ایالات متحده آمریکاName

پاناما

پاناما بزرگترین مرکز بانکداری در آمریکای مرکزی است، با اقتصاد دلاری (دلار آمریکا در کنار بالبوآ گردش می‌کند) و یک بخش بین‌المللی بانکداری که بر اساس مجوزهای عمومی، بین‌المللی و نمایندگی دفتر ساخته شده‌است.

پرچم ریسکاستاندارد

FATFنرخ داده نشده

اتحادیه اروپا AML فهرست پرخطرنرخ داده نشده

لیست مالیات اتحادیه اروپانرخ داده نشده

رژیم‌های مجوز4

پولPAB

S&P رتبه‌بندیبي بي بي

انتخاب بعدیمی 2029

Panama moved from Annex I to Annex II (cooperating, with commitments still to implement) of the EU list of non-cooperative jurisdictions for tax purposes in the revision of 9 October 2026. It left FATF increased monitoring in October 2023 and was removed from the EU high-risk third country list by Delegated Regulation (EU) 2025/1184, in force 5 August 2025. Checked 13 October 2026 مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا.

دولت و سیاست

دولت: جمهوری ریاست جمهوری
رئیس جمهور: خوزه رائول مولینو · از ژوئیه 2024
رئیس جمهور: José Raúl Mulino (Realizando Metas (RM))
احزاب حاکم: ائتلاف ملی (به انگلیسی: National Alliance) یک حزب سیاسی در جمهوری دموکراتیک کنگو است.
آخرین انتخابات: General (presidential and legislative), 5 May 2024
انتخاب بعدی: قانون اساسی (رئیس‌جمهور و مجلس) May 2029. رئیس‌جمهور تنها یک دوره 5-سال خدمت می‌کند.
قانون‌گذاری: مجلس ملی: تک‌مجلسی، 71 کرسی.
سیستم قانونی: قانون مدنی

اقتصاد و مالی

جمعیت: 4.6m (2025)
تولید ناخالص داخلی: 90.5 میلیارد دلار (2025)
GDP per capita: 19,814 دلار (2025)
پول: بالبوا پاناما و دلار آمریکا (PAB)، دلاری شده: بالبوا در برابر دلار آمریکا ثابت است، که به عنوان پول قانونی استفاده می‌شود و به عنوان یک ارز کاغذی در گردش است.
بانک مرکزی: بانک مرکزی پاناما (به اسپانیایی: Banco Nacional de Panamá) بانک مرکزی کشور پاناما است.
رتبه اعتباری: S&P BBB- (پایدار) · Moody's Baa3 (منفی) · Fitch BB+ (پایدار) (از سپتامبر 2026).

اقتصاد خدماتی دلاری بر پایه کانال پاناما، منطقه آزاد کولون، بندرگاه‌ها و یک مرکز بانکداری بین‌المللی که توسط اداره کل بانک‌ها نظارت می‌شود، بنا شده‌است.

بانک

وب‌گاه رسمی بانک (به انگلیسی)

حداقل سرمایهUSD 10m

خط زمانSuperintendent decides within up to 90 days of a complete application (art. 48)

مرجعوب‌گاه رسمی بانک پاناما

PAB 10 میلیون سرمایه پرداخت شده یا اختصاص یافته، خالص از خسارات (ماده 68)

قانون: Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
هزینه‌ها: هزینه سالیانه تنظیم و نظارت 30000 PAB به علاوه 35 PAB برای هر 1 میلیون PAB از کل دارایی‌ها، بخش مبتنی بر دارایی با سقف 100000 PAB (ماده 225)؛ SBP می‌تواند آن را تنظیم کند.
گذرنامه: بدون رژیم پاسپورتی

نیازهای کلیدی

درخواست به صورت کتبی از طریق وکیل پانامایی (apoderado legal)
هویت سهامداران اصلی و شایستگی مدیریت
شواهدی از توانایی برای مشارکت در حداقل سرمایه، با منشأ آشکار قابل ردیابی
نقشه کسب و کار نشان دهنده پایداری و مشارکت در اقتصاد پاناما
مجوز موقت اول صادر شد، مجوز دائمی پس از ثبت در دفترچه عمومی

Sources(1)

SBP: Texto Único de la Ley Bancaria · checked 2026-10-07

بانک

وب‌گاه رسمی شرکت بین‌المللی بانکداری (انگلیسی)

حداقل سرمایه3 ميليون دلار

خط زمانSuperintendent decides within up to 90 days of a complete application (art. 48)

مرجعوب‌گاه رسمی بانک پاناما

PAB 3 میلیون سرمایه پرداخت شده یا تخصیص یافته (آرت. 68)، که PAB 250,000 باید به عنوان سپرده تضمینی در بانک ملی پاناما یا Caja de Ahorros نگهداری شود.

