این صفحه به صورت خودکار از انگلیسی ترجمه شده و توسط مترجم بررسی نشده است. ممکن است اصطلاحات قانونی و مقرراتی نادرست باشند. نسخه انگلیسی معتبر است. این مقاله را به انگلیسی بخوانید.
شیلی یکی از پیشرفته‌ترین بازارهای بانکی و سرمایه در آمریکای لاتین است. یک نظارتگر واحد، Comisión para el Mercado Financiero (CMF)، بر بانک‌ها، شرکت‌های اوراق بهادار، بیمه‌گران و ارائه‌دهندگان فن‌تک نظارت می‌کند. بانک مرکزی شیلی قوانینی را برای کارت‌های پرداخت و صادرکنندگان پیش‌پرداخت می‌نویسد. Ley Fintec of 2023 یک نظام ثبت و مجوز برای سرمایه‌گذاری جمعی، سیستم‌های تجاری جایگزین، خدمات دارایی رمزنگاری شده و دیگر خدمات مالی مبتنی بر فناوری ایجاد کرد.
پرچم ریسکاستاندارد
FATFنرخ داده نشده
اتحادیه اروپا AML فهرست پرخطرنرخ داده نشده
لیست مالیات اتحادیه اروپانرخ داده نشده
رژیم‌های مجوز7
پولCLP
S&P رتبه‌بندیA
انتخاب بعدی29 اکتبر 2028
شیلی در فهرست سیاه یا خاکستری FATF پس از جلسات عمومی 17 تا 19 ژوئن 2026 نیست. هیچ نتیجهٔ اکتبر 2026 عمومی در تاریخ چک منتشر نشده بود. این کشور در فهرست کشورهای با ریسک بالا اتحادیه اروپا قرار ندارد (مقررات تفویض شده (EU) 2016/1675 به عنوان آخرین اصلاحیه توسط مقررات تفویض شده (EU) 2026/46 و 2026/83، در حال اجرا 29 ژانویه 2026). It is in neither Annex I nor Annex II of the EU tax list revised by Council conclusions of 9 October 2026. Checked 13 October 2026 مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا.
دولت و سیاست
دولت
جمهوری ریاست جمهوری
رئیس جمهور
خوزه آنتونیو کاست · از مارس 2026
رئیس جمهور
حزب جمهوریخواه کانادا (PRC).
احزاب حاکم
حزب جمهوریخواه (PRCh)، اتحادیه دموکرات مستقل (UDI)، تجدید ملی (RN)، تکامل سیاسی (Evópoli)، مستقل‌ها بیشترین پست‌های کابینه را در اختیار دارند.
آخرین انتخابات
General (presidential runoff), 14 December 2025
انتخاب بعدی
Municipal and regional, 29 October 2028. انتخابات ریاست‌جمهوری و پارلمانی در 18 نوامبر 2029 برگزار می‌شود.
قانون‌گذاری
کنگره ملی: دومجلسی، مجلس نمایندگان (155 کرسی) و سنا (50 کرسی).
سیستم قانونی
قانون مدنی
اقتصاد و مالی
جمعیت
20m (2025)
تولید ناخالص داخلی
357.4 میلیارد دلار (2025)
GDP per capita
17,837 دلار (2025)
پول
شیلیName
بانک مرکزی
بانک مرکزی شیلی.
رتبه اعتباری
S&P A (پایدار) · Moody's A2 (پایدار) · Fitch A- (پایدار) (از سپتامبر 2026).
اقتصاد باز و مبتنی بر مس با بانک مرکزی شیلی که هدف آن کنترل تورم است و یکی از عمیق‌ترین بازارهای مالی در آمریکای لاتین.بانک‌ها، بیمه گران و بازارهای اوراق بهادار توسط کمیسیون برای بازار مالی (CMF) نظارت می‌شوند.
