این صفحه به صورت خودکار از انگلیسی ترجمه شده و توسط مترجم بررسی نشده است. ممکن است اصطلاحات قانونی و مقرراتی نادرست باشند. نسخه انگلیسی معتبر است. این مقاله را به انگلیسی بخوانید.
باهاما یک مرکز مالی بین‌المللی است که برای بانکداری خصوصی، اعتماد و تجارت مدیریت ثروت شناخته شده است که به مشتریان غیرمقيم در کنار یک بخش بانکداری داخلی از بانک‌های کلیرینگ خدمت می‌کند.این یکی از اولین حوزه‌های قضایی بود که یک قانون اختصاصی دارایی دیجیتال را تصویب کرد و اکنون کسب و کارهای رمزنگاری شده را تحت قانون دارایی‌های دیجیتال و تبادلات ثبت شده، 2024 تنظیم می‌کند.
پرچم ریسکاستاندارد
FATFنرخ داده نشده
اتحادیه اروپا AML فهرست پرخطرنرخ داده نشده
لیست مالیات اتحادیه اروپانرخ داده نشده
رژیم‌های مجوز6
پولBSD
S&P رتبه‌بندیبي-بي
انتخاب بعدیتا 2031
در فهرست‌های FATF در بیانیه‌های عمومی 19 ژوئن 2026، نه در لیست کشورهای با ریسک بالا اتحادیه اروپا (مقررات تفویض اختیار (EU) 2016/1675، نسخه یکپارچه شده از 29 ژانویه 2026)، و نه در پیوست I یا پیوست II از فهرست مالیاتی اتحادیه اروپا به عنوان بازبینی در 17 فوریه 2026. Checked 7 October 2026 مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا.
دولت و سیاست
دولت
پادشاهی مشروطه پارلمانی (حکومت مشترک‌المنافع)
پادشاه (نماینده توسط فرماندار کل Dame Cynthia Pratt)
چارلز سوم · از سپتامبر 2022
پیش‌وزیر
فیلیپ دیویس (حزب لیبرال پیشرو (PLP)).
احزاب حاکم
حزب لیبرال پیشرو (PLP)
آخرین انتخابات
General (parliamentary), 12 May 2026
انتخاب بعدی
عمومی (برلمانی)، به زودی 2031
قانون‌گذاری
پارلمان: مجلس نمایندگان (41 کرسی) و سنا (16 عضو منصوب).
ناسو از دیرباز مرکز بانکداری خصوصی، اعتبارات و صندوق‌های تجاری تحت نظارت بانک مرکزی و کمیسیون اوراق بهادار باهاما بوده‌است.
بانک
مجوز بانکداری عمومی و/یا اعتباری
حداقل سرمایه5 ميليون دلار
خط زمانبانک مرکزی بیان می‌کند که یک دوره زمانی معمول پردازش 2 ماه پس از دریافت همه اسناد است.
مرجعبانک مرکزی باهاما
BSD 5,000,000 برای یک بانک عمومی یا مجوز بانک و اعتماد عمومی (BSD 1,000,000 برای مجوز اعتماد عمومی)، بر اساس دستورالعمل‌های درخواست مجوز بانک مرکزی؛ فرماندار می‌تواند مقادیر بالاتری را تعیین کند.
قانون
Banks and Trust Companies Regulation Act (licensing by the Central Bank under section 3); Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
هزینه‌ها
هزینه مجوز سالیانه 35000 دلار برای بانک‌های عمومی، صندوق‌های ذخیره یا صاحبان مجوز بانک‌ها و صندوق‌های ذخیره بر اساس دستورالعمل‌های بانک مرکزی (هزینه‌های بالاتر مبتنی بر دارایی از BSD 450000 دلار به معامله‌گران مجاز و از BSD 60000 دلار به نمایندگان مجاز اعمال می‌شود) این دستورالعمل‌ها آخرین بار در 2013/2015 تحت قانون 2000 بازبینی شدند؛ مبالغ فعلی را با بانک مرکزی تأیید کنید.
گذرنامه
بدون رژیم پاسپورتی
نیازهای کلیدی
موجودیت فیزیکی در باهاما بر اساس دستورالعمل‌های حداقل حضور فیزیکی بانک مرکزی
سهامداران مناسب و مناسب، مدیران و افسران ارشد
تعیین کنترل مبادله به عنوان ساکن یا غیر ساکن
حسابرسی شده IFRS گزارش‌های مالی، منتشر در روزنامه در چهار ماه پایان سال
مجوزدارهای اعتماد عمومی باید بیمه مسئولیت حرفه‌ای داشته باشند (معمولاً بزرگتر از 3 بار هزینه‌های مربوطه یا دلار آمریکا 3,000,000).
مجوز محدود بانک و/یا اعتماد (از جمله مجوز اعتماد نامزدی)
حداقل سرمایهUSD 100k
خط زمانبانک مرکزی بیان می‌کند که یک دوره زمانی معمول پردازش 2 ماه پس از دریافت همه اسناد است.
مرجعبانک مرکزی باهاما
BSD 100,000 برای بانک محدود، اعتماد، یا مجوزهای بانک و اعتماد؛ BSD 10,000 برای یک مجوز اعتماد نامزدی.
