اتحادیه اروپا (EU)

بلژیک

بلژیک یک مرکز مالی در منطقه یورو با یک بخش بانکداری داخلی متمرکز و یک مدل نظارتی دو قله است: بانک ملی بلژیک (NBB) نظارت محتاطانه را بر عهده دارد و FSMA رفتار و بازارها را مدیریت می‌کند.

پرچم ریسکاستاندارد

FATFنرخ داده نشده

اتحادیه اروپا AML فهرست پرخطرنرخ داده نشده

لیست مالیات اتحادیه اروپانرخ داده نشده

رژیم‌های مجوز6

پولیورو

S&P رتبه‌بندیآآآ

انتخاب بعدیدر 2029

در فهرست خاکستری یا سیاه FATF نیست (نشست عمومی ژوئن 2026، از 17 تا 19 ژوئن 2026)؛ به عنوان یک کشور عضو اتحادیه اروپا، نمی‌تواند در فهرست کشورهای با ریسک بالا (Delegated Regulation (EU) 2016/1675, last amended by Delegated Regulation (EU) 2026/46) یا در لیست مالیاتی اتحادیه اروپا (Annex I, revised 17 February 2026) ظاهر شود. Checked 7 October 2026 مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا.

دولت و سیاست

دولت: جمهوری فدرال پارلمانی سلطنت مشروطه
پادشاه: از ژوئیه 2013
پیش‌وزیر: بارت د وفر (اتحادیه فلاندری جدید (N-VA))
احزاب حاکم: اتحادیه فلاندری جدید (N-VA)، جنبش اصلاح‌طلبان (MR)، Les Engages، Vooruit، دموکرات مسیحی و فلاندری (CD&V)
آخرین انتخابات: انتخابات فدرال، 9 ژوئن 2024
انتخاب بعدی: انتخابات فدرال در سال 2029 برگزار ميشه ائتلاف پنج حزبي "آريزونا" در 3 فوریه 2025 به قدرت خواهد رسيد
قانون‌گذاری: پارلمان فدرال: مجلس نمایندگان (150 کرسی) و سنا (60 کرسی).
سیستم قانونی: قانون مدنی بر اساس قانون مدنی فرانسه است.

اقتصاد و مالی

جمعیت: 11.9m (2025)
تولید ناخالص داخلی: دلار 724.9 میلیارد (2025)
GDP per capita: دلار 61,002 (2025)
پول: یورو (EUR)، یورو (شونده، توسط ECB به عنوان بخشی از یوروسیستم مدیریت می‌شود)
بانک مرکزی: بانک ملی بلژیک (بخشی از یوروسیستم)
رتبه اعتباری: S&P AA- (پایدار) · Moody's A1 (پایدار) · Fitch A+ (پایدار) (تا مه 2026).

اقتصاد بسیار باز و مبتنی بر تجارت است که در بندر آنتورپ-بروژ، صنایع شیمیایی و داروسازی متمرکز شده‌است؛ بروکسل میزبان نهادهای اتحادیه اروپا و یوروکلیر، یکی از بزرگترین سیستم‌های تسویه اوراق بهادار جهان است.

بانک

اعتبارنامه (به انگلیسی: Credit note) یک نوع گواهینامه اعتباری است.

حداقل سرمایه6.9 میلیون دلار

خط زمانتصمیم در 6 ماه از یک پرونده کامل و نهایتاً 12 ماه پس از دریافت درخواست (قانون بانکی هنر). 12)

مرجعECB در مورد یک طرح تصمیم NBB (SSM)

EUR 6.2 میلیون سرمایه، به طور کامل پرداخت شده تا این مبلغ (قانون بانکی هنر). 17); بالا از EUR 5 میلیون طبقه اروپا در CRD هنر. 12

قانون: Law of 25 April 2014 on the legal status and supervision of credit institutions (Banking Act), arts. 12 and 17
گذرنامه: بله. پاسپورت اتحادیه اروپا/EEA تحت CRD برای شعب و خدمات بین‌المللی.

