اروپا (غیر اتحادیه اروپا)

انگلستان

بریتانیا یکی از بزرگترین مراکز مالی بین‌المللی است که در اطراف شهر لندن ساخته شده است. بانک‌ها توسط اداره تنظیمات محتاطانه (PRA، بخشی از بانک انگلستان) و اداره رفتار مالی (FCA) تنظیم می‌شوند؛ بیشتر شرکت‌های مالی دیگر، از جمله پرداخت، پول الکترونیکی، سرمایه‌گذاری و شرکت‌های دارایی رمزنگاری شده، تنها توسط FCA مجوز یا ثبت شده‌اند.

پرچم ریسکاستاندارد

FATFنرخ داده نشده

اتحادیه اروپا AML فهرست پرخطرنرخ داده نشده

لیست مالیات اتحادیه اروپانرخ داده نشده

رژیم‌های مجوز6

پولپوند انگلیس

S&P رتبه‌بندیآآ

انتخاب بعدیدر 2029

در فهرست خاکستری یا سیاه FATF (نشست عمومی 19 ژوئن 2026)، نه در پیوست مقررات تفویض اختیار (EU) 2016/1675 که در 29 ژانویه 2026 تدوین شد، و نه در پیوست اول لیست مالیاتی اتحادیه اروپا که در فوریه بازنگری شد 2026. Checked 7 October 2026 مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا.

دولت و سیاست

دولت: پادشاهی مشروطه
پادشاه: چارلز سوم · از سپتامبر 2022
پیش‌وزیر: آندی برنهام (حزب کارگر)
احزاب حاکم: حزب کارگر
آخرین انتخابات: انتخابات عمومی، 4 ژوئیه 2024
انتخاب بعدی: انتخابات عمومی، به دلیل 2029. اندی برنهام به عنوان رهبر حزب کارگر و نخست‌وزیر در ژوئیه 2026 جایگزین کیر استارمر شد، بدون انتخابات عمومی، پس از پیروزی در انتخابات تکمیلی میکرفیلد در 18 ژوئن 2026.
قانون‌گذاری: پارلمان: مجلس عوام (650 کرسی) و مجلس اعیان.
سیستم قانونی: قانون عام انگلستان (اسکاتلند دارای یک سیستم مدنی و قانون عام مخلوط است)

اقتصاد و مالی

جمعیت: 69.5m (2025)
تولید ناخالص داخلی: 4 تن دلار (2025)
GDP per capita: 57,608 دلار (2025)
پول: پوند استرلینگ (GBP) ، شناور
بانک مرکزی: بانک انگلستان
رتبه اعتباری: S&P AA (پایدار) · Moody's Aa3 (پایدار) · Fitch AA- (پایدار) (از اوت 2026).

اقتصاد این شهر عمدتاً بر پایه خدمات است و لندن یکی از دو مرکز مالی بین‌المللی پیشرو در جهان به ویژه در زمینه بانکداری، مبادلات ارزی، بیمه و مدیریت دارایی‌ها می‌باشد.

بانک

بخش 4A مجوز پذیرش سپرده ها (مجوز بانک بریتانیا)

حداقل سرمایهنشر نشده

خط زمانمهلت قانونی 6 ماه از یک درخواست کامل، یا 12 ماه از دریافت یک درخواست ناقص

مرجعPRA، با رضایت FCA (مقررات دوگانه)

قانون: Financial Services and Markets Act 2000, Part 4A; PRA and FCA Threshold Conditions
هزینه‌ها: هزینهٔ یک‌باره‌ای که به FCA پرداخت می‌شود و به‌طور مساوی بین FCA و PRA تقسیم می‌شود. صفحه FCA هزینه بانک‌ها را در دسته قیمت‌گذاری 7 (GBP 28,150) فهرست می‌کند؛ برنامه‌های کاربردی پیچیده در A1 deposit-acceptor fee-block تحت دسته 8 (GBP 56,300) فهرست شده‌اند. جلسات پیش از درخواست انتخابی هستند.
گذرنامه: از زمان برگزیت، هیچ گذرنامه اتحادیه اروپا وجود ندارد؛ یک بانک بریتانیایی نیاز به مجوز محلی در هر ایالت منطقه اقتصادی اروپا دارد.

نیازهای کلیدی

شرایط آستانه PRA و FCA را در زمان صدور مجوز و در تمام اوقات، از جمله در حین بسیج، برآورده کند.
بررسی برنامه کسب و کار تنظیمی، ICAAP و ILAAP در یک فرایند پیش از درخواست سه مرحله ای اختیاری (اولین، بازخورد، جلسات چالش فنی)
سرمایه برای 12 ماه اول عملیات برنامه‌ریزی شده (یا برای دوره تحرک در صورت استفاده از تحرک)، با CRR ماده 26(3) اجازه براي CET1 ابزارها
مجلس و مدیریت ارشد مناسب و مناسب؛ حداقل یک رئیس، مدیرعامل و یک مدیر اجرایی دیگر قبل از ورود به بسیج
روش تحرک: با محدودیت‌ها مجاز، مجموع سپرده‌های حداکثر 50000 پوند، حداکثر 12 ماه؛ خروج با تغییر مجوز برای حداقل 3 ماه قبل از انقضای 12 ماه.

