اتحادیه اروپا (EU)

لیتوانی

لیتوانی عضو منطقه یورو و یکی از بزرگترین مراکز مجوزدهی اتحادیه اروپا برای پول الکترونیکی و موسسات پرداخت است، که بسیاری از آن‌ها در سراسر منطقه اقتصادی اروپا از ویلنیوس گذرنامه صادر می‌کنند. قانون بانک‌ها یک مجوز ویژه بانکی با حداقل سرمایه 1 میلیون یورو را ارائه می‌دهد، و بانک لیتوانی فعالیت محدود EMI و مجوزهای موسسات پرداخت را به عنوان مسیر ورود برای شرکت‌های تازه تأسیس اجرا می‌کند.

پرچم ریسکاستاندارد

FATFنرخ داده نشده

اتحادیه اروپا AML فهرست پرخطرنرخ داده نشده

لیست مالیات اتحادیه اروپانرخ داده نشده

رژیم‌های مجوز6

پولیورو

S&P رتبه‌بندیA

انتخاب بعدیاکتبر 2028

Lithuania is not on the FATF grey or black lists after the June 2026 plenary (17 to 19 June 2026); به عنوان یک کشور عضو اتحادیه اروپا، نمی‌تواند در فهرست کشورهای با ریسک بالا (Delegated Regulation (EU) 2016/1675, last amended by Delegated Regulation (EU) 2026/46, published 9 January 2026) یا در پیوست اول لیست مالیاتی اتحادیه اروپا (آخرین تجدیدنظر 17 February 2026) ظاهر شود. Checked 7 October 2026 مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا.

دولت و سیاست

دولت: جمهوری نیمه ریاستی
رئیس جمهور: از ژوئیه 2019
پیش‌وزیر: حزب سوسیال دموکرات لیتوانی (به لیتوانیایی: Lietuvos socialdemokratų partija) حزبی سیاسی در لیتوانی است.
احزاب حاکم: حزب سوسیال دموکرات لیتوانی (LSDP)، اتحادیه دمکرات‌ها "برای لیتوانی"، اتحادیه کشاورزان و سبزهای لیتوانی، جنبش انتخاباتی لهستانی‌ها در لیتوانی، اتحاد خانواده‌های مسیحی.
آخرین انتخابات: Parliamentary (Seimas), October 2024
انتخاب بعدی: Parliamentary (Seimas), October 2028. سینکوویتس توسط سئیماس در 30 ژوئن 2026 پس از استعفای کابینه اینگا روجینیین تأیید شد؛ کابينه‌اش در 14 ژوئيه 2026 سوگند خورد.
قانون‌گذاری: سیماس (تک‌مجلسی، 141 کرسی)
سیستم قانونی: نظام حقوق مدنی؛ اعمال قانونی می‌تواند به دادگاه قانون اساسی شکایت شود.

اقتصاد و مالی

جمعیت: 2.9m (2025)
تولید ناخالص داخلی: 94.9 میلیارد دلار (2025)
GDP per capita: 32,839 دلار (2025)
پول: یورو (EUR)، یورو
بانک مرکزی: بانک مرکزی لیتوانی (به لیتوانیایی: Lietuvos bankas) بانک مرکزی کشور لیتوانی است.
رتبه اعتباری: S&P A (پایدار) · Moody's A2 (پایدار) · Fitch A+ (پایدار) (تا مه 2026).

بزرگترین اقتصاد بالتیک، ترکیبی از تولید، لجستیک و کشاورزی با یکی از شلوغ‌ترین مراکز فن‌آوری مالی اتحادیه اروپا، جایی که بانک لیتوانی مجوز پول الکترونیک، پرداخت و بانک‌های تخصصی را صادر می‌کند.

بانک

وب‌گاه رسمی (بانک مرکزی)

حداقل سرمایه5.6 میلیون دلار

خط زمان«قانون بانکداری». 9(11): تصمیم در طی 6 ماه از دریافت درخواست (یا اسناد اضافی)، و در هر صورت در طول 12 ماه.

مرجعECB، بر اساس ارزیابی بانک لیتوانی (SSM)

5 میلیون یورو برای یک بانک عادی؛ بانک لیتوانی اشاره می‌کند که این نیاز ممکن است با توجه به فعالیت‌ها بیشتر باشد.