بانک
بانکداری الکترونیک بانکداری سنتی (به انگلیسی: traditional banking) مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا
حداقل سرمایه800,000 Unidades de Fomento (UF) سرمایه پرداخت شده و ذخایر (آرت. 50). حداقل 50٪ باید در هنگام تأسیس بانک پرداخت شود (آرت. 51). تا زمانی که بانک به حداقل کامل برسد، یک 2٪ اضافی از دارایی‌های ریسک‌پذیر را به عنوان سرمایه اولیه نگه می‌دارد، که در UF 600,000 به 1٪ کاهش می‌یابد.
خط زمانفرایند مرحله‌ای. CMF می‌تواند پروپوزال را در عرض 180 روز رد کند (ماده 30)، که در موارد استثنایی یک بار به مدت 180 روز تمدید می‌شود. پس از تأیید وجود، CMF آماده بودن را در ظرف 90 روز بررسی می‌کند و مجوز عملیات را در ظرف 30 روز صادر می‌کند (ماده 31).
مرجعوب‌گاه رسمی شرکت
800,000 واحدهای سرمایه‌گذاری (UF) پرداخت شده و ذخایر (آرت. 50). حداقل 50٪ باید در هنگام تأسیس بانک پرداخت شود (آرت. 51). تا زمانی که بانک به حداقل کامل برسد، یک 2٪ اضافی از دارایی‌های ریسک‌پذیر را به عنوان سرمایه اولیه نگه می‌دارد، که در UF 600,000 به 1٪ کاهش می‌یابد.
قانون
Ley General de Bancos (DFL 3 of 1997, as amended by Ley 21.130 of 2019), arts. 27 to 32, 50 and 51
گذرنامه
بدون رژیم پاسپورتی
نیازهای کلیدی
بانک باید یک شرکت خصوصی شیلی باشد (ماده 27)
بنیانگذاران یک پروپوزال با یک برنامه کسب و کار سه ساله را ارائه می‌دهند (ماده 27).
بنیانگذاران 10٪ از سرمایه برنامه‌ریزی شده را تضمین می‌کنند (ماده 27)
بنیانگذاران و کنترل‌کنندگان نیاز به ثروت خالص حداقل برابر با سرمایه‌گذاری برنامه‌ریزی شده، علاوه بر آزمون‌های مناسب و مناسب دارند (ماده 28).
مؤسسات مالی خارجی نیاز به نظارت کافی در خانه و موافقت قبلی از سوی ناظران داخلی دارند (ماده 29).
اول گواهی موقت، بعد مجوز وجود، بعد مجوز فعالیت (مواد 27 و 31)
کارت اعتباری (به انگلیسی: Credit card) یک نوع از کارت‌های اعتباری غیربانکی است.
حداقل سرمایهسرمایه پرداخت شده و ذخایر حداقل 25000 واحد مالی یا یک فرمول: 1٪ از متوسط پرداخت‌های سالانه به تجار غیر مرتبط، بعلاوه 8٪ از منابع مشتری در ابزارهای بلند مدت، بعلاوه 3٪ از منابع مشتری در ابزارهای کوتاه مدت (فصل III.J.1.3، عنوان II.B.iii).
خط زماننشر نشده
مرجعفهرست بانک‌های مرکزی جهان "Central Bank of Chile" (PDF).
سرمایه پرداخت شده و ذخایر حداقل 25000 واحد مالی یا یک فرمول: 1٪ از متوسط پرداخت‌های سالانه به تجار غیر مرتبط، بعلاوه 8٪ از منابع مشتری در ابزارهای بلند مدت، بعلاوه 3٪ از منابع مشتری در ابزارهای کوتاه مدت (فصل III.J.1.3، عنوان II.B.iii).
