این صفحه به صورت خودکار از انگلیسی ترجمه شده و توسط مترجم بررسی نشده است. ممکن است اصطلاحات قانونی و مقرراتی نادرست باشند. نسخه انگلیسی معتبر است. این مقاله را به انگلیسی بخوانید.
جزایر کیمن یک قلمرو فرادریایی بریتانیایی و یکی از بزرگترین مراکز مالی دریایی است که به عنوان محل اقامت صندوق‌های سرمایه‌گذاری و صندوق‌های سهام خصوصی شناخته می‌شود. این کشور همچنین میزبان یک بخش بانکداری بین‌المللی بزرگ (کلاس B)، بیمه قرض الحسنه و یک رژیم ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی در حال رشد است، که همه آن‌ها تحت نظارت اداره پولی جزایر کیمن قرار دارند.CIMA).
پرچم ریسکاستاندارد
FATFنرخ داده نشده
اتحادیه اروپا AML فهرست پرخطرنرخ داده نشده
لیست مالیات اتحادیه اروپانرخ داده نشده
رژیم‌های مجوز7
پولKYD
نرخ Moody'sآ3
انتخاب بعدی2029
در فهرست‌های FATF از بیانیه عمومی 19 ژوئن 2026 (از نظارت افزایش یافته در اکتبر 2023 حذف شد)، از لیست خطر بالای اتحادیه اروپا توسط مقررات تفویض شده (EU) حذف شد 2024/163، و در پیوست اول فهرست مالیاتی اتحادیه اروپا به روز نشده است 17 فوریه 2026. Checked 7 October 2026 مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا.
ائتلاف ملی برای کیمانیان (حزب جامعه کیمانیان، حزب ملی جزایر کیمن و مستقلان)
آخرین انتخابات
انتخابات عمومی پارلمانی، 30 آوریل 2025
انتخاب بعدی
انتخابات عمومی پارلمانی، 2029
قانون‌گذاری
مجلس (تک‌مجلسی): 19 عضو منتخب به علاوه 2 عضو غیرمنتخب.
سیستم قانونی
قانون مدنی و حقوق شهروندی.
اقتصاد و مالی
جمعیت
75.8k (2025)
تولید ناخالص داخلی
7.8 میلیارد دلار (2024)
GDP per capita
104,293 دلار (2024)
پول
دلار جزایر کیمن (KYD) با نرخ 1 KYD = 1.20 USD به دلار آمریکا وابسته است.
بانک مرکزی
فهرست شهرهای جزایر قناری
رتبه اعتباری
Moody's Aa3 (استوار) (از ژوئن 2025).
جزایر کیمن محل اقامت صندوق‌های سرمایه‌گذاری و دیگر صندوق‌های سرمایه‌گذاری است، که خدمات مالی و گردشگری بیشترین فعالیت اقتصادی را ایجاد می‌کنند و هیچ مالیات مستقیمی وجود ندارد.
بانک
گواهينامه بانکي دسته "A"
حداقل سرمایه488هزار دلار
خط زمانسیاست CIMA یک زمان پردازش معمول 5 هفته برای دسته A را هنگامی که تمام اسناد دریافت می‌شوند می‌دهد؛ صفحه نیازمندی‌های مجوزدهی می‌گوید حدود 6 تا 8 هفته برای یک درخواست کامل.
مرجعفهرست شهرهای جزایر قناری
حداقل ارزش خالص 400000 دلار سی آی ای برای بانک‌های ثبت شده محلی؛ CIMA همچنین انتظار دارد حداقل 500000 دلار آمریکا از سرمایه منتشر شده در یک بانک خرده فروشی محلی نگهداری شود.
قانون
Banks and Trust Companies Act, s.6
هزینه‌ها
بانک داخلی دسته A: درخواست CI$10,000، هزینه وام CI$750,000، هزینه سالانه CI$1,000,000. دسته A بانک و اعتماد: درخواست CI$13,500، اهدا CI$750,000، سالانه CI$1,000,000. هزینه‌های کمتری برای مجوزهای محدود دسته A اعمال می‌شود (CI$160,000 تا CI$350,000). منبع: CIMA جدول تعرفه به روز شده در 1 ژانویه 2026.
گذرنامه
نه، کیمن در اتحادیه اروپا نیست؛ مجوز فقط محلی است.
نیازهای کلیدی
می‌تواند فعالیت‌های بانکی را در داخل و خارج از جزایر، تحت شرایط CIMA انجام دهد.
حداقل دو تا مدير موثر، يکي با تجربه بانکي مرتبط
حداقل نسبت کافی سرمایه 12٪ برای شرکت‌های تابعه و 15٪ برای بانک‌های خصوصی یا وابسته.
