این صفحه به صورت خودکار از انگلیسی ترجمه شده و توسط مترجم بررسی نشده است. ممکن است اصطلاحات قانونی و مقرراتی نادرست باشند. نسخه انگلیسی معتبر است. این مقاله را به انگلیسی بخوانید.
با يه مشاور صحبت کن

قضائیه · آسیا-اقیانوسیه

فیلیپین

بانک‌ها، صادرکنندگان پول الکترونیکی، اپراتورهای سیستم پرداخت و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی توسط بانک مرکزی فیلیپین (BSP)، شرکت‌های اوراق بهادار توسط کمیسیون اوراق بهادار و مبادلات (SEC) و بازی‌های رایانه‌ای توسط شرکت سرگرمی و بازی‌های رایانه‌ای فیلیپین (PAGCOR) نظارت می‌شوند.

پرچم ریسکاستاندارد
FATFنرخ داده نشده
اتحادیه اروپا AML فهرست پرخطرنرخ داده نشده
لیست مالیات اتحادیه اروپانرخ داده نشده
رژیم‌های مجوز7
پولپی اچ پی
S&P رتبه‌بندیBBB+
انتخاب بعدی8 مه 2028

فهرست خاکستری توسط FATF در ژوئن 2021 و حذف شده در 21 فوریه 2025؛ از فهرست ژوئن 2026 FATF خارج است؛ از فهرست کشورهای با ریسک بالا در اتحادیه اروپا توسط مقررات تفویض اختیار (EU) 2025/1184 از 10 ژوئن 2025 حذف شد (در حال اجرا 5 اوت 2025); not on Annex I of the EU tax list updated 17 February 2026. Checked 7 October 2026 مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا.

دولت و سیاست

دولت
جمهوری ریاست جمهوری
رئیس جمهور
فردیناند مارکوس جونیور · از ژوئن 2022
رئیس جمهور
فردیناند مارکوس جونیور (حزب فدرال فیلیپین)
احزاب حاکم
حزب فدرال فیلیپین و متحدان در کنگره
آخرین انتخابات
انتخابات میان‌دوره‌ای (نصف سنا و مجلس نمایندگان)، 12 مه 2025.
انتخاب بعدی
انتخابات ریاست جمهوری و عمومی، 8 مه 2028
قانون‌گذاری
کنگره: سنا (24 کرسی) و مجلس نمایندگان.
سیستم قانونی
نظام مختلط مدنی، عامه، اسلامی (شریعت) و قانون عرفی

اقتصاد و مالی

جمعیت
116.8m (2025)
تولید ناخالص داخلی
دلار 487.2 میلیارد (2025)
GDP per capita
4,270 دلار (2025)
پول
پیزوی فیلیپین (PHP)، شناور
بانک مرکزی
بانک مرکزی فیلیپین.
رتبه اعتباری
S&P BBB+ (پایدار) · Moody's Baa2 (پایدار) · Fitch BBB (منفی) (از اوت 2026).

اقتصاد سریع رشد و مصرف‌محور مانیل که از طریق وام‌های کارگران خارجی، فرایندهای کسب و کار و صادرات الکترونیکی پشتیبانی می‌شود، با بخش بانکداری مانیل تحت نظارت بانک مرکزی فیلیپین است.

بانک

مجوز بانکداری جهانی یا تجاری

حداقل سرمایهنشر نشده
خط زماننشر نشده
مرجعوب‌گاه رسمی شرکت بی‌پی
قانون
General Banking Law of 2000 (Republic Act No. 8791); BSP Manual of Regulations for Banks, Sec. 121 (minimum capitalization)
گذرنامه
پاسپورت ندادن
نیازهای کلیدی
  • تصویب هیئت پولی و ثبت SEC شرکت بانکی
  • حداقل سرمایه‌گذاری بر اساس دستهٔ بانکی تحت MORB Sec. 121 (شماره‌ها در اینجا تأیید نشده‌اند)
  • سهامداران، مدیران و افسران مناسب و مناسب
Sources(1)
  1. BSP: Circular No. 1105, Series of 2020 (references MORB Sec. 121 on minimum capitalization) · checked 2026-10-07
بانک

