این صفحه به صورت خودکار از انگلیسی ترجمه شده و توسط مترجم بررسی نشده است. ممکن است اصطلاحات قانونی و مقرراتی نادرست باشند. نسخه انگلیسی معتبر است. این مقاله را به انگلیسی بخوانید.
برزیل بزرگترین سیستم مالی در آمریکای لاتین را داراست.بانک مرکزی برزیل بانک‌ها، موسسات پرداخت، دلال‌ها، شرکت‌های مبادله ارز خارجی و از فوریه 2026، ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی را تأیید می‌کند.
پرچم ریسکاستاندارد
FATFنرخ داده نشده
اتحادیه اروپا AML فهرست پرخطرنرخ داده نشده
لیست مالیات اتحادیه اروپانرخ داده نشده
رژیم‌های مجوز6
پولبرزیل
S&P رتبه‌بندیبی بی
انتخاب بعدی25 اکتبر 2026
برزیل بعد از جلسات عمومی 17 تا 19 ژوئن 2026 در لیست خاکستری یا سیاه FATF نیست. هیچ نتیجهٔ اکتبر 2026 عمومی در تاریخ چک منتشر نشده بود. این کشور در فهرست کشورهای با ریسک بالا اتحادیه اروپا قرار ندارد (مقررات تفویض شده (EU) 2016/1675 به عنوان آخرین اصلاحیه توسط مقررات تفویض شده (EU) 2026/46 و 2026/83، در حال اجرا 29 ژانویه 2026). It is in neither Annex I nor Annex II of the EU tax list revised by Council conclusions of 9 October 2026. Checked 13 October 2026 مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا.
دولت و سیاست
دولت
جمهوری فدرال ریاستی
رئیس جمهور
لوئیز ایناسیو لولا دا سیلوا · since January 2023
رئیس جمهور
لوئیس ایناسیو لولا دا سیلوا (حزب کارگران)
احزاب حاکم
حزب کارگران برزیل (PT)، رهبری فدراسیون امید برزیل با PCdoB و PV، حزب سوسیالیست برزیل (PSB)، حزب معاون رئیس‌جمهور Geraldo Alckmin.
آخرین انتخابات
رئیس‌جمهور (دوره اول ریاست جمهوری، کنگره، فرمانداران و مجلس ایالتی)، 4 اکتبر 2026.
انتخاب بعدی
Presidential runoff, 25 October 2026. در دور دوم، فلاویو بولسونارو (PL) با 47.03٪ و لوئیز ایناسیو لولا دا سیلوا (PT) با 45.16٪ پیروز شدند. لولا رئیس‌جمهور و نخست‌وزیر تا زمان آغاز کار دولت در 1 ژانویه 2027 خواهد بود.
قانون‌گذاری
کنگره ملی: دو مجلسی، مجلس نمایندگان (513 کرسی) و سنا فدرال (81 کرسی).در انتخابات اکتبر 2026 حزب لیبرال بیشترین کرسی‌ها را در هر دو مجلس (121 نماینده؛ 19 از 54 کرسی سنا در رقابت) به دست آورد.
برزیل بزرگترین اقتصاد آمریکای لاتین است که بر پایهٔ کالاها، تجارت کشاورزی، نفت و یک بازار داخلی بزرگ بنا شده‌است.
بانک
بانکداری تجاری (به انگلیسی: Commercial Banking) یا بانکداری چندرسانه‌ای (به انگلیسی: Multi-channel banking) یک نوع از بانکداری است.
حداقل سرمایه11.2 میلیون دلار
خط زماننشر نشده
مرجعبانک مرکزی ایران
Since November 2025 minimum capital depends on the activities a firm carries out, not on its type. BCB یک محدوده از BRL 56 میلیون تا BRL 96 میلیون را برای بانک‌ها اعلام می‌کند. این فرمول دارای یک بخش هزینه است: BRL 2 میلیون برای هر دسته فعالیت، به علاوه BRL 5 میلیون (تا BRL 10 میلیون) برای خدمات فشرده فناوری. این بخش شامل فعالیت‌های زیر است: BRL 1 میلیون (خدمات)، BRL 3 میلیون (حفظ)، BRL 5 میلیون (میانجی‌گری) یا BRL 7 میلیون (قرضه) به ازای هر دسته، به علاوه BRL 5 میلیون یا BRL 8 میلیون برای دسته سرمایه‌گذاری. بخش فعالیت با 200٪ ضرب می‌شود جایی که شرکت سپرده می‌گیرد. یک شرکت که از واژه «بانک» در نام خود استفاده می‌کند BRL 30 میلیون اضافه می‌کند (Resolução Conjunta nº 14/2025, arts. 8 to 11).
