿಮ್ಮ ಯೋಜನೆಗೆ ನಿಯಂತ್ರಕ ನಿಗದಿಪಡಿಸಿದ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ಗುರುತಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪಾವತಿಸುವ ನವೀಕೃತ ಬಂಡವಾಳ.
- 03Key individuals
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ವೃತ್ತಿಜೀವನ ಹೊಂದಿರುವ ಮಂಡಳಿ ಮತ್ತು ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು, ಜೊತೆಗೆ ಅನುಷ್ಠಾನ ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು.
- 04IT systems
ಕೇಂದ್ರೀಯ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್, ಅನುಷ್ಠಾನ ಪರಿಶೀಲನೆ, ನಿಯಂತ್ರಕ ವರದಿಗಾರಿಕೆ, ಬ್ಯಾಕ್ ಎಂಡ್ ಮತ್ತು ಫ್ರಂಟ್ ಎಂಡ್, ನಿಯಂತ್ರಕ ಒಪ್ಪುವ ಆಫ್ ಸೋರ್ಸಿಂಗ್.
- 05Correspondent relations
ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗದಿದ್ದರೆ, ಪ್ರತಿನಿಧಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಗಳೊಂದಿಗೆ ಖಾತೆಗಳು ಮತ್ತು ಪಾವತಿ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗೆ ಪ್ರವೇಶ.
ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗೆ ಭರವಸೆ ನೀಡುವ ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟು ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ತಪ್ಪುಗಳಾಗುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಬಿಟ್ಟುಕೊಡುವ ನಗದು ನಿಧಿ.
ನಿರ್ದೇಶಕರು ಮತ್ತು ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು, ಅವರ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ವೃತ್ತಿಜೀವನವನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಣ ಸಂಸ್ಥೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದು.
ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು, ಉತ್ಪನ್ನಗಳು, ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳು ಮತ್ತು ಮಾನವ ಸಂಪನ್ಮೂಲದಿಂದ ಹಿಡಿದು ಅನುಷ್ಠಾನದವರೆಗೆ ಎಲ್ಲ ನೀತಿಗಳೂ ಸ್ಥಳೀಯ ಆರ್ಥಿಕತೆಯ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ.
ಯಾವ ಬ್ಯಾಂಕ್
ಸಮುದ್ರ, ಕಡಲತೀರ, ಖಾಸಗಿ ಅಥವಾ ಡಿಜಿಟಲ್.
ಅದೇ ಐದು ಅಂಶಗಳು ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಬ್ಯಾಂಕಿಗೂ ಅನ್ವಯವಾಗುತ್ತವೆ.ನೀವು ಯಾರಿಗೆ ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸಬಹುದು, ಎಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಕರು ಎಷ್ಟು ನಿರೀಕ್ಷಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ ಎಂಬುದು ಬದಲಾವಣೆಯಾಗಿದೆ.
ಪೂರ್ಣ ದೇಶೀಯ ಪರವಾನಗಿ: ಠೇವಣಿ ಮತ್ತು ನಿವಾಸಿಗಳಿಗೆ ಸಾಲ.
ಅಂತಾರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಕೇಂದ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಲೈಸೆನ್ಸ್ (ಉದಾಹರಣೆಗೆ ವರ್ಗ ಬಿ, ವಿಭಾಗ 2ಅಥವಾ ಅಂತಾರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್)ಗಳು ಕೇವಲ ಅನಿವಾಸಿಗಳಿಗೆ ಮಾತ್ರ ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸುವವು, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಬಂಡವಾಳ ಮತ್ತು ಸ್ಥಳೀಯ ಠೇವಣಿ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳದೆ.
ಸೀಮಿತ ಗ್ರಾಹಕ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಸಂಪತ್ತಿನ ನಿರ್ವಹಣೆ. ಬ್ಯಾಂಕಿನಂತೆ ಪರವಾನಗಿ ಪಡೆದು, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ವಿಶ್ವಾಸ ಮತ್ತು ನಿಧಿ ಪರವಾನಗಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂಯೋಜಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದೆ.
