قضائیه · آسیا-اقیانوسیه

استراليا

استرالیا دارای یک سیستم بانکی متمرکز و با سرمایه‌گذاری خوب و یک صنعت بزرگ بازنشستگی و مدیریت صندوق است.این کشور مدل دو قله را اجرا می‌کند: APRA مجوزها و نظارت بر نهادهای مجاز دریافت سپرده (ADIs)، در حالی که ASIC خدمات مالی، از جمله ارائه دهندگان فارکس و CFD را تحت مجوز خدمات مالی استرالیا (AFSL) مجوز می‌دهد.

پرچم ریسکاستاندارد

FATFنرخ داده نشده

اتحادیه اروپا AML فهرست پرخطرنرخ داده نشده

لیست مالیات اتحادیه اروپانرخ داده نشده

رژیم‌های مجوز7

پولAUD

S&P رتبه‌بندیAAA

انتخاب بعدیتا 2028

در فهرست خاکستری یا سیاه FATF پس از جلسه عمومی ژوئن 2026، نه در لیست کشورهای با ریسک بالا اتحادیه اروپا (مقررات تفویض شده (EU) 2016/1675 به عنوان اصلاح شده، آخرین توسط مقررات تفویض شده (EU) 2026/46)، و نه در پیوست اول فهرست مالیاتی اتحادیه اروپا به‌روزرسانی 17 فوریه 2026. Checked 7 October 2026 مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا.

دولت و سیاست

دولت: جمهوری فدرال پارلمانی سلطنت مشروطه
پادشاه (نماینده توسط فرماندار کل سام ماستین از 2024-07): پادشاه چارلز سوم · از سپتامبر 2022
پیش‌وزیر: آنتونی آلبانیس (حزب کارگر استرالیا)
احزاب حاکم: حزب کارگر استرالیا
آخرین انتخابات: انتخابات فدرال (مجلس نمایندگان و نیمی از سنا)، 3 مه 2025
انتخاب بعدی: انتخابات فدرال، تا سال 2028
قانون‌گذاری: پارلمان: مجلس نمایندگان (150 کرسی) و سنا (76 کرسی).
سیستم قانونی: قانون عام انگلیسی

اقتصاد و مالی

جمعیت: 27.6m (2025)
تولید ناخالص داخلی: 1.8tn دلار (2025)
GDP per capita: دلار 66,352 (2025)
پول: دلار استرالیا
بانک مرکزی: بانک مرکزی استرالیا.
رتبه اعتباری: S&P AAA (پایدار) · Moody's Aaa (پایدار) · Fitch AAA (پایدار) (از آگوست 2026).

این کشور دارای درآمد بالایی است و عمدتاً سنگ آهن، زغال‌سنگ و گاز طبیعی مایع را به آسیای شرقی صادر می‌کند و سیدنی مرکز مالی اصلی منطقه آسیا-اقیانوسیه و یکی از بزرگترین صندوق‌های بازنشستگی جهان است.

بانک

مجوز مؤسسه پذیرش سپرده مجاز (ADI)، مسیر مستقیم

حداقل سرمایه10.4 میلیون دلار

خط زماننشر نشده

مرجعAPRA

سرمایه اولیه بلافاصله قبل از مجوزدهی از هزینه‌های عملیاتی پیش‌بینی شده برای نه ماه آینده یا 15 میلیون AUD؛ نیاز به سرمایهٔ محتاطانه در حال انجام از بالاترین هزینه‌های عملیاتی پیش‌بینی شده شش ماه، 10 میلیون AUD یا مقدار بر اساس RWA (چهره ورودی جدید APRA)

قانون: Banking Act 1959 (Cth), s 9
گذرنامه: بدون گذرنامه؛ بانک‌های خارجی می‌توانند برای یک مجوز ADI (شرکت) خارجی محدود به سپرده‌های عمده درخواست دهند.

نیازهای کلیدی

دخالت زودهنگام با APRA قبل از ارسال درخواست
وسایل سرمایه‌گذاری واجد شرایط به عنوان سرمایه مقرراتی (سهام عادی سطح 1)
برنامه کسب و کار قابل اعتماد، مدیریت، افراد مناسب و چارچوب مدیریت ریسک
با چارچوب کامل ADI از مجوز
استفاده از کلمات بانک، بانکدار یا بانکداری نیازمند وضعیت ADI یا موافقت APRA است.

Sources(3)

APRA: Licensing guidelines for authorised deposit-taking institutions · checked 2026-10-07
APRA: Information paper, ADIs: New entrants, a pathway to sustainability · checked 2026-10-07
APRA: Guidelines on licensing locally-incorporated ADIs · checked 2026-10-07

بانک

مجوز محدود ADI (راه محدود)

حداقل سرمایه2.1 میلیون دلار

خط زماننشر نشده

مرجعAPRA

سرمایه 3 میلیون دلار استرالیا به علاوه یک ذخایر حل (معمولاً 1 میلیون دلار استرالیا) یا 20 درصد از دارایی‌های تنظیم شده، هر کدام که بیشتر باشد.

