این صفحه به صورت خودکار از انگلیسی ترجمه شده و توسط مترجم بررسی نشده است. ممکن است اصطلاحات قانونی و مقرراتی نادرست باشند. نسخه انگلیسی معتبر است. این مقاله را به انگلیسی بخوانید.
اسپانیا یکی از بزرگترین بازارهای بانکداری در منطقه یورو است، که خانه چندین گروه بانکی مهم سیستماتیک جهانی است، با رشد پرداخت‌ها و بخش فن‌آوری مالی در مادرید و بارسلونا.بانک‌ها، موسسات پرداخت و پول الکترونیکی از طریق Banco de España (با ECB برای بانک‌ها) مجوز می‌گیرند، در حالی که CNMV شرکت‌های سرمایه‌گذاری و ارائه دهندگان خدمات دارایی رمزنگاری را مدیریت می‌کند.
پرچم ریسکاستاندارد
FATFنرخ داده نشده
اتحادیه اروپا AML فهرست پرخطرنرخ داده نشده
لیست مالیات اتحادیه اروپانرخ داده نشده
رژیم‌های مجوز6
پولیورو
S&P رتبه‌بندیA+
انتخاب بعدیتا 2027
Spain is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); به عنوان یک کشور عضو اتحادیه اروپا، خارج از محدوده فهرست کشورهای با ریسک بالا در اتحادیه اروپا است (Delegated Reg. 2016/1675, consolidated 29 January 2026) and the EU tax list (Annex I, updated 17 February 2026). Checked 7 October 2026 مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا.
حزب کارگران سوسیالیست اسپانیا (PSOE) مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا.
آخرین انتخابات
General (parliamentary), 23 July 2023
انتخاب بعدی
(به انگلیسی: General (parliamentary), due by 2027. سانچز گفته که انتخابات در 2027 برگزار خواهد شد؛ legal deadline falls in summer 2027
قانون‌گذاری
مجلس نمایندگان (350 کرسی) و مجلس سنا (265 کرسی، 208 کرسی مستقیماً انتخاب می‌شوند).
سیستم قانونی
نظام حقوق مدنی با تغییرات منطقه‌ای
اقتصاد و مالی
جمعیت
49.4m (2025)
تولید ناخالص داخلی
1.9tn دلار (2025)
GDP per capita
38,290 دلار (2025)
پول
یورو (EUR)، یورو
بانک مرکزی
بانک اسپانیا (جزئی از یوروسیستم)
رتبه اعتباری
S&P A+ (پایدار) · Moody's A3 (پایدار) · Fitch A (پایدار) (از مارس 2026).
این کشور چهارمین اقتصاد بزرگ منطقه یورو و یکی از سریع‌ترین اقتصادهای در حال رشد است که توسط گردشگری، خدمات، تولید خودرو و کشاورزی با بانک‌های فعال بین‌المللی مانند سانتاندر و بی‌بی‌وی‌ای هدایت می‌شود.
بانک
وب‌گاه رسمی بانک (انگلیسی)
حداقل سرمایه20.1 میلیون دلار
خط زمانتصمیم در 6 ماه از دریافت یا تکمیل پرونده و در هر صورت در 12 ماه؛ سکوت به معنای رد کردن است (RD 84/2015 art. 3(2)
مرجعECB به پیشنهاد بانک اسپانیا
سرمایه اولیه سهام 18 میلیون یورو، به طور کامل در نقد و در سهام ثبت شده (RD 84/2015 art. 4(b))، بسیار بالاتر از کف اتحادیه اروپا 5 میلیون یورو است.
قانون
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
گذرنامه
بله: پاسپورت اتحادیه اروپا تحت CRD (مواد 33 تا 39) برای شعب و خدمات فراملی
نیازهای کلیدی
سپرده نقدی در بانک اسپانیا (یا بدهی عمومی متعهد شده) برابر با 20٪ از حداقل سرمایه سهام هنگام درخواست
ارائه‌دهنده خدمات دارایی رمزنگاری شده (CASP) مجوز تحت MiCA
حداقل سرمایه56 هزار دلار
خط زمانMiCA ماده 63: 25 روز کاری برای بررسی کامل بودن، سپس 40 روز کاری برای تصمیم‌گیری در مورد یک درخواست کامل (ساعت می‌تواند برای درخواست‌های اطلاعات تعلیق شود)
مرجعCNMV (بانک اسپانیا نظارت بر صادرکنندگان توکن‌های پول الکترونیکی و توکن‌های مرجع دارایی)
MiCA ماده 67 و پیوست چهارم: 50000 یورو (دسته 1: اجرای سفارش، قرار دادن، خدمات انتقال، دریافت و انتقال، مشاوره، مدیریت پورتفولیو)، 125000 یورو (دسته 2: اضافه کردن نگهداری و مدیریت، و تبادل برای صندوق‌ها یا دیگر دارایی‌های رمزنگاری شده)، 150000 یورو (دسته 3: افزودن عملیات یک پلت فرم تجاری)؛ یا یک چهارم هزینه‌های ثابت سال قبل اگر بالاتر باشد.
قانون
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
گذرنامه
بله: MiCA مجوز می‌تواند در سراسر اتحادیه اروپا / منطقه اقتصادی اروپا با اطلاعیه (MiCA ماده 65) صادر شود.