ಪೂರ್ಣ ಅಥವಾ ಸೀಮಿತ ಪರವಾನಗಿ, ಯಾವುದೇ ಶಾಖೆಗಳಿಲ್ಲ.
ಸಾಮಾನ್ಯವಾದ ಅಗತ್ಯಗಳು
- ಕನಿಷ್ಠ ಎರಡು ಷೇರುಪೇಟೆದಾರರು ಮತ್ತು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ದಾಖಲೆ ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪನಾ ತಂಡ: ಯಾವುದೇ ದಿವಾಳಿ, ಹಣ ವಸೂಲಿ ಅಥವಾ ವಂಚನೆ ಇಲ್ಲ
- ವಿಸ್ತೃತ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಅನುಭವ ಹೊಂದಿರುವ ಹಿರಿಯ ನಿರ್ದೇಶಕರು: 10 ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಅನುಭವ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿದ್ದು, 20 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅನುಭವ ಇಚ್ಛಾರ್ಹ.
- ಒಬ್ಬ ಅನುಷ್ಠಾನ ಅಧಿಕಾರಿ, ಒಬ್ಬ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಅಧಿಕಾರಿ ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಹೆಸರು ನೀಡಿರುವ ಇತರ ಪ್ರಮುಖ ಕಾರ್ಯಗಳು
- ಅಧಿಕಾರ ಕ್ಷೇತ್ರದಲ್ಲಿ ಸ್ಥಳೀಯ ಕಚೇರಿ ಮತ್ತು ನಿಜವಾದ ಉಪಸ್ಥಿತಿ
- ಸ್ಥಾಪಿತ ಸಂಸ್ಥೆಯಿಂದ ಎಂ.ಬಿ.ಎ.ಯಂತಹ ಗುರುತಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ಅರ್ಹತೆ ಹೊಂದಿರುವ ನಿರ್ದೇಶಕರು
- ಪ್ರತಿ ನಿರ್ದೇಶಕ ಮತ್ತು ಷೇರುದಾರರ ಸಂಪೂರ್ಣ ಹಿನ್ನೆಲೆ ಪರಿಶೀಲನೆ, ನಿಯಂತ್ರಕರು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಹೊರಗಿನ ಕಂಪನಿಯ ಮೂಲಕ.
- ಅನ್ವಯದೊಂದಿಗೆ ಸಲ್ಲಿಸಿದ ಒಂದು ಆರಂಭಿಕ ವ್ಯವಹಾರ ಯೋಜನೆ
- ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸುವ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಪಾವತಿ ಮಾಡಲಾದ ಬಂಡವಾಳ
- ಆರಂಭಕ್ಕೂ ಮುನ್ನ ಮೂಲ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಣ ವರದಿಗಾರಿಕೆ ಸಾಫ್ಟ್ ವೇರ್ ಸ್ಥಾಪನೆ
ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಪರವಾನಗಿ ನೀಡುವುದು ಕಾನೂನು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಷ್ಟೇ ಅಲ್ಲ, ರಾಜಕೀಯ ನಿರ್ಧಾರವೂ ಹೌದು ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಚೆಕ್ ಲಿಸ್ಟ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ ಅನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ.
