Vrste licenc
Banke
Kreditne institucije, ki sprejemajo vloge, od komercialnih bank do mednarodnih in zasebnih bank. Primerjava v 88 režimih.Številke so zakonsko določene minimalne zahteve vsakega regulatorja; dejanske kapitalske potrebe so običajno višje.
| Sodna pristojnost | Dovoljenje | Minimalni kapital | Časovnica | Tveganje |
|---|---|---|---|---|
| Avstrija Evropa (EU) | bančna licenca (Konzession zum Betrieb von Bankgeschaeften), CRR kreditna institucija ECB na podlagi osnutka sklepa, ki ga je predlagal FMA | EUR 5,000,000 | CRD 15. člen: odločitev v šestih mesecih od popolne vloge in v vsakem primeru v 12 mesecih po prejemu; ECB nato ima na voljo deset delovnih dni (z možnostjo enkratnega podaljšanja), da ugovarja osnutku FMA, | Privzeto |
| Belgija Evropa (EU) | Dovoljenje (agrément) kot kreditna institucija ECB na podlagi osnutka sklepa NBB (SSM) | EUR 6,200,000 | Odločitev v 6 mesecih od popolnega spisa in najpozneje v 12 mesecih po prejemu vloge (12. člen Zakona o bančništvu) | Privzeto |
| Ciper Evropa (EU) | Dovoljenje za opravljanje dejavnosti kreditne institucije ECB na predlog CBC | EUR 5,000,000 | CRD 15. člen: šest mesecev od popolne vloge, v vsakem primeru pa 12 mesecev | Privzeto |
| Estonija Evropa (EU) | Dovoljenje za kreditno institucijo ECB, na predlog Finantsinspektsiooni | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: 6 do 12 mesecev; odločitev v roku 6 mesecev po prejemu popolne dokumentacije in najpozneje 12 mesecev po vložitvi vloge | Privzeto |
| Francija Evropa (EU) | Agrément kot kreditna institucija (établissement de crédit) ECB na predlog ACPR | EUR 5,000,000 | 6 mesecev od popolne dokumentacije in največ 12 mesecev od prvotne predložitve (ACPR) | Privzeto |
| Nemčija Evropa (EU) | Dovoljenje za opravljanje bančnih dejavnosti (CRR (kreditna institucija) ECB na predlog BaFin | EUR 5,000,000 | BaFin mora odločiti v 6 mesecih po prejemu popolne dokumentacije (KWG § 33(4)); CRD člen 15 omejuje postopek na 12 mesecev od prejema | Privzeto |
| Irska Evropa (EU) | Bančna licenca (kreditna institucija) ECB, z vlogo, predloženo Centralni banki Irske | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: odločitev v roku 6 mesecev od popolne vloge in v vsakem primeru v roku 12 mesecev po prejemu | Privzeto |
| Italy Europe (EU) | Bančna licenca (autorizzazione all'attività bancaria) ECB na predlog centralne banke Banca d'Italia | EUR 10,000,000 | ECB končna odločitev v 180 dneh od prejema vloge (ob upoštevanju začasnih ukrepov) in v vsakem primeru v 12 mesecih | Privzeto |
| Lithuania Europe (EU) | Bančna licenca (kreditna institucija) ECB, na podlagi ocene Bank of Lithuania (SSM) | EUR 5,000,000 | Zakon o bankah art. 9(11): odločitev v roku 6 mesecev od prejema vloge (ali dodatnih dokumentov), vsekakor pa v roku 12 mesecev | Privzeto |
| Lithuania Europe (EU) | Specializirana bančna licenca ECB, na podlagi ocene Bank of Lithuania (SSM) | EUR 1,000,000 | Enaki zakonski roki kot pri običajni banki: Zakon o bankah, člen 9(11), 6 mesecev, v vsakem primeru pa 12 mesecev | Privzeto |
| Luxembourg Europe (EU) | Dovoljenje za kreditno institucijo ECB na predlog CSSF | EUR 8,700,000 | CSSF določa 12-mesečni zakonski rok za odločitve o izdaji dovoljenj; CRD člen 15 določa 6 mesecev od popolne dokumentacije | Privzeto |
| Malta Evropa (EU) | Dovoljenje za opravljanje bančne dejavnosti (kreditna institucija) ECB na predlog MFSA (SSM vzporedni postopek) | EUR 5,000,000 | MFSA mora odločiti v šestih mesecih od prejema (ali popolnih informacij), v vsakem primeru pa v dvanajstih mesecih (BR/01, odstavki 37 do 39; CRD člen 15) | Privzeto |
| Nizozemska Evropa (EU) | Dovoljenje za opravljanje bančne dejavnosti ECB, pri čemer vlogo obravnava DNB | EUR 5,000,000 | DNB: zakonski rok za obravnavo je 26 tednov od uradnega vložitva vloge; lahko traja dlje, če je dokumentacija nepopolna | Privzeto |