نیازهای کلیدی
مقر ثبت شده در کشور عضو که حداقل بخشی از خدمات ارائه می‌شود، محل مدیریت مؤثر در اتحادیه اروپا و حداقل یک مدیر ساکن در اتحادیه اروپا (MiCA Art. 59(2)
سازمان مدیریت مناسب و مناسب و سهامداران واجد شرایط مناسب
حفاظت و جداسازی دارایی‌های رمزنگاری شده مشتری و منابع، رسیدگی به شکایات، سیاست تضاد منافع
AML/CFT چارچوب و تطابق با مقررات انتقال منابع (EU) 2023/1113 قانون سفر
سرمایه‌گذاری در شرکت‌های خدماتی (Investment Services Company).
حداقل سرمایه84هزار دلار
خط زمانتصمیم در 6 ماه پس از دریافت یا تکمیل پرونده؛ سکوت ممکن است به عنوان یک رد شدن در نظر گرفته شود (قانون 6/2023 هنر. 131(1)
مرجعCNMV (به اسپانیایی).
IFD ماده 9: 75000 یورو (پذیرش و انتقال، اجرای، مدیریت پورتفولیو، مشاوره، قرار دادن بدون تعهد شرکت، بدون پول مشتری یا اوراق بهادار در دسترس) 150000 یورو (شرکت‌های دیگر) 750000 یورو (تعامل با حساب خود یا امضای بر اساس تعهد شرکت)
قانون
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
گذرنامه
بله: MiFID II پاسپورت (مواد 34 و 35) برای خدمات و شعبه
نیازهای کلیدی
شرکت، مالی، مدیریت و نیازهای سازمانی داخلی که توسط مقررات تعیین شده‌اند.
عضویت در صندوق تضمین سرمایه‌گذاری (Fondo de Garantía de Inversiones)
مجوز عمومی (licencia general) و مجوزهای منحصر به فرد برای بازی‌های آنلاین در سطح ایالتی
حداقل سرمایهنشر نشده
خط زماننشر نشده
مرجعDGOJ (انجام وظایفی که قانون به کمیسیون ملی بازی اختصاص داده است)
قانون
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
هزینه‌ها
هزینه درخواست EUR 10,000 برای هر مجوز؛ EUR 2,500 برای ورود به ثبت عمومی مجوزهای قمار؛ هزینه سالانه تنظیمی 0.75 در هزار از درآمد کل بازی (قانون 13/2011 هنر. 49(5)); مبالغ مي توانند توسط قانون بودجه سالانه تغيير يابند
گذرنامه
نه: مجوز قمار اسپانیایی ملی است
نیازهای کلیدی
مجوزهای عمومی تنها از طریق یک دعوت عمومی (convocatoria) اعطا می‌شوند؛ یک دعوت جدید می‌تواند 18 ماه پس از قبلی برای همان نوع بازی درخواست شود.
آماده‌کننده باید یک sociedad anonima با بازی به عنوان تنها هدف شرکتی خود، از اسپانیا یا منطقه اقتصادی اروپا، با حداقل یک نماینده دائم در اسپانیا باشد.
قابلیت پرداخت فنی، اقتصادی و مالی؛ بدون محکومیت جنایی مرتبط، ورشکستگی یا مجازات‌های جدی
برای هر نوع بازی تحت مجوز عمومی، یک مجوز تک‌نفره لازم است؛ مجوزهای عمومی 10 ساله هستند و برای 10 سال تجدید می‌شوند.
MiCA: اسپانیا دوره انتقالی 18 ماهه کامل را اعمال کرد؛ CNMV اعلام می‌کند که در 1 ژوئیه 2026 به پایان می‌رسد. پایه سرمایه بانک‌های اسپانیا 18 میلیون یورو است که بسیار بالاتر از حداقل اتحادیه اروپاست. سرمایه اولیه شرکت‌های سرمایه‌گذاری توسط مقررات تعیین می‌شود (Real Decreto implementing Ley 6/2023)؛ ارقام نشان داده شده مربوط به اتحادیه اروپا هستند. IFD حداقل و مقررات ملی باز نشده است. بازی آنلاین در سطح ایالت توسط DGOJ مجوز داده شده است. تاریخ آخرین درخواست مجوز عمومی DGOJ تأیید نشده است.
اطلاعات عمومی
در مورد اسپانیا
مرزهاي طبيعي زمين نقشه فقط يه راهنماست
وضعیت
دولت مستقل
پایتخت
مادرید
مناطق
505,370 کیلومتر مربع
زبان‌های رسمی
اسپانیایی (کاستیلی)، کاتالان (همراه رسمی منطقه‌ای)، گالیسی (همراه رسمی منطقه‌ای)، باسک (همراه رسمی منطقه‌ای)
زمان منطقه
UTC+01:00 (UTC+02:00 در تابستان); جزایر قناری UTC+00:00
صادرات اصلی
خودروها
داروی بسته بندی شده
نفط پالایش شده
قطعات و لوازم خودرو
لباس ها
توریسم
شرکت‌های اصلی صادراتی
فرانسه
آلمان
پرتغال
ایتالیا
انگلستان
Sources for the country information(7)
اطلاعات کشور checked 9 October 2026. Licensing data updated 7 October 2026. فقط اطلاعات، نه مشورت قانوني نيازها تغيير ميکنه Regulatory notice.