ತಾತ್ಕಾಲಿಕ ಪರವಾನಗಿ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಪರವಾನಗಿ ಅಲ್ಲ
ಕೆಲವು ಆಫರ್ ಗಳು “ತಾತ್ಕಾಲಿಕ” ಅಥವಾ “ಅನಿರ್ದಿಷ್ಟಾವಧಿಯ” ಪರವಾನಗಿ ನೀಡುತ್ತವೆ. ಅವುಗಳನ್ನು ಹೊರಡಿಸುವ ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿ, ತಾತ್ಕಾಲಿಕ ಪರವಾನಗಿ ಕಂಪನಿಯ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಾಪನೆಗೆ ಮಾತ್ರ ಅವಕಾಶ ನೀಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಸಂಪೂರ್ಣ ಪರವಾನಗಿ ದೊರೆಯುವವರೆಗೂ ಠೇವಣಿ ಅಥವಾ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಸೇರಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಪೂರ್ಣ ಪರವಾನಗಿ ಪಡೆಯಲು ಬಂಡವಾಳ, ಜನರು ಮತ್ತು ಅನುಮೋದನೆ ಪಡೆದ ಯೋಜನೆ ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತದೆ. ಆ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಆಫರ್ ಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಿ.
ಪಥ
ಯೋಜನೆಯಿಂದ ಪರವಾನಗಿ.
ಈ ಪರವಾನಗಿಗಾಗಿ ಸಾಮಾನ್ಯ ಕ್ರಮ. ಪ್ರತಿ ನಿಯಂತ್ರಕನ ಸ್ವಂತ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಮತ್ತು ಕಾಲಾವಧಿಯು ಅದರ ವ್ಯಾಪ್ತಿ ಪುಟದಲ್ಲಿದೆ.
-
ತಂತ್ರName
ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾದರಿಗಳು, ಗುರಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಮತ್ತು ಅವುಗಳಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವ ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಗಳು, ನಿಮ್ಮ ಕರೆನ್ಸಿಗಳ ಪ್ರತಿನಿಧಿ ಪ್ರವೇಶ ಸೇರಿದಂತೆ.
-
ಅನ್ವಯದ ಮೊದಲು
• ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸುವ ಮುನ್ನ ಮಾದರಿಯನ್ನು ಪರೀಕ್ಷಿಸಲು ನಿಯಂತ್ರಕರೊಂದಿಗೆ ಶೀಘ್ರದಲ್ಲೇ ಸಭೆ, ಮಾಲೀಕತ್ವ ವಿನ್ಯಾಸ ಮತ್ತು ಮೂಲಸೌಕರ್ಯ ಯೋಜನೆ.
-
ಆಪ್ಲಿಕೇಶನ್ ಪ್ಯಾಕ್
ವಾಣಿಜ್ಯ ಯೋಜನೆ, ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಹಣಕಾಸು, ಬಂಡವಾಳ ಮತ್ತು ಠೇವಣಿ ಯೋಜನೆಗಳು, ಆಡಳಿತ, ಅಪಾಯ ಮತ್ತು AML ಚೌಕಟ್ಟುಗಳು, ಮಾಹಿತಿ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ ಮತ್ತು ಹೊರಹರಿವು.
-
ಸರಿಯಾದ ಮತ್ತು ಸೂಕ್ತ
ಷೇರುದಾರರ, ನಿರ್ದೇಶಕರ ಮತ್ತು ಪ್ರಮುಖ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಣಾಧಿಕಾರಿಗಳ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ: ಪ್ರತಿಷ್ಠೆ, ಅನುಭವ, ಹಣಕಾಸಿನ ಮೂಲ.
-
ಪರೀಕ್ಷೆ
ನಿಯಂತ್ರಕ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು, ಸ್ಥಳೀಯ ಭೇಟಿ ಮತ್ತು ಯುರೋ ವಲಯದಲ್ಲಿ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರ ಪ್ರಸ್ತಾಪದ ಮೇಲೆ ECB ನಿರ್ಧಾರ.
-
ಲೈಸೆನ್ಸ್ ಮತ್ತು ಸಜ್ಜುಗೊಳಿಸುವಿಕೆ
ಅನುಮತಿ ನೀಡಲಾಗಿದೆ, ಬಹುತೇಕ ಷರತ್ತುಗಳೊಂದಿಗೆ ಅಥವಾ ನಿರ್ಬಂಧಿತ ಆರಂಭದೊಂದಿಗೆ; ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಪಾವತಿಸಲಾಗಿದೆ, ವ್ಯವಸ್ಥೆ ಮತ್ತು ಸಿಬ್ಬಂದಿಯನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಗಿದೆ.
