ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿ · ಯುರೋಪ್ (ಇಯು) Name

ಸ್ಪೇನ್

ಸ್ಪೇನ್ ವಿಶ್ವದ ಅತಿದೊಡ್ಡ ಯುರೋ ಪ್ರದೇಶ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದ್ದು, ಹಲವು ಜಾಗತಿಕವಾಗಿ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯ ದೃಷ್ಟಿಯಿಂದ ಮಹತ್ವದ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಗುಂಪುಗಳ ನೆಲೆಯೂ ಆಗಿದ್ದು, ಮಾಡ್ರಿಡ್ ಮತ್ತು ಬಾರ್ಸಿಲೋನಾದಲ್ಲಿ ಬೆಳೆಯುತ್ತಿರುವ ಪಾವತಿ ಮತ್ತು ಫಿನ್ ಟೆಕ್ ವಲಯವೂ ಇದರಲ್ಲಿದೆ.ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು, ಪಾವತಿ ಮತ್ತು ಇ-ಮನಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಬ್ಯಾಂಕೋ ಡಿ ಎಸ್ಪೆನಾ (ಬ್ಯಾಂಕ್ ಗಳಿಗಾಗಿ ECB) ಮೂಲಕ ಪರವಾನಗಿ ನೀಡಲಾಗುತ್ತಿದ್ದು, ಸಿಎನ್ಎಂವಿ ಹೂಡಿಕೆ ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಆಸ್ತಿ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರನ್ನು ನಿಭಾಯಿಸುತ್ತಿದೆ.

ಅಪಾಯದ ಚಿಹ್ನೆಸಾಮಾನ್ಯ

FATFಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಿಲ್ಲ

EU AML ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಪಟ್ಟಿಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಿಲ್ಲ

ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದ ತೆರಿಗೆ ಪಟ್ಟಿಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಿಲ್ಲ

ಲೈಸೆನ್ಸ್ ರಿಜಿಮ್ಸ್6

ನಗದುಯುರೋName

S&P ರೇಟಿಂಗ್A+

ಮುಂದಿನ ಚುನಾವಣೆ2027ರೊಳಗೆ

Spain is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದ ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರವಾಗಿ, ಇದು ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದ ಅತಿ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಮೂರನೇ ದೇಶಗಳ ಪಟ್ಟಿಯ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯ ಹೊರಗಿದೆ (ನಿರ್ದೇಶಿತ ನಿಯಮ). 2016/1675, ಸಂಯೋಜಿತ 29 ಜನವರಿ 2026) ಮತ್ತು ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದ ತೆರಿಗೆ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು (ಅಂಕಣ I, ನವೀಕರಿಸಿದ 17 ಫೆಬ್ರವರಿ 2026). ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2026 ನಲ್ಲಿ 7 ಅನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಸರ್ಕಾರ ಮತ್ತು ರಾಜಕೀಯ

ಸರ್ಕಾರ: ಸಂಸತ್ತಿನ ಸಾಂವಿಧಾನಿಕ ರಾಜವಂಶ
ರಾಣಿ: ಫೆಲಿಪ್ VI · ಜೂನ್ 2014 ರಿಂದ
ಸರ್ಕಾರದ ಅಧ್ಯಕ್ಷರು (ಪ್ರಧಾನಮಂತ್ರಿ): ಪೆಡ್ರೋ ಸ್ಯಾಂಚೆಸ್ (ಸ್ಪ್ಯಾನಿಷ್ ಸೋಷಲಿಸ್ಟ್ ವರ್ಕರ್ಸ್ ಪಾರ್ಟಿ (ಪಿಎಸ್ಓಇ))
ಆಡಳಿತ ಪಕ್ಷಗಳು: ಸ್ಪ್ಯಾನಿಷ್ ಸೋಷಲಿಸ್ಟ್ ವರ್ಕರ್ಸ್ ಪಾರ್ಟಿ (PSOE), ಸುಮಾರ್
ಕಳೆದ ಚುನಾವಣೆ: ಸಾಮಾನ್ಯ (ಸಂಸತ್), 23 ಜುಲೈ 2023
ಮುಂದಿನ ಚುನಾವಣೆ: ಸಾಮಾನ್ಯ (ಸಂಸತ್), 2027ರೊಳಗೆ ನಡೆಯಬೇಕಿದೆ. ಸ್ಯಾನ್ಚೆಸ್ ಅವರು ಚುನಾವಣೆಯನ್ನು 2027ರಲ್ಲಿ ನಡೆಸಲಾಗುವುದು ಎಂದಿದ್ದಾರೆ; ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಕೊನೆಯ ದಿನಾಂಕ 2027ರ ಬೇಸಿಗೆ.
ವಿಧಾನಸಭೆ: ಕೋರ್ಟ್ಸ್ ಜನರಲ್ಸ್: ಪ್ರತಿನಿಧಿಗಳ ಸಂಸತ್ತು (350 ಸ್ಥಾನಗಳು) ಮತ್ತು ಸೆನೆಟ್ (265 ಸ್ಥಾನಗಳು, 208 ನೇರವಾಗಿ ಆಯ್ಕೆಯಾದವರು)
ಕಾನೂನು ವ್ಯವಸ್ಥೆ: ಪ್ರಾದೇಶಿಕ ವೈವಿಧ್ಯತೆಗಳೊಂದಿಗೆ ನಾಗರಿಕ ಕಾನೂನು ವ್ಯವಸ್ಥೆ