گواهینامه بانک دیجیتال

حداقل سرمایه15.9 میلیون دلار
خط زماننشر نشده
مرجعوب‌گاه رسمی شرکت بی‌پی

حداقل سرمایه‌گذاری PHP 1.0 میلیارد

قانون
BSP Circular No. 1105, Series of 2020 (Guidelines on the Establishment of Digital Banks), approved by Monetary Board Resolution No. 1536 of 26 November 2020
گذرنامه
پاسپورت ندادن
نیازهای کلیدی
  • دسته‌بندی جداگانه بانکی که محصولات و خدمات مالی را از طریق یک پلتفرم دیجیتال پردازش می‌کند.
  • اثبات اینکه سرمایه پرداخت شده از وام گرفته نشده است
  • برنامه کاری، مدیریت ریسک و چارچوب امنیت اطلاعات
  • پس از تأیید SEC از مقالات خود، در طول دوره تعیین شده توسط BSP به عنوان یک بانک دیجیتال شروع به کار می‌کند.
Sources(1)
  1. BSP: Circular No. 1105, Series of 2020 · checked 2026-10-07
سازمان پول الکترونیکی

وب‌گاه رسمی شرکت الکترونیک آرتز (EMI) قدرت

حداقل سرمایهنشر نشده
خط زماننشر نشده
مرجعBSP
قانون
BSP Circular No. 649, Series of 2009 (Guidelines Governing the Issuance of Electronic Money), as amended; Manual of Regulations for Non-Bank Financial Institutions
گذرنامه
پاسپورت ندادن
نیازهای کلیدی
  • EMIهای غیربانکی نیازمند مجوز قبلی BSP هستند و به عنوان موسسات مالی غیربانکی نظارت می‌شوند.
  • نیازهای مفصل در Circular 649 به عنوان اصلاح شده است؛ circular اسکن شده نمی‌تواند متن چک شود.
Sources(1)
  1. BSP: Circular No. 649, Series of 2009 · checked 2026-10-07
ارائه‌دهنده خدمات پرداخت (PSP)

ثبت اپراتور سیستم پرداخت (OPS)

حداقل سرمایهنشر نشده
خط زماننشر نشده
مرجعBSP
قانون
National Payment Systems Act (Republic Act No. 11127); BSP Circular No. 1049, Series of 2019
گذرنامه
پاسپورت ندادن
نیازهای کلیدی
  • سازمان‌هایی که یک سیستم پرداخت را اداره می‌کنند باید قبل از کار با BSP ثبت نام کنند.
  • مطابقت با قوانین BSP در مورد حکومت، مدیریت ریسک و حفاظت از مصرف‌کننده
Sources(1)
  1. BSP: Circular No. 1049, Series of 2019 · checked 2026-10-07
ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP)

ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) گواهی‌نامه صلاحیت

حداقل سرمایه794هزار دلار
خط زماننشر نشده
مرجعBSP

حداقل سرمایه پرداخت شده PHP 50.0 میلیون برای VASPها که نگهداری یا مدیریت دارایی‌های مجازی را ارائه می‌دهند؛ PHP 10.0 میلیون برای VASPها بدون نگهداری امن

قانون
BSP Circular No. 1108, Series of 2021 (Guidelines for Virtual Asset Service Providers)
گذرنامه
پاسپورت ندادن
نیازهای کلیدی
  • گزارش رسمی از BSP قبل از فعالیت به عنوان یک VASP
  • AML/CFT برنامه شامل انتقال اطلاعات مورد نیاز صادرکننده و دریافت‌کننده (قانون سفر)
  • چارچوب امنیت سایبری و محافظت از کیف پول‌های دارایی مجازی در برابر تهدیدات سایبری
Sources(1)
  1. BSP: Circular No. 1108, Series of 2021 · checked 2026-10-07
شرکت سرمایه‌گذاری

مجوز کارگزار-دلال

حداقل سرمایهنشر نشده
خط زماننشر نشده
مرجعثانیه
قانون
Securities Regulation Code (Republic Act No. 8799)
گذرنامه
پاسپورت ندادن
نیازهای کلیدی
  • مجوز SEC برای عمل به عنوان یک کارگزار یا فروشنده در اوراق بهادار مورد نیاز است.
  • قواعد سرمایه و رفتار توسط SEC تعیین شده است (در اینجا تأیید نشده‌است)
Sources(1)
  1. SEC Philippines · checked 2026-10-07
کاربر بازی آنلاین

PAGCOR مجوز بازی‌های الکترونیکی (eCasino, e-Bingo, شرط‌بندی ورزشی، پوکر آنلاین و دیگران)

