Юрисдикция · Осиё-Тинч океани

Лабуан (Малайзия)

Лабуан Халқаро Бизнес ва Молия маркази (Labuan IBFC) — Малайзиянинг Лабуан оролидаги молиявий марказ бўлиб, Labuan Financial Services Authority (Labuan FSA) томонидан тартибга солинади. Labuan субъектлари асосан чет эл валютасида норезидентлар билан операцияларни амалга оширадилар ва улар йирик савдо ва инвестиция банкчилиги, мажбурий суғурта, пул брокерлиги (FX ва рақамли активлар билан биргаликда) ҳамда рақамли активлар бизнеси учун фойдаланиладиган кредит токен лицензиялари билан машҳурдир.

Риск байроқчасиСтандарт

FATFРўйхатга олинмаган

EU AML юқори хавф рўйхатиРўйхатга олинмаган

ЕИ солиқ рўйхатиРўйхатга олинмаган

Лицензия режими6

СўмМИР

S&P рейтингиA-

Кейинги сайлов2028 йилгача

Малайзия 2026 йил июнь ойидаги мажлисдан кейин FATF қора ёки сариқ рўйхатларда эмас, Европа Иттифоқининг юқори хавфли учинчи мамлакатлар рўйхатида ҳам йўқ (Делегацияланган Низом (ЕИ) 2016/1675 ўзгартирилган ҳолда, сўнгги марта Делегацияланган Низом (ЕИ) 2026/46 томонидан), ва Европа Иттифоқининг солиқ рўйхатининг 2026 йил 17 февраль куни янгиланган I ёки II иловасида ҳам йўқ (Малайзия 2024 йил октябрида II иловадан олиб ташланди). 2026 йил 7 октябрь куни текширилди.

Ҳукумат ва сиёсат

Ҳукумат: Федерал парламент сайлов конституциявий монархия
Yang di-Pertuan Agong (Малайзия қироли): Султан Ибрагим · 2024 йил январь ойидан
Премьер: Анвар Иброҳим (Халқ адолат партияси (PKR), Pakatan Harapan)
Ҳокимият партиялари: Pakatan Harapan, Barisan Nasional, Gabungan Parti Sarawak, Bersatu Rakyat Sabah
Охирги сайлов: Жорий сайловлар (GE15), 19 ноябрь 2022
Кейинги сайлов: 2028 йилга белгиланган умумий сайловлар (GE16). Парламент 2027 йил охиригача тарқалиши ва 2028 йил февраль ойига қадар сайлов ўтказилиши керак; 2026 йил октябрь ойининг бошида тарқалиши эълон қилинмаган
Қонунчилик: Парламент: Dewan Rakyat (222 ўрин) ва Dewan Negara (70 ўрин)
Юрисдик тизим: Исломий ва одатдаги қонун билан инглиз умумий ҳуқуқи; Labuan IBFC ўз федерал статутлари, масалан, Labuan молиявий хизматлар ва 2010 йилги қийматли қоғозлар тўғрисидаги қонуни асосида ишлайди

Иқтисодиёт ва молия

Аҳоли: 36m (2025)
ЯИМ: USD 472.2млрд (2025)
Киши бошига ЯИМ: $13,949 (2025)
Сўм: Малайзия ринггити (MYR), бошқариладиган ҳаракатланувчи
Марказий банк: Малайзия
Кредит рейтинги: S&P A- (стабил) · Moody's A3 (стабил) · Fitch BBB+ (стабил) (2026 йил сентябрь ҳолатига кўра)

Лабуан Малайзиянинг офшор молиявий маркази, Лабуан Халқаро Бизнес ва Молия Маркази (Лабуан IBFC), банклар, суғурта компаниялари, қамоқхоналар, ишонч ва исломий молия ташкилотлари лицензияланган ва Labuan Financial Services Authority (Labuan FSA) томонидан назорат қилинади; кўрсатилган аҳоли, ҳудуд, ЯИМ ва сиёсий рақамлар Малайзиянинг миллий рақамларидир.

Банк

Labuan banking license

Минус капиталЁзилмаган

Вақт чизиғиLabuan FSA ариза тўлиқ тўлдирилганидан сўнг 30 иш куни (одатий) ёки 15 кун (тез йўл) давомида ишлашини маълум қилади

ҲуқуқЛабуан FSA

Қонун: Labuan Financial Services and Securities Act 2010 (LFSSA), Part VI; Labuan Islamic Financial Services and Securities Act 2010 for Islamic banks
Нархлар: 350 АҚШ доллари (одатий) ёки 1,550 АҚШ доллари (тезлаштирилган йўл); йиллик лицензия нархи 2019 йилдаги кириш мезонлари бўйича 100,000 RM, 2026 йилнинг 1 июлидан кучга кирадиган қайта кўриб чиқилган тўлов қоидаларига мувофиқ.
Паспортлаш: Паспорт талаб қилинмайди; Малайзия фуқароларига бериладиган кредитлар Bank Negara Malaysia алмашув курсини назорат қилиш қоидалари билан чекланади

