این صفحه به صورت خودکار از انگلیسی ترجمه شده و توسط مترجم بررسی نشده است. ممکن است اصطلاحات قانونی و مقرراتی نادرست باشند. نسخه انگلیسی معتبر است. این مقاله را به انگلیسی بخوانید.
بانک مرکزی مکزیک قوانین پرداخت و دارایی مجازی را می‌نویسد و باید نظر یا موافقت خود را در مورد مجوزهای کلیدی ارائه دهد. 2018 Ley Fintech مجوزهایی برای موسسات صندوق پرداخت الکترونیکی و بسترهای سرمایه‌گذاری جمعی ایجاد کرد.
پرچم ریسکاستاندارد
FATFنرخ داده نشده
اتحادیه اروپا AML فهرست پرخطرنرخ داده نشده
لیست مالیات اتحادیه اروپانرخ داده نشده
رژیم‌های مجوز7
پولمکزیک
S&P رتبه‌بندیBBB
انتخاب بعدی6 ژوئن 2027
Mexico is not on the FATF grey or black lists after the 19 June 2026 plenary (no October 2026 plenary outcome yet). این کشور در فهرست کشورهای با ریسک بالا اتحادیه اروپا قرار ندارد (مقررات تفویض شده (EU) 2016/1675 به عنوان آخرین اصلاحیه توسط مقررات تفویض شده (EU) 2026/46 و 2026/83، در حال اجرا 29 ژانویه 2026). It is in neither Annex I nor Annex II of the EU tax list revised by Council conclusions of 9 October 2026. Checked 13 October 2026 مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا.
دولت و سیاست
دولت
جمهوری فدرال ریاستی
رئیس جمهور
کلاودیا شاینباوم · از اکتبر 2024
رئیس جمهور
Claudia Sheinbaum (به اسپانیایی).
احزاب حاکم
مورنا (جنبش تجدید حیات ملی)، حزب سبز اکولوژیست مکزیک (PVEM)، حزب کارگر (PT)
آخرین انتخابات
General (presidential and congressional), 2 June 2024
انتخاب بعدی
Federal midterm (Chamber of Deputies) with 17 governorships, 6 June 2027. INE opened the federal electoral process on 10 September 2026. همه نمایندگان 500 انتخاب می‌شوند. رئیس‌جمهور یک دورهٔ 6-ساله را تا 2030 خدمت می‌کند.
قانون‌گذاری
کنگره اتحادیه: دومجلسی؛ مجلس نمایندگان 500 کرسی، سنا 128 کرسی. ائتلاف مورنه، PVEM و PT اکثریت مطلق در مجلس نمایندگان را در اختیار دارد.
دومین اقتصاد بزرگ آمریکای لاتین است که بر اساس تولید صادراتی به زنجیره تأمین آمریکای شمالی متصل شده‌است. بانکها توسط کمیسیون ملی بانکداری و اوراق بهادار (CNBV) نظارت می‌شوند، و بانکسیکو سیاست پولی را اجرا می‌کند.
بانک
بانکداری تجاری (به انگلیسی: Commercial banking) به فعالیت‌های بانکی اطلاق می‌شود.
حداقل سرمایه90 میلیون UDIs برای یک بانک که اساسنامه آن اجازه می‌دهد تمامی عملیات در ماده 46 قانون (LIC ماده 19؛ CUB ماده 2، I و IV). یک بانک محدود به عملیات‌های فهرست شده در CUB ماده 2، II نیاز به 54 میلیون UDIs. هیچ بانک نمی‌تواند کمتر از 40٪ از مبلغ کامل (LIC ماده 19) داشته باشد. سرمایه باید تا آخرین روز کاری هر سال پرداخت شود، با ارزش UDI در 31 دسامبر سال قبل.
خط زماننشر نشده
مرجعبانک مرکزی و سازمان بورس و اوراق بهادار ایران، با توجه به قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران.
90 میلیون UDIs برای یک بانک که اساسنامه آن اجازه می‌دهد تمامی عملیات در ماده 46 قانون (LIC ماده 19؛ CUB ماده 2، I و IV). یک بانک محدود به عملیات‌های فهرست شده در CUB ماده 2، II نیاز به 54 میلیون UDIs. هیچ بانک نمی‌تواند کمتر از 40٪ از مبلغ کامل (LIC ماده 19) داشته باشد. سرمایه باید تا آخرین روز کاری هر سال پرداخت شود، با ارزش UDI در 31 دسامبر سال قبل.