قانون
Ley 20.950 of 2016, arts. 1 to 3; Banco Central de Chile Compendio de Normas Financieras, Capítulo III.J.1.3 (Acuerdo 2650-01-240627)
گذرنامه
بدون رژیم پاسپورتی
نیازهای کلیدی
Sociedad anónima ویژه شیلی با هدف انحصاری (قانون 20.950 ماده 3)
ثبت نام در CMF Registro de Emisores de Tarjetas قبل از شروع کسب و کار
CMF آماده‌باش را برای عملیات قبل از ثبت بررسی می‌کند.
ذخیره نقدینگی حداقل 10٪ از حداقل نیاز سرمایه (عنوان II.B.v)
کارگزار پرداخت کارت (card payment operator or acquirer)
حداقل سرمایهسرمایه پرداخت شده و ذخایر حداقل 10000 UF یا 20٪ از متوسط پرداخت‌های روزانه در طول 24 ماه گذشته (فصل III.J.2) زیر-خریدکنندگان نیاز به 1000 UF، یا 2000 UF برای زیر-خریدهای بین‌المللی دارند.
خط زماننشر نشده
مرجعفهرست بانک‌های مرکزی جهان "Central Bank of Chile" (PDF).
سرمایه پرداخت شده و ذخایر حداقل 10000 UF یا 20٪ از متوسط پرداخت‌های روزانه در طول 24 ماه گذشته (فصل III.J.2) زیر-خریدکنندگان نیاز به 1000 UF، یا 2000 UF برای زیر-خریدهای بین‌المللی دارند.
قانون
Ley General de Bancos, art. 2; Ley 20.950; Banco Central de Chile Compendio de Normas Financieras, Capítulo III.J.2 (Acuerdo 2650-01-240627)
گذرنامه
بدون رژیم پاسپورتی
نیازهای کلیدی
شرکت خصوصی شیلی با هدف انحصاری کارت‌های عملیاتی
ثبت نام در CMF Register of Card Operators
CMF آماده‌باش را برای عملیات قبل از ثبت بررسی می‌کند.
کارت‌های اعتباری، بدهی و پیش پرداخت را پوشش می‌دهد.
خدمات دارایی‌های رمزنگاری شده تحت Ley Fintec (حفظ، میانجیگری، سیستم تجاری جایگزین برای دارایی‌های رمزنگاری شده)
حداقل سرمایه5,000 UF، یا 3٪ (تا 6٪) از دارایی‌های ریسک‌پذیر اگر بالاتر باشد، پس از رسیدن به اهداف حجم CMF (قانون 21.521 هنر. 11). تحت NCG 502، کوچکترین شرکت‌ها (بلوک 1) مستثنی هستند. شرکت‌های بلوک 2 نیاز به 1,000 UF در سرمایه یا تضمین تنظیم شده دارند. شرکت‌های بلوک 3 نیاز به هنر کامل دارند. 11 amount.
خط زمانمقررات CMF در مورد ثبت نام در 30 روز کاری (ماده 6) و در مورد مجوز خدمات در حداکثر شش ماه (ماده 7)؛ هر دو ساعت متوقف می‌شوند در حالی که CMF منتظر اصلاحات است.
مرجعوب‌گاه رسمی شرکت
5,000 UF، یا 3% (تا 6%) از دارایی‌های ریسک‌پذیر اگر بالاتر باشد، پس از رسیدن به اهداف حجم CMF (قانون 21.521 هنر. 11). تحت NCG 502، کوچکترین شرکت‌ها (بلوک 1) مستثنی هستند. شرکت‌های بلوک 2 نیاز به 1,000 UF در سرمایه یا تضمین تنظیم شده دارند. شرکت‌های بلوک 3 نیاز به هنر کامل دارند. 11 amount.
قانون
Ley 21.521 of 2023 (Ley Fintec), arts. 3, 5, 6, 7, 10 and 11; CMF Norma de Carácter General N° 502 of 2024 (consolidated text)
گذرنامه
بدون رژیم پاسپورتی
نیازهای کلیدی
دارایی‌های رمزنگاری شده (activos financieros virtuales) به عنوان ابزارهای مالی تحت قانون Fintec (ماده 3) در نظر گرفته می‌شوند.