قانون: Banking Act 1959 (Cth), s 9 (licence with conditions)
گذرنامه: پاسپورت ندادن

نیازهای کلیدی

فاز محدود حداکثر دو سال طول می‌کشد، پس از آن نهاد باید چارچوب کامل احتیاطی یا خروج را برآورده کند.
حداکثر میزان سپرده‌گذاری 2 میلیون دلار استرالیا در حساب‌های محافظت شده و 250000 دلار استرالیا برای هر فرد.
کار بانکداری محدود در حالی که توانایی‌ها را ایجاد می‌کند و سرمایه جمع‌آوری می‌کند.
استراتژی قابل اعتماد برای تبدیل شدن به یک ADI کامل و برنامه خروج
نمی‌توان انتظار داشت که بیش از 100 میلیون دلار استرالیا در طول مرحله محدود رشد کند.

Sources(2)

APRA: Information paper, ADIs: New entrants, a pathway to sustainability · checked 2026-10-07
APRA: Licensing guidelines for authorised deposit-taking institutions · checked 2026-10-07

سازمان پول الکترونیکی

تأیید ارائه‌دهنده تسهیلات پرداخت خریداری شده (PPF) به عنوان یک ADI

حداقل سرمایهنشر نشده

خط زماننشر نشده

مرجعAPRA

قانون: Banking Act 1959 (Cth); Payment Systems (Regulation) Act 1998; APRA Prudential Standard APS 610
گذرنامه: پاسپورت ندادن

نیازهای کلیدی

مرافق ارزش ذخیره شده قابل بازخرید در صورت تقاضا نیاز به مجوز APRA به عنوان یک ارائه دهنده PPF دارد.
باید یک شرکت تابعه محلی باشد؛ شاخه‌های خارجی ADI نمی‌توانند PPF ارائه دهند.
از ابتدا با استانداردهای ADI که برای ارائه دهندگان PPF اعمال می‌شود، مطابقت داشته باشید.
مراکز کوچکتر یا محدود اهداف عموماً توسط یک ASIC AFSL یا استثنا در عوض پوشش داده می‌شوند.

Sources(1)

APRA: Guidelines on authorisation of providers of purchased payment facilities · checked 2026-10-07

ارائه‌دهنده خدمات پرداخت (PSP)

خدمات مالی استرالیا مجوز برای تسهیلات پرداخت غیر نقدی

حداقل سرمایهنشر نشده

خط زماننشر نشده

مرجعASIC

قانون: Corporations Act 2001 (Cth), s 911A; non-cash payment facility is a financial product (s 763D)
گذرنامه: پاسپورت ندادن

نیازهای کلیدی

نیازهای مالی پایه در RG 166: توانایی پرداخت، دارایی‌های خالص مثبت و نیازهای نقدی؛ حداقل 50000 دلار استرالیا در منابع مازاد مایع اگر پول یا اموال مشتری را بالاتر از اهداف تعیین شده نگه دارید.
قدرت سازمانی از طریق مدیران مسئول منصوب.
منابع مالی، فنی و انسانی کافی و مدیریت ریسک
حل منازعه (عضویت AFCA) و ترتیبات جبران خسارت
بعضی از استابل کوین‌ها توسط ASIC به عنوان تسهیلات پرداخت غیر نقدی مورد استفاده قرار می‌گیرند (INFO 225).

Sources(2)

ASIC: RG 166 AFS licensing: Financial requirements · checked 2026-10-07
ASIC: INFO 225 Digital assets: Financial products and services · checked 2026-10-07

ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP)

AFSL و مجوز بازار برای محصولات و خدمات دارایی دیجیتال (ASIC INFO 225)، به علاوه ثبت AUSTRAC

حداقل سرمایهنشر نشده

خط زماننشر نشده

مرجعASIC (خدمات محصول مالی)؛ AUSTRAC (AML/CTF ثبت نام)

قانون: Corporations Act 2001 (Cth), Ch 7; Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (Cth)
گذرنامه: پاسپورت ندادن

نیازهای کلیدی

ارزهای دیجیتال که محصولات مالی هستند (برای مثال بسیاری از توکن‌های بسته‌بندی شده و استابل کوین‌های با بازدهی) به یک AFSL نیاز دارند و برای مکان‌های تجاری، یک مجوز بازار.
ASIC ترکیبی از مدیران مسئول برای مهارت‌های قانونی و دارایی دیجیتال را به عنوان یک رویکرد انتقالی قبول می‌کند.
آزادی کلاس ASIC برای توزیع‌کنندگان stablecoins واجد شرایط و توکن‌های بسته‌بندی شده (سازمان 2025/867)
مبادلات باید با AUSTRAC ثبت نام کنند و یک برنامه AML/CTF را اجرا کنند.

