Ang pahina na ito ay awtomatikong isinalin mula sa Ingles at hindi na-review ng isang tagasalin. Legal at regulasyon mga tuntunin ay maaaring hindi tumpak. Ang bersyon ng Ingles ay ang may-kapangyarihan isa. Basahin ang pahinang ito sa Ingles
Ang Italya ay ang ikatlong pinakamalaking ekonomiya ng euro area na may isang malaking domestic banking sector at isang lumalagong mga pagbabayad at fintech market. Banca d'Italia supervises bangko, pagbabayad at e-money institusyon, CONSOB oversees investment firms at crypto-asset serbisyo provider, at online gaming tumatakbo sa ilalim ng isang modelo ng koncesyon estado pinamamahalaan ng ADM.
Pangalan ng filePamantayan
FATFHindi nakalista
EU AML mataas na panganib na listahanHindi nakalista
Listahan ng buwis ng EUHindi nakalista
License regimes6
PeraEUR
S & P ratingBBB +
Susunod na halalandahil sa pamamagitan ng 2027
Italya ay hindi sa FATF gray o itim na listahan (plenary ng 19 Hunyo 2026); bilang isang estado ng miyembro ng EU ito ay sa labas ng saklaw ng EU mataas na panganib third-country listahan (Delegated Reg. 2016/1675, pinagsama-samang 29 Enero 2026) at ang listahan ng buwis ng EU (Annex I, na-update 17 Pebrero 2026). Checked 7 October 2026.
Gobyerno at pulitika
Gobyerno
Parlyamento ng Republika
Pangulo ng Republika
Sergio Mattarella · mula noong Pebrero 2015
Pangulo ng Konseho ng mga Ministro (Punong Ministro)
Si Giorgia Meloni ay isang politiko sa Italya.
Pamahalaan partido
Mga kapatid ng Italya (FdI), League (Lega), Forza Italia (FI), Kami Moderates (Noi Moderati)
Pangkalahatang (parliyamentaryo), dahil sa pamamagitan ng 2027. Ang mga ulat sa kalagitnaan ng 2026 sinabi ng isang maagang boto sa tagsibol 2027 ay sa ilalim ng pagsasaalang-alang
Batas
Parlamento: Kapulungan ng mga Kinatawan (400 upuan) at Senado ng Republika (200 elected upuan plus senators para sa buhay)
Legal na sistema
Sistema ng batas sibil; pagsusuri ng Korte Konstitusyonal sa mga batas
Ang ikatlong pinakamalaking ekonomiya ng eurozone, na pinatatakbo ng paggawa sa industriyal na hilaga, mga kalakal ng luxury, turismo at isang malaking sektor ng pagbabangko na nakasentro sa Milan, at pinipigilan ng pampublikong utang ng humigit-kumulang 136 hanggang 138 porsiyento ng GDP.
Bangko
Lisensyang pang-banking
Minimum na kapitalUSD 11.2 milyon
TimelineECB huling desisyon sa loob ng 180 araw mula sa pagtanggap ng application (ayon sa suspensions) at sa anumang kaso sa loob ng 12 buwan
AwtoridadECB sa panukala ng Banca d'Italia
EUR 10 milyon para sa mga bangko sa anyo ng pampublikong limitadong kumpanya, 'popolari' bangko at mutual loan garantiya bangko; EUR5milyong para sa kooperatiba credit bangko
Batas
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Pagpapasa ng pasaporte
Oo: EU passport sa ilalim ng CRD (Arts. 33 hanggang 39) para sa mga sangay at cross-border na serbisyo
Mga pangunahing kinakailangan
Legal na anyo ng isang pampublikong limitadong kumpanya o kooperatiba
Rehistradong tanggapan at punong himpilan sa Italya
Angkop na kwalipikadong shareholders at angkop at tamang katawan ng pamamahala; walang malapit na mga link na pumipigil sa superbisyon
Inisyal na plano ng negosyo na nakatuon sa kahusayan ng kapital, mga artikulo ng samahan, ulat ng organisasyon at mga patakaran sa remunerasyon