ثبت در CMF Registro de Proveedores de Servicios Financieros (بند 5)
هدف انحصاری ارائه خدمات Ley Fintec (ماده 6)
شرکت‌های خارجی باید محل سکونت در شیلی داشته باشند (ماده 5).
مجوز جداگانه CMF برای هر سرویس، با الزامات مدیریت و مدیریت ریسک (ماده 7)
ضمانات توسط اوراق قرضه بانکی یا بیمه نامه بالاتر از سطوح CMF (ماده 10)
وب‌گاه رسمی شرکت (CMF) وب‌گاهبانک‌ها، موسسات پول الکترونیکی، ارائه دهندگان خدمات پرداخت، ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP)، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، بیمه
بانک مرکزی شیلی (BCCh) · websiteمؤسسه‌های پول الکترونیکی، ارائه دهندگان خدمات پرداخت
رقم‌های سرمایه در شیلی به واحدهای فومنتو (UF) تنظیم می‌شوند، که یک واحد حساب با شاخص تورم است. UF یک پول نیست. ارزش پزو هر روز تغییر می‌کند و توسط بانک مرکزی شیلی منتشر می‌شود. بنابراین مبالغ سرمایه تحت کد ایزو CLF در UF ذخیره می‌شوند. هیچ رقمی از پزو ذخیره نمی‌شود. قانون Fintec همچنین Ley 20.950 را اصلاح کرد: واحدهای دیجیتالی پشتیبانی شده و مستقیماً در پول ارزیابی می‌شوند، از جمله توکن‌ها بر روی دفترچه توزیع شده، به عنوان ابزار پیش‌پرداخت پرداخت محسوب می‌شوند. صادرکنندگان چنین stablecoins پرداختی در نتیجه تحت رژیم صادرکننده پیش‌پرداخت Banco Central de Chile قرار می‌گیرند. Ley Fintec ماده 24 Ley 18.045 را با نسخه تأخیر زده جایگزین کرد؛ تاریخ تأثیرگذاری آن در این بررسی تأیید نشد. CMF NCG 502 را در دسامبر 2024 تعدیل کرد و فصل X را توسط NCG 559 در فوریه 2026 اضافه کرد؛ این ورودی از متن هماهنگ شده در سایت CMF استفاده می‌کند. هیچ هزینه‌ای برای درخواست CMF از منابع رسمی تأیید نشد، بنابراین حوزه‌های هزینه صفر هستند. بانک‌ها و برخی دیگر از اشخاص نظارتی می‌توانند خدمات Ley Fintec را بدون ثبت نام ارائه دهند (قانون 21.521 ماده 5). بازی آنلاین، بیمه و مدیران صندوق در این بررسی پوشش داده نشدند.
اطلاعات عمومی
در مورد شیلی
مرزهاي طبيعي زمين نقشه فقط يه راهنماست
وضعیت
دولت مستقل
پایتخت
سانتیاگو
مناطق
756,102 km²
زبان‌های رسمی
اسپانیایی
زمان منطقه
UTC-04:00 (UTC-03:00 در تابستان) بر روی قاره؛ ماژلان و آیسن در تمام طول سال در UTC-03:00 باقی می‌مانند؛ جزیره ایستر در UTC-06:00 (UTC-05:00 در تابستان) است.
صادرات اصلی
سنگ معدن مس و غلات
مس پالایش شده
ميوه تازه و آجيل
ماهی و غذاهای دریایی
شیمی‌های غیر آلی
شرکت‌های اصلی صادراتی
چین
ایالات متحده
ژاپن
کره جنوبی
برزیل
Sources for the country information(15)
بازبینی‌شده در 13 اکتبر 2026. «Licensing data updated 13 October 2026». تنها اطلاعات، نه مشاوره حقوقی؛ الزامات تغییر می‌کند. Regulatory notice.