نیازهای کلیدی

پیشنهاد به NBB، که یک طرح تصمیم برای ECB آماده می‌کند.
سرمایه حداقل 6.2 میلیون یورو، پرداخت شده
مدیریت مناسب و مناسب و تأیید سهامداران واجد شرایط
سازمان‌دهی سالم، مدیریت و منابع خود بر اساس مقررات (EU) No 575/2013.

Sources(3)

Justel: Loi du 25 avril 2014 relative au statut et au contrôle des établissements de crédit (consolidated) · checked 2026-10-07
NBB: Credit institutions (SSM division of tasks) · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive 2013/36/EU (CRD), Articles 12 and 15 · checked 2026-10-07

سازمان پول الکترونیکی

مجوز به عنوان یک مؤسسه پول الکترونیکی

حداقل سرمایه392هزار دلار

خط زمانNBB در 3 ماه پس از تأیید کامل پرونده و نه دیرتر از 12 ماه پس از ارسال تصمیم می‌گیرد.

مرجعNBB

سرمایه اولیه 350000 یورو (EMD2 ماده 4، همان‌طور که در راهنمای درخواست NBB بیان شده‌است)

قانون: Law of 11 March 2018 on the legal status and supervision of payment institutions and electronic money institutions (transposing EMD2 and PSD2)
هزینه‌ها: مبلغ اجازۀ ورود EUR 5,000؛ حداقل هزینه نظارت سالانه یورو 10,000 به علاوه هزینه‌های درصدی (فرمان سلطنتی 25 آوریل 2023، بر اساس راهنمای NBB). مؤسسات محدود: هزینه سالانه EUR 2,500.
گذرنامه: بله برای EMIهای مجوزدار تحت EMD2/PSD2؛ نه برای موسسات محدود ثبت شده.

نیازهای کلیدی

جلسه اجباری ورودی با NBB قبل از هر طرح یا درخواست رسمی
نقشه کسب و کار با پیش‌بینی‌های مالی سه ساله
حفاظت از منابع دریافتی برای پول الکترونیک
مدیریت مناسب و مناسب و چارچوب AML/CFT
يه ثبت شده "محدود" EMI وضعیت برای فعالیت‌های کوچک وجود دارد (متوسط پول الکترونیکی باقیمانده تا 1.5 میلیون یورو)، بدون پاسپورت

Sources(2)

NBB: Application Guide for Belgian payment institutions and institutions for electronic money · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive 2009/110/EC (EMD2), Article 4 · checked 2026-10-07

ارائه‌دهنده خدمات پرداخت (PSP)

مجوز به عنوان یک موسسه پرداخت

حداقل سرمایه140 هزار دلار

خط زمانNBB در 3 ماه پس از تأیید کامل پرونده و نه دیرتر از 12 ماه پس از ارسال تصمیم می‌گیرد.

مرجعNBB

125000 یورو برای خدمات 1 تا 5؛ 50000 یورو فقط برای خدمات 7؛ 20000 یورو فقط برای انتقال پول (خدمات 6)

قانون: Law of 11 March 2018 on the legal status and supervision of payment institutions and electronic money institutions
هزینه‌ها: مبلغ اجازۀ ورود EUR 5,000؛ حداقل هزینه نظارت سالانه یورو 10,000 به علاوه هزینه‌های درصدی (فرمان سلطنتی 25 آوریل 2023، بر اساس راهنمای NBB). مؤسسات پرداخت محدود و AISPهای ثبت شده: هزینه سالانه EUR 2,500.
گذرنامه: بله برای پی‌های مجوزدار تحت PSD2؛ نه برای موسسات پرداخت محدود ثبت شده.

