라이선스 유형
은행
예금을 받는 신용 기관, 완전한 상업 은행에서 국제 및 개인 은행에 이르기까지. 77개의 제도를 통해 비교되었습니다. 수치는 각 규제 기관의 법적 최소치입니다; 실제 자본 요구 사항은 일반적으로 더 높습니다.
| 관할권 | 라이선스 | 최소 자본 | 타임라인 | 리스크 |
|---|---|---|---|---|
| 오스트리아 유럽 (EU) | 은행 라이센스 (은행 사업을 운영하기위한 면허), CRR 신용 기관 ECB FMA가 제안 한 결정 초안에 | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: decision within six months of a complete application and in any event within 12 months of receipt; the ECB then has ten working days (extendable once) to object to the FMA draft | 표준 |
| 벨기에 유럽 (EU) | 신용기관으로서의 승인(agrément) ECB NBB의 결정안에 따라 (SSM) | EUR 6,200,000 | 완전한 파일의 6 개월 이내에 결정 및 최대 12 개월 후 신청서를 수신 (은행법 제 12 조) | 표준 |
| 키프로스 유럽 (EU) | 신용기관으로서의 허가 ECB 중앙은행의 제안에 의하여 | EUR 5,000,000 | CRD art. 15: six months from a complete application, and in any event 12 months | 표준 |
| 에스토니아 유럽 (EU) | 신용기관의 허가 ECB, Finantsinspektsioon에서 제안에 | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: 6 ~ 12 개월; 결정은 완전한 서류의 6 개월 이내에 그리고 신청 후 최대 12 개월 | 표준 |
| 프랑스 유럽 (EU) | 신용기관으로서의 허가 ECB ACPR의 제안에 따라 | EUR 5,000,000 | 완전한 파일로부터 6개월, 최대 초기 제출로부터 12개월 (ACPR) | 표준 |
| 독일 유럽(EU) | 은행업무를 수행하는 라이센스 (CRR 신용 기관) ECB BaFin의 제안에 따라 | EUR 5,000,000 | BaFin은 완전한 문서의 6 개월 이내에 결정해야합니다 (KWG § 33(4)); CRD Art. 15 수신 후 12 개월 동안 프로세스를 캡 | 표준 |
| 아일랜드 유럽 (EU) | 은행 면허증(신용기관) ECB, 신청서를 아일랜드 중앙은행에 제출한 경우 | EUR 5,000,000 | CRD 제15조: 완전한 신청서를 받은 후 6개월 이내에 결정하며, 어떠한 경우에도 수령일로부터 12개월 이내에 | 표준 |
| 이탈리아 유럽 (EU) | 은행 라이센스 ECB 이탈리아은행의 제안에 따라 | EUR 10,000,000 | ECB 최종 결정은 신청서 접수일로부터 180일 이내(정지에 관계없음) 및 어떠한 경우에도 12개월 이내 | 표준 |
| 리투아니아 유럽(EU) | 은행 라이센스 (신용 기관) ECB, 리투아니아의 은행에 의해 평가를 기반으로 (SSM) | EUR 5,000,000 | 은행법 제9조제11항: 신청서(또는 추가 서류) 수령일로부터 6개월 이내에 결정하고, 어떠한 경우에도 12개월 이내에 | 표준 |
| 리투아니아 유럽(EU) | 전문 은행 라이센스 ECB, 리투아니아의 은행에 의해 평가를 기반으로 (SSM) | EUR 1,000,000 | 일반 은행과 동일한 법정 기간: 은행법 제9조(11), 6개월, 어떠한 경우에도 12개월 | 표준 |
| 룩셈부르크 유럽 (EU) | 신용기관 승인 ECB CSSF의 제안에 의하여 | EUR 8,700,000 | CSSF는 라이선스 결정에 대한 12개월의 법적 기한을 정하고 있으며, CRD 제15조는 완전한 파일로부터 6개월을 설정하고 있다. | 표준 |
| 몰타 유럽 (EU) | MFSA의 제안에 의한 은행업무(신용기관) ECB수행허가(SSM평행절차) | EUR 5,000,000 | MFSA must determine within six months of receipt (or of complete information), and in any event within twelve months (BR/01 paras 37 to 39; CRD art. 15) | 표준 |
| 네덜란드 유럽(EU) | 은행의 사업을 수행하기 위한 면허 ECB, DNB가 신청서를 처리함 | EUR 5,000,000 | DNB: 법정 고려 기간 26 주의 공식적인 신청에서; 파일이 불완전한 경우 더 오래 걸릴 수 있습니다 | 표준 |