| Poljska Evropa (EU) | Dovoljenje za ustanovitev banke in dovoljenje za začetek dejavnosti (dvostopenjska bančna licenca) KNF (Poljska je zunaj euroobmočja in SSM) | EUR 5,000,000 | Na straneh KNF ni nobenega posebnega poljskega roka; CRD art. 15 zahteva odločitev v roku 6 mesecev od popolne vloge in v vsakem primeru v roku 12 mesecev | Privzeto |
| Portugalska Evropa (EU) | Dovoljenje za kreditno institucijo ECB na predlog Banco de Portugal | Not published | CRD Art. 15: odločitev v roku 6 mesecev od popolne vloge in v vsakem primeru v roku 12 mesecev po prejemu | Privzeto |
| Španija Evropa (EU) | Dovoljenje banki (entidad de crédito) ECB na predlog Banco de España | EUR 18,000,000 | Odločitev v 6 mesecih od prejema ali dopolnitve spisa in v vsakem primeru v 12 mesecih; molk pomeni zavrnitev (člen 3(2) uredbe št. 84/2015) | Privzeto |
| Gibraltar Evropa (zunaj EU) | Kreditna institucija (dovoljenje iz 7. dela) GFSC | EUR 5,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Guernsey Evropa (izven EU) | Dovoljenje za sprejemanje depozitov GFSC (Oddelek za bančništvo in zavarovalništvo) | Not published | Ni objavljeno | Privzeto |
| Otok Man Evropa (zunaj EU) | Dovoljenje za sprejemanje depozitov razreda 1(1) IOMFSA | Not published | IOMFSA servisni standard 6 mesecev od dokončane vloge; daljši, če je nepopoln ali se pojavijo težave | Privzeto |
| Jersey Evropa (izven EU) | Registracija za opravljanje dejavnosti sprejemanja depozitov JFSC | Not published | Ni objavljeno | Privzeto |
| Lihtenštajn Evropa (zunaj EU) | Bančna licenca (Bewilligung als Bank) FMA Liechtenstein (brez ECB sodelovanja: Lihtenštajn je zunaj euroobmočja in enotnega mehanizma nadzora) | CHF 10,000,000 | FMA odloči v šestih mesecih od prejema popolne vloge; nepopolna vloga za dvanajst mesecev se zavrne | Privzeto |
| Monako Evropa (zunaj EU) | Credit institution agrément (monegaška banka ali podružnica tuje kreditne institucije) ACPR (bančno poslovanje), CCAF (finančne dejavnosti) in vlada Monaka (ustanovitev) | Not published | Ni objavljeno | Visoko tveganje |
| Švica Evropa (zunaj EU) | Bančna licenca FINMA | CHF 10,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Združeno kraljestvo Evropa (zunaj EU) | Del 4A dovoljenje za sprejemanje vlog (dovoljenje banke Združenega kraljestva) PRA, s soglasjem FCA (dvojna ureditev) | Not published | Zakonski rok 6 mesecev od prejema popolne vloge ali 12 mesecev od prejema nepopolne vloge | Privzeto |
| Bahrajn Bližnji vzhod | Konvencionalna bančna licenca (maloprodaja ali veleprodaja) Centralna banka Bahrajna | BHD 100,000,000 | CBB izda uradno odločitev v 60 koledarskih dneh od popolne vloge (člen 44(e) Zakona o CBB, LR-3.1.14); nerešene zahteve je treba predložiti v 6 mesecih | Privzeto |
| Bahrajn Bližnji vzhod | Licenca islamske banke (maloprodaja ali veleprodaja) Centralna banka Bahrajna | BHD 100,000,000 | 60 koledarskih dni od popolne vloge, kot pri klasičnih bankah | Privzeto |
| Katar (QFC) Bliški vzhod | QFC dovoljenje za bančno poslovanje (sprejemnik vlog) QFC regulatorni organ | QAR 35,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Katar (QFC) Bliški vzhod | Bančna licenca Centralne banke Katarja Centralna banka Katarja | Not published | Ni objavljeno | Privzeto |
| Združeni arabski emirati (na kopnem) Bližnji vzhod | Bančna licenca (banka, ustanovljena v ZAE, specializirana banka ali podružnica tuje banke) Centralna banka Združenih arabskih emiratov | AED 2,000,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Združeni arabski emirati (na kopnem) Bližnji vzhod | Banka z omejeno licenco Centralna banka Združenih arabskih emiratov | AED 1,000,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Združeni arabski emirati: Abu Dhabi Global Market (ADGM) Bližnji vzhod | Dovoljenje za sprejemanje depozitov (kategorija 1 ali kategorija 5 za islamsko finančno institucijo, ki upravlja PSIAu) FSRA | USD 10,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Združeni arabski