Sources(5)

Bank of England: New bank authorisation process · checked 2026-10-07
Bank of England: Mobilisation · checked 2026-10-07
Bank of England: New Bank Start-up Unit, regulatory expectations · checked 2026-10-07
PRA Supervisory Statement SS3/21 (January 2026): Non-systemic UK banks, the PRA's approach to new and growing banks · checked 2026-10-07
FCA: Authorisation and registration application fees · checked 2026-10-07

سازمان پول الکترونیکی

مؤسسه مجاز پول الکترونیکی

حداقل سرمایه392هزار دلار

خط زمانFCA باید یک درخواست کامل را در طول 3 ماه و هرگونه درخواستی را در طول 12 ماه از دریافت آن تعیین کند (EMRs 2011 reg. 9)

مرجعFCA

سرمایه اولیه حداقل 350000 یورو (EMIهای کوچک: 2٪ از میانگین پول الکترونیکی در گردش زمانی که به 500000 یورو برسد)

قانون: Electronic Money Regulations 2011 (SI 2011/99), Schedule 2
هزینه‌ها: FCA هزینه درخواست دسته 5 (GBP 5,640) برای یک EMI مجاز؛ دسته 3 (GBP 1,130) برای یک EMI کوچک.
گذرنامه: از زمان برگزیت پاسپورت EEA وجود ندارد.

نیازهای کلیدی

سرمایه اولیه و منابع جاری خود در جدول 2
حفاظت از منابع دریافتی برای پول الکترونیک
مدیریت و کنترل مناسب
AML/CTF systems under the Money Laundering Regulations 2017 مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا.

Sources(3)

legislation.gov.uk: Electronic Money Regulations 2011, Schedule 2 · checked 2026-10-07
legislation.gov.uk: Electronic Money Regulations 2011, regulation 9 · checked 2026-10-07
FCA: Authorisation and registration application fees · checked 2026-10-07

ارائه‌دهنده خدمات پرداخت (PSP)

مؤسسه پرداخت مجاز

حداقل سرمایه140 هزار دلار

خط زمانFCA باید یک درخواست کامل را در طول 3 ماه و هرگونه درخواستی را در طول 12 ماه پس از دریافت تعیین کند (PSRs 2017 reg. 9)

مرجعFCA

125000 یورو برای خدمات پرداخت (a) تا (e) جدول 1؛ 50000 یورو فقط برای آغاز پرداخت؛ 20000 یورو فقط برای انتقال پول؛ هیچ‌کدام تنها برای اطلاعات حساب.

قانون: Payment Services Regulations 2017 (SI 2017/752), Schedule 3
هزینه‌ها: FCA هزینه درخواست دسته 4 (GBP 2,820) یا دسته 5 (GBP 5,640) برای یک PI مجاز بسته به خدمات؛ دسته 3 (GBP 1,130) برای یک PI کوچک.
گذرنامه: از زمان برگزیت پاسپورت EEA وجود ندارد.

نیازهای کلیدی

سرمایه اولیه به علاوه منابع خود تحت روش A، B یا C که توسط FCA هدایت می‌شود.
حفاظت از منابع مربوطه
مدیریت مناسب و مناسب
AML سیستم‌های CTF

Sources(3)

legislation.gov.uk: Payment Services Regulations 2017, Schedule 3 · checked 2026-10-07
legislation.gov.uk: Payment Services Regulations 2017, regulation 9 · checked 2026-10-07
FCA: Authorisation and registration application fees · checked 2026-10-07

ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP)

ثبت کسب‌وکار دارایی‌های رمزنگاری شده (مقررات پولشویی)

حداقل سرمایهنشر نشده

خط زمانFCA 3 ماه زمان دارد تا تصمیم بگیرد وقتی که تمام اطلاعات مورد نیاز را داشته باشد

مرجعFCA (AML/CTF نظارت بر کسب و کارهای دارایی‌های رمزنگاری شده از 10 ژانویه 2020)

قانون: Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
هزینه‌ها: FCA قیمت‌گذاری دسته 6 (GBP 11,260)، قابل بازپرداخت نیست؛ هزینه‌های دوره ای سالانه اعمال می‌شود.
گذرنامه: هیچ‌کدام ثبت نام نمی‌دهد FOS یا FSCS محافظت از مشتریان.

