Denne side er automatisk oversat fra engelsk og er ikke blevet gennemgået af en oversætter. Juridiske og lovmæssige vilkår kan være unøjagtige, den engelske version er den autoritative. Læs denne side på dansk
Canada er et stort onshore finansielt marked domineret af et lille antal føderalt charterbanker, der overvåges af Værdipapirer, herunder kryptohandelsplatforme, reguleres på provinsniveau gennem de canadiske værdipapiradministratorer og CIRO, mens AML Registrering af pengetjenester virksomheder sidder med FINTRAC og betalingstjenesteudbydere nu registrere hos Bank of Canada.
RisikoflagStandard
FATFIkke opført
EU AML højrisikolisteIkke opført
EU-skattelisteIkke opført
Licensordninger7
ValutaCAD
S&P-ratingAAA
Næste valg15. oktober 2029
Canada står ikke på FATF-listerne (erklæring af 19 juni 2026), EU's højrisikoliste over tredjelande (delegeret forordning (EU) 2016/1675 som ændret ved 2026/83, i kraft 29 januar 2026) eller bilag I til EU's skatteliste (opdateret 17 februar 2026). Checked 7 October 2026.
En ressourcerig, meget diversificeret økonomi tæt knyttet til USA, med en koncentreret banksektor af store indenlandske banker og Toronto som et stort globalt finansielt center.
Bank
Letters patent of incorporation og ordre til at påbegynde og udøve virksomhed (Schedule I eller Schedule II bank)
MinimumskapitalUSD 3,5 mio.
TidslinjeIkke offentliggjort
MyndighedFinansminister (letters patent) og tilsynsførende for finansielle institutioner (ordre)
Mindst 5 mio. CAD indbetalt før ordren om at påbegynde forretning (Bank Act s. 52(2)), eller mere, hvis ministeren specificerer; OSFI forventer tilstrækkelig kapital til at opfylde målforholdene i det længste af de første tre år eller indtil rentabelt
Lovgivning
Bank Act (S.C. 1991, c. 46), incl. s. 52(2) minimum capital
Gebyrer
Servicegebyrer i henhold til Service Charges (OSFI) Regulations; beløbet varierer efter ansøgningstype
Pas
Nej. Federal charter tillader drift i hele Canada; ingen adgang til andre markeder.
Nøglekrav
Forretningsplan med mindst fem års fremskrivninger, kapitalforhold og beregning af uforudsete udgifter
Fit og passende bestyrelsesmedlemmer og ledende medarbejdere med sikkerhedsoplysningsskemaer
Ejere i stand til at give fortsat økonomisk støtte; visse udenlandske regeringsrelaterede ejere er ikke berettiget
Udenlandske bankdatterselskaber (Schedule II) skal fremvise godkendelse fra hjemlandets myndighed
Ordre skal følge breve patent inden for et år; depositum takers bliver CDIC medlemmer
MyndighedBank of Canada (finansministerens gennemgang af den nationale sikkerhed)
Lovgivning
Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177) and Retail Payment Activities Regulations
Gebyrer
Engangs ikke-refunderbart ansøgningsgebyr på CAD 2.500 fra 1. november 2024, indekseret til CPI hver 1. januar; årlige vurderingsgebyrer derefter
Pas
Nej
Nøglekrav
Gælder for betalingstjenesteudbydere med et forretningssted i Canada og for udenlandske betalingstjenesteudbydere, der styrer detailbetalingsaktiviteter hos slutbrugere i Canada
Rammer for operationel risikostyring og hændelsesrespons
Beskyttelse af slutbrugerens midler (i kraft fra den 8. september 2025)
Årsrapporter til Bank of Canada
Finansministerens gennemgang af den nationale sikkerhed
Registrering som værdipapirhandler, rådgiver (porteføljeforvalter) eller forvalter af investeringsfonde
MinimumskapitalUSD 18k
TidslinjeIkke offentliggjort
MyndighedProvinciale og territoriale værdipapirregulatorer; investeringsforhandlere og forhandlere af gensidige fonde skal også være CIRO-medlemmer
Minimumskapital CAD 25.000 for en rådgiver, CAD 50.000 for en forhandler og CAD 100.000 for en investeringsfondsforvalter (formular 31-103F1); CIRO medlemmer følger CIRO kapitalregler
Lovgivning
Provincial securities acts and National Instrument 31-103 Registration Requirements, Exemptions and Ongoing Registrant Obligations, Part 12
Pas
Passystem inden for Canada; ingen adgang til udenlandske markeder
Nøglekrav
Overskydende arbejdskapital beregnes månedligt på formular 31-103F1
Chief compliance officer og den endelige udpegede person
Office of te Superintendent of Financial Institutions (OSFI) · hjemmesidebanker
Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) · hjemmesidemsb, virtuelle valutahandlere, aml
Bank of Canada (tilsyn med detailbetalinger) (BoC) · hjemmesideUdbydere af betalingstjenester
Canadian Securities Administrators (provincial og territoriale værdipapirregulatorer) (CSA) · hjemmesideInvesteringsselskaber, udbydere af virtuelle aktiver (VASP'er)
Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO) · hjemmesideInvesteringsselskaber, udbydere af virtuelle aktiver (VASP'er)
Hoteller i nærheden af Alcohol and Gaming Commission of Ontario (AGCO) · webstedOnline spil og spil
Bankvæsenet er føderalt, mens værdipapirer og spil er provinsmæssige, så der er ingen enkelt national værdipapir- eller spillelicens. CSA stoppede med at acceptere nye forudregistreringsforpligtelser fra kryptohandelsplatforme i august 2024, og nye platforme ansøger nu direkte gennem CIRO. Bank of Canada oplyser, at den har nye mandater til stabile mønter og forbrugerdrevne banktjenester; Ingen stablecoin-licensoplysninger blev bekræftet for denne fil. Kun Ontario driver en åben licensmodel for private onlinespiloperatører. OSFI offentliggør ikke en lovbestemt beslutningsperiode for bankapplikationer, så tidslinjen er nul; RPAA-registreringstidslinjen er også ugyldig, fordi Bank of Canada ikke angiver en ud over den nationale sikkerhedsgennemgangsperiode.
Generelle oplysninger
Om Canada
Naturlige jordgrænser. Kortet er vejledende.
Status
Suveræn stat
Kapital
OttawaCity in Ontario Canada
Største by
TorontoCity in Ontario Canada
Område
9,984,670 km²
Officielle sprog
engelsk, fransk
Tidszone
UTC-05:00 (UTC-04:00 om sommeren); hovedstad; landet spænder fra UTC-08:00 til UTC-03:30
Vigtigste eksportvarer
Råolie
Biler
Guld
Naturgas
Raffineret petroleum
Vigtigste eksportpartnere
USA
Kina
Det Forenede Kongerige
Japan
MexicoCity in Texas USA
Sources for the country information(10)
Oplysninger om lande blev kontrolleret den 9. oktober 2026. Licensdata opdateret den 7. oktober 2026. Kun information, ikke juridisk rådgivning; krav ændres. Meddelelse om regulering.