emirati: Mednarodni finančni center Dubaj (DIFC) Srednji vzhod | Dovoljenje za opravljanje dejavnosti sprejemanja vlog (kategorija 1 ali kategorija 5 za islamsko finančno institucijo, ki upravlja neomejeno PSIA) DFSA | USD 10,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Avstralija Azija-Pacifik | Licenca pooblaščene institucije za sprejemanje vlog (ADI), neposredna pot APRA | AUD 15,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Avstralija Azija-Pacifik | Omejeno dovoljenje ADI (omejena pot) APRA | AUD 3,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Hong Kong Azijsko-pacifiška regija | Bančna licenca (licenčna banka) HKMA | HKD 300,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Hong Kong Azijsko-pacifiška regija | Licenca za digitalno banko (virtualna banka) HKMA | HKD 300,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Hong Kong Azijsko-pacifiška regija | Omejena bančna licenca (omejitev licence banke) HKMA | HKD 100,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Hong Kong Azijsko-pacifiška regija | Registracija družbe, ki sprejema vloge HKMA | HKD 25,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Japonska Azija in Pacifik | Bančna licenca Predsednik vlade (delegiran na komisarja FSA) | JPY 2,000,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Labuan (Malezija) Azijsko-pacifiška regija | Labuanska bančna licenca Labuan FSA | Not published | Labuan FSA navaja obdelavo 30 delovnih dni (normalno) ali 15 dni (hitri način), ko je vloga dokončana | Privzeto |
| Labuan (Malezija) Azijsko-pacifiška regija | Licenca za naložbeno bančništvo Labuan Labuan FSA | MYR 10,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Labuan (Malezija) Azijsko-pacifiška regija | Licenca digitalne banke Labuan Labuan FSA | MYR 200,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Nova Zelandija Azija-Pacifik | Registrirana banka (prehod na licenciranega zbiralca vlog) RBNZ | Not published | Ni objavljeno | Privzeto |
| Filipini Azija-Pacifik | Univerzalna ali komercialna bančna licenca Denarni odbor BSP | Not published | Ni objavljeno | Privzeto |
| Filipini Azija-Pacifik | Digitalna bančna licenca Denarni svet BSP | PHP 1,000,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Singapur Azija in Pacifik | Polna bančna licenca MAS | Not published | MAS navaja, da obdelava običajno traja približno tri do štiri mesece po zaključku vloge | Privzeto |
| Singapur Azija in Pacifik | Licenca za veleprodajno bančništvo MAS | SGD 100,000,000 | Približno tri do štiri mesece, ko je vloga končana | Privzeto |
| Singapur Azija in Pacifik | Digitalna polna bančna licenca MAS | SGD 15,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Singapur Azija in Pacifik | Digitalna licenca veleprodajne banke MAS | SGD 100,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Južna Koreja Azija-Pacifik | Dovoljenje za bančno poslovanje (poslovna banka) FSC | KRW 100,000,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Južna Koreja Azija-Pacifik | Samo spletno bančno pooblastilo FSC | KRW 25,000,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Antigua in Barbuda Amerika in Karibi | Mednarodna bančna licenca (razred I, razred II in razred III) Komisija za regulacijo finančnih storitev (Nadzornik mednarodnih bank in skladov) | USD 3,000,000 | FSRC mora izdati ali zavrniti dovoljenje v 3 mesecih po prejemu vloge ali v 14 dneh po prejemu vseh zahtevanih dodatnih informacij. | Privzeto |
| Antigua in Barbuda Amerika in Karibi | Licenca za opravljanje bančnih poslov (domače, ECCU) Centralna banka vzhodnega Kariba | XCD 20,000,000 | Centralna banka mora odobriti ali zavrniti v 6 mesecih od izpolnjene vloge | Privzeto |