حداقل سرمایهنشر نشده
خط زماننشر نشده
مرجعوب‌گاه رسمی شرکت الکترونیک آرتز
قانون
Presidential Decree No. 1869 (PAGCOR Charter), as amended by Republic Act No. 9487
هزینه‌ها
در جدول هزينه هاي PAGCOR قرار داده شده
گذرنامه
قابل اجرا نیست
نیازهای کلیدی
  • مجوزها شامل بینگو سنتی، e-Bingo، بازی‌های eCasino، شرط‌بندی ورزشی، بازی‌های تخصصی، پوکر آنلاین و بازی‌های عددی است.
  • بازی از راه دور یا آنلاین یک سرویس کمکی از یک مکان بازی مجوزدار برای بازیکنان ثبت شده است.
  • مدیران سیستم بازی و پلتفرم‌ها باید توسط PAGCOR تأیید شوند.
Sources(2)
  1. PAGCOR: Electronic Gaming Licensing (CEGS) · checked 2026-10-07
  2. PAGCOR: Remote Operations and Ancillary Services · checked 2026-10-07
مدیران

چه کسی تنظیم می‌کند

  • بانک مرکزی فیلیپین. (BSP) وب‌گاهبانکها، موسسات پول الکترونیکی، ارائه دهندگان خدمات پرداخت، ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs)
  • Securities and Exchange Commission (SEC) · websiteشرکت‌های سرمایه‌گذاری، ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs)
  • Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) · websiteOnline gaming مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا.

FATF وضعیت اخیراً تغییر کرد: فیلیپین در لیست FATF قضایی تحت نظارت افزایش یافته از ژوئن 2021 تا 21 فوریه 2025 بود، هنگامی که FATF پس از تکمیل برنامه عمل خود آن را حذف کرد؛ در فهرست مجدد قرار نگرفته‌است (در نشریات فوریه 2026 یا ژوئن 2026 ذکر نشده‌است). بازی‌های دریایی: PAGCOR فهرستی از اپراتورهای بازی‌های دریایی و ارائه دهندگان خدمات لغو شده فیلیپین را منتشر می‌کند (صفحه با تاریخ 4 آگوست 2026)، که منعکس‌کننده ممنوعیت دولت بر بازی‌های دریایی است؛ متن دستور اجرايي نمي تونه باز بشه چندین سایت رسمی (SEC، روزنامه رسمی، بخش‌هایی از BSP) دسترسی خودکار را رد کردند و برخی از مدارک BSP تصاویر اسکن شده هستند، بنابراین این موارد صفر هستند: سرمایه‌گذاری بانک حداقل بر اساس دسته، EMI سرمایه، هزینه‌های OPS، سرمایه SEC broker-dealer، قوانین SEC برای ارائه دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری شده و وضعیت فعلی محدودیت‌های BSP در مجوزهای جدید بانک دیجیتال و VASP. اعداد بزرگ VASP مربوط به 2021 هستند و ممکن است توسط مدارک بعدی تغییر داده شده باشند.

اطلاعات عمومی

در مورد فیلیپین

فهرست شهرهای فیلیپین
نقشه فیلیپین مانیلا
مرزهاي طبيعي زمين نقشه فقط يه راهنماست
وضعیت
دولت مستقل
پایتخت
مانیلا
بزرگترین شهر
مانیلphilippines. kgm
مناطق
300,000 کیلومتر مربع
زبان‌های رسمی
فیلیپینی، انگلیسی
زمان منطقه
ساعت تابستانی اروپا (UTC+08:00)

صادرات اصلی

  • مدارهای مجتمع و نیمه هادی
  • قطعات ماشین
  • طلا
  • سیم عایق
  • وب‌گاه رسمی شرکت خدمات مالی و سرمایه‌گذاری

شرکت‌های اصلی صادراتی

  • چین
  • ایالات متحده
  • هنگ کنگ
  • ژاپن
  • آلمان
Sources for the country information(8)

اطلاعات کشور checked 9 October 2026. Licensing data updated 7 October 2026. فقط اطلاعات، نه مشورت قانوني نيازها تغيير ميکنه Regulatory notice.

Sources for the licensing information(5)
  1. Labuan FSA: FATF Publication on Global ML/TF Risk, February 2025 (Philippines removed) · checked 2026-10-07
  2. Labuan FSA: FATF Publication on Global ML/TF/PF Risk, June 2026 · checked 2026-10-07
  3. FATF: Jurisdictions under Increased Monitoring, 19 June 2026 · checked 2026-10-07
  4. EUR-Lex: Commission Delegated Regulation (EU) 2025/1184 of 10 June 2025 · checked 2026-10-07
  5. European Commission: EU list of non-cooperative jurisdictions, update 17 February 2026 · checked 2026-10-07