قانون: Republic of Lithuania Law on Banks, art. 2(1) and art. 9(11); Law on Financial Institutions, art. 3(4); Regulation (EU) No 468/2014
هزینه‌ها: مالیات دولتی EUR 4,157 قبل از درخواست به بازرسان مالیاتی پرداخت می‌شود (قرارداد دولتی شماره 1458 از 15 دسامبر 2000)، همان‌طور که توسط بانک لیتوانی اعلام شده‌است.
گذرنامه: بله: پاسپورت اتحادیه اروپا/اروپای شرقی تحت CRD (فروع و خدمات بین‌المللی).

نیازهای کلیدی

بررسی پیش از درخواست (ex-ante) با بانک لیتوانی توصیه می‌شود.
سهامداران واجد شرایط و مناسب با منشأ شفاف منابع مالی
مدیریت شهرت بی‌نقص؛ حداقل یکی از مدیران باید لیتوانیایی صحبت کند.
بانک لیتوانی حداقل 10 نفر از کارکنان مدیریتی را نشان می‌دهد (هیئت مدیره، هیئت نظارت، رئیس‌های اداره، حسابرسی داخلی، CTO، CRO، CLO و دیگران).
برنامه عملیاتی، مدیریت ریسک، کنترل داخلی و امنیت فناوری اطلاعات کافی برای بانکداری امن و سالم

Sources(2)

Bank of Lithuania: Establishment and authorisation / licencing of banks · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive 2013/36/EU (CRD), Articles 12 and 15 · checked 2026-10-07

بانک

گذشتنامه تخصصی بانک

حداقل سرمایه1.1 میلیون دلار

خط زمانهمان زمان‌بندی قانونی یک بانک عادی: قانون بانک‌ها ماده 9 (11)، 6 ماه، و در هر صورت 12 ماه

مرجعECB، بر اساس ارزیابی بانک لیتوانی (SSM)

حداقل سرمایه 1 میلیون یورو برای یک بانک تخصصی (5 میلیون یورو برای یک بانک معمولی)

قانون: Republic of Lithuania Law on Banks, art. 4(5) (exhaustive list of permitted activities); CRD art. 12(4)
هزینه‌ها: مالیات دولتی EUR 4,157، همانند مجوز بانکداری عادی (بانک لیتوانی اعلام می‌کند که «از جمله مجوز بانکداری تخصصی» اعمال می‌شود).
گذرنامه: بله: به عنوان یک مؤسسه اعتباری CRD می‌تواند پاسپورت داشته باشد، اما تنها برای فعالیت‌هایی که مجوز آن اجازه می‌دهد.

نیازهای کلیدی

فعالیت‌های محدود به فهرست جامع در قانون بانک‌ها ماده 4(5): محدودیت بر سرمایه‌گذاری و برخی دیگر از خدمات مالی.
می‌تواند سپرده‌گذاری و وام بگیرد، بنابراین یک مؤسسه اعتباری کامل است که تحت نظارت SSM قرار دارد.
همه الزامات دیگر، فرایند مجوز و نظارت مشابه یک بانک معمولی است.
مطابق و مناسب، مدیریت و نیازهای مدیریتی زبان لیتوانیایی به عنوان یک بانک معمولی.

Sources(2)

Bank of Lithuania: Establishment and authorisation / licencing of banks · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive 2013/36/EU (CRD), Article 12(4) · checked 2026-10-07

سازمان پول الکترونیکی

مجوز مؤسسه پول الکترونیکی (EMI)

حداقل سرمایه392هزار دلار

خط زمان3 ماه از یک درخواست کامل (2 ماه برای مجوز فعالیت‌های محدود EMI)؛ ساعت با ارسال مدارک اضافی دوباره شروع می‌شود.

مرجعوب‌گاه رسمی بانک لیتوانی

سرمایه اولیه 350000 یورو؛ هیچ سرمایه اولیه حداقلی برای مجوز فعالیت‌های محدود EMI

قانون: Republic of Lithuania Law on Electronic Money and Electronic Money Institutions; Law on Payments, art. 5 (payment services); Directive 2009/110/EC, art. 4
هزینه‌ها: مالیات دولتی 1463 یورو (1235 یورو برای مجوز فعالیت‌های محدود EMI)، قبل از درخواست به بازرسان مالیاتی پرداخت می‌شود.
گذرنامه: بله برای مجوز کامل EMI (روش اطلاع‌رسانی EEA)؛ نه برای مجوز فعالیت‌های محدود.