نیازهای کلیدی

قبل از شروع خدمات دارایی‌های رمزنگاری شده در بریتانیا ثبت نام کنید.
AML/ چارچوب CTF و مدیران ارشد مناسب
تغيير در کنترل نيازمند FCA موافقت قبلي
بازگشت سالانه جرم مالی REP-CRIM

Sources(3)

FCA: Cryptoassets AML/CTF regime · checked 2026-10-07
FCA: Cryptoasset registration, information for applicants · checked 2026-10-07
FCA: Authorisation and registration application fees · checked 2026-10-07

ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP)

مجوز FSMA برای فعالیت‌های رمز ارزهای تنظیم شده (نظام جدید)

حداقل سرمایهنشر نشده

خط زماننشر نشده

مرجعFCA

قانون: Financial Services and Markets Act 2000 (Cryptoassets) Regulations 2026, passed by Parliament on 4 February 2026
گذرنامه: هیچ

نیازهای کلیدی

نظام به‌طور کامل از 25 اکتبر 2027 اعمال می‌شود؛ شامل انتشار استابلکوین، پلتفرم‌های تجاری، معامله، تنظیم، نگهداری، استیکینگ، قرض دادن و قرض گرفتن است.
ثبت نام‌های MLR موجود به صورت خودکار تبدیل نمی‌شوند؛ شرکت‌ها باید مجوز FSMA را بگیرند.
پنجره درخواست برای شرکت‌هایی که بر مقررات پس‌انداز تکیه می‌کنند: 30 سپتامبر 2026 تا 28 فوریه 2027
قواعد محتاطانه در کتاب‌های منبع جدید COREPRU و CRYPTOPRU (FCA قوانین نهایی منتشر شده در 30 ژوئن 2026)

Sources(2)

FCA: Cryptoassets · checked 2026-10-07
FCA: Overview of our cryptoasset regime policy statements · checked 2026-10-07

شرکت سرمایه‌گذاری

شرکت سرمایه‌گذاری MiFID (مجوز بخش 4A)

حداقل سرمایه99هزار دلار

خط زمانFSMA Part 4A مهلت‌ها: 6 ماه از یک درخواست کامل، 12 ماه از یکی ناقص (همانطور که برای درخواست‌های بانکی توسط بانک انگلستان گفته شده‌است)

مرجعFCA

حداقل نیاز دائمی از 75000 پوند (برای مثال دریافت و انتقال سفارشات، بدون پول مشتری) تا 150000 پوند (داشتن پول یا دارایی‌های مشتری، عملیات یک MTF) و 750000 پوند (تجارت بر روی حساب خود، بیمه).

قانون: Financial Services and Markets Act 2000, Part 4A; FCA Handbook MIFIDPRU 4.4
هزینه‌ها: FCA هزینه درخواست بستگی به مجوزها دارد؛ اکثر مدیران سرمایه‌گذاری MiFID و شرکت‌های CFD در دسته 6 (GBP 11,260) قرار می‌گیرند.
گذرنامه: از زمان برگزیت پاسپورت EEA وجود ندارد.

نیازهای کلیدی

موارد مالی خود حداقل بالاترین از حداقل نیاز دائمی، نیاز به هزینه‌های ثابت و نیاز به عامل K.
شخصیت‌های مناسب و مورد تأیید تحت مدیریت ارشد و نظام گواهینامه
قانون پول و دارایی‌های مشتری در جایی که قابل اجراست

Sources(2)

FCA Handbook: MIFIDPRU 4.4 Permanent minimum capital requirement · checked 2026-10-07
FCA: Authorisation and registration application fees · checked 2026-10-07

مدیران

چه کسی تنظیم می‌کند

آژانس نظارت و تنظیم (بانک انگلستان) (PRA) · وب‌گاهبانک‌ها
مؤسسه‌های مالی (FCA) · وب‌گاهبانک‌ها، موسسات پول الکترونیکی، ارائه دهندگان خدمات پرداخت، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs)

حداقل سرمایه اولیه بریتانیا برای یک بانک جدید از یک منبع رسمی باز تأیید نشد، بنابراین صفر باقی می‌ماند؛ PRA کافی بودن سرمایه را برای 12 ماه اول عملیات مورد به مورد ارزیابی می‌کند. جدول زمانی FCA نشان داده شده برای شرکت‌های سرمایه‌گذاری بازتابی از زمانبندی‌های قانونی FSMA Part 4A است که توسط بانک انگلستان برای درخواست‌های بانکی توصیف شده‌است. تحت نظام جدید دارایی‌های رمزنگاری شده، شرکت‌ها باید در پنجره پس‌انداز (30 سپتامبر 2026 تا 28 فوریه 2027) برای ادامه فعالیت در حالی که درخواست آن‌ها ارزیابی می‌شود، اقدام کنند؛ دولت در آوریل 2026 در مورد یک پیش‌نویس SI که ممکن است برخی از فعالیت‌های stablecoin صادر شده توسط بریتانیا را به یک رژیم پرداخت آینده منتقل کند، مشورت کرد. این بازی در بریتانیا به صورت رسمی منتشر نشده‌است.

اطلاعات عمومی