Cette page a été traduite automatiquement de l'anglais et n'a pas été vérifiée par un traducteur. Les termes juridiques et réglementaires peuvent être inexacts, la version anglaise est celle qui fait foi. Lire cette page en français
Territoire britannique d'outre-mer et l'un des plus grands centres financiers offshore, connu pour être le principal domicile des fonds spéculatifs et des fonds de capital-investissement, il abrite également un important secteur bancaire international (classe B), une assurance captive et un régime croissant de fournisseurs de services d'actifs virtuels, tous supervisés par l'Autorité monétaire des îles Caïmanes (CIMA).
Signaler un risqueStandard
GAFINon répertorié
UE AML liste des pays à haut risqueNon répertorié
Liste des taxes de l'UENon répertorié
Régimes de licences7
MonnaieKYD
Notation Moody'sAa3
Prochaine électionAttendu en 2029
Not on the FATF lists as of the 19 June 2026 plenary statement (removed from increased monitoring in October 2023), removed from the EU high-risk list by Delegated Regulation (EU) 2024/163, and not on Annex I of the EU tax list as updated 17 February 2026. Vérifié 7 Octobre 2026.
Gouvernement et politique
Gouvernement
Démocratie parlementaire; territoire britannique d'outre-mer autonome
Monarque
Charles III · depuis Septembre 2022
Premier ministre
André Ebanks (Parti communautaire des îles Caïmanes)
Partis au pouvoir
Coalition nationale pour les Caïmanais (Parti communautaire caïmanais, Parti national des îles Caïmanes et indépendants)
Dernière élection
Élection générale parlementaire, 30 avril 2025
Prochaine élection
Élection générale parlementaire, prévue en 2029
Législature
Parlement (unicaméral) : 19 membres élus et 2 membres de droit
Système juridique
Common law anglais et législation locale
Économie et finance
Population :
75.8k (2025)
PIB
7,8 milliards de dollars (2024)
PIB par personne
USD 104,293 (2024)
Monnaie
Dollar des Îles Caïmans (KYD), indexé sur l'USD à 1 KYD = 1,20 USD
Banque centrale
Autorité monétaire des Îles Caïmans
Cote de crédit
Moody's Aa3 (stable) (juin 2025)
Les îles Caïmanes sont un lieu de résidence privilégié pour les fonds spéculatifs et autres fonds d ' investissement, les services financiers et le tourisme générant la majeure partie de l ' activité économique et n ' imposant pas directement.
Banque
Licence bancaire de catégorie "A"
Capital minimumUSD 488k
CalendrierCIMA La politique indique un délai de traitement typique de 5 semaines pour la catégorie A une fois que tous les documents sont reçus; la page des exigences relatives aux permis indique environ 6 à 8 semaines pour une demande complète.
AutoritéAutorité monétaire des Îles Caïmans
Valeur nette minimale de $CI400,000 pour les banques constituées localement; CIMA s'attend également à ce qu'au moins US$500,000 de capital émis soit détenu en espèces dans une banque de détail locale. Les succursales de banques étrangères n’ont pas d’exigences de fonds propres distinctes.
Droit
Banks and Trust Companies Act, s.6
Honoraires
Banque nationale de catégorie A : demande CI$10,000, frais sur subvention CI$750,000, frais annuels CI$1,000,000. Banque et fiducie de catégorie A : demande CI$13,500, subvention CI$750,000, CI$ annuel 1,000,000. Lower fees apply to restricted Category A licences (CI$160,000 to CI$350,000 grant fee). Source : CIMA barème des droits mis à jour 1 janvier 2026.
Passeporting
Non, les îles Caïmans ne font pas partie de l'UE; la licence est locale uniquement.