| Argentina Amerika in Karibi | Autorización para operar como banca comercial (avtorizacija za poslovanje komercialne banke) Banco Central de la República Argentina | ARS 5,000,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Argentina Amerika in Karibi | Sucursal de entidad financiera del exterior (podružnica tuje finančne institucije) Banco Central de la República Argentina | ARS 5,000,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Bahamas Amerika in Karibi | Licenca javne banke in/ali sklada Centralna banka Bahamov | BSD 5,000,000 | Centralna banka navaja tipičen časovni okvir obdelave 2 meseca po prejemu vseh dokumentov | Privzeto |
| Bahamas Amerika in Karibi | Omejeno dovoljenje za bančništvo in/ali skrbništvo (vključno z dovoljenjem za skrbništvo na podlagi imenovanja) Centralna banka Bahamov | BSD 100,000 | Centralna banka navaja tipičen časovni okvir obdelave 2 meseca po prejemu vseh dokumentov | Privzeto |
| Barbados Amerika in Karibi | Licenca banke za pridobivanje tuje valute (del IIIB) Centralna banka Barbadosa (vloge pri ministru po členu 41J) | BBD 4,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Barbados Amerika in Karibi | Licenca za poslovanje s komercialnimi bankami (II. del) Centralna banka Barbadosa | BBD 4,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Bermuda Amerika in Karibi | Bančna licenca, licenca depozitne družbe ali omejena bančna licenca Bermudska monetarna uprava, pri čemer minister za finance svetuje, da je donacija v skladu z vladno gospodarsko in finančno politiko | BMD 10,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Bolivija Amerika in Karibi | Licencia de funcionamiento de Banco Multiple (multiple bank license) Nadzorni organ finančnega sistema | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 30,000,000 (art. 217). The UFV is an inflation-indexed unit, so the boliviano amount changes daily. The executive may raise the minimum by supreme decree but may not lower it (art. 155). | Ni objavljeno | Visoko tveganje |
| Bolivija Amerika in Karibi | Licencia de funcionamiento de Banco PYME (licenco za poslovanje bank za mala in srednja podjetja) Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 18,000,000 (art. 217). | Ni objavljeno | Visoko tveganje |
| Bolivija Amerika in Karibi | Licenca za poslovanje podružnice tuje banke (foreign bank branch license) Urad za nadzor finančnega sistema | Not published | Ni objavljeno | Visoko tveganje |
| Brazilija Amerika in Karibi | Autorização para funcionamento de banca comercial ou banco múltiplo (dovoljenje za poslovanje komercialne ali večbanke) Banco Central do Brasil | BRL 56,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Britanski Deviški otoki Amerika in Karibi | Splošna bančna licenca Komisija za finančne storitve | USD 2,000,000 | Ni objavljeno | Visoko tveganje |
| Britanski Deviški otoki Amerika in Karibi | Omejena bančna licenca razreda I in omejena bančna licenca razreda II Komisija za finančne storitve | USD 1,000,000 | Ni objavljeno | Visoko tveganje |
| Kanada Amerika in Karibi | Patentne listine o ustanovitvi in odredba za začetek in opravljanje dejavnosti (banka iz seznama I ali II) Ministrstvo za finance (patentne listine) in nadzornik finančnih institucij (odločba) | CAD 5,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Kanada Amerika in Karibi | Pooblaščena podružnica tuje banke (III. seznam) Ministrstvo za finance in nadzornik finančnih institucij | Not published | Ni objavljeno | Privzeto |
| Kajmanski otoki Amerika in Karibi | Bančna licenca kategorije "A" Monetarni organ Kajmanskih otokov | KYD 400,000 | CIMA Politika daje tipičen čas obdelave 5 tednov za kategorijo A, ko so vsi dokumenti prejeti; licenčne zahteve strani pravi približno 6 do 8 tednov za popolno vlogo. | Privzeto |
| Kajmanski otoki Amerika in Karibi | Bančna licenca kategorije "B" (vključno z omejeno "B") Monetarni organ Kajmanskih otokov | KYD 400,000 | Politika CIMA daje tipičen čas obdelave 4 tedne za kategorijo B, ko so vsi dokumenti prejeti. | Privzeto |