نیازهای کلیدی

جلسه اجباری پذیرش، سپس طرح درخواست، سپس درخواست رسمی به فرماندار NBB
برنامه عملیات و برنامه سه ساله کسب و کار
محافظت، مدیریت ریسک و اقدامات امنیتی در قانون 2018
وضعیت ثبت شده PI 'محدود' برای حجم متوسط ماهانه تا 1 میلیون یورو، بدون پاسپورت

Sources(2)

NBB: Application Guide for Belgian payment institutions and institutions for electronic money · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive (EU) 2015/2366 (PSD2), Articles 7 and 12 · checked 2026-10-07

ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP)

وب‌گاه رسمی شرکت خدمات مالی و اعتباری (به انگلیسی)MiCA ماده 63. CASP)

حداقل سرمایه56 هزار دلار

خط زماننشر نشده

مرجعFSMA (NBB برای شرکت‌های اوراق بهادار، EMIها و موسسات پرداخت که تحت نظارت محتاطانه آن هستند)

MiCA ضمیمه چهارم: 50000 یورو (دسته 1)، 125000 یورو (دسته 2، شامل نگهداری و تبادل)، 150000 یورو (دسته 3، پلتفرم معاملاتی)

قانون: Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), art. 63; Law of 11 December 2025 implementing MiCA
گذرنامه: بله. MiCA گذرنامه در سراسر اتحادیه اروپا / منطقه اقتصادی اروپا با اطلاع (ماده 65).

نیازهای کلیدی

دفتر ثبت شده در بلژیک، محل مدیریت مؤثر در اتحادیه اروپا، حداقل یک مدیر ساکن در اتحادیه اروپا (MiCA شماره 59.
بررسی کاملیت در 25 روز کاری و تصمیم‌گیری در 40 روز کاری از یک پرونده کامل (MiCA ماده 63)، که در ماه بیان نمی‌شود.
پیش‌نویس‌ها به [email protected] فرستاده می‌شوند؛ ماده 60 اطلاعیه‌ها از سوی موسسات مالی موجود به [email protected]
سازمان مدیریت مناسب، کنترل سهامداران، حفاظت از دارایی‌های مشتری

Sources(5)

FSMA: Crypto-asset service provider (CASP) · checked 2026-10-07
FSMA: Crypto-assets service providers, end of the transitional period (25 June 2026) · checked 2026-10-07
NBB: Markets in Crypto Assets Regulation (MiCAR) · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), Articles 59, 63, 143 and Annex IV · checked 2026-10-07
ESMA: List of MiCA grandfathering periods decided by Member States under Article 143(3) (version of May 2026) · checked 2026-10-07

شرکت سرمایه‌گذاری

مجوز به عنوان یک شرکت داد و ستد سهام (beursvennootschap / société de bourse) یا به عنوان یک شرکت مدیریت پورتفولیو و مشاوره سرمایه‌گذاری.

حداقل سرمایه84هزار دلار

خط زمانMiFID II ماده 7(3): تصميم گيري در عرض 6 ماه از زمان تکميل درخواست

مرجعNBB (شرکت‌های سهام، پس از FSMA مشاوره); FSMA (شرکت‌های مدیریت پورتفولیو و مشاوره سرمایه‌گذاری)

IFD ماده 9: 75000 یورو (بدون پول مشتری، خدمات محدود)، 150000 یورو (معمولی)، 750000 یورو (تجارت بر اساس حساب خود، ضمانت، عملیات یک OTF)

قانون: Law of 25 October 2016 on access to the activity of investment services (portfolio management and investment advice companies); stockbroking firms: regime moved out of the Banking Act by the Law of 20 July 2022 (L 2022-07-20/40)
گذرنامه: بله. MiFID II گذرنامه در سراسر اتحادیه اروپا/EEA.