-
ಜೀವಂತವಾಗು
ನಿರಂತರ ನಿಗಾ, ವರದಿ ಮತ್ತು ಪುನರ್ ಪರಿಶೀಲನೆ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆ ಆರಂಭವಾಗಲಿದೆ.
ನಿಯಂತ್ರಕ ಏನು ಕೇಳುತ್ತಾನೆ?
ಅನ್ವಯ ಕಡತ.
- 01ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಮುನ್ಸೂಚನೆಯೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹಾರ ಯೋಜನೆ
- 02ಮೂಲ ನಿಧಿ ಯೋಜನೆ, ಹಣಕಾಸಿನ ಪುರಾವೆಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ನೋಟಿಫಿಕೇಶನ್ ಮಾಡಲಾದ ಮೂಲ ನಿಧಿ ಘೋಷಣೆ
- 03 ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬ ಹೂಡಿಕೆದಾರ ಮತ್ತು ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್ ಕಂಪನಿಯ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ನಿವ್ವಳ ಮೌಲ್ಯದ ಘೋಷಣೆ
- 04ಪ್ರಸ್ತಾವನೆ ಮಾಡಲಾದ ಬ್ಯಾಂಕ್ ನ ಷೇರು ಮೌಲ್ಯ ಮತ್ತು ಪಾರ್ ಮೌಲ್ಯ
- 05ಅರ್ಜಿಯನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸುವ ಮುನ್ನ ಪಾವತಿಸಿದ ನಿಗದಿತ ಅರ್ಜಿ ಶುಲ್ಕಗಳು
- 06ಪೊಲೀಸ್ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ಎಲ್ಲಾ ಸಂಬಂಧಿತ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಸಂಪೂರ್ಣ ಹಿನ್ನೆಲೆ ಪರಿಶೀಲನೆ
- 07ನಿರ್ದೇಶಕರು ಮತ್ತು ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಪೂರ್ಣ ವೃತ್ತಿಜೀವನ ಮತ್ತು ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಇತಿಹಾಸ
- 08ಅಂತಿಮ ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕರಿಗೆ ಒಡೆತನದ ಛಾಯಾಚಿತ್ರ
- 09ನಿರ್ದೇಶಕರು ಮತ್ತು ಮುಖ್ಯ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಣಾಧಿಕಾರಿಗಳಿಗೆ ಸಿ.ವಿ.ಗಳು ಮತ್ತು ಫಿಟ್ ಆಂಡ್ ಪ್ರೊಪರ್ ಫಾರ್ಮ್ಸ್
- 10ಅಪಾಯ ನಿರ್ವಹಣೆ, ಅನುಷ್ಠಾನ ಮತ್ತು ಆಂತರಿಕ ತನಿಖಾ ಚೌಕಟ್ಟು
- 11AML/CFT ನೀತಿಗಳು ಮತ್ತು ಹಣ ವಸೂಲಿ ವರದಿ ಮಾಡುವ ಅಧಿಕಾರಿ
- 12ಮಾಹಿತಿ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ, ಆಫ್ ಸೋರ್ಸಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಸ್ಥಿರತೆ ಯೋಜನೆಗಳು
- 13ಪುನಶ್ಚೇತನ ಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಅನಿರೀಕ್ಷಿತ ಯೋಜನೆ
ನೀವು ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸುವ ಮುನ್ನ
ನೋಡು, ನಂತರ ಓದು.