| 폴란드 유럽 (EU) | Authorisation to establish a bank and authorisation to commence activity (two-stage bank licence) KNF (Poland is outside the euro area and the SSM) | EUR 5,000,000 | KNF 페이지에서 특정한 폴란드어 기한을 발견하지 않았습니다; CRD art. 15 완전한 신청서의 6 개월 이내에 결정을 요구하고 어떤 경우에도 12 개월 이내에 | 표준 |
| 포르투갈 유럽 (EU) | 신용기관 허가 ECB 포르투갈 은행의 제안에 따라 | Not published | CRD 제15조: 완전한 신청서를 받은 후 6개월 이내에 결정하며, 어떠한 경우에도 수령일로부터 12개월 이내에 | 표준 |
| 스페인 유럽 (EU) | 은행의 승인 (entidad de crédito) ECB 스페인 은행의 제안에 따라 | EUR 18,000,000 | 결정 내에 6 파일의 수신 또는 완료의 달 및 어떤 경우에도 내에서 12 개월; 침묵은 거부를 의미합니다 (RD 84/2015 기사. 3(2)) | 표준 |
| 지브롤터 유럽(EU 이외) | 신용기관(파트 7 허가) GFSC | EUR 5,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 거른지 유럽 (EU 이외) | 예금 허가 GFSC (은행 및 보험 부문) | Not published | 게시되지 않음 | 표준 |
| 맨 섬 유럽(EU 이외) | 1등급(1) 예금 수령 면허 IOMFSA | Not published | IOMFSA 서비스 표준은 완료된 애플리케이션부터 6개월입니다. 불완전하거나 문제가 발생할 경우 더 오래 지속됩니다. | 표준 |
| 저지 섬 유럽 (EU 이외) | 예금수취업자 등록 JFSC | Not published | 게시되지 않음 | 표준 |
| 라트비아 유럽 (EU 이외) | 은행 라이센스 (은행으로서의 허가) FMA 리히텐슈타인 (no) ECB 참여: 리히텐슈타인은 유로존과 단일 감독 메커니즘 외부) | CHF 10,000,000 | FMA decides within six months of receipt of the complete application; an application left incomplete for twelve months is rejected | 표준 |
| 모나코 유럽 (EU 이외) | 신용 기관 agrément (모나코 은행 또는 외국 신용 기관의 지점) ACPR (은행 운영), CCAF (금융 활동) 및 모나코 정부 (설립) | Not published | 게시되지 않음 | 위험성이 높음 |
| 스위스 유럽 (EU 이외) | 은행 면허증 FINMA | CHF 10,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 영국 유럽 (EU 이외) | 파트 4A 예금을 받아들이는 허가 (영국 은행 승인) PRA, FCA의 동의(이중 규제) | Not published | 완전한 신청서 수령일로부터 6개월 또는 불완전한 신청서 수령일로부터 12개월의 법정 기간 | 표준 |
| 바레인 중동 | 전통적인 은행 라이센스 (소매 또는 도매) 바레인 중앙은행 | BHD 100,000,000 | CBB는 완전한 신청서를 제출한 후 60일 이내에 공식적인 결정을 내립니다(CBB법 제44조(e)항, LR-3.1.14); 나머지 요건은 6개월 이내에 제출해야 합니다. | 표준 |
| 바레인 중동 | 이슬람 은행 라이센스 (소매 또는 도매) 바레인 중앙은행 | BHD 100,000,000 | 기존 은행과 마찬가지로 완전한 신청서 제출 후 60일 이내 | 표준 |
| 카타르 (QFC) 중동 | QFC 은행업무(예금인) 허가 QFC 규제기관 | QAR 35,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 카타르 (QFC) 중동 | 카타르 중앙은행 은행 면허 카타르 중앙은행 | Not published | 게시되지 않음 | 표준 |