قانون: Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
هزینه‌ها: Annual regulation and supervision fee PAB 15,000 (art. 225).
گذرنامه: بدون رژیم پاسپورتی

نیازهای کلیدی

تجارت که از یک دفتر در پاناما هدایت می‌شود با معاملاتی که فقط در خارج از کشور اثر می‌گذارد
مطابقت و مناسب بودن، منشأ سرمایه و معیارهای طرح کسب‌وکار همانند مجوز عمومی
قواعد کارآمدی سرمایه در جایی که SBP نظارتگر خانه است (ماده 71)

Sources(1)

SBP: Texto Único de la Ley Bancaria · checked 2026-10-07

بانک

فهرست نمایندگان دورهٔ نهم مجلس شورای اسلامی (تهران)

حداقل سرمایهنشر نشده

خط زمانSuperintendent decides within up to 90 days of a complete application (art. 48)

مرجعوب‌گاه رسمی بانک پاناما

قانون: Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), art. 41
هزینه‌ها: Annual regulation and supervision fee PAB 5,000 (art. 225).
گذرنامه: بدون رژیم پاسپورتی

نیازهای کلیدی

تنها در دسترس بانکهای خارجی، که باید مستقیماً درخواست کنند
تنها دفتر نمایندگی؛ هیچ کسب و کار بانکی در پاناما وجود ندارد.

Sources(1)

SBP: Texto Único de la Ley Bancaria · checked 2026-10-07

شرکت سرمایه‌گذاری

مجوز مشاور سرمایه‌گذاری (به انگلیسی: Investment Advisory License) یا مجوز کارگزار-فروشنده (به انگلیسی: Broker-dealer licence) یک نوع مجوز است.

حداقل سرمایهنشر نشده

خط زماننشر نشده

مرجعوب‌گاه رسمی شرکت بازار سرمایه

قانون: Ley del Mercado de Valores (Decreto Ley 1 de 1999 as amended, including by Ley 67 de 2011, texto único)
گذرنامه: بدون رژیم پاسپورتی

نیازهای کلیدی

تنها شرکت‌های مجوزدار می‌توانند در پاناما یا از آنجا به انجام کار مشاوره سرمایه‌گذاری بپردازند.
دلال‌ها همچنین می‌توانند بدون داشتن مجوز مشاوره جداگانه، به سرمایه‌گذاران مشاوره دهند.
مطالبات سرمایه خالص و نقدینگی که توسط قوانین SMV (acuerdos) تعیین شده‌اند.
مدیرعامل، کارگزار و تحلیلگر مجوزدار
توافق قبلی SMV برای تغییرات کنترل

Sources(2)

SMV: Ley del Mercado de Valores · checked 2026-10-07
Decreto Ley 1 de 1999 (SMV copy) · checked 2026-10-07

مدیران

چه کسی تنظیم می‌کند

وب‌گاه رسمی بانک مرکزی ایران بانک مرکزی ایران (SBP) · websitebanks
Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) · websiteشرکت‌های سرمایه‌گذاری، صندوق‌ها

حداقل سرمایه خالص برای کارگزار-فروشنده توسط SMV acuerdo تعیین شده و از یک منبع رسمی در این چک تأیید نشده است، بنابراین آن را صفر است. متن اصلی 1999 از Decreto Ley 1 یک هزینه مجوز کارگزار-فروشنده PAB 5,000 و یک هزینه نظارت سالانه 0.0025 درصد از تجارت سالانه (حداقل PAB 2,500) را تعیین کرد. اين ارقام در مقابل متن يکپارچه فعلي چک نشدند، پس زمينه هزينه ها صفر است. هیچ قانون مجوزدهی رمز ارز یا ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی در سایت‌های SBP یا SMV شناسایی نشد؛ وضعيت قانوني آن از منبع رسمي در اين چک تأييد نشده است. در این فهرست، کسب و کارهای پرداخت و بازی‌های آنلاین (Junta de Control de Juegos) از منابع رسمی تأیید نشده‌اند، بنابراین هیچ ورودی ندارند. قانون بانکداری به SBP اجازه می‌دهد تا حداقل سرمایه و هزینه‌های نظارتی را با توافق تغییر دهد.

اطلاعات عمومی