ಬ್ಯಾಂಕಿಗೆ ಪರವಾನಗಿ ನೀಡುವುದು ಹೇಗೆ: ವ್ಯವಹಾರ ಯೋಜನೆಯಿಂದ ಅನುಮೋದನೆಗೆ
ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ ಗೆ ಪೂರ್ಣ ಮಾರ್ಗ: ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸುವುದು, ಅರ್ಜಿ ಪ್ಯಾಕೇಜ್, ಬಂಡವಾಳ, ಸೂಕ್ತ ಮತ್ತು ಸರಿಯಾದ, ಐಟಿ, AML, ಸಜ್ಜುಗೊಳಿಸುವುದು ಮತ್ತು ವಾಸ್ತವವಾದ ಸಮಯಾವಧಿ.
ನಿಯಂತ್ರಣ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ · 10 ನಿಮಿಷಗಳುಬ್ಯಾಂಕನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದು: ನಿಯಂತ್ರಣದ ಬದಲಾವಣೆ ಮತ್ತು ಅರ್ಹ ಹೂಡಿಕೆ
ಪರವಾನಗಿ ಪಡೆದ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಕಂಪನಿಗಳ ಖರೀದಿಗೆ ಹೇಗೆ ಅನುಮೋದನೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ: ಅರ್ಹ ಹೂಡಿಕೆಗಳು, CRD 22ರಿಂದ 27ನೇ ವಿಧಿಗಳು, ಕಾಲಮಿತಿಗಳು, ಕಾಳಜಿ ಮತ್ತು ಕೆಂಪು ಧ್ವಜ.
ವಿವರಣೆ · 8 ನಿಮಿಷಗಳುಬ್ಯಾಂಕ್ ಎಂದರೇನು?
ಯಾವುದು ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿ ಒಂದು ಸಂಸ್ಥೆಯನ್ನು ಬ್ಯಾಂಕಾಗಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಯಾವೆಲ್ಲಾ ಪ್ರಮುಖ ರೀತಿಯ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ ಏನು ಅನುಮತಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಏನು ಅನುಮತಿಸುವುದಿಲ್ಲ.
ವಿವರಣೆ · 8 ನಿಮಿಷಗಳುಬ್ಯಾಂಕುಗಳ ಬಂಡವಾಳ ಮತ್ತು ಬಾಸೆಲ್ ಚೌಕಟ್ಟು
CET1, ಟಿಯರ್ 1 ಮತ್ತು ಒಟ್ಟು ಬಂಡವಾಳ, ಅಪಾಯದ ಆಧಾರಿತ ಆಸ್ತಿ, Basel III ಕನಿಷ್ಠ ಮತ್ತು ಬಫರ್, ಲೀವರ್ಜ್ ಅನುಪಾತ ಮತ್ತು ಹೊಸ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳ ಕನಿಷ್ಠ ಆರಂಭಿಕ ಬಂಡವಾಳ.
ವಿವರಣೆ ·9ನಿಮಿಷಗಳುನಗದು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು: LCR, NSFR, ಠೇವಣಿ ವಿಮೆ ಮತ್ತು ಕೊನೆಯ ಆಶ್ರಯದಾತ
ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು 30 ದಿನಗಳ ಒತ್ತಡವನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಮತ್ತು ತಮ್ಮನ್ನು ತಾವು ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ಹಣಕಾಸು ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಹೇಗೆ ಬಯಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ವಿಮೆ ಮತ್ತು ಕೇಂದ್ರೀಯ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸಾಲಗಳು ಸುರಕ್ಷತಾ ಜಾಲವನ್ನು ಹೇಗೆ ಪೂರೈಸುತ್ತವೆ.
ಮುಂದಿನ ಹೆಜ್ಜೆ
ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಕರಣಕ್ಕಾಗಿ ಪರವಾನಗಿ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಪಡೆಯಿರಿ.
ನೀವು ನಿಮ್ಮ ಮನಸ್ಸಿನಲ್ಲಿ ಹೊಂದಿರುವ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳದ ಬಗ್ಗೆ ನಮಗೆ ತಿಳಿಸಿ.