ಆರ್ಥಿಕತೆ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು

ಜನಸಂಖ್ಯೆ: 49.4m (2025)
ಜಿಡಿಪಿ: ಯುಎಸ್ ಡಾಲರ್ 1.9 ಟನ್ (2025)
ಪ್ರತಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಜಿ.ಡಿ.ಪಿ: ಯುಎಸ್ಡಿ 38,290 (2025)
ನಗದು: ಯೂರೋ (EUR), ಯುರೋ
ಕೇಂದ್ರ ಬ್ಯಾಂಕ್: ಸ್ಪೇನ್‌ನ ಬ್ಯಾಂಕೋ ಡೆ ಎಸ್ಪಾನಾ (ಯೂರೋಸಿಸ್ಟಂನ ಭಾಗ) Name
ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್‌: S&P A+ (ಸ್ಥಿರ) · Moody's A3 (ಸ್ಥಿರ) · Fitch A (ಸ್ಥಿರ) (ಮಾರ್ಚ್ 2026 ರಂತೆ)

ಯುರೋ ಪ್ರದೇಶದ ನಾಲ್ಕನೇ ಅತಿದೊಡ್ಡ ಆರ್ಥಿಕತೆ ಮತ್ತು ಪ್ರವಾಸೋದ್ಯಮ, ಸೇವೆಗಳು, ವಾಹನ ಉತ್ಪಾದನೆ ಮತ್ತು ಕೃಷಿ, ಸಾಂಟಾಂಡರ್ ಮತ್ತು ಬಿಬಿವಿಎಯಂತಹ ದೊಡ್ಡ ಅಂತಾರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳೊಂದಿಗೆ ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಬೆಳೆಯುತ್ತಿರುವ ಒಂದು.

ಬ್ಯಾಂಕ್

ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಪರವಾನಗಿ

ಕಡಿಮೆ ಬಂಡವಾಳಯುಎಸ್‌ಡಿ 20.1m

ಕಾಲರೇಖೆಕಡತವನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ ಅಥವಾ ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿದ 6 ತಿಂಗಳೊಳಗೆ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ 12 ತಿಂಗಳ ಒಳಗೆ ನಿರ್ಧಾರ; ನಿಶ್ಶಬ್ದ ಎಂದರೆ ನಿರಾಕರಿಸುವುದು (ಆರ್.ಡಿ 84/2015 ಕಲಂ). 3(2))

ಅಧಿಕಾರECB ಬ್ಯಾಂಕೋ ಡೆ ಸ್ಪಾನಿಯಾ ನ ಪ್ರಸ್ತಾಪದಲ್ಲಿ

EUR 18 ಮಿಲಿಯನ್ ಆರಂಭಿಕ ಷೇರು ಬಂಡವಾಳ, ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ನಗದು ಮತ್ತು ನೋಂದಾಯಿತ ಷೇರುಗಳ ಮೂಲಕ ಪಾವತಿಸಲಾಗಿದೆ (ಆರ್.ಡಿ. 84/2015 ಆರ್ಟಿ. 4(b)), ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದ ಮಟ್ಟಕ್ಕಿಂತಲೂ ಹೆಚ್ಚು ಅಂದರೆ 5 ದಶಲಕ್ಷ ಯುರೋ.