قانون
Lei nº 4.595/1964; Resolução CMN nº 4.970/2021 (authorisation processes), arts. 1 to 3; Resolução Conjunta nº 14/2025 and Resolução BCB nº 517/2025 (minimum capital)
گذرنامه
بدون رژیم پاسپورتی
نیازهای کلیدی
کنترل‌کنندگان با ظرفیت مالی سازگار با سرمایه مورد نیاز
منشأ قانونی منابع مورد استفاده برای پرداخت سرمایه
قابلیت اقتصادی و مالی؛ BCB ممکن است از یک برنامه کسب و کار بخواهد.
زیرساخت‌های فناوری اطلاعات و مدیریت مناسب برای کسب‌وکار و ریسک‌های آن
شهرت بی‌نقص و مهارت فنی مدیران و کنترل کنندگان؛ BCB ممکن است با آنها مصاحبه کند.
مشارکت خارجی نیاز به شناسایی منافع ملی BCB دارد (Decreto nº 10.029/2019).
وب‌گاه رسمی بانک مرکزی (به انگلیسی) بانک مرکزی در بانکداری الکترونیک (به انگلیسی)
حداقل سرمایه1.8 میلیون دلار
خط زماننشر نشده
مرجعبانک مرکزی ایران
Activity-based minimum capital under Resolução Conjunta nº 14/2025. BCB یک محدوده از BRL 9.2 میلیون تا BRL 32.8 میلیون را برای موسسات پرداخت اعلام می‌کند. مثال آن برای یک صادرکننده حساب پیش‌فرض BRL 12.4 میلیون بدون Pix و BRL 17.4 میلیون با Pix است.
قانون
Lei nº 12.865/2013, arts. 6 and 9; Resolução BCB nº 80/2021, arts. 3 and 9 (as amended by Resolução BCB nº 494/2025); Resolução BCB nº 81/2021 (authorisation processes)
گذرنامه
بدون رژیم پاسپورتی
نیازهای کلیدی
مجوز قبلی BCB برای شروع هر سرویس پرداختی لازم است (Resolução BCB nº 80/2021, art. 9، از سپتامبر 2025)
برنامه باید هر روش پرداختی که شرکت قصد ارائه آن را دارد را فهرست کند.
مطابقت و مناسب بودن، منشأ سرمایه و معیارهای پایداری همانند دیگر موسسات مجاز
شرکت‌های صادرکنندهٔ پول الکترونیکی غیرمجاز که قبل از 1 مارس 2021 شروع به کار کردند باید بین 1 و 31 مه 2026 درخواست دهند.
مبادله پول (به انگلیسی: Money exchange) یا بازار پول، بازاری است که در آن کالاها و خدمات به صورت نقدی یا غیرنقدی به فروش می‌رسند.
حداقل سرمایه1.8 میلیون دلار
خط زماننشر نشده
مرجعبانک مرکزی ایران
Activity-based minimum capital under Resolução Conjunta nº 14/2025. BCB یک محدوده از BRL 9.2 میلیون تا BRL 32.8 میلیون را برای موسسات پرداخت، بسته به فعالیت‌های انجام شده اعلام می‌کند.
قانون
Lei nº 12.865/2013, art. 9; Resolução BCB nº 80/2021, arts. 3, 9 and 9-A; Resolução BCB nº 81/2021
گذرنامه
بدون رژیم پاسپورتی
نیازهای کلیدی
مجوز پیشین BCB برای هر سرویس پرداخت؛ اهداف حجم قبلی توسط Resolução BCB nº 494/2025 لغو شد.
شرکت‌های صادرکننده و دریافت‌کنندگان پس‌پرداخت که قبل از 5 سپتامبر 2025 فعال بودند باید بین 1 تا 31 مه 2026 درخواست می‌دادند.
يه شرکتي که اون پنجره رو از دست بده فقط ميتونه تا 30 روز بعد از بسته شدن ادامه پيدا کنه
شروع‌کننده‌های پرداخت نمی‌توانند پول مشتری را نگه دارند یا مدارک کامل مشتری را ذخیره کنند.
شرکت خدمات مالی (به انگلیسی: Financial Services Company) یا به اختصار FSC، یک شرکت خدمات مالی و سرمایه‌گذاری است.
