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Les Bahamas sont un centre financier international établi de longue date, connu pour ses activités bancaires privées, fiduciaires et de gestion de patrimoine au service des clients non-résidents, aux côtés d’un secteur bancaire national de banques de compensation.Ce pays a été l’une des premières juridictions à adopter une loi dédiée aux actifs numériques et réglemente maintenant les crypto-entreprises en vertu de la loi sur les actifs numériques et les bourses enregistrées de 2024.
Signaler un risqueStandard
GAFINon répertorié
UE AML liste des pays à haut risqueNon répertorié
Liste des taxes de l'UENon répertorié
Régimes de licences6
MonnaieBSD
Notation S&PBB-
Prochaine électiond ' ici à 2031
Pas sur les listes FATF dans les déclarations publiques de 19 juin 2026, pas sur la liste des pays tiers à haut risque de l'UE (règlement délégué (UE) 2016/1675, version consolidée de 29 janvier 2026), et pas dans l'annexe I ou annexe II de la liste fiscale de l'UE telle que révisée en 17 février 2026. Vérifié 7 Octobre 2026.
Le tourisme est la principale source de production et d ' emploi, et Nassau est un centre offshore établi depuis longtemps pour les services bancaires privés, les fiducies et les fonds supervisés par la Banque centrale et la Commission des valeurs mobilières des Bahamas.
Banque
Licence de banque publique et/ou de fiducie
Capital minimumUSD 5m
CalendrierLa Banque centrale indique un délai de traitement typique de 2 mois une fois tous les documents reçus
AutoritéBanque centrale des Bahamas
BSD 5,000,000 pour une licence de banque publique ou de banque et fiducie publique (BSD 1,000,000 pour une licence de fiducie publique), selon les lignes directrices sur la demande de licence de la Banque centrale; Le gouverneur peut fixer des montants plus élevés.
Droit
Banks and Trust Companies Regulation Act (licensing by the Central Bank under section 3); Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
Honoraires
Frais de licence annuels BSD 35,000 pour les titulaires d’une licence de banque publique, de fiducie ou de banque et de fiducie conformément aux directives de la Banque centrale (des frais plus élevés basés sur l’actif de BSD 450,000 s’appliquent aux courtiers agréés et de BSD 60,000 aux agents agréés). Les lignes directrices ont été révisées pour la dernière fois en 2013/2015 en vertu de la Loi 2000; Confirmer les montants courants auprès de la Banque centrale.
Passeporting
Pas de régime de passeport.
Exigences clés
Présence physique aux Bahamas en vertu des directives de présence physique minimale de la Banque centrale
Actionnaires, administrateurs et cadres supérieurs compétents
Désignation du contrôle de la bourse comme résident ou non-résident
États financiers vérifiés selon les IFRS, publiés dans la Gazette dans les quatre mois suivant la fin de l'exercice
Les titulaires de permis de fiducie publique doivent détenir une assurance responsabilité civile professionnelle (généralement le plus élevé des montants suivants: 3 fois les frais applicables ou USD 3,000,000)
Licence bancaire et/ou de fiducie restreinte (y compris licence de fiducie par procuration)
Capital minimumUSD 100k
CalendrierLa Banque centrale indique un délai de traitement typique de 2 mois une fois tous les documents reçus
AutoritéBanque centrale des Bahamas
BSD 100,000 pour les licences restreintes de banque, de fiducie ou de banque et de fiducie; BSD 10,000 pour une licence de fiducie par procuration
Droit
Banks and Trust Companies Regulation Act; Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
Honoraires
Droits de licence annuels BSD 15,000 pour banque restreinte ou banque et fiducie; BSD 5,000 pour fiducie restreinte ou fiduciaire (selon les lignes directrices de la Banque centrale révisées en 2013/2015).
Passeporting
Pas de régime de passeport.
Exigences clés
Entreprise limitée à des personnes spécifiées, habituellement nommées dans la licence (utilisation privée ou collective)
Les titulaires de permis de fiducie nommée se limitent à détenir des actifs en leur propre nom et à fournir des administrateurs et dirigeants pour les clients de la société mère
Presence physique et exigences de gouvernance d’entreprise de la Banque centrale
Examen de l'aptitude et de la compétence des propriétaires et de la direction
Agrément de prestataire de services de paiement (instruments électroniques de paiement de détail et monnaie électronique)
Capital minimumUSD 100k
CalendrierNon publié
AutoritéBanque centrale des Bahamas
Capital minimum non déprécié de BSD 100,000 selon la liste de vérification de la demande, plus des liquidités d'au moins 3 fois la valeur moyenne maximale quotidienne de règlement et 6 mois de frais d'exploitation bruts
Droit
Payment Systems Act, 2012; Payment Instruments (Oversight) Regulations, 2017
Honoraires
Droit de licence annuel BSD 10,000 pour les établissements de paiement (directives PSP de la Banque centrale, juillet 2017).
Passeporting
Pas de régime de passeport.