MLRO و افسر تطبیق در سطح مدیریت، معمولاً ساکن جزایر کیمن؛ این وظایف ممکن است خارج نشود
خط زمانسیاست CIMA یک زمان پردازش معمول 4 هفته برای دسته B پس از دریافت تمام اسناد را می‌دهد.
مرجعفهرست شهرهای جزایر قناری
حداقل ارزش خالص CI$400,000 برای بانک‌های ثبت شده محلی؛ مجوزهای محدود B CI$20,000 (یا مقدار مورد نیاز برای یک 15٪ نسبت دارایی ریسک که در آن تأمین مالی طرف سوم درگیر است). شعبه‌های بانک‌های خارجی نیازی به سرمایه جداگانه ندارند.
قانون
Banks and Trust Companies Act, s.6 and s.6(6)
هزینه‌ها
بانک دسته B: درخواست CI$4,000، هزینه وام CI$70,000، هزینه سالانه CI$60,000 تا CI$100,000 بسته به دارایی‌های کل. محدود B: درخواست CI$4,000، اهدا CI$45,000، سالانه CI$37,000 به CI$40,000. منبع: CIMA جدول تعرفه به روز شده در 1 ژانویه 2026.
گذرنامه
نه
نیازهای کلیدی
معاملات با ساکنان کیمن به‌طور کلی ممنوع است (s.6(6)).
مجوزدارهای محدود B تنها می‌توانند از افرادی که در تعهدات درج شده با درخواست ثبت شده است، پول دریافت کنند.
بیشتر مجوزهای B شعبه یا زیرمجموعه بانک‌های خارجی هستند؛ نظارت هماهنگ ناظران داخلی ارزیابی می‌شود.
مدیران و کنترل‌کنندگان مناسب؛ AML/CFT افسران در محل
کاربرد CI$2,500؛ هزینه سالانه CI$20,000 (CI$1,000 برای هر شعبه، شاخه، آژانس یا دفتر نمایندگی); هزینه معاملات سه ماهه 2٪ از مبلغ کل انتقال داده شده در خارج از کشور، با حداکثر CI$10 برای هر معامله. منبع: CIMA جدول تعرفه به روز شده در 1 ژانویه 2026.
گذرنامه
نه
نیازهای کلیدی
برنامه کسب و کار و جزئیات کنترل‌های داخلی
اطلاعات در مورد همه صاحبان حقیقی، مدیران و نمایندگان
ثبت نام یا مجوز ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (شامل مجوز sandbox)
حداقل سرمایهنشر نشده
خط زماننشر نشده
مرجعفهرست شهرهای جزایر قناری
قانون
Virtual Asset (Service Providers) Act, as amended by the Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Act, 2024
هزینه‌ها
هزینه ثبت نام ارزیابی KYD 1000 در فاز اول. درخواست مجوز و هزینه‌های اهدا شده در جدول 2 از دارایی مجازی (پرداخت خدمات) (تغییر) مقررات، 2025؛ مبالغ از متن رسمی تأیید نشده است.
گذرنامه
نه
نیازهای کلیدی
از 1 آوریل 2025 مجوز برای خدمات نگهداری دارایی‌های مجازی و پلتفرم‌های معاملاتی دارایی‌های مجازی لازم است. VASP فعالیتها نیاز به ثبت دارند
اشخاص ثبت‌شده که فعالیت‌های مجوزپذیر انجام می‌دهند 90 روز از 1 آوریل 2025 برای درخواست مجوز داشتند.
حداقل سه مدیر برای مجوزها
مجوز Sandbox برای خدمات نوآورانه در دسترس است، که تا یک سال اعتبار دارد.
مجوز کسب و کار سرمایه‌گذاری اوراق بهادار (و وضعیت شخص ثبت شده)
حداقل سرمایه122 هزار دلار
خط زماننشر نشده
مرجعفهرست شهرهای جزایر قناری
نیازمندی منابع مالی پایه 100000 دلار سی آی ای برای دلال‌ها، بازارسازها و مدیران اوراق بهادار؛ 15000 دلار سی آی ای برای دیگر مجوزها.
قانون
Securities Investment Business Act
هزینه‌ها
برنامه مجوز CI$1,000 برای بیشتر دسته‌ها. هزینه برای اولین مجوز و تجدید سالانه: کارگزار فروشنده CI$10,000، ترتیب دهنده اوراق بهادار CI$5,000، مدیر اوراق بهادار CI$10,000، مشاور اوراق بهادار CI$10,000، بازارساز CI$10,000. افراد ثبت شده: ثبت نام و هزینه سالانه CI$6,000 هر کدام. منبع: CIMA جدول تعرفه به روز شده در 1 ژانویه 2026.