حداقل سرمایه1.6 میلیون دلار
خط زماننشر نشده
مرجعبانک مرکزی ایران
Activity-based minimum capital under Resolução Conjunta nº 14/2025. Resolução BCB nº 517/2025 واسطه‌ها و دلال‌ها را در دستهٔ میانجی‌گری و نگهبانان و دلال‌ها را در دستهٔ نگهداری قرار می‌دهد. BCB یک محدوده از BRL 8 میلیون تا BRL 37.2 میلیون را برای کارگزاران و نگهبانان اعلام می‌کند.
قانون
Lei nº 14.478/2022, arts. 2, 5 and 9; Decreto nº 11.563/2023; Resolução BCB nº 519/2025 (authorisation); Resolução BCB nº 520/2025 (constitution and operation, as amended by Resolução BCB nº 589/2026), arts. 4 and 88; Resolução BCB nº 521/2025 (foreign exchange)
گذرنامه
بدون رژیم پاسپورتی
نیازهای کلیدی
شرکت در برزیل با دفتر مرکزی و مدیریت در برزیل (Resolução BCB nº 520/2025, art. 1)
سه حالت: intermediária، custodiante و corretora. میانجی‌ها و نگهبانان نمی‌توانند فعالیت‌های سایر حالت‌ها را ترکیب کنند (ماده 4).
کنترل کننده ها و مدیران مناسب، منشأ قانونی سرمایه، طرح تجاری قابل اجرا
دفتر مرکزی فیزیکی اختصاصی. اداری مشترک یا مجازی پذیرفته نمی‌شود (قرارداد BCB شماره 519/2025، ماده 2)
شرکت‌های فعال در 2 فوریه 2026 باید تا 270 روز، تا 30 اکتبر 2026، یا توقف تا 30 روز پس از این مهلت (Resolução BCB nº 520/2025, art. 88)
از 6 نوامبر 2026، موسسات مجاز نمی‌توانند با ارائه‌دهندگان غیرمجاز دارایی‌های مجازی معامله کنند (ماده 91، به تصویب رسیده توسط Resolução BCB nº 589/2026).
شرکت‌های سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار (به انگلیسی: Securities Investment Companies) یا به اختصار سی‌آی‌سی‌ها (به انگلیسی: CICs) شرکت‌هایی هستند که سهام و اوراق بهادار را عرضه می‌کنند.
حداقل سرمایه1.6 میلیون دلار
خط زماننشر نشده
مرجعبانک مرکزی برزیل (مجوز)؛ Comissão de Valores Mobiliários (قواعد رفتاری برای واسطه‌ها)
Activity-based minimum capital under Resolução Conjunta nº 14/2025. Resolução BCB nº 517/2025 CTVMها و DTVMها را در دسته‌های میانجی‌گری و نگهداری قرار می‌دهد. BCB یک محدوده از BRL 8 میلیون تا BRL 37.2 میلیون را برای کارگزاران و نگهبانان اعلام می‌کند.
قانون
Lei nº 4.728/1965, art. 9-A; Resolução BCB nº 519/2025 (authorisation); Resolução CVM nº 35/2021 (intermediation of securities transactions)
گذرنامه
بدون رژیم پاسپورتی
نیازهای کلیدی
Only members of the distribution system may intermediate trades on regulated securities markets (Resolução CVM nº 35/2021, art. 3)
کنترل کننده ها و مدیران مناسب، منشأ قانونی سرمایه، طرح تجاری قابل اجرا
مقر فیزیکی انحصاری در برزیل
تنها CTVMها و DTVMها می‌توانند برای خرید سهام یا قرض دادن سهام اعتبار بدهند (Resolução CVM nº 35/2021, Annex I).
Activity-based minimum capital under Resolução Conjunta nº 14/2025. Resolução BCB nº 517/2025 کارگزارهای FX را در دسته میانجی‌گری قرار می‌دهد. BCB یک محدوده از BRL 8 میلیون تا BRL 37.2 میلیون را برای کارگزاران و نگهبانان اعلام می‌کند.