قانون
Banks and Trust Companies Regulation Act; Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
هزینه‌ها
هزینه مجوز سالانه 15000 دلار برای بانک محدود یا بانک و اعتماد؛ 5000 دلار برای اعتماد محدود یا اعتماد نامزدی (بر اساس دستورالعمل‌های بانک مرکزی بازبینی شده 2013/2015).
گذرنامه
بدون رژیم پاسپورتی
نیازهای کلیدی
تجارت محدود به افراد مشخص، معمولاً در مجوز نام‌گذاری شده (استفاده خصوصی یا گروهی)
مجوزدارهای اعتماد نامزدها محدود به نگه داشتن دارایی‌ها در نام خودشان و فراهم کردن مدیران شرکتی و افسران برای مشتریان مادر هستند.
ثبت به عنوان یک کسب و کار دارایی دیجیتال (از جمله مبادله دارایی دیجیتال)
حداقل سرمایهنشر نشده
خط زماننشر نشده
مرجعفهرست شهرهای باهاما
قانون
Digital Assets and Registered Exchanges Act, 2024 (Act No. 40 of 2024), Part III; Digital Assets and Registered Exchanges (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 110 of 2024)
ثبت به عنوان یک شرکت اوراق بهادار (تعامل، تنظیم، مدیریت، مشاوره؛ معامله CFD)
حداقل سرمایهنشر نشده
خط زماننشر نشده
مرجعفهرست شهرهای باهاما
قانون
Securities Industry Act, 2024; Securities Industry (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 107 of 2024)
هزینه‌ها
معامله‌گران CFD: درخواست BSD 5,000، ثبت نام BSD 20,000، تجدید سالانه BSD 45,000، به علاوه یک هزینه فعالیت سه ماهه. هزینه‌های ثبت نام برای سایر دسته‌ها در S.I. تعیین شده‌است. . نه 107 از 2024 (جدول قابل خواندن توسط ماشین در PDF منتشر شده نیست، بنابراین در اینجا بازتولید نمی‌شود). ثبت نام‌های فردی مانند مدیرعامل و افسر تطبیق یک هزینه سالانه BSD 800 دارند.
گذرنامه
بدون رژیم پاسپورتی
نیازهای کلیدی
ثبت نام با کمیسیون برای هر دسته از تجارت اوراق بهادار
مدیرعامل ثبت شده، افسر تطبیق و نمایندگان ثبت شده
قواعد سرمایه، رفتار و گزارش توسط کمیسیون
شرکتهای CFD باید یک افسر نظارتی ثبت شده CFD را منصوب کنند.
بانک مرکزی باهاما (CBB) وب‌گاهبانکها، شرکتهای اعتباری، ارائه دهندگان خدمات پرداخت، موسسات پول الکترونیکی
Securities Commission of The Bahamas (SCB) · websiteشرکتهای سرمایه‌گذاری، صندوق‌ها، ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs)
The bank and trust capital and fee figures come from the Central Bank's licence application guidelines (revised 2013, page dated May 2015), which refer to the Banks and Trust Companies Regulation Act, 2000. این قانون از آن زمان با قانون تنظیم بانک‌ها و شرکتهای اعتباری جایگزین شده‌است، 2020، و بانک مرکزی مقررات بیشتری را در 2025 منتشر کرده‌است، بنابراین متقاضیان باید مبالغ جاری را مستقیماً تأیید کنند. هزینه‌های صندوق و نیازهای سرمایه شرکت اوراق بهادار را نمی‌توان از قوانین منتشر شده (PDFهای مبتنی بر تصویر) خواند و خالی باقی می‌مانند. قانون DARE، 2024 جایگزین قانون دارایی‌های دیجیتال و مبادلات ثبت شده، 2020 شد؛ تاریخ دقیق آغاز آن از یک منبع رسمی در این چک تأیید نشده است. The Financial and Corporate Service Providers Act, 2020, also administered by the Securities Commission, covers non-bank money lenders, bill payment services and corporate service providers. بازی‌های آنلاین: هیچ نظام مجوزدهی برای اپراتورهای بازی‌های آنلاین دریایی در اینجا مورد بررسی قرار نگرفته‌است؛ خانه‌های قمار داخلی توسط هیئت قمار تنظیم می‌شوند. تاریخچه قبلی فهرست مالیات اتحادیه اروپا برای باهاما تأیید نشده‌است؛ در نتیجه‌گیری‌های شورای 18 اکتبر 2024 و به‌روزرسانی 17 فوریه 2026 از هر دو پیوست حذف شده بود.
اطلاعات عمومی
درباره باهاما
مرزهاي طبيعي زمين نقشه فقط يه راهنماست
وضعیت
دولت مستقل
پایتخت
ناساو
مناطق
13,880 کیلومتر مربع
زبان‌های رسمی
انگلیسی
زمان منطقه
UTC-05:00 (UTC-04:00 در تابستان)
صادرات اصلی
توریسم
خدمات مالی
نفط پالایش شده
صدف
آلومینیوم
شرکتهای اصلی صادراتی
ایالات متحده
زیمبابوه
ساحل عاجName
آلمان
گویان
Sources for the country information(8)
اطلاعات کشور checked 9 October 2026. Licensing data updated 7 October 2026. فقط اطلاعات، نه مشورت قانوني نيازها تغيير ميکنه Regulatory notice.