ಕಾನೂನು: Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
ಪಾಸ್ ಪೋರ್ಟ್: ಹೌದು: CRD ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಯುರೋಪಿಯನ್ ಯೂನಿಯನ್ ಪಾಸ್ ಪೋರ್ಟ್ (ಅಂಶಗಳು 33ರಿಂದ 39) ಶಾಖೆಗಳು ಮತ್ತು ಗಡಿಯಾಚೆಗಿನ ಸೇವೆಗಳಿಗೆ

ಕೀ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು

ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಇಸ್ಪೆನಾದಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ ಷೇರು ಬಂಡವಾಳದ ಶೇಕಡಾ 20ರಷ್ಟು ನಗದನ್ನು ಜಮಾ ಮಾಡುವುದು (ಅಥವಾ ಪೇಟೆಂಟ್ ಮಾಡಿದ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಸಾಲ)
ಯೋಗ್ಯ ಮತ್ತು ಸೂಕ್ತ ನಿರ್ದೇಶಕರು ಮತ್ತು ಸೂಕ್ತ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು
ವ್ಯಾಪಾರ ಯೋಜನೆ, ಆಡಳಿತ ಮತ್ತು ಆಂತರಿಕ ನಿಯಂತ್ರಣ ವ್ಯವಸ್ಥೆ

Sources(3)

BOE: Real Decreto 84/2015 (credit institutions), consolidated text, arts. 3 and 4 · checked 2026-10-07
ECB Banking Supervision: Authorisation (licensing) · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive 2013/36/EU (CRD), Art. 12 initial capital and Art. 15 decision deadline (consolidated) · checked 2026-10-07

ಇ-ಮನಿ ಇನ್ಸ್ ಟಿಟ್ಯೂಟ್

ಎಲೆಕ್ಟ್ರಾನಿಕ್ ಹಣ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಪರವಾನಗಿ

ಕಡಿಮೆ ಬಂಡವಾಳUSD 392k

ಕಾಲರೇಖೆಕಡತವನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ ಅಥವಾ ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿದ 3 ತಿಂಗಳೊಳಗೆ ನಿರ್ಧಾರ; ನಿಶ್ಶಬ್ದ ಎಂದರೆ ನಿರಾಕರಿಸುವುದು (ಆರ್.ಡಿ 778/2012 ಕಲಂ). 1(2))

ಅಧಿಕಾರಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಇಸ್ಪೆನಾ

350,000 ಯುರೋ ಕನಿಷ್ಠ ಆರಂಭಿಕ ಬಂಡವಾಳ (ಕಾಯಿದೆ 21/2011 ಅಂಶ 6) ಮತ್ತು ಅದಕ್ಕೆ ಪೂರಕವಾಗಿ ಸಾಕಷ್ಟು ಸ್ವಂತ ನಿಧಿ.

ಕಾನೂನು: Ley 21/2011 de dinero electrónico, art. 6; Real Decreto 778/2012, art. 1
ಪಾಸ್ ಪೋರ್ಟ್: ಹೌದು: EU ಪಾಸ್ ಪೋರ್ಟ್ EMD2/PSD2 ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಶಾಖೆ, ಏಜೆಂಟ್, ವಿತರಕ ಅಥವಾ ಸೇವೆಗಳ ಉಚಿತ ಪೂರೈಕೆಯ ಮೂಲಕ

ಕೀ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು

ಅಭ್ಯರ್ಥಿಯ ಬಗ್ಗೆ ಎಸ್.ಇ.ಪಿ.ಬಿ.ಎಲ್.ಎಕ್ (AML ಪ್ರಾಧಿಕಾರ)ನ ಹಿಂದಿನ ವರದಿ
ಅಧಿಕಾರೀಕರಣದ ವೇಳೆ ಆರಂಭಿಕ ಬಂಡವಾಳದ ಸಾಕ್ಷ್ಯ
ಆಂತರಿಕ ನಿಯಂತ್ರಣ ಮತ್ತು AML/CFT ಕ್ರಮಗಳ ವಿವರಣೆ
ಇ-ಮನಿ ವಿನಿಮಯಕ್ಕೆ ಪಡೆದ ಹಣದ ಸುರಕ್ಷತೆ

Sources(4)

BOE: Ley 21/2011 de dinero electrónico, consolidated text, art. 6 · checked 2026-10-07
BOE: Real Decreto 778/2012 on e-money institutions, consolidated text, art. 1 · checked 2026-10-07
BOE: Real Decreto-ley 19/2018 on payment services, consolidated text, arts. 11 and 19 · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive 2009/110/EC (EMD2), Art. 4 initial capital and Art. 5 own funds · checked 2026-10-07

ಪಾವತಿ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರ (PSP)

ಪಾವತಿ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಪರವಾನಗಿ

ಕಡಿಮೆ ಬಂಡವಾಳUSD 140k

ಕಾಲರೇಖೆಕಡತವನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ ಅಥವಾ ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿದ3ತಿಂಗಳೊಳಗೆ ನಿರ್ಧಾರ; ಮೌನ ಎಂದರೆ ತಿರಸ್ಕಾರ (ಆರ್.ಡಿ.ಎಲ್ 19/2018 ಕಲಂ 11(2)).

ಅಧಿಕಾರಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಇಸ್ಪೆನಾ

ಪಾವತಿ ಸೇವೆ (ಎ) ರಿಂದ (ಇ) ಗೆ 125,000 ಯುರೋ; ಕೇವಲ ಪಾವತಿ ಆರಂಭಕ್ಕೆ 50,000 ಯುರೋ; ಕೇವಲ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಗೆ 20,000 ಯುರೋ (ಆರ್.ಡಿ.ಎಲ್. 19/2018 ಕಲಂ 19).

ಕಾನೂನು: Real Decreto-ley 19/2018 de servicios de pago, art. 11 (authorisation) and art. 19 (capital)
ಪಾಸ್ ಪೋರ್ಟ್: ಹೌದು: PSD2 ಆರ್ಟಿಕಲ್ 28ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದ ಪಾಸ್ ಪೋರ್ಟ್ (ಶಾಖೆ, ಏಜೆಂಟ್ ಅಥವಾ ಸೇವೆಗಳ ಉಚಿತ ಪೂರೈಕೆ)

ಕೀ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು

SEPBLACನ ಹಿಂದಿನ ವರದಿ AML/CFT ಅಂಶಗಳ ಬಗ್ಗೆ
ಆರಂಭಿಕ ಬಂಡವಾಳದ ಜತೆಗೆ ವ್ಯಾಪಾರ ಸೂಚಕಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಸ್ವಂತ ಹಣವನ್ನು ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದು.
ಗ್ರಾಹಕರ ಹಣದ ಸುರಕ್ಷತೆ
ಸಮರ್ಥ ಮತ್ತು ಸೂಕ್ತ ನಿರ್ವಹಣೆ

Sources(2)

BOE: Real Decreto-ley 19/2018 on payment services, consolidated text, arts. 11 and 19 · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive (EU) 2015/2366 (PSD2), Art. 7 initial capital and Art. 12 decision deadline · checked 2026-10-07

ವಾಸ್ತವಪ್ರಾಯ ಸಂಪನ್ಮೂಲ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರ (VASP)

MiCA ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ-ಆಸ್ತಿ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರ (CASP) ಪರವಾನಗಿ

ಕಡಿಮೆ ಬಂಡವಾಳUSD 56k

ಕಾಲರೇಖೆMiCA Art. 63: ಪೂರ್ಣತೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು 25 ಕೆಲಸದ ದಿನಗಳು, ನಂತರ ಪೂರ್ಣಗೊಂಡ ಅರ್ಜಿಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು 40 ಕೆಲಸದ ದಿನಗಳು (ವಿವರಗಳ ಕೋರಿಕೆಗಾಗಿ ಗಡಿಯಾರವನ್ನು ಸ್ಥಗಿತಗೊಳಿಸಬಹುದು)

ಅಧಿಕಾರಸಿ.ಎನ್.ಎಂ.ವಿ (ಇ-ಮನಿ ಟೋಕನ್ ಮತ್ತು ಆಸ್ತಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಟೋಕನ್ ಬಿಡುಗಡೆದಾರರ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಬ್ಯಾಂಕೋ ಡೆ ಸ್ಪೇನಾ ಮಾಡುತ್ತದೆ)

ಉದಾಹರಣೆಗೆ: MiCA. 67 ಮತ್ತು ಅನುಚ್ಛೇದ IV: ಯುರೋ 50,000 (ವರ್ಗ 1: ಆದೇಶ ಪಾಲನೆ, ಹೂಡಿಕೆ, ವರ್ಗಾವಣೆ ಸೇವೆಗಳು, ಸ್ವೀಕಾರ ಮತ್ತು ಸಂವಹನ, ಸಲಹೆ, ಪೋರ್ಟ್ ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣೆ), ಯುರೋ 125,000 (ವರ್ಗ 2: ಕಾನೂನು ರಕ್ಷಣೆ ಮತ್ತು ಆಡಳಿತ ಸೇರಿದಂತೆ ಹಣ ಅಥವಾ ಇತರೆ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ-ಆಸ್ತಿಗಳ ವಿನಿಮಯ), ಯುರೋ 150,000 (ವರ್ಗ 3: ವ್ಯಾಪಾರ ವೇದಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆ ಸೇರಿಸಲಾಗಿದೆ); ಅಥವಾ ಹಿಂದಿನ ವರ್ಷದ ನಿಗದಿತ ಆವರ್ತನದ ಒಂದು ಶೇಖಡಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಇದ್ದಲ್ಲಿ