قانون
Lei nº 14.286/2021, arts. 3 and 5; Resolução BCB nº 519/2025 (authorisation)
گذرنامه
بدون رژیم پاسپورتی
نیازهای کلیدی
عملیات تبادل ارز خارجی تنها می‌تواند از طریق موسساتی که BCB برای آن بازار تأیید می‌کند انجام شود (Lei nº 14.286/2021, art. 3)
موسسه بايد مشتريانش رو شناسایی کنه و از انجام عمليات غيرقانوني، از جمله پولشويي جلوگيري کنه
کنترل کننده ها و مدیران مناسب، منشأ قانونی سرمایه، طرح تجاری قابل اجرا
بانک مرکزی ایران (بي سي بي) وبگاهبانکها، موسسات پول الکترونیکی، ارائه دهندگان خدمات پرداخت، ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP)، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، دلال‌های فارکس
وب‌گاه رسمی شرکت .(CVM) وب‌گاهشرکت‌های سرمایه‌گذاری، صندوق‌ها
حداقل سرمایه: Resolução Conjunta nº 14 از 3 نوامبر 2025 مقادیر ثابت برای هر نوع مؤسسه را با یک فرمول مبتنی بر فعالیت جایگزین کرد. این روش در کاربردهای جدید نیز به کار می‌رود. موسساتی که از قبل در حال فعالیت هستند حداقل قدیمی خود را تا 30 ژوئن 2026 نگه می‌دارند و سپس در مرحله تفاوت (25٪ به 31 دسامبر 2026، 50٪ به 30 ژوئن 2027، 75٪ به 31 دسامبر 2027، 100٪ از 2028). محدوده‌های سرمایه نشان داده شده بر اساس مجوز، محدوده‌های خود BCB بر اساس گروه مؤسسه است؛ رقم دقیق برای یک شرکت بستگی به فعالیت ها، دسته بندی سرمایه گذاری و منبع تأمین مالی دارد. نه BCB و نه CMN یک دوره تصمیم‌گیری قانونی برای مجوز را تعیین نمی‌کنند، بنابراین زمانبندی‌ها صفر هستند. هیچ هزینه‌ای برای ثبت نام در قوانین باز شده وجود ندارد، بنابراین هزینه‌ها صفر است. دارایی‌های مجازی: Resolução BCB nº 520/2025 در تاریخ 2 فوریه 2026 به اجرا درآمد. Resolução BCB nº 589 از 23 سپتامبر 2026 ممنوعیت بر تعامل با ارائه دهندگان غیرمجاز را به 6 نوامبر 2026 منتقل کرد. Resolução BCB nº 521/2025 برخی از عملیات‌های دارایی مجازی، از جمله معاملات استابل کوین را به قوانین ارز خارجی می‌آورد. رمزهای عبور که تحت CVM هستند باقی می‌مانند. شرکت‌های اعتباری مستقیم (credit fintechs) نیز توسط BCB تحت Resolução CMN nº 4.970/2021 تأیید شده‌اند. محدوده BCB برای شرکت‌های اعتباری از BRL 9.8 میلیون تا BRL 60 میلیون است. شرط‌بندی با شانس ثابت: Medida Provisória nº 1.394 از 25 سپتامبر 2026 شرط‌بندی با شانس ثابت و بازی‌های آنلاین را در برزیل ممنوع می‌کند و مجوزهای فدرال 30 روز پس از انتشار به پایان می‌رسد، بنابراین هیچ مجوز قمار لیست نشده است. يک تدبير موقت بايد توسط کنگره به قانون تبديل بشه تا در حال اجرا بمونه وضعيت نهایی اش چک نشده بود مشاوران سرمایه‌گذاری و مدیران پورتفولیو که با CVM ثبت نام کرده‌اند در این گذرنامه پوشش داده نشدند.
اطلاعات عمومی
درباره برزیل
مرزهاي طبيعي زمين نقشه فقط يه راهنماست
وضعیت
دولت مستقل
پایتخت
برزیلworld. kgm
بزرگترین شهر
سائو پائولوworld. kgm
مناطق
8,515,770 km²
زبان‌های رسمی
پرتغالی
زمان منطقه
ساعت هماهنگ جهانی - 03:00 (زمان برزیل؛ این کشور از ساعت هماهنگ جهانی - 02:00 تا ساعت هماهنگ جهانی - 05:00 را شامل می‌شود)
صادرات اصلی
نفت خام
سوئیج
سنگ آهن
گوشت
کافه
طلا
سنگ مس
هواپیما
شرکت‌های اصلی صادراتی
چین
ایالات متحده
آرژانتین
هلند
اسپانیا
Sources for the country information(12)
بازبینی‌شده در 13 اکتبر 2026. «Licensing data updated 13 October 2026». تنها اطلاعات، نه مشاوره حقوقی؛ الزامات تغییر می‌کند. Regulatory notice.