Exigences clés
Peut exercer des activités bancaires à l'intérieur et à l'extérieur des îles, sous réserve de conditions CIMA
Au moins deux administrateurs effectifs, dont un ayant une expérience bancaire pertinente
Rapport minimum d’adéquation des fonds propres de 12 % pour les filiales et de 15 % pour les banques privées ou affiliées
Agent chargé de la lutte contre le blanchiment des capitaux et de la conformité au niveau de la direction, résidant habituellement aux Îles Caïmanes; ces fonctions ne peuvent pas être externalisées
Permis bancaire de catégorie « B » (y compris restreint « B »)
Capital minimumUSD 488k
CalendrierLa politique CIMA donne un délai de traitement typique de 4 semaines pour la catégorie B une fois que tous les documents sont reçus.
AutoritéAutorité monétaire des Îles Caïmans
Valeur nette minimale de $CI400,000 pour les banques constituées localement; CI$20,000 (ou le montant requis pour un ratio d'actif à risque 15% lorsque le financement par des tiers est en cause). Les succursales de banques étrangères n’ont pas d’exigences de fonds propres distinctes.
Droit
Banks and Trust Companies Act, s.6 and s.6(6)
Honoraires
Banque de catégorie B : demande CI$4,000, frais d'octroi CI$70,000, frais annuels CI$60,000 à CI$100,000 selon le total des actifs. Restreint B : demande CI$4,000, subvention CI$45,000, CI$ annuel de 37,000 à 40,000. Source : CIMA barème des droits mis à jour 1 janvier 2026.
Passeporting
Non
Exigences clés
Les transactions avec les résidents des îles Caïmanes sont généralement interdites (art. 6(6)).
Les titulaires de licence restreinte B ne peuvent recevoir des fonds que des personnes énumérées dans l'engagement déposé avec la demande.
La plupart des titulaires de permis B sont des succursales ou des filiales de banques étrangères; la surveillance consolidée du superviseur d'origine est évaluée
Administrateurs et contrôleurs compétents; AML/CFT dirigeants en place
Application CI$2,500; frais annuels de CI$20,000 (CI$1,000 pour chaque filiale, succursale, agence ou bureau de représentation); des frais de transaction trimestriels de 2 % du montant brut transféré à l'étranger, plafonnés à 10 $ CA par transaction. Source : CIMA barème des droits mis à jour 1 janvier 2026.
Passeporting
Non
Exigences clés
Plan d'affaires et détails des contrôles internes
Renseignements sur tous les bénéficiaires effectifs, administrateurs et mandataires
Certificats de police et références pour les administrateurs
Enregistrement ou licence du fournisseur de services d’actifs virtuels (y compris la licence de sandbox)
Capital minimumNon publié
CalendrierNon publié
AutoritéAutorité monétaire des Îles Caïmans
Droit
Virtual Asset (Service Providers) Act, as amended by the Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Act, 2024
Honoraires
Frais d'évaluation de l'enregistrement de KYD 1,000 dans le cadre de la première phase. Les droits de demande et d’octroi de licence sont établis à l’annexe 2 du Règlement sur les biens virtuels (fournisseurs de services) (modification), 2025; Montants non vérifiés à partir du texte officiel.
Passeporting
Non
Exigences clés
Depuis le 1er avril 2025, une licence est requise pour les services de garde d’actifs virtuels et les plateformes de négociation d’actifs virtuels; les autres VASP activités nécessitent un enregistrement
Les personnes inscrites exerçant des activités autorisées avaient 90 jours à compter du 1er avril 2025 pour présenter une demande de permis.
Minimum de trois administrateurs pour les titulaires
Licence de bac à sable disponible pour les services innovants, accordée jusqu'à un an
Permis d'entreprise de placement en valeurs mobilières (et statut de personne inscrite)
Capital minimumUSD 122k
CalendrierNon publié
AutoritéAutorité monétaire des Îles Caïmans
Base financial resource requirement CI$100,000 for broker dealers, market makers and securities managers; CI$15,000 pour les autres titulaires
Droit
Securities Investment Business Act
Honoraires
Demande de permis CI$1,000 pour la plupart des catégories. Frais à la première octroi et renouvellement annuel: courtier-négociateur CI$10,000, arrangeur de titres CI$5,000, gestionnaire de titres CI$10,000, conseiller en valeurs mobilières CI$10,000, teneur de marché CI$10,000. Personnes inscrites : inscription et frais annuels de $CI6,000 chacun. Source : CIMA barème des droits mis à jour 1 janvier 2026.