ಕಾನೂನು: Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
ಪಾಸ್ ಪೋರ್ಟ್: ಹೌದು: MiCA ಪರವಾನಗಿ ಸೂಚನೆಯ ಮೂಲಕ ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟ/ಇಯು/ಇಇಎ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಪಾಸ್ ಪೋರ್ಟ್ ಮಾಡಬಹುದಾಗಿದೆ (MiCA ಕಲಂ 65)

ಕೀ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು

ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರದಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿತ ಕಚೇರಿ, ಅಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ ಒಂದು ಭಾಗದಷ್ಟು ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ, ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಸ್ಥಳ ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟ ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ ಒಬ್ಬ ನಿರ್ದೇಶಕನು ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದಲ್ಲಿ ನಿವಾಸಿಯಾಗಿದ್ದಾರೆ (MiCA ಕಲಂ 59(2)).
ಸಮರ್ಥ ಮತ್ತು ಸೂಕ್ತ ನಿರ್ವಹಣಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಸೂಕ್ತ ಅರ್ಹ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು
ಗ್ರಾಹಕರ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಆಸ್ತಿ ಮತ್ತು ಹಣದ ರಕ್ಷಣೆ ಮತ್ತು ವಿಭಜನೆ, ದೂರು ನಿಭಾಯಿಸುವಿಕೆ, ಹಿತಾಸಕ್ತಿಗಳ ಸಂಘರ್ಷ ನೀತಿ
AML/CFT ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ನಿಯಮ (ಇಯು) 2023/1113ರ ಚೌಕಟ್ಟು ಮತ್ತು ಅನುಷ್ಠಾನಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಪ್ರಯಾಣ ನಿಯಮ.

Sources(4)

CNMV: MiCA, nueva regulación de criptoactivos · checked 2026-10-07
BOE: Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, consolidated text, arts. 131 and 134 · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), Arts. 63, 67, 143 and Annex IV · checked 2026-10-07
ESMA: List of grandfathering periods decided by Member States under Article 143(3) MiCA (version of May 2026) · checked 2026-10-07

ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ ಮೆಂಟ್ ಫಾರ್ಮ್

ಹೂಡಿಕೆ ಕಂಪನಿ ಪರವಾನಗಿ

ಕಡಿಮೆ ಬಂಡವಾಳUSD 84k

ಕಾಲರೇಖೆಫೈಲ್ ಅನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ ಅಥವಾ ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿದ6ತಿಂಗಳೊಳಗೆ ತೀರ್ಮಾನ; ಮೌನವನ್ನು ತಿರಸ್ಕಾರ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದಾಗಿದೆ (ನಿಯಮ 6/2023 ಕಲಂ 131(1)).

ಅಧಿಕಾರಸಿಎನ್ಎಂವಿ

IFD ಲೇಖನ9: ಯುರೋ 75,000 (ಅನುಮೋದನೆ ಮತ್ತು ವರ್ಗಾವಣೆ, ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸುವಿಕೆ, ಪೋರ್ಟ್ ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣೆ, ಸಲಹೆ, ಕಂಪನಿ ಬದ್ಧತೆ ಇಲ್ಲದೆ ಹೂಡಿಕೆ, ಗ್ರಾಹಕರ ಹಣ ಅಥವಾ ಭದ್ರತೆಗಳಿಲ್ಲದೆ); ಯುರೋ 150,000 (ಇತರೆ ಕಂಪನಿಗಳು); ಯುರೋ 750,000 (ಸ್ವಂತ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ವ್ಯವಹಾರ ನಡೆಸುವುದು ಅಥವಾ ಕಂಪನಿಯ ಬದ್ಧತೆಯ ಆಧಾರದಲ್ಲಿ ಅಂಗೀಕಾರ)

ಕಾನೂನು: Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
ಪಾಸ್ ಪೋರ್ಟ್: ಹೌದು: MiFID II ಸೇವೆ ಮತ್ತು ಶಾಖೆಗಳಿಗಾಗಿ ಪಾಸ್ ಪೋರ್ಟ್ (ಅಂಶ 34 ಮತ್ತು 35)