| 아랍에미리트 (해상) 중동 | 은행 면허증(아랍에미리트에 등록된 은행, 전문 은행 또는 외국 은행 지점) UAE 중앙은행 | AED 2,000,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 아랍에미리트 (해상) 중동 | 제한 라이센스 은행 아랍에미리트 중앙은행 | AED 1,000,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 아랍에미리트: 아부다비 글로벌 마켓(ADGM) 중동 | 예금을 수락하기 위한 금융 서비스 허가 (카테고리 1, 또는 PSIAu를 관리하는 이슬람 금융 기관의 경우 카테고리 5) FSRA | USD 10,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 아랍에미리트: 두바이 국제 금융 센터(DIFC) 중동 | 예금을 수락하는 라이센스 (카테고리 1, 또는 제한되지 않은 PSIA를 관리하는 이슬람 금융 기관의 경우 카테고리 5) DFSA | USD 10,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 호주 아시아 태평양 | 공인 예금수령기관(ADI) 면허, 직접경로 APRA | AUD 15,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 호주 아시아 태평양 | 제한된 ADI 라이선스 (제한된 경로) APRA | AUD 3,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 홍콩 아시아 태평양 | 은행 면허증(면허를 가진 은행) HKMA | HKD 300,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 홍콩 아시아 태평양 | 디지털 은행(가상 은행) 라이선스 HKMA | HKD 300,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 홍콩 아시아 태평양 | 제한 은행 라이센스 (제한 라이센스 은행) HKMA | HKD 100,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 홍콩 아시아 태평양 | 예금회사 등록 HKMA | HKD 25,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 일본 아시아 태평양 | 은행 면허 총리 (금융감독원장에게 위임) | JPY 2,000,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 라부안 (말레이시아) 아시아 태평양 지역 | 라부안 은행 면허 라부안 FSA | Not published | 라부안 FSA는 신청서가 완료되면 30 일 (일반) 또는 15 일 (빠른 트랙)의 처리를 말합니다. | 표준 |
| 라부안 (말레이시아) 아시아 태평양 지역 | 라부안 투자은행 면허 라부안 FSA | MYR 10,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 라부안 (말레이시아) 아시아 태평양 지역 | 라부안 디지털 은행 면허 라부안 FSA | MYR 200,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 뉴질랜드 아시아 태평양 지역 | 등록된 은행 (허가받은 예금 수령인으로 이동) RBNZ | Not published | 게시되지 않음 | 표준 |
| 필리핀 아시아 태평양 지역 | 보편적 또는 상업 은행 라이센스 BSP의 통화위원회 | Not published | 게시되지 않음 | 표준 |
| 필리핀 아시아 태평양 지역 | 디지털 은행 면허 BSP의 통화위원회 | PHP 1,000,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 싱가포르 아시아 태평양 | 전체 은행 면허 MAS | Not published | MAS states processing typically takes about three to four months once the application is complete | 표준 |
| 싱가포르 아시아 태평양 | 도매 은행 면허 MAS | SGD 100,000,000 | About three to four months once the application is complete | 표준 |
| 싱가포르 아시아 태평양 | 디지털 전체 은행 라이센스 MAS | SGD 15,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 싱가포르 아시아 태평양 | 디지털 도매 은행 라이센스 MAS | SGD 100,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 한국 아시아 태평양 지역 | 은행업무 허가(상업은행) FSC | KRW 100,000,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 한국 아시아 태평양 지역 | 인터넷 전용 은행 승인 FSC | KRW 25,000,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 앤티가 바부다 아메리카와 카리브해 | 국제 은행 면허증(I급, II급 및 III급) 금융서비스규제위원회 (국제은행 및 신탁기관 감독관) | USD 3,000,000 | FSRC는 신청서를 받은 후 3개월 이내 또는 요청된 추가 정보를 받은 후 14일 이내에 발급하거나 거부해야 합니다. | 표준 |