نیازهای کلیدی

فعالیت‌های محدود EMI مجوز: تنها در لیتوانی معتبر است، متوسط پول الکترونیکی باقی مانده حداکثر 900000 یورو در ماه است، سپس باید ظرف 30 روز برای مجوز کامل درخواست کند
سهامداران واجد شرایط مناسب و مناسب (نیاز به مجوز فعالیت‌های محدود) و مدیران
روش مفصل برای مدیریت انتشار پول الکترونیکی با جداسازی وظایف
برنامه عملیاتی مطابق با ظرفیت بنیانگذاران برای اجرای آن
AML/CTF framework; اسناد برای کامل بودن در 5 روز کاری بررسی می‌شوند.

Sources(2)

Bank of Lithuania: Establishment and authorisation / licencing of Electronic Money Institutions · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive 2009/110/EC (EMD2), Article 4 · checked 2026-10-07

ارائه‌دهنده خدمات پرداخت (PSP)

مجوز موسسه پرداخت

حداقل سرمایه140 هزار دلار

خط زمان3 ماه از زمان تکمیل برنامه؛ 2 ماه برای مجوز فعالیت‌های محدود (با 2 ماه در صورت ارائه اطلاعات اضافی تمدید می‌شود)

مرجعوب‌گاه رسمی بانک لیتوانی

20000 یورو (فقط انتقال پول)، 50000 یورو (فقط آغاز پرداخت)، 125000 یورو (حساب، اجرای، صدور و کسب خدمات)؛ هیچ حداقلی برای مجوز فعالیت‌های محدود وجود ندارد.

قانون: Republic of Lithuania Law on Payments, art. 5; Directive (EU) 2015/2366 (PSD2), art. 7
هزینه‌ها: مالیات دولتی 898 یورو (682 یورو برای مجوز فعالیت‌های محدود؛ 693 یورو فقط برای خدمات اطلاعات حساب).
گذرنامه: بله برای مجوز کامل تحت PSD2؛ نه برای مجوز فعالیت‌های محدود.

نیازهای کلیدی

مجوز فعالیت‌های محدود: تنها در لیتوانی معتبر و محدود به خدمات در قانون پرداخت‌ها ماده 5 (1)-(5).
مجوز جداگانه برای ارائه دهندگان خدمات اطلاعات حساب
سهامداران و مدیران مناسب و مناسب
محافظت از پول مشتري ها و AMLکنترل‌های CTF
نقشه عملیاتی نشان می‌دهد که مؤسسه می‌تواند خدمات را با ایمنی در مجوز ارائه دهد.

Sources(2)

Bank of Lithuania: Establishment and authorisation / licencing of Payment Institutions · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive (EU) 2015/2366 (PSD2), Articles 7 and 12 · checked 2026-10-07

ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP)

ارائه‌دهنده خدمات دارایی رمزنگاری شده (CASP) مجوز تحت MiCA

حداقل سرمایه56 هزار دلار

خط زمانMiCA ماده 63: بررسی کاملیت در 25 روز کاری، سپس تصمیم‌گیری در 40 روز کاری از یک درخواست کامل، با تا 20 روز کاری تعلیق برای درخواست اطلاعات

مرجعبانک لیتوانی

MiCA ضمیمه چهارم: 50000 یورو (دسته 1)، 125000 یورو (دسته 2، شامل نگهداری و تبادل)، 150000 یورو (دسته 3، پلتفرم معاملاتی)

قانون: Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), Title V, arts. 59, 62, 63 and 67, Annex IV; Republic of Lithuania Law on Markets in Crypto-assets
گذرنامه: بله: گذرنامه اتحادیه اروپا/EEA تحت MiCA هنر. 65 با اطلاع‌رسانی به بانک لیتوانی.

نیازهای کلیدی

دفتر ثبت شده در لیتوانی با محل مدیریت مؤثر در اتحادیه اروپا و حداقل یک مدیر مقیم اتحادیه اروپا
استفاده از ESMA RTS (اطلاعات ضمیمه V) و قوانین مجوز بانک لیتوانی برای CASPs
سازمان مدیریت مناسب و شایسته و سهامداران واجد شرایط
قرارداد بانک لیتوانی 2025/03-162 الزامات دانش و صلاحیت را برای کارکنان CASP تعیین می‌کند.
فعالیت با توکن‌های پول الکترونیکی ممکن است علاوه بر این نیاز به مجوز موسسه پرداخت داشته باشد (EBA موقعیت توسط بانک لیتوانی نقل شده‌است).