Passeporting
Non
Exigences clés
Les titulaires de permis doivent avoir au moins deux administrateurs individuels ou un administrateur corporel enregistré en vertu de la Loi sur l’enregistrement des administrateurs et l’octroi de permis
Les personnes inscrites (auparavant exclues) sont limitées aux entreprises de groupe ou aux clients sophistiqués et fortunés
Fournisseur de services de siège social local requis
Changements importants notifiés à CIMA dans les 21 jours pour les personnes enregistrées
Fonds commun de placement: frais d’inscription ou de demande CI$4,125 et frais annuels CI$4,125 (fonds principaux CI$3,075), plus CI$750 par compartiment et CI$300 frais administratifs de dépôt. Fonds privé : frais annuels de CI$4,125 plus CI$525 par véhicule de placement alternatif, portefeuille distinct ou compte séparé et frais de dépôt de CI$300. Source : CIMA barème des droits mis à jour 1 janvier 2026.
Passeporting
CIMA délivre des attestations pour les fonds liés à l'UE en vertu de la DGIAF (frais de 800 $ CA).
Exigences clés
Les fonds communs d’investissement enregistrés et limités doivent avoir un investissement initial minimum de $CI80,000 ($US100,000); Les fonds administrés n'ont pas de minimum
Les fonds d'investissement limités ont 15 investisseurs ou moins
Les fonds privés (fermés) n'ont pas d'exigence minimale d'investissement
Vérification annuelle par un CIMA Vérificateur local agréé et dépôt de déclaration annuelle
Licence de fiducie (sans restriction et restreinte)
Capital minimumUSD 488k
CalendrierNon publié
AutoritéAutorité monétaire des Îles Caïmans
CI$ minimum400,000 pour les sociétés de fiducie sans restriction; CI$20,000 pour les sociétés de fiducie restreinte
Droit
Banks and Trust Companies Act
Honoraires
Société de fiducie (toutes): demande CI$3,500, subvention CI$90,000, CI$ annuel 95,500. Fiducie restreinte : demande CI$3,500, subvention et CI$ annuel 8,000. Société de fiducie privée enregistrée: immatriculation annuelle CI$4,000. Source : CIMA barème des droits mis à jour 1 janvier 2026.
Passeporting
Non
Exigences clés
Administrateurs et contrôleurs compétents
La licence restreinte limite les activités aux personnes énumérées dans l'engagement
Les sociétés de fiducie privées peuvent être enregistrées plutôt que licenciées
Autorité monétaire des Îles Caïmans (CIMA) · site webbanques, sociétés de fiducie, prestataires de services de paiement, fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), entreprises d'investissement, fonds, assurances
FATF a retiré les Îles Caïmans de la surveillance renforcée lors de sa réunion plénière d'octobre 2023; l'UE a suivi avec le règlement délégué (UE) 2024/163 (daté du 12 décembre 2023). Le régime VASP est passé à la phase deux le 1er avril 2025, lorsque l'obtention d'une licence est devenue obligatoire pour les services de garde et de plateforme de négociation. Les frais ci-dessus sont en dollars des îles Caïmanes (CIMA convertis à 1 $ US = 0,82 $ CA). Jeux: ce fichier ne couvre pas une licence de jeu en ligne car aucun régime de licence de jeu en ligne aux îles Caïmanes n'a été identifié dans les sources officielles.
Informations sur le pays vérifiées 9 octobre 2026. Données de licence mises à jour 7 octobre 2026. Information seulement, pas de conseils juridiques; Les besoins changent. Avis réglementaire.