Алоқа шартлари

Аъзо бўлиш учун банк ёки молиявий муассаса бўлиши ва яхши кредит рейтингига эга бўлиши керак
Мақсадли уй назоратчиси томонидан назорат қилинади, бу назоратчидан огоҳлантириш хати билан
Ота-она компаниясидан кафолат хати ёки мажбурият
Уч йиллик бизнес режа ва Labuanда жисмоний мавжудлик
Қишлоқ хўжалиги маҳсулотларини экспорт қилиш бўйича шартномалар тузилмаяпти.

Sources(2)

Labuan FSA: Banking · checked 2026-10-07
Labuan FSA: Guidelines on Entry Criteria for Labuan Bank (updated 14 May 2019) · checked 2026-10-07

Банк

Labuan инвестиция банки лицензияси

Минус капиталдоллар 2.4м

Вақт чизиғиЁзилмаган

ҲуқуқЛабуан FSA

Камида RM 10 миллион (ёки хорижий валюта эквиваленти) миқдорида зарар кўрмаган тўланган капитал ёки ишловчи маблағлар

Қонун: Labuan Financial Services and Securities Act 2010, Part VI
Паспортлаш: Паспортлаштириш йўқ

Алоқа шартлари

Депозитлар қабул қилинмайди
Кредит хизматлари, корпоратив маслаҳатлар, FX, деривативлар ва мижозлар номидан инвестициялар
Labuan FSA катта ёки хавфли операциялар учун кўпроқ капитал талаб қилиши мумкин

Sources(2)

Labuan FSA: Guidelines on the Establishment of Labuan Investment Banking Business in Labuan IBFC (2025) · checked 2026-10-07
Labuan FSA: Banking · checked 2026-10-07

Банк

Labuan рақамли банк лицензияси

Минус капитал$48.9м

Вақт чизиғиЁзилмаган

ҲуқуқЛабуан FSA

Камида RM 200 миллион миқдорида зарар кўрмаган минимал капитал, шунингдек Labuan FSA билан уч йилдан кейин қайтариладиган фоизсиз RM 5 миллион миқдоридаги хавфсизлик депозити

Қонун: Labuan Financial Services and Securities Act 2010; Labuan Digital Banking Framework
Паспортлаш: Паспортлаштириш йўқ

Алоқа шартлари

Технологиянинг инновацион қўлланилиши асосида яратилган ишончли бизнес режа
Дигитал молиявий хизматлар, электрон савдо ёки технологияларга асосланган бизнесда намоён этилган қобилият
Технологик хавф ва кибербардошлилик талаблари

Sources(1)

Labuan FSA: Labuan Digital Banking Framework · checked 2026-10-07

FX брокери

Labuan пул брокерлик лицензияси (пул ва FX бозорлари, ихтиёрий рақамли активлар)

Минус капитал$244к

Вақт чизиғиЁзилмаган

ҲуқуқЛабуан FSA

Фақат пул ва FX брокерлик учун камида RM 1 миллион миқдорида тўланган капитал; RM 1.5 миллион, агар у рақамли активлар билан савдоларни ташкил этиш ёки мувофиқлаштиришни ҳам ўз ичига олса

Қонун: Labuan Financial Services and Securities Act 2010, Part VI; Guidelines on the Establishment of Money Broking Business in Labuan IBFC (9 September 2024)
Паспортлаш: Паспортлаштириш йўқ

Алоқа шартлари

Фақат брокерлик ёки комиссия учун воситачи сифатида ҳаракат қилади; мулкий савдо ёки асосий сифатида ҳаракат қилмайди
Институционал инвесторлар ва юқори ҳажмли шахсларга хизмат кўрсатади, максимал мижоз қиймати 100:1
Қўшимча томонлар (бош брокер, сақловчи, тўлов ёки e-wallet провайдери, ликвидлик провайдери) тартибга солиниши керак
Административ харажатлардан ташқари ринггитда ҳеч қандай муомала йўқ; рухсат берилган савдогарлардан бошқа Малайзия аҳолиси билан ҳеч қандай муомала йўқ

Sources(2)

Labuan FSA: Guidelines on the Establishment of Money Broking Business in Labuan IBFC · checked 2026-10-07
Labuan FSA: Money Broking · checked 2026-10-07

Виртуал актив хизмат провайдери (VASP)

Labuan кредит токен бизнес лицензияси (хавфсиз бўлмаган токенлар ва рақамли активлар платформалари)

Минус капитал$244к

Вақт чизиғиЁзилмаган

ҲуқуқЛабуан FSA

Ҳар доим сақланиб турадиган минимал тўланган капитал RM 1 миллион (ёки хорижий валюта эквиваленти)