Sources(1)

ASIC: INFO 225 Digital assets: Financial products and services (updated October 2025) · checked 2026-10-07

شرکت سرمایه‌گذاری

مجوز خدمات مالی استرالیا (تعامل، مشاوره، نگهداری، طرح‌های سرمایه‌گذاری مدیریت شده)

حداقل سرمایه35 هزار دلار

خط زماننشر نشده

مرجعASIC

با توجه به فعالیت تحت RG 166 متفاوت است؛ برای مثال منابع مازاد نقدی تنظیم شده AUD 50,000 به علاوه 5 درصد از بدهی‌های تنظیم شده بین AUD 1 میلیون و AUD 100 میلیون برای مجوزها لازم است که تست ASLF را برآورده کنند.

قانون: Corporations Act 2001 (Cth), s 911A and s 912A
گذرنامه: پاسپورت ندادن

نیازهای کلیدی

التزام به رفتار کارآمد، صادقانه و عادلانه
مدیران مسئول با دانش و مهارت‌های مرتبط
مطالبات مالی تحت RG 166 که با فعالیت‌های مجوزدار مطابقت دارد.
یکFCA ترتیبات عضویت و جبران برای مشتریان خرده فروشی

Sources(1)

ASIC: RG 166 AFS licensing: Financial requirements · checked 2026-10-07

کارگزار FX

AFSL برای انتشار مشتقات OTC خرده فروشی (فارکس و CFDهای مارجین)

حداقل سرمایه694هزار دلار

خط زماننشر نشده

مرجعASIC

دارایی‌های مادی خالص 1 میلیون دلار استرالیا یا 10 درصد از درآمد متوسط، که 50 درصد آن نقدینگی یا معادل نقدینگی و 50 درصد در دارایی‌های جاری است.

قانون: Corporations Act 2001 (Cth), s 911A; ASIC Corporations (Financial Requirements for Retail OTC Derivative Issuers) Instrument 2022/705
گذرنامه: پاسپورت ندادن

نیازهای کلیدی

Rolling 12-month cash flow projection each quarter, approved by the board
گزارش NTA با محرک‌های گزارش
نیازهای حسابرسی سفارشی
معامله با پول مشتری و تعهدات مدیریت محصول

Sources(1)

ASIC: RG 166 AFS licensing: Financial requirements, Appendix 8 · checked 2026-10-07

مدیران

چه کسی تنظیم می‌کند

Australian Prudential Regulation Authority (APRA) · websiteبانک‌ها، موسسات پول الکترونیکی، بیمه
Australian Securities and Investments Commission (ASIC) · websiteپرداخت خدمات، ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPها)، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، دلال‌های FX
Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) · websiteVirtual asset service providers (VASPs), Payment service providers مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا.
Australian Communications and Media Authority (ACMA) · websiteOnline gaming وبگاه رسمی

اصلاحات: در اکتبر 2025 به روزرسانی ASIC از INFO 225، دولت در مورد لایحه قانون در معرض قرار گرفتن برای ایجاد پلت فرم دارایی دیجیتال و محصولات مالی پلت فرم نگهداری توکن شده، و یک چارچوب جدید مجوزدهی برای ارائه دهندگان خدمات پرداخت که برخی از استابل کوین‌ها را پوشش می‌دهد، مشورت می‌کرد؛ ما تأييد نکرديم که آيا هر دو تا زمان 2026-10-07 تصويب يا آغاز شده اند صفحات AUSTRAC را نمی‌توان بار کرد، بنابراین جزئیات ثبت و زمان‌بندی اصلاحات 2024 AML/CTF برای ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی تأیید نشد. Gaming: under the Interactive Gambling Act 2001, administered by ACMA, online casino-style games and in-play online sports betting may not be offered to people in Australia; شرط بندي هاي آنلاین و لاتاری ها توسط ایالت ها و قلمروها مجوز دارند مجوز ADI هیچ زمانبندی قانونی ندارد؛ پایه سرمایه اولیه APRA برابر با 15 میلیون AUD از چارچوب ورودی‌های جدید آن به جای قانون‌گذاری حاصل می‌شود.

اطلاعات عمومی

در مورد استرالیا

مرزهاي طبيعي زمين نقشه فقط يه راهنماست

وضعیت: دولت مستقل
پایتخت: کانبرا
بزرگترین شهر: ملبورن
مناطق: 7,741,220 km²
زبان‌های رسمی: انگلیسی
زمان منطقه: UTC+10:00 (UTC+11:00 در تابستان); پایتخت UTC+08:00 تا UTC+10:00

صادرات اصلی

سنگ آهن
کربن
گاز طبیعی
طلا
معادن

شرکت‌های اصلی صادراتی

چین
ژاپن
کره جنوبی
هند
تایوان

Sources for the country information(9)

اطلاعات کشور checked 9 October 2026. Licensing data updated 7 October 2026. فقط اطلاعات، نه مشورت قانوني نيازها تغيير ميکنه Regulatory notice.

Sources for the licensing information(4)

Labuan FSA: FATF Publication on Global ML/TF/PF Risk, June 2026 · checked 2026-10-07
FATF: Jurisdictions under Increased Monitoring, 19 June 2026 · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Commission Delegated Regulation (EU) 2026/46 · checked 2026-10-07
European Commission: EU list of non-cooperative jurisdictions, update 17 February 2026 · checked 2026-10-07