| Čile Amerika in Karibi | Dovoljenje za obstoj in delovanje bančnega podjetja (bančna licenca) Komisija za finančni trg | CLF 800,000 | Postopni postopek. CMF lahko prospekt zavrne v 180 dneh (30. člen), v izjemnih primerih pa se lahko enkrat podaljša za 180 dni. Po odobritvi obstoja CMF preveri pripravljenost v 90 dneh in izda dovoljenje za poslovanje v 30 dneh (31. člen). | Privzeto |
| Čile Amerika in Karibi | Podružnica tuje banke (foreign bank branch) Komisija za finančni trg | CLF 800,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Curaçao Amerika in Karibi | Licenca kreditne institucije (lokalna ali mednarodna kreditna institucija) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS odloči v 60 dneh od prejema popolne vloge (7. člen); Banka lahko zahteva, da se manjkajoče informacije zagotovijo v 30 dneh | Privzeto |
| Dominika Amerika in Karibi | Licenca za offshore bančništvo (samo offshore, skupno offshore/onshore, samo onshore) Enota za finančne storitve | USD 1,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Dominika Amerika in Karibi | Bančna licenca (domača komercialna banka) Centralna banka vzhodnega Kariba | XCD 20,000,000 | ECCB mora odobriti ali zavrniti vlogo v šestih mesecih po izpolnitvi. | Privzeto |
| Mehika Amerika in Karibi | Autorización para organizarse y operar como institución de banca múltiple (dovoljenje za poslovanje banke) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, z ugodnim mnenjem Banco de México | MXV 90,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Mehika Amerika in Karibi | Filial de institución financiera del exterior (hčerinska banka tuje finančne institucije) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, po posvetovanju z Banco de México | MXV 90,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Mehika Amerika in Karibi | Oficina de representación de entidad financiera del extranjero (reprezentativni urad tuje finančne institucije) Comisión Nacional Bancaria y de Valores | Not published | Ni objavljeno | Privzeto |
| Panama Amerika in Karibi | Splošna licenca (general banking license) Superintendencia de Bancos de Panamá | PAB 10,000,000 | Nadzornik odloča v največ 90 dneh po prejemu popolne vloge (48. člen) | Privzeto |
| Panama Amerika in Karibi | Licencia Internacional (mednarodna bančna licenca) Superintendencia de Bancos de Panamá | PAB 3,000,000 | Nadzornik odloča v največ 90 dneh po prejemu popolne vloge (48. člen) | Privzeto |
| Panama Amerika in Karibi | Licencia de Representación (licenca za predstavniško pisarno) Superintendencia de Bancos de Panamá | Not published | Nadzornik odloča v največ 90 dneh po prejemu popolne vloge (48. člen) | Privzeto |
| Mavricij Afrika | Bančna licenca Bank of Mauritius | MUR 400,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Mavricij Afrika | Bančna licenca za opravljanje izključno zasebnega bančništva Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Mavricij Afrika | Bančna licenca za opravljanje izključno digitalnega bančnega poslovanja Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Ni objavljeno | Privzeto |
| Sejšeli Afrika | Bančna licenca Centralna banka Sejšelov | SCR 20,000,000 | CBS potrdi popolnost v 30 dneh in mora odobriti ali zavrniti v 90 dneh od popolne vloge (FIA s.6) | Privzeto |
| Sejšeli Afrika | Licenca za offshore bančništvo Centralna banka Sejšelov | USD 2,000,000 | Isti standard FIA s.6: odločitev v roku 90 dni od popolne vloge | Privzeto |
| Južna Afrika Afrika | Registracija banke (dovoljenje za ustanovitev po členu 12, registracija po členu 16) Bonitetni organ s soglasjem FSCA | ZAR 250,000,000 | Smernice PA: celoten postopek običajno traja od 6 do 9 mesecev; za registracijo je treba zaprositi v 12 mesecih po pridobitvi dovoljenja za ustanovitev | Privzeto |
| Južna Afrika Afrika | Registracija vzajemne banke Bonitetni organ | ZAR 10,000,000 | Smernice PA za izdajo bančnih in vzajemnih bančnih licenc: običajno 6 do 9 mesecev | Privzeto |
Viri so navedeni na vsaki strani pristojnosti. Samo informacije, ne pravni nasveti.