ಕೀ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು

ನಿಯಂತ್ರಣದಿಂದ ನಿಗದಿಪಡಿಸಿದ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್, ಹಣಕಾಸು, ಆಡಳಿತ ಮತ್ತು ಆಂತರಿಕ ಸಂಘಟನೆಯ ಅಗತ್ಯಗಳು
ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ ಮೆಂಟ್ ಗ್ಯಾರಂಟಿ ಫಂಡ್ ನ ಸದಸ್ಯತ್ವ
ವ್ಯಾಪಾರ ನಿಯಮಗಳ ಅನುಷ್ಠಾನ ಮತ್ತು AML/CFT ಕ್ರಮಗಳು
ಸಿ.ಎನ್.ಎಂ.ವಿ.ಯಲ್ಲಿ ವಿದ್ಯುತ್ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸುವುದು

Sources(2)

BOE: Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, consolidated text, arts. 131 and 134 · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive (EU) 2019/2034 (IFD), Art. 9 initial capital · checked 2026-10-07

ಆನ್ ಲೈನ್ ಆಟಗಾರ

ರಾಜ್ಯ ಮಟ್ಟದ ಆನ್ ಲೈನ್ ಕ್ರೀಡೆಗಳಿಗೆ ಸಾಮಾನ್ಯ ಪರವಾನಗಿ (licencia general) ಮತ್ತು ವಿಭಿನ್ನ ಪರವಾನಗಿಗಳು

ಕಡಿಮೆ ಬಂಡವಾಳಪ್ರಕಟಿಸದಿರುವ

ಕಾಲರೇಖೆಪ್ರಕಟಿಸದಿರುವ

ಅಧಿಕಾರಡಿ.ಜಿ.ಓ.ಜೆ ( ಕಾನೂನು ಕಮಿಷನ್ ನ್ಯಾಶನಲ್ ಡೆಲ್ ಜೂಗೊಗೆ ನಿಗದಿಪಡಿಸಿದ ಕಾರ್ಯಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದು)

ಕಾನೂನು: Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
ಶುಲ್ಕಗಳು: ಪ್ರತಿ ಪರವಾನಗಿಗಾಗಿ 10,000 ಯುರೋಗಳ ಅರ್ಜಿ ಶುಲ್ಕ; ಆಟದ ಪರವಾನಗಿಗಳ ಸಾಮಾನ್ಯ ನೋಂದಣಿಗೆ ಪ್ರವೇಶಕ್ಕಾಗಿ 2,500 ಯುರೋಗಳು; ವಾರ್ಷಿಕ ನಿಯಂತ್ರಣ ಶುಲ್ಕವು ಒಟ್ಟು ಆಟದ ಆದಾಯದ ಪ್ರತಿ ಸಾವಿರಕ್ಕೆ 0.75 (ಕಾಯಿದೆ 13/2011 ಕಲಂ 49(5)); ಈ ಮೊತ್ತವನ್ನು ವಾರ್ಷಿಕ ಬಜೆಟ್ ಕಾಯ್ದೆಯ ಮೂಲಕ ಬದಲಾಯಿಸಬಹುದು.
ಪಾಸ್ ಪೋರ್ಟ್: ಇಲ್ಲ: ಸ್ಪಾನಿಷ್ ಆಟದ ಪರವಾನಗಿ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯವಾಗಿದೆ

ಕೀ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು

ಸಾಮಾನ್ಯ ಪರವಾನಗಿ ಕೇವಲ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಕರೆ (convocatoria) ಮೂಲಕ ಮಾತ್ರ ನೀಡಲ್ಪಡುತ್ತದೆ; ಅದೇ ಆಟದ ಬಗೆಗೆ ಹಿಂದಿನ ಕರೆಯಿಂದ 18 ತಿಂಗಳುಗಳ ನಂತರ ಹೊಸ ಕರೆಯನ್ನು ಆಹ್ವಾನಿಸಬಹುದು
ಅಭ್ಯರ್ಥಿಯು ಸ್ಪೇನ್ ಅಥವಾ ಇಇಎ ಯಿಂದ, ತನ್ನ ಏಕೈಕ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಉದ್ದೇಶವಾಗಿ ಆಟಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸೋಸಿಯಾಲಿಟಿ ಅನಾಮೋನಿಮಾ ಆಗಿರಬೇಕು, ಸ್ಪೇನ್‌ನಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ ಒಬ್ಬ ಶಾಶ್ವತ ಪ್ರತಿನಿಧಿಯೊಂದಿಗೆ
• ತಾಂತ್ರಿಕ, ಆರ್ಥಿಕ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸ್ಥಿರತೆ; ಯಾವುದೇ ಸಂಬಂಧಿತ ಅಪರಾಧ ಆರೋಪಗಳು, ಸಾಲದಾತತ್ವ ಅಥವಾ ಗಂಭೀರ ಶಿಕ್ಷೆ ಇಲ್ಲ
ಒಂದು ಸಾಮಾನ್ಯ ಪರವಾನಗಿ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಬಗೆಯ ಆಟಕ್ಕೂ ಒಂದು ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಪರವಾನಗಿ ಅಗತ್ಯವಿದೆ; ಸಾಮಾನ್ಯ ಪರವಾನಗಿಗಳು 10 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಇರುತ್ತದೆ, 10 ವರ್ಷಗಳಿಗೆ ನವೀಕರಿಸಬಹುದಾಗಿದೆ

Sources(2)

BOE: Ley 13/2011 de regulación del juego, consolidated text, arts. 10, 11, 13 and 49 · checked 2026-10-07
Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) · checked 2026-10-07

ಅಧಿಕಾರಿಗಳು

ನಿಯಂತ್ರಿಸುವವರು

Banco de España (BdE) · websiteಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು, ಇ-ಮನಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಪಾವತಿ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರು
ನ್ಯಾಷನಲ್ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಆಯೋಗ (CNMV) · ವೆಬ್ ಸೈಟ್ಹೂಡಿಕೆ ಕಂಪನಿಗಳು, ವಾಸ್ತವ ಸಂಪತ್ತು ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರು (VASPs)
ಯುರೋಪಿಯನ್ ಕೇಂದ್ರ ಬ್ಯಾಂಕ್ (ಒಂದು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ವ್ಯವಸ್ಥೆ) (ECB) · ಜಾಲತಾಣಬ್ಯಾಂಕುಗಳು
ಜಂಟಿ ಆಡಳಿತ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯ (DGOJ) · websiteಆನ್ ಲೈನ್ ಆಟಗಳು

MiCA: ಸ್ಪೇನ್ ಪೂರ್ಣ 18-ತಿಂಗಳ ಬದಲಾವಣೆಯ ಅವಧಿಯನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸಿತು; ಸಿ.ಎನ್.ಎಂ.ವಿ.ಯು ಅದು 1 ಜುಲೈ 2026 ರಲ್ಲಿ ಮುಕ್ತಾಯಗೊಂಡಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳುತ್ತದೆ. ಸ್ಪೇನ್ ನ ಬ್ಯಾಂಕಿನ 18 ಮಿಲಿಯನ್ ಯುರೋಗಳ ಬಂಡವಾಳ ಮಟ್ಟವು ಇಯು ಕನಿಷ್ಠಕ್ಕಿಂತಲೂ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆ ಕಂಪನಿಯ ಆರಂಭಿಕ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಣದಿಂದ ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ (ರಿಯಲ್ ಡೆಕ್ರೆಟೋ ಅನುಷ್ಠಾನ ಕಾಯ್ದೆ 6/2023); the figures shown are the EU IFD minima and the national regulation was not opened. ರಾಜ್ಯ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ಆನ್ ಲೈನ್ ಗೇಮ್ಸ್ ಗೆ ಡಿಸಿಜಿಒಜೆ ಪರವಾನಗಿ ನೀಡುತ್ತದೆ. ಇತ್ತೀಚಿನ ಜಿಜಿಓಜೆ ಸಾಮಾನ್ಯ ಪರವಾನಗಿ ಕರೆಯ ದಿನಾಂಕವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ.

ಸಾಮಾನ್ಯ ಮಾಹಿತಿ

ಸ್ಪೇನ್ ಬಗ್ಗೆ

ಭೂಮಿಯ ನೈಸರ್ಗಿಕ ಗಡಿಗಳು. ನಕ್ಷೆ ಸೂಚಕವಾಗಿದೆ.