قانون
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 8, 9, 10, 19 and 46 Bis; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Circular Única de Bancos), art. 2
گذرنامه
بدون رژیم پاسپورتی
نیازهای کلیدی
Sociedad anónima مکزیکی با سرمایه ثابت و محل اقامت در مکزیک (ماده 9)
فهرست سهامداران با منبع منابع، سه سال گزارش مالی و مدرک از شهرت خوب (ماده 10, II)
برنامه کسب و کار با یک مطالعه پایداری مالی و اقدامات امنیتی (ماده 10، چهارم)
افزایش 10 درصدی حداقل سرمایه به نفع خزانه فدرال (ماده 10، پنجم)
هیچ سود سهام در سه سال مالی اول نیست مگر اینکه سرمایه بسیار بالاتر از نیاز باشد (ماده 10، IV f)
مجوز جداگانه CNBV برای شروع عملیات پس از بازدیدهای بازرسی (ماده 46 بیس)
مؤسسه مالی خارجی (انگلیسی: Foreign financial institution) یک مؤسسه مالی است که در خارج از کشور فعالیت می‌کند.
حداقل سرمایههمان حداقلی که یک بانک داخلی دارد: 90 میلیون UDI برای تمام عملیات، یا 54 میلیون UDI برای مجموعه محدودی از عملیات (LIC art. 19; CUB art. 2).
خط زماننشر نشده
مرجعبانک مرکزی و سازمان بورس و اوراق بهادار ایران، پس از برگزاری مجمع عمومی فوق‌العاده.
همان حداقلی که یک بانک داخلی دارد: 90 میلیون UDI برای تمام عملیات، یا 54 میلیون UDI برای مجموعه محدودی از عملیات (LIC art. 19; CUB art. 2).
قانون
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 45-A to 45-G
گذرنامه
بدون رژیم پاسپورتی
نیازهای کلیدی
بانک مادر باید یک مؤسسه مالی از کشوری باشد که با مکزیک قرارداد یا توافقنامه‌ای داشته باشد که به شرکت‌های وابسته اجازه دهد (ماده 45-A)
پدر و مادر باید همان نوع عملیات را در کشور خود انجام دهند (ماده 45-E)
سهام سری F باید حداقل 51٪ از سرمایه را نشان دهند (ماده 45-G)
همان شرایطی که یک بانک داخلی دارد به علاوه قوانین فرعی وزارت خزانه داری (مواد 45-ب و 45-اف)
وب‌گاه رسمی شرکت الکترونیک آرتز (انگلیسی) وب‌گاه رسمی شرکت الکترونیک آرتس (انگلیسی)
حداقل سرمایه500,000 UDIs برای یک IFPE که فقط در پزو فعالیت می‌کند (ماده 6).700,000 UDIs اگر آن را نیز مجوز برای دارایی‌های مجازی، ارزهای خارجی، به عنوان یک خانه تصفیه برای شبکه‌های پرداخت، یا مشتقات بر دارایی‌های مجازی (ماده 7) است.
خط زمانمجوزهایی که به کمیته بین‌سازمانی نیاز دارند باید در عرض 180 روز تصمیم گرفته شوند (قانون فن‌تک ماده 6).
مرجعکمیسیون ملی بانکداری و اوراق بهادار، با توافق کمیته بین‌سازمانی (SHCP، بانک مکزیک و CNBV)
500,000 UDIs برای یک IFPE که فقط در پزو فعالیت می‌کند (ماده 6).700,000 UDIs اگر آن را نیز مجوز برای دارایی‌های مجازی، ارزهای خارجی، به عنوان یک خانه تصفیه برای شبکه‌های پرداخت، یا مشتقات بر دارایی‌های مجازی (ماده 7) است.
قانون
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), arts. 6, 11, 22 to 29 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 9
گذرنامه
بدون رژیم پاسپورتی
نیازهای کلیدی
Sociedad anónima مکزیکی با دفتر مرکزی در مکزیک (ماده 36)
برنامه کسب و کار، سیاست جداسازی سرمایه مشتری، امنیت فناوری اطلاعات و سیاست‌های AML (ماده 39)
اطلاعات سهامدار و مدیر که نشان دهنده شهرت خوب و سابقه اعتباری سالم است (ماده 39، XI و XII)
اثبات آمادگی حداقل 30 روز کاری قبل از شروع؛ CNBV و بانک مکزیک ممکن است بررسی کنند (بند 40)
هیچ سود یا بازگشتی نباید به مشتریان در حساب‌هایشان پرداخت شود (ماده 29)
درآمدهای نقدی با حداکثر 10,000 UDIs برای هر مشتری در ماه و برداشت‌های نقدی با حداکثر 1,500 UDIs در روز (DCG art. 9)
حداقل سرمایه500,000 UDIs برای یک IFC مجاز به انجام یک نوع عملیات در پزو (ماده 6).700,000 UDIs برای دو یا چند نوع، یا برای عملیات در دارایی‌های مجازی یا ارز خارجی (ماده 7).