گذرنامه
نه
نیازهای کلیدی
مجوزها نیاز به حداقل دو مدیر فردی یا یک مدیر شرکتی تحت قانون ثبت و مجوزدهی مدیران دارند.
اشخاص ثبت‌شده (شخصیت‌های قبلاً حذف شده) محدود به کسب و کار گروهی یا مشتریان پیچیده و ارزش خالص بالا هستند.
نیاز به ارائه دهنده خدمات دفتر ثبت شده محلی
دگرگونی‌های اساسی در طی 21 روز برای افراد ثبت‌شده به CIMA اطلاع داده می‌شود.
صندوق مشترک: هزینه درخواست یا ثبت CI$4,125 و هزینه سالانه CI$4,125 (صنایع اصلی CI$3,075)، به علاوه CI$750 برای هر زیر صندوق و CI$300 هزینه ثبت اداری. صندوق خصوصی: هزینه سالانه CI$4,125 به علاوه CI$525 برای هر وسیله سرمایه‌گذاری جایگزین، پورتفولیو جداگانه یا حساب جداگانه و هزینه ثبت CI$300. منبع: CIMA جدول تعرفه به روز شده در 1 ژانویه 2026.
گذرنامه
هیچ پاسپورت اتحادیه اروپا. CIMA گواهینامه برای صندوق‌های مرتبط با اتحادیه اروپا تحت AIFMD صادر می‌کند (مبلغ CI$800).
نیازهای کلیدی
Registered and limited investor mutual funds need a minimum initial investment of CI$80,000 (US$100,000); صندوق هاي مديريت شده اين حد اقل رو ندارند
صندوق‌های سرمایه‌گذار محدود 15 یا کمتر سرمایه‌گذار دارند.
صندوق‌های خصوصی (با پایان بسته) نیازی به حداقل سرمایه‌گذاری ندارند.
حسابرسی سالانه توسط CIMA حسابرس محلي تائيد شده و ارائه گزارش سالانه
حداقل 400000 دلار کانادا برای شرکت‌های اعتباری غیر محدود؛ 20000 دلار کانادا برای شرکت‌های اعتباری محدود.
قانون
Banks and Trust Companies Act
هزینه‌ها
شرکت اعتباری (همه): درخواست CI$3,500، اهدا CI$90,000، سالانه CI$95,500. اعتماد محدود: درخواست CI$3,500، وام و CI$ سالانه 8,000. شرکت ثبت شده خصوصی اعتماد: ثبت سالانه CI$4,000. منبع: CIMA جدول تعرفه به روز شده در 1 ژانویه 2026.
گذرنامه
نه
نیازهای کلیدی
مدیران و کنترل‌کنندگان مناسب و مناسب
مجوز محدود کسب و کار را به افرادی که در شرکت فهرست شده‌اند محدود می‌کند.
شرکت‌های اعتباری خصوصی می‌توانند به جای مجوز ثبت شوند.
سازمان پولی جزایر کیمن (CIMA) · وب‌سایتبانک‌ها، شرکت‌های اعتباری، ارائه دهندگان خدمات پرداخت، ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP)، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، صندوق‌ها، بیمه
FATF جزایر کیمن را از نظارت افزایش یافته در اکتبر 2023 خود حذف کرد؛ اتحادیه اروپا با مقررات تفویض اختیار (EU) 2024/163 (با تاریخ 12 دسامبر 2023) دنبال شد. رژیم VASP در 1 آوریل 2025 به فاز دوم منتقل شد، هنگامی که مجوز برای نگهداری و خدمات پلتفرم تجارت الزامی شد. هزینه‌های بالا در دلارهای کیمن هستند (CIMA تبدیل به US $ 1 = CI $ 0.82). بازی: این پرونده یک مجوز بازی آنلاین را پوشش نمی‌دهد زیرا هیچ مجوز بازی آنلاین کیمن در منابع رسمی شناسایی نشده است. بیمه (شامل اسیران) یک بخش اصلی است اما در اینجا پوشش داده نشده است.
اطلاعات عمومی
درباره جزایر کیمن
مرزهاي طبيعي زمين نقشه فقط يه راهنماست
وضعیت
British Overseas Territories
پایتخت
جرج تاون
مناطق
264 مایل مربع
زبان‌های رسمی
انگلیسی
زمان منطقه
UTC-05:00
صادرات اصلی
خدمات مالی (صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بانکداری)
بیمه (از جمله بیمه اسیر)
خدمات شرکتی و اعتباری
توریسم
شرکت‌های اصلی صادراتی
انگلستان
قبرس
آلمان
گرنادا
ایتالیا
Sources for the country information(7)
اطلاعات کشور checked 9 October 2026. Licensing data updated 7 October 2026. فقط اطلاعات، نه مشورت قانوني نيازها تغيير ميکنه Regulatory notice.