Sources(3)

Bank of Lithuania: Authorisation of crypto-asset service providers · checked 2026-10-07
Bank of Lithuania: Markets in Crypto-Assets · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA) · checked 2026-10-07

شرکت سرمایه‌گذاری

وب‌گاه رسمی شرکت سرمایه‌گذاری سرمایه‌گذاران (به انگلیسی)

حداقل سرمایه84هزار دلار

خط زمانMiFID II ماده 7(3): تصميم گيري در عرض 6 ماه از زمان تکميل درخواست

مرجعبانک لیتوانی

IFD ماده 9: 75000 یورو (بدون پول مشتری، خدمات محدود)، 150000 یورو (شرکت‌های دیگر)، 750000 یورو (تجارت به حساب خود، ثبت یا عملیات یک MTF/OTF)

قانون: Law on Markets in Financial Instruments of the Republic of Lithuania (transposing Directive 2014/65/EU); Directive (EU) 2019/2034 (IFD), art. 9
گذرنامه: بله: پاسپورت اتحادیه اروپا / منطقه اقتصادی اروپا تحت MiFID II ماده 34 و 35

نیازهای کلیدی

برنامه عملیات و ساختار سازمانی (MiFID II ماده 7)
سازمان مدیریت مناسب و شایسته و سهامداران واجد شرایط
نیازهای محتاطانه تحت IFR/IFD
عضویت در طرح جبران سرمایه‌گذار که دارایی‌های مشتری در آن نگهداری می‌شود.

Sources(2)

EUR-Lex: Directive (EU) 2019/2034 (IFD), Article 9 · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive 2014/65/EU (MiFID II), Article 7 · checked 2026-10-07

مدیران

چه کسی تنظیم می‌کند

Lietuvos bankas (بانک لیتوانی) (LB) · websiteبانک‌ها، موسسات پول الکترونیکی، ارائه دهندگان خدمات پرداخت، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs)
بانک مرکزی اروپا (سازمان نظارتی واحد) (ECB) · websitebanks

MiCA انتقال: بانک لیتوانی اعلام می‌کند که دوره انتقال ملی برای اپراتورهای ارز مجازی تحت رژیم قدیمی AML (که توسط خدمات تحقیقات جرایم مالی، FNTT نظارت می‌شود) در 31 دسامبر 2025 به پایان رسیده است؛ فهرست دوره‌های پدربزرگ ESMA (نسخهٔ 2026 ماه مه) ثبت 12 ماه را برای لیتوانی دارد. از آن زمان به بعد تنها CASPs مجاز MiCA می‌توانند به مشتریان خدمت کنند. بانک تخصصی: معرفی شده در 2017؛ فهرست کامل فعالیت های مجاز در قانون بانکداری آمده است. 4(5)، که ما نتوانستیم آن را در یک نسخه رسمی انگلیسی باز کنیم، بنابراین فهرست فعالیت‌ها فقط از راهنمای بانک لیتوانی خلاصه شده‌است. هزینه‌های شرکت‌های سرمایه‌گذاری و مالیات دولتی بانک لیتوانی برای CASP و درخواست‌های شرکت‌های کارگزاری تأیید نشدند (بر اساس قطعنامه دولت شماره 1458 از 15 دسامبر 2000). قمار آنلاین: لیتوانی مجوز قمار از راه دور را از طریق اداره کنترل بازی (Lošimų priežiūros tarnyba, lpt.lrv.lt) تحت قانون در مورد بازی‌ها صادر می‌کند، اما سایت آن دسترسی خودکار را مسدود کرده و هیچ رقم رسمی نمی‌تواند تأیید شود، بنابراین هیچ ورودی بازی شامل نمی‌شود. یادداشت دسترسی: lb.lt پشت یک چالش روبات نشسته است؛ صفحات بانک لیتوانی که از آرشیو اینترنت گرفته شده‌اند از URLهای رسمی (صفحه بانک‌ها 23 ماه 2025، موسسات پرداخت 24 اکتبر 2025، EMI 9 ژوئیه 2026، صفحات رمزنگاری شده 22 سپتامبر 2026) خوانده شده‌است، بنابراین به ویژه مالیات دولت بانک باید در صفحه زنده دوباره بررسی شود.

اطلاعات عمومی