ಸ್ಥಿತಿ: ಸ್ವತಂತ್ರ ರಾಜ್ಯ
ರಾಜಧಾನಿ: ಮಡ್ರಿಡ್
ಪ್ರದೇಶ: 505,370 km²
ಅಧಿಕೃತ ಭಾಷೆಗಳು: ಸ್ಪ್ಯಾನಿಷ್ (ಕ್ಯಾಸ್ಟೀಲಿಯನ್), ಕ್ಯಾಟಲಾನ್ (ಪ್ರದೇಶೀಯವಾಗಿ ಸಹ- ಅಧಿಕೃತ), ಗ್ಯಾಲಿಸಿ (ಪ್ರದೇಶೀಯವಾಗಿ ಸಹ- ಅಧಿಕೃತ), ಬಾಸ್ಕ್ (ಪ್ರದೇಶೀಯವಾಗಿ ಸಹ- ಅಧಿಕೃತ) Name
ಕಾಲವಲಯ: UTC+01: 00 (ಬೇಸಿಗೆ ಕಾಲದಲ್ಲಿ UTC+02: 00); ಕ್ಯಾನರಿ ದ್ವೀಪಗಳು UTC+00: 00

ಮುಖ್ಯ ರಫ್ತುಗಳು

ಕಾರುಗಳು
ಪ್ಯಾಕೇಜ್ಡ್ ಮೆಡಿಸಿನ್
ರಿಫೈನೆಡ್ ಪೆಟ್ರೋಲಿಯಂ
ವಾಹನ ಭಾಗಗಳು ಮತ್ತು ಉಪಕರಣಗಳು
ಗಾರ್ಮೆಂಟ್ಸ್
ಪ್ರವಾಸೋದ್ಯಮ

ಪ್ರಮುಖ ರಫ್ತು ಪಾಲುದಾರರು

ಫ್ರಾನ್ಸ್
ಜೆರ್ಮನಿ
ಪೋರ್ಚುಗಲ್
ಇಟಲಿ
ಯುನೈಟೆಡ್ ಕಿಂಗ್ಡಮ್

Sources for the country information(7)

ದೇಶ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು9ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2026 ರಂದು ಪರಿಶೀಲಿಸಲಾಗಿದೆ. ಪರವಾನಗಿ ದತ್ತಾಂಶವನ್ನು7ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2026 ರಂದು ನವೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ. ಕೇವಲ ಮಾಹಿತಿ, ಕಾನೂನು ಸಲಹೆ ಅಲ್ಲ; ಅಗತ್ಯತೆಗಳು ಬದಲಾಗುತ್ತವೆ. ನಿಯಂತ್ರಣ ಸೂಚನೆ.

Sources for the licensing information(20)

BOE: Real Decreto 84/2015 (credit institutions), consolidated text, arts. 3 and 4 · checked 2026-10-07
BOE: Ley 21/2011 de dinero electrónico, consolidated text, art. 6 · checked 2026-10-07
BOE: Real Decreto 778/2012 on e-money institutions, consolidated text, art. 1 · checked 2026-10-07
BOE: Real Decreto-ley 19/2018 on payment services, consolidated text, arts. 11 and 19 · checked 2026-10-07
BOE: Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, consolidated text, arts. 131 and 134 · checked 2026-10-07
CNMV: MiCA, nueva regulación de criptoactivos · checked 2026-10-07
BOE: Ley 13/2011 de regulación del juego, consolidated text, arts. 10, 11, 13 and 49 · checked 2026-10-07
Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) · checked 2026-10-07
ECB Banking Supervision: Authorisation (licensing) · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive 2013/36/EU (CRD), Art. 12 initial capital and Art. 15 decision deadline (consolidated) · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive 2009/110/EC (EMD2), Art. 4 initial capital and Art. 5 own funds · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive (EU) 2015/2366 (PSD2), Art. 7 initial capital and Art. 12 decision deadline · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), Arts. 63, 67, 143 and Annex IV · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive (EU) 2019/2034 (IFD), Art. 9 initial capital · checked 2026-10-07
ESMA: List of grandfathering periods decided by Member States under Article 143(3) MiCA (version of May 2026) · checked 2026-10-07
FATF: Jurisdictions under Increased Monitoring, 19 June 2026 (FATF site blocks automated access; content confirmed via official government notices below) · checked 2026-10-07
Insurance Commission of The Bahamas: notice reproducing FATF Public Statement of 19 June 2026 on Jurisdictions under Increased Monitoring · checked 2026-10-07
New Zealand Department of Internal Affairs: FATF jurisdictions under increased monitoring and call for action, June 2026 · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Commission Delegated Regulation (EU) 2016/1675, consolidated version of 29 January 2026 · checked 2026-10-07
European Commission Representation in Luxembourg: EU updates its list of non-cooperative jurisdictions for tax purposes (17 February 2026) · checked 2026-10-07