Қонун: Labuan Financial Services and Securities Act 2010; Guidelines on Credit Token Business and Islamic Credit Token Business in Labuan IBFC (2025)
Нархлар: 350 АҚШ доллари миқдорида ишлов бериш ҳақи, қўшимча тезкор йўл ҳақи билан
Паспортлаш: Паспортлаштириш йўқ

Алоқа шартлари

Мавжуд ва тегишли талабгор, директорлар, бош ходим ва назоратчилар
Кредит токенлари ёки рақамли активлар ҳаракатларини кузатиш
Токенлар чиқарувчи платформалар, савдо платформалари ва сақлашчиларга риоя қилиш
Ривожланаётган мамлакатлардаги банклар ва пул брокерлари рақамли валюталар билан савдо қилишлари керак (2026 йилнинг 1 январидан бошлаб шахсий ёки алгоритмик stablecoins йўқ)

Sources(2)

Labuan FSA: Guidelines on Credit Token Business and Islamic Credit Token Business in Labuan IBFC · checked 2026-10-07
Labuan FSA: Admissibility Framework for Digital Currencies (effective 1 January 2025) · checked 2026-10-07

Инвестиция компанияси

Labuan securities license

Минус капитал$37к

Вақт чизиғиЁзилмаган

ҲуқуқЛабуан FSA

Минимал тўланган капитал RM 150,000 (ёки хорижий валюта эквиваленти), шунингдек камида RM 1 миллионлик касбий жавобгарликни қоплаш

Қонун: Labuan Financial Services and Securities Act 2010; Guidelines on the Establishment of Labuan Securities Licensee (2025)
Паспортлаш: Паспортлаштириш йўқ

Алоқа шартлари

Лабуандаги рўйхатдан ўтган офис ва Labuanда, ундан ёки у орқали олиб борилган бизнес
Муносиб ва тегишли директорлар ва бош директор
Инвестиция маслаҳатлари ва қийматли қоғозлар билан савдо қилишни қамраб олади; фонд бошқарувчилари алоҳида йўл-йўриқларга эга

Sources(2)

Labuan FSA: Guidelines on the Establishment of Labuan Securities Licensee · checked 2026-10-07
Labuan FSA: Capital Markets · checked 2026-10-07

Маъмурлар

Ким назорат қилади

Labuan Financial Services Authority (Labuan FSA) · websitebanks, E-money institutions, Payment service providers, Virtual asset service providers (VASPs), Investment firms, FX brokers, Insurance, Trust companies, Funds

Қимматли қоғозлар: Labuan субъектлари асосан хорижий валютада ишлайди (ҳисоб-китоблар АҚШ долларида амалга оширилади), аммо Labuan FSA давлат капиталини малайзиялик ринггит (MYR) ёки унга тенглаштирилган хорижий валютада белгилайди. Labuan банки учун минимал капитал (инвестицион ва рақамли банклардан ташқари) очилган саҳифаларда кўрсатилмаган; нуль қолдирилган. Янгиланган Labuan тўлов қоидалари 2026 йилнинг 1 июлидан кучга кирган (Labuan FSA Circular 338/2026), шунинг учун эски тўлов рақамлари ўзгариши мумкин. Тақдим этилган саҳифаларда алоҳида Labuan электрон пул ёки тўлов ташкилоти лицензияси йўқ; Labuan FSA электрон тўлов тизимларини рақамли молиявий хизматлар қаторига киритади, Малайзиядаги нақд тўловлар ва электрон пуллар Bank Negara Malaysia томонидан тартибга солинади. Ўйинлар: Labuan FSA ўйин лицензияларини бермайди ва онлайн қимор Малайзияда лицензияланмаган. Labuan ишонч фондлари, фондлар ва мажбурий суғурта учун эътиборга молик марказ бўлиб, бу ерда батафсил ёритилмаган.

Олий маълумот

Малайзия ҳақида

Ернинг табиий чегаралари. Харитада кўрсатилганигина.

Ҳолат: Малайзия федерал ҳудуди
Капитал: Куала-Лумпур (давлат пойтахти); Виктория — Лабуаннинг асосий шаҳри
Энг йирик шаҳар: Куала-Лумпур
Алоқа: 329,847 km²
Расмий тиллар: Малай
Вақт зонаси: UTC+08:00

Бош экспортлар

интеграл схемалар
таъмирланган нефть
нефт
табиий газ
хурмо мойи

Бош экспорт шериклари

Хитой
Сингапур
АҚШ
Япония
Гонконг

Sources for the country information(9)

Мамлакат маълумотлари 2026 йилнинг 9 октябрида текширилган. Лицензиялаш маълумотлари 2026 йилнинг 7 октябрида янгиланган. Фақат ахборот, ҳуқуқий маслаҳат эмас; талаблар ўзгарган. Регламент хабари.

Sources for the licensing information(6)