خط زمانDecision within 180 days where the Comité Interinstitucional must agree (Ley Fintech art. 6)
مرجعکمیسیون ملی بانکداری و اوراق بهادار، با توافق کمیته بین‌سازمانی
500,000 UDIs برای یک IFC مجاز به انجام یک نوع عملیات در پزو (ماده 6).700,000 UDIs برای دو یا چند نوع، یا برای عملیات در دارایی‌های مجازی یا ارز خارجی (ماده 7).
قانون
Ley Fintech, arts. 6, 15, 16 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 8
گذرنامه
بدون رژیم پاسپورتی
نیازهای کلیدی
سه نوع عملیات: بدهی، سهام و مالکیت مشترک یا مالیات بر ارزش افزوده (ماده 16).
عملکردها در پزو هستند مگر اینکه بانک مکزیک به ارز خارجی یا دارایی‌های مجازی اجازه دهد (ماده 16).
اوراق بهادار ارائه شده ممکن است در Registro Nacional de Valores ثبت نشوند (ماده 16).
طرح هماهنگ‌سازی انگیزشی باید در درخواست شرح داده شود (ماده 39، XV)
همه نیازهای شرکتی، مدیریتی و AML همانند سایر موسسات فن‌تک (مواد 36 و 39)
مبادله دارایی‌های مجازی و نگهداری به عنوان یک فعالیت آسیب‌پذیر.
حداقل سرمایهنشر نشده
خط زماننشر نشده
مرجعSecretaría de Hacienda y Crédito Público (AML ثبت نام و اطلاعیه); Banco de México (عمليات سرمايه مجازي بانکها و موسسات فن‌تک)
قانون
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, arts. 17, XVI and 18 (as reformed by decree published 16 July 2025); Ley Fintech, arts. 30 to 34; Banco de México Circular 4/2019, rule 3
گذرنامه
بدون رژیم پاسپورتی
نیازهای کلیدی
مجوزی برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی وجود ندارد.
شرکت‌های غیر مالی که دارایی‌های مجازی را برای مشتریان مبادله، نگهداری یا انتقال می‌دهند یک فعالیت آسیب‌پذیر انجام می‌دهند (ماده 17، XVI).
این شامل عملیات با شهروندان مکزیکی که از یک حوزه قضایی دیگر انجام می‌شود (ماده 17، XVI)
آن‌ها باید در پادرون فعالیت‌های آسیب‌پذیر از طریق پورتال رسمی ثبت نام کنند (ماده 18، IV Bis).
آن‌ها باید هر مشتری را شناسایی کنند و حداقل برای ده سال اسناد را نگه دارند (ماده 18).
اخطارها برای عملیات‌های مشتری 210 برابر UMA روزانه یا بیشتر، یا هزینه‌های 4 برابر UMA روزانه یا بیشتر لازم است (ماده 17، XVI).
بانکها و مؤسسات فن‌آوری مالی می‌توانند از دارایی‌های مجازی تنها برای عملیات داخلی با تأیید قبلی بانک مکزیک استفاده کنند (دوره‌ای 4/2019، قانون 3).
بانک مرکزی مکزیک به بانکها یا موسسات فن‌آوری مالی اجازه نمی‌دهد که مستقیماً دارایی‌های مجازی را به مشتریان خود مبادله، انتقال یا نگهداری کنند (دوره‌ای 4/2019، قانون 3).
شرکت بورس و اوراق بهادار تهران (به انگلیسی: Bursa and Securities Exchange) یک شرکت بورسی است.
حداقل سرمایهسرمایه پرداخت شده 3 میلیون UDIs برای شرکت‌های محدود به مشاوره، قرار دادن و خدمات مشابه که تجارت را اجرا نمی‌کنند (آثار). 10, I). 9 میلیون UDIs برای بیشتر خدمات دیگر (آرت. 10, II). 12.5 میلیون UDIs برای اوراق قرضه و خدمات در LMV هنر. 171, IV to VI (art. 10, III).
خط زماننشر نشده
مرجعوب‌گاه رسمی بانک ملی
سرمایه پرداختی 3 میلیون UDI برای شرکت‌هایی که محدود به مشاوره، کارگزاری و خدمات مشابهی هستند که تجارت را اجرا نمی‌کنند. 10, I). 9 میلیون UDIs برای بیشتر خدمات دیگر (آرت. 10, II). 12.5 میلیون UDIs برای اوراق قرضه و خدمات در LMV هنر. 171, IV to VI (art. 10, III).
قانون
Ley del Mercado de Valores, arts. 113 to 117; Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa, art. 10
گذرنامه
بدون رژیم پاسپورتی
نیازهای کلیدی
Sociedad anónima با کلمات casa de bolsa در نام آن و محل سکونت آن در مکزیک (ماده 115، I)
فهرست سهامداران با منبع منابع و جزئیات مدیران و مدیران (ماده 115، II)
برنامه کسب و کار با امنیت فناوری اطلاعات، مطالعه امکان‌پذیری و کنترل داخلی (آثار. 115, III)
مدیریت تعارض منافع (ماده 115، چهارم)
افزایش 10 درصدی حداقل سرمایه به نفع خزانه فدرال (ماده 115، پنجم)
اثبات سرمایه، مدیران مناسب و زیرساخت حداقل 30 روز کاری قبل از شروع (ماده 116)
Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) · websitebanks, E-money institutions, Investment firms مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا.
Banco de México (Banxico) · websiteبانکها، موسسات پول الکترونیکی، ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs)
Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) · websiteVirtual asset service providers (VASPs) مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا.
مبالغ سرمایه در مکزیک بر اساس واحدهای سرمایه‌گذاری (UDIs) تعیین می‌شود. یورو (به انگلیسی: Euro) یکای پول رایج در کشورهای عضو اتحادیه اروپا است که توسط بانک مرکزی اروپا منتشر می‌شود. این یک واحد پول نیست. مبالغ در UDIها تحت کد ایزو MXV ذخیره می‌شوند و هیچ رقمی برای پزو داده نمی‌شود. برای بانکها، مؤسسات فن‌آوری مالی و دلال‌های واسطه، حداقل باید در آخرین روز کاری هر سال با ارزش UDI 31 دسامبر سال قبل پرداخت شود. قانون مؤسسات اعتباری و قانون بازار اوراق بهادار هیچ مهلتی را برای CNBV برای تصمیم‌گیری در مورد مجوز یک بانک یا دلال-دلال تعیین نمی‌کند، بنابراین این زمانبندی‌ها بی‌اثر هستند. هیچ هزینه‌ای برای درخواست CNBV از منابع رسمی تأیید نشده‌است، بنابراین فیلدهای هزینه صفر هستند. دارایی‌های مجازی: قانون فن‌تک به بانک مکزیک اجازه می‌دهد تا تصمیم بگیرد که چه دارایی‌های مجازی را مؤسسات فن‌تک می‌توانند استفاده کنند. با توجه به Circular 4/2019 بانک مکزیک تنها عملیات داخلی را اجازه می‌دهد، نه خدمات مشتری. در ژوئن 2021 بانک مکزیک، SHCP و CNBV اعلام کردند که موسسات مالی مجاز به ارائه عملیات دارایی مجازی به عموم نیستند. اصلاحات ژوئیه 2025 AML به SHCP دوازده ماه فرصت داد تا قوانین عمومی خود را به روز کند؛ اينکه اون قوانين منتشر شده باشن يا نه چک نشد شرکت‌های سرمایه‌گذاری، بانکها و موسسات اعتباری، صندوق‌های بازنشستگی، بیمه و سایر نهادهای مالی که در این قانون تعریف شده‌اند، تحت پوشش قرار نمی‌گیرند.
اطلاعات عمومی
در مورد مکزیک
مرزهاي طبيعي زمين نقشه فقط يه راهنماست
وضعیت
دولت مستقل
پایتخت
مکزیکو سیتی
مناطق
مساحت: 1,964,375 کیلومتر مربع
زبان‌های رسمی
اسپانیایی، بیش از 68 زبان بومی، از جمله ناهواتل
زمان منطقه
ساعت هماهنگ جهانی -06:00 (مکزیکو سیتی، از اکتبر 2022 دیگر زمان تابستانی وجود ندارد؛ باخا کالیفرنیا و برخی شهرداری‌های مرزی شمالی تغییر ساعت آمریکا را دنبال می‌کنند)
صادرات اصلی
کامپیوتر و ماشین آلات
خودروها، کامیون‌ها و قطعات اتومبیل
تجهیزات الکتریکی و الکترونیکی
ابزارهای نوری، فنی و پزشکی
نفت خام و سوخت‌های معدنی
شرکت‌های اصلی صادراتی
ایالات متحده
کانادا
چین
آلمان
کره جنوبی
Sources for the country information(19)
بازبینی‌شده در 13 اکتبر 2026. «Licensing data updated 13 October 2026». تنها اطلاعات، نه مشاوره حقوقی؛ الزامات تغییر می‌کند. Regulatory notice.