| 앤티가 바부다 아메리카와 카리브해 | 은행 사업을 수행하는 라이센스 (국내, ECCU) 동부 카리브 중앙은행 | XCD 20,000,000 | 중앙은행은 완료된 신청서의 6 개월 이내에 부여 또는 거부해야합니다 | 표준 |
| 바하마 아메리카와 카리브해 | 공공 은행 및/또는 신탁 면허 바하마 중앙은행 | BSD 5,000,000 | 중앙은행은 모든 서류가 수령되면 2 개월의 일반적인 처리 기간을 말합니다. | 표준 |
| 바하마 아메리카와 카리브해 | 제한된 은행 및/또는 신탁 라이선스(대리인 신탁 라이선스 포함) 바하마 중앙은행 | BSD 100,000 | 중앙은행은 모든 서류가 수령되면 2 개월의 일반적인 처리 기간을 말합니다. | 표준 |
| 바베이도스 아메리카 및 카리브해 | 외화 수익 은행 면허증 (Part IIIB) 바베이도스 중앙은행(41J조에 따라 장관에게 신청) | BBD 4,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 바베이도스 아메리카 및 카리브해 | 상업은행 면허증 (Part II) 바베이도스 중앙은행 | BBD 4,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 버뮤다 아메리카 및 카리브해 지역 | 은행 면허증, 예금 회사 면허증 또는 제한된 은행 면허증 버뮤다 통화 당국, 재무부 장관이 정부의 경제 및 금융 정책과 일치하는 보조금을 조언함으로써 | BMD 10,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 영국령 버진아일랜드 미주 및 카리브해 지역 | 일반 은행 면허 금융 서비스 위원회 | USD 2,000,000 | 게시되지 않음 | 위험성이 높음 |
| 영국령 버진아일랜드 미주 및 카리브해 지역 | 제한 클래스 I 및 제한 클래스 II 은행 라이센스 금융 서비스 위원회 | USD 1,000,000 | 게시되지 않음 | 위험성이 높음 |
| 캐나다 아메리카 및 카리브해 지역 | 설립허가서 및 사업개시 및 운영명령서(계열 I 또는 계열 II 은행) 재무부장관 (허가서) 및 금융기관감독원 (명령서) | CAD 5,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 캐나다 아메리카 및 카리브해 지역 | 공인 외국은행 지점 (표 III) 재정부 장관 및 금융기관 감독관 | Not published | 게시되지 않음 | 표준 |
| 케이맨 제도 아메리카와 카리브해 | 카테고리 "A" 은행 라이센스 케이맨 제도 통화 당국 | KYD 400,000 | CIMA 정책은 모든 문서가 수신되면 카테고리 A에 대한 일반적인 처리 시간을 제공합니다. 5 주; 라이센스 요구 사항 페이지는 완전한 신청서를 위해 약 6 ~ 8 주입니다. | 표준 |
| 케이맨 제도 아메리카와 카리브해 | 카테고리 "B" 은행 라이센스 (제한된 "B" 포함) 케이맨 제도 통화 당국 | KYD 400,000 | CIMA 정책은 일반적으로 모든 문서가 수령되면 카테고리 B에 대해 4 주의 처리 시간을 제공합니다. | 표준 |
| 큐라소 아메리카 및 카리브해 지역 | 신용 기관 면허증(지역 또는 국제 신용 기관) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS는 완전한 신청서를 받은 후 60일 이내에 결정합니다(7조). 은행은 30일 이내에 누락된 정보를 제공하도록 요청할 수 있습니다. | 표준 |
| 도미니카 아메리카 및 카리브해 지역 | 해외 은행 면허(해외만, 합동 해외/본토, 본토만) 금융서비스부 | USD 1,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 도미니카 아메리카 및 카리브해 지역 | 은행 라이센스 (국내 상업 은행) 동부 카리브 중앙 은행 | XCD 20,000,000 | ECCB must grant or refuse within six months of a completed application | 표준 |
| 파나마 아메리카 및 카리브해 지역 | 일반 면허 (일반 은행 면허) 파나마 은행 감독관(Superintendencia de Bancos de Panamá) | PAB 10,000,000