Pag-aari ng isang Italian deposito garantiya scheme (TUB art. 96) at isang ADR sistema (TUB art. 128-bis) pagkatapos ng pag-license
TimelinePSD2 art. 12 (nalalapat sa EMIs sa pamamagitan ng EMD2): desisyon sa loob ng3buwan ng isang kumpletong application; Banca d'Italia sariling pamamaraan deadline ay hindi na-verify
AwtoridadLungsod ng Italya
EUR 350,000 unang kapital; patuloy na sariling pondo ng hindi bababa sa 2% ng average na natitirang e-money (EMD2 art. 5)
Batas
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Pagpapasa ng pasaporte
Oo: EU pasaporte sa ilalim ng EMD2/PSD2 sa pamamagitan ng sangay, ahente, distributor o libreng pagbibigay ng mga serbisyo
Mga pangunahing kinakailangan
Angkop na kwalipikadong shareholders at angkop at tamang katawan ng pamamahala
Aplikasyon na isinumite sa Banca d'Italia sa ilalim ng mga pamamaraan nito ng pag-license
Hybrid EMIs ay dapat patakbuhin ang e-money at pagbabayad ng mga serbisyo sa pamamagitan ng isang dedikadong kapital na pondo
Pagkakaroon ng kasapi sa isang ADR system (TUB art. 128-bis)
Pahintulot ng tagapagbigay ng serbisyong Crypto-asset (CASP) sa ilalim ng MiCA
Minimum na kapitalUSD 56k
TimelinePag-check ng pagiging kumpleto sa loob ng 25 araw ng trabaho, pagkatapos ay isang desisyon sa loob ng 40 araw ng trabaho ng isang kumpletong application (suspensyon para sa mga kahilingan ng impormasyon hanggang sa 20 araw ng trabaho); desisyon na ipinaalam sa loob ng5dagdag na araw ng trabaho
AwtoridadCONSOB sa pagkonsulta sa Banca d'Italia (specialised CASPs); Banca d'Italia sa pagkonsulta sa CONSOB para sa EMIs at pagbabayad institusyon
MiCA Art. 67 at Annex IV: EUR 50,000 (class 1: order pagpapatupad, paglalagay, paglipat ng mga serbisyo, reception at transmission, payo, pamamahala ng portfolio), EUR 125,000 (class 2: nagdaragdag custodial at pangangasiwa, at palitan para sa mga pondo o iba pang crypto-assets), EUR 150,000 (class3: nagdaragdag operating isang trading platform); o isang quarter ng nakaraang taon nakapirming overheads kung mas mataas
Oo: MiCA awtorisasyon ay maaaring passported sa buong EU / EEA sa pamamagitan ng notification (MiCA Art. 65)
Mga pangunahing kinakailangan
Rehistradong tanggapan sa Member State kung saan hindi bababa sa bahagi ng mga serbisyo ay ibinibigay, lugar ng epektibong pamamahala sa EU at hindi bababa sa isang direktor na residente sa EU (MiCA Art. 59(2))
Angkop at tamang katawan ng pamamahala at angkop na kwalipikadong shareholders
Pag-iingat at paghihiwalay ng mga kliyente crypto-assets at pondo, reklamo paghawak, mga alitan ng interes patakaran
AML/CFT framework at pagsunod sa Transfer ng Funds Regulation (EU) 2023/1113 travel rule
Ang mga aplikasyon at notification ay ipapadala sa pamamagitan ng sertipikadong email (PEC) gamit ang nakasaad na form; ang operasyon ay dapat magsimula sa loob ng 12 buwan mula sa pag-apruba
TimelineCONSOB nagpasya sa loob ng6na buwan ng isang kumpletong application (TUF art. 19(1))
AwtoridadCONSOB pagkatapos ng pagkonsulta Banca d'Italia
IFD Art. 9: EUR 75,000 (pagtanggap at pagpapadala, pagpapatupad, pamamahala ng portfolio, payo, paglalagay nang walang pangako ng firm, na walang pera ng kliyente o mga securities na hawak); EUR 150,000 (iba pang mga kumpanya); EUR 750,000 (pag-uusap sa sariling account o underwriting sa isang batayan ng pangako ng firm)
Batas
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Pagpapasa ng pasaporte
Oo: MiFID II pasaporte (Arts. 34 at 35) para sa mga serbisyo at sangay
Mga pangunahing kinakailangan
Kundisyon na itinakda ng MiFID II teknikal na pamantayan (TUF art. 19(1))
Ang awtorisasyon ay mawawala kung ang aktibidad ay hindi nagsimula sa loob ng isang taon (TUF art. 19(3-ter))
Ang mga kaugnay na pagbabago sa mga kondisyon ng pahintulot ay dapat ipaalam sa CONSOB at Banca d'Italia
Pagkakaroon ng kasapi sa isang investor compensation scheme (TUF art. 59)
AwtoridadAgenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), pagkatapos ng isang pampublikong tender
Batas
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Mga singil
One-off fee ng EUR7milyon bawat concession (EUR4milyon sa award at EUR3milyon sa simula ng serbisyo); maximum na limang concessions bawat grupo ng korporasyon
Pagpapasa ng pasaporte
Walang EU pasaporte para sa pagsusugal: remote gaming sa Italya ay nangangailangan ng isang ADM pahintulot
Mga pangunahing kinakailangan
Kapital kumpanya na may rehistradong tanggapan sa isang EEA Estado
Pakikipagsapalaran sa pagsusugal sa isang EEA Estado na may kabuuang kita ng hindi bababa sa EUR3milyong sa huling dalawang saradong pinansiyal na taon
Garansiya sa pabor ng ADM ayon sa tinukoy sa tender
Ang konsesyon ay tumatagal ng hindi bababa sa siyam na taon at hindi maaaring i-renew
Banca d'Italia (BdI) · websiteMga bangko, mga institusyong E-money, mga tagapagbigay ng serbisyo sa pagbabayad, mga tagapagbigay ng serbisyong virtual na ari-arian (VASPs)
Pambansang Komisyon para sa mga Kumpanya at Exchange (CONSOB) websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
Ang European Central Bank (Single Supervisory Mechanism) (ECB) · websiteMga bangko
Ang mga ito ay ang mga sumusunod: Ang Ahensiya ng Customs at Monopolyo (ADM) · WebsiteOnline gaming
MiCA: Italya iniulat ng isang 18-buwan transisyonal na panahon; Ang mga VASPs na nakarehistro sa Italian AML register ay kailangang mag-aplay para sa MiCA authorization ng 30 Disyembre 2025 upang makinabang, at ang transisyonal na panahon ay natapos noong 1 Hulyo 2026 (Banca d'Italia at CONSOB pinagsamang pahayagan ng 30 Hunyo 2026, na iniulat ang 8 CASPs na pinahihintulutan ng CONSOB). Banking: Ang Banca d'Italia ay nagtatakda ng isang pambansang unang kapital na EUR 10 milyon para sa mga joint-stock banks, doble ang sahig ng EU. Ang website ng CONSOB ay hinarang ang awtomatikong pag-access, kaya't ang entry ng kumpanya ng pamumuhunan ay umaasa sa teksto ng TUF sa Normattiva at IFD; ang bayad sa application para sa isang SIM lisensya ay hindi na-verify.
Pangkalahatang impormasyon
Tungkol sa Italya
Natural Earth hangganan. Mapa ay nagpapahiwatig.
Katayuan
Estadong soberano
Kapital
Roma
Lugar
301,340 km²
Opisyal na wika
Italyano
Zone ng oras
UTC+01:00 (UTC+02:00 sa tag-init)
Pangunahing mga pag-export
packaged gamot
mga damit
mga kotse
refined petrochemical
sasakyan bahagi at accessories
turismo
Pangunahing mga kasosyo sa pag-export
Alemanya
Estados Unidos
Pransiya
Espanya
United Kingdom
Sources for the country information(9)
Ang impormasyon ng bansa ay na-check noong9Oktubre 2026. Licensing data na-update noong7Oktubre 2026. Impormasyon lamang, hindi legal na payo; mga kinakailangan ay nagbago. Regulatoryo abiso.
