Ez az oldal automatikusan lett lefordítva angol nyelvről, és nem volt fordító által ellenőrizve. A jogi és szabályozási kifejezések pontatlanok lehetnek, az angol változat a mérvadó. Olvassa el ezt az oldalt magyarul
Panama Közép-Amerika legnagyobb bankközpontja, dollár alapú gazdasággal (az amerikai dollár a balboa mellett forog) és nemzetközi banki szektorral, amely általános, nemzetközi és képviseleti irodai engedélyekre épül, valamint regionális értékpapírpiacnak ad otthont, amelyet a Superintendencia del Mercado de Valores felügyel.
KockázatjelzőAlapértelmezett
FATFNem szerepel
EU AML magas kockázatú listaNem szerepel
EU adólistaNem szerepel
Engedélyezési rendszerek4
PénznemekPAB
S&P minősítésBBB-
Következő választás2029. május
Panama moved from Annex I to Annex II (cooperating, with commitments still to implement) of the EU list of non-cooperative jurisdictions for tax purposes in the revision of 9 October 2026. It left FATF increased monitoring in October 2023 and was removed from the EU high-risk third country list by Delegated Regulation (EU) 2025/1184, in force 5 August 2025. Checked 13 October 2026.
Kormány és politika
Kormány
Elnöki köztársaság
Elnök
José Raúl Mulino · 2024. július óta
Elnök
José Raúl Mulino (Célok elérése (RM))
Kormányzó pártok
Realizando Metas (RM), szövetségben a Partido Alianza-val
Utolsó választás
Általános (elnöki és törvényhozó), 2024. május 5.
Következő választás
General (presidential and legislative), May 2029. Az elnök egyetlen 5-éves mandátumot tölt be
Jogalkotás
Nemzetgyűlés: egykamarás, 71 képviselő
Jogi rendszer
Polgári jog
Gazdaság és pénzügy
Népesség
4.6m (2025)
GDP
90,5 milliárd USD (2025)
GDP egy főre
19,814 USD (2025)
Pénznemek
Panamai balboa és amerikai dollár (PAB), dollarizált: a balboát az amerikai dollárhoz rögzítik, amely törvényes fizetőeszköz és papírpénzként forog
Központi bank
Nincs központi bank (a Panamai Bankok Felügyelete szabályozza a banki tevékenységet; a Banco Nacional de Panamá az állami bank)
A Panama-csatorna, a Colón szabadkereskedelmi övezet, a kikötők és egy nemzetközi banki központ felügyelete alatt működő dollár alapú szolgáltatási gazdaság.
Bank
Licencia General (általános banki engedély)
Minimális tőke10 millió USD
IdővonalA felügyelő a hiánytalan kérelem benyújtásától számított 90 napon belül dönt (48. cikk)
HatóságA Panamai Köztársaság elnöke
PAB 10 millió befizetett vagy kiosztott tőke, veszteségek nélkül (68. cikk)
Jog
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
Díjak
Annual regulation and supervision fee PAB 30,000 plus PAB 35 per PAB 1 million of total assets, the asset-based part capped at PAB 100,000 (art. 225); Az SBP módosíthatja azt.
Útlevél
Nincs útlevélrendszer
Kulcs követelmények
Írásban benyújtott kérelem panamai ügyvéd (apoderado legal) útján
A fő részvényesek személyazonossága és a vezetés alkalmassága
A minimális tőke hozzájárulásra való képesség igazolása, egyértelműen nyomon követhető forrással
Az életképességet és a panamai gazdasághoz való hozzájárulást bemutató üzleti terv
Először ideiglenes engedélyt adnak ki, végleges engedély a Közjegyzékbe történő bejegyzést követően
Licencia Internacional (nemzetközi banki engedély)
Minimális tőke3 millió USD
IdővonalA felügyelő a hiánytalan kérelem benyújtásától számított 90 napon belül dönt (48. cikk)
HatóságA Panamai Köztársaság elnöke
PAB 3 millió befizetett vagy jegyzett tőke (art. 68), amelyből a PAB 250,000 összeget garancialetétként kell tartani a Banco Nacional de Panamá vagy a Caja de Ahorros banknál
Jog
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
Díjak
Éves szabályozási és felügyeleti díj PAB 15,000 (225. cikk).
Útlevél
Nincs útlevélrendszer
Kulcs követelmények
A panamai irodából irányított üzleti tevékenység, amelynek tranzakciói kizárólag külföldön lépnek hatályba
Az általános engedéllyel megegyező alkalmassági és üzleti megbízhatósági, tőkeszármazási és üzleti terv kritériumok
A tőkemegfelelésre vonatkozó szabályok, ha az SBP a hazai felügyeleti hatóság (71. cikk)
A Panamai Köztársaság elnöke (SBP) · A weboldalbankok
Magyar Értékpapírpiaci Felügyelet (SMV) · weboldalBefektetési vállalkozások, alapok
A bróker-kereskedők minimális nettó tőkéjét az SMV acuerdo határozza meg, és ezt nem igazolta hivatalos forrás a jelen ellenőrzés során, ezért érvénytelen. Az eredeti 1999-es Decreto Ley 1 szövege a bróker-kereskedői engedélydíjat PAB 5000-ben állapította meg, az éves kereskedés 0,0025 százalékának megfelelő éves felügyeleti díjat (legalább PAB 2500); ezeket a számokat nem ellenőrizték a jelenlegi konszolidált szöveggel szemben, így a díjak mezője érvénytelen. Az SBP vagy az SMV oldalain nem találtak kripto-eszközökre vagy virtuális eszközszolgáltatókra vonatkozó engedélyezési törvényt; a jogszabályi státuszát nem igazolta hivatalos forrás a jelen ellenőrzés során. A pénzátutalási és fizetési vállalkozások, valamint az online szerencsejátékok (Junta de Control de Juegos) nem kerültek ellenőrzésre hivatalos forrásokból ebben a bejegyzésben, ezért nincsenek benne.
Általános információk
Panama névjegye
Természetes földrajzi határok. A térkép tájékoztató jellegű.
Állapot
Szuverenis állam
Tőke
Panamavárosi repülőtér
Terület
75,420 km²
Hivatalos nyelvek
Spanyol
Időzóna
UTC-05:00
Főbb exporttermékek
Panama-csatorna tranzit és logisztikai szolgáltatások
Pénzügyi szolgáltatások
Banán
Hal
Finomított kőolaj
Fő exportpartnerek
Kína
Japán
Egyesült Államok
Thaiföld
Costa Rica szállások
Sources for the country information(6)
Az országinformációk ellenőrzése: 2026. október 9. Engedélyezési adatok frissítése: 2026. október 7. Csak tájékoztató jellegű, nem jogi tanácsadás; a követelmények változnak. Szabályozási közlemény.