Exigences clés
Société constituée en vertu de la Loi sur les sociétés, 1992
Les émetteurs de monnaie électronique doivent détenir 100 pour cent des soldes de monnaie électronique dans un compte dépositaire du système bancaire
Les limites de portefeuille et de transaction fixées par la Banque Centrale (par exemple un montant maximum de charge de 15,000 BSD)
Risque approuvé par le Conseil, AML/CFT et arrangements d'externalisation; l'externalisation nécessite une autorisation préalable de la Banque centrale
Enregistrement en tant qu'entreprise d'actifs numériques (y compris l'échange d'actifs numériques)
Capital minimumNon publié
CalendrierNon publié
AutoritéCommission des valeurs mobilières des Bahamas
Droit
Digital Assets and Registered Exchanges Act, 2024 (Act No. 40 of 2024), Part III; Digital Assets and Registered Exchanges (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 110 of 2024)
Honoraires
Échange d'actifs numériques: demande BSD 6,250, enregistrement BSD 18,750, renouvellement annuel BSD 18,750. Autres activités d'actifs numériques: demande BSD 3,750, enregistrement BSD 12,500, renouvellement annuel BSD 12,500. Les activités supplémentaires et les inscriptions des agents (PDG, agent de conformité, MLRO: demande BSD 575, BSD 800 annuelle) sont en sus. Mémorandum d'offre de jeton déposé BSD 6,000.
Passeporting
Pas de régime de passeport.
Exigences clés
Enregistrement auprès de la Commission avant d’exercer une activité liée aux actifs numériques aux Bahamas ou à partir des Bahamas
Capital liquide non inférieur au capital liquide requis prescrit par la Commission
Directeur général agréé, agent de conformité et agent de déclaration en matière de blanchiment d'argent
Administrateurs compétents, fondateurs, propriétaires effectifs et détenteurs d’intérêts importants
Enregistrement en tant que société de valeurs mobilières (négociation, arrangement, gestion, conseil; négociation de CFD)
Capital minimumNon publié
CalendrierNon publié
AutoritéCommission des valeurs mobilières des Bahamas
Droit
Securities Industry Act, 2024; Securities Industry (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 107 of 2024)
Honoraires
Traders CFD: demande BSD 5,000, inscription BSD 20,000, renouvellement annuel BSD 45,000, plus une commission d'activité trimestrielle. Les frais pour les autres catégories d’inscription sont fixés dans l’I.S. - Non. 107 de 2024 (tableau non lisible par machine dans le PDF publié, donc pas reproduit ici). Les enregistrements individuels tels que le PDG et l'agent de conformité entraînent des frais annuels de BSD 800.
Passeporting
Pas de régime de passeport.
Exigences clés
Inscription auprès de la Commission pour chaque catégorie d'entreprises en valeurs mobilières
Président-directeur général, agent de conformité et représentants enregistrés
Règles de fonds propres, de conduite et d'information établies par la Commission
Les entreprises de CFD doivent nommer un agent de surveillance des CFD enregistré
Banque centrale des Bahamas (CBB) · site webbanques, sociétés fiduciaires, prestataires de services de paiement, établissements de monnaie électronique
Commission des valeurs mobilières des Bahamas (SCB) · site webEntreprises d'investissement, fonds, fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP)
Les chiffres relatifs au capital et aux frais des banques et des fiducies proviennent des lignes directrices de la Banque centrale sur les demandes d'agrément (version révisée 2013, page datée du mois de mai 2015), qui renvoient à la Loi réglementant les banques et les sociétés de fiducie, 2000. Cette loi a depuis été remplacée par la Loi sur la réglementation des banques et des sociétés de fiducie, 2020, et la Banque centrale a publié d'autres règlements en 2025. Les demandeurs devraient donc confirmer directement les montants actuels. Les frais de fonds et les exigences en matière de capital des sociétés de valeurs mobilières n'ont pas pu être lus à partir des règles publiées (PDF basés sur l'image) et sont laissés nuls. La Loi DARE, 2024 a remplacé la Loi sur les biens numériques et les échanges enregistrés, 2020; Sa date de début exacte n'a pas été confirmée par une source officielle dans cette vérification. La Loi sur les fournisseurs de services financiers et corporatifs, 2020 également administrée par la Securities Commission, vise les prêteurs d'argent non bancaires, les services de paiement des factures et les fournisseurs de services aux entreprises. Jeux en ligne: aucun régime de licence pour les opérateurs offshore de jeux en ligne n'a été étudié ici; Les maisons de jeux domestiques sont réglementées par le Gaming Board. L'historique de la liste fiscale antérieure de l'UE pour les Bahamas n'a pas été vérifié; it was absent from both annexes in the Council conclusions of 18 October 2024 and the update of 17 February 2026.
Informations générales
À propos des Bahamas
La carte est à titre indicatif.
Statut
État souverain
Capital
Nassau
Zone
13,880 km²
Langues officielles
Français
Fuseau horaire
UTC-05:00 (UTC-04:00 en été)
Principales exportations
Tourisme
Services financiers
Pétrole raffiné
Coquillages
Aluminium
Principaux partenaires d'exportation
États-Unis
Zimbabwe
Côte d'Ivoire
Allemagne
Guyana
Sources for the country information(8)
Informations sur le pays vérifiées 9 octobre 2026. Données de licence mises à jour 7 octobre 2026. Information seulement, pas de conseils juridiques; Les besoins changent. Avis réglementaire.