نیازهای کلیدی

شرکت‌های بورسی می‌توانند تمام خدمات MiFID را ارائه دهند؛ مدیریت پورتفولیو و شرکت‌های مشاوره سرمایه‌گذاری محدود به دریافت و انتقال، اجرای، مدیریت پورتفولیو و مشاوره هستند.
برنامه عملیات، برنامه مالی و مدیریت مناسب
انجام قوانین تجارت تحت نظارت FSMA
موارد مالی و نقدینگی تحت چارچوب IFR/IFD

Sources(3)

NBB: Memorandum on application for authorisation as a stockbroking firm (March 2019, predates the 2022 reform) · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive 2014/65/EU (MiFID II), Article 7(3) · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive (EU) 2019/2034 (IFD), Article 9 · checked 2026-10-07

کاربر بازی آنلاین

مجوزهای آنلاین اضافی A+ (بازی‌های کازینو)، B+ (بازی‌های سالن بازی) و F1+ (قمار).

حداقل سرمایهنشر نشده

خط زماننشر نشده

مرجعکمیسیون بازی

قانون: Law of 7 May 1999 on games of chance, betting, gaming establishments and the protection of players (Gambling Act)
گذرنامه: نه، قمار در سطح اتحادیه اروپا هماهنگ نیست.

نیازهای کلیدی

مجوز آنلاین تنها به عنوان یک مکمل برای مجوز زمینی در دسترس است: A + نیازمند مجوز کازینو A، B + مجوز سالن بازی B، F1 + مجوز شرط بندی F1 است.
مجوزهای زمینی محدود هستند (9 مجوز A، 180 مجوز B) و کمیسیون بازی‌ها اعلام می‌کند که هیچ درخواست جدید A، B یا F1 در حال حاضر ممکن نیست.
مجوزهای تکمیلی برای همان مدت زمانی که مجوز اصلی اجرا می‌شود (A: 15 سال، B: 9 سال، F1: 9 سال)
شفافیت سهامداران، استخراج سوابق جنایی، گواهینامه‌های مالیاتی و اسناد اعتباری

Sources(4)

Gaming Commission: Casinos (licence A - A+) · checked 2026-10-07
Gaming Commission: Slot machine arcades (licence B - B+) · checked 2026-10-07
Gaming Commission: Betting (licence F1 - F2 - F1+) · checked 2026-10-07
Gaming Commission: home page (remit under the law of 7 May 1999) · checked 2026-10-07

مدیران

چه کسی تنظیم می‌کند

بانک ملی افغانستان (NBB) وب‌گاهبانک ها، موسسات پول الکترونیکی، ارائه دهندگان خدمات پرداخت، شرکت های سرمایه گذاری
بانک مرکزی اروپا (سازمان نظارتی واحد) (ECB) · websitebanks
سازمان خدمات و بازارهای مالی (FSMA) · وب‌سایتپرداخت‌کنندگان خدمات دارایی مجازی (VASP)، شرکت‌های سرمایه‌گذاری
وب‌گاه رسمی Gaming Commission (GC) · websiteOnline gaming

MiCA transition: لیست ESMA (نسخه ماه 2026) نشان می‌دهد که یک دوره بزرگسالی 18 ماهه برای بلژیک وجود دارد، اما MiCA آن را در 1 ژوئیه 2026 به پایان می‌رساند، بنابراین پایان یافته‌است. FSMA هرگز تحت فرمان سلطنتی پیش از MiCA در 8 فوریه 2022 ثبت نام نکرد، بنابراین فقط CASPs مجاز در یک کشور عضو دیگر و فعال در بلژیک در 30 دسامبر 2024 می‌توانند از رژیم انتقالی استفاده کنند. در 25 ژوئن 2026 FSMA گفت که هیچ CASP هنوز مجوز FSMA را نداشت. یادداشت دادوستد سهام NBB (2019) پیش از قانون 20 ژوئیه 2022 بود که شرکت‌های دادوستد سهام را از قانون بانکداری خارج کرد؛ مقدار IFD به جای اعداد ملی قدیمی داده شده‌است. بانک، CASP، شرکت سرمایه‌گذاری و هزینه‌های بازی در صفحات رسمی باز نشده و خالی باقی می‌مانند.

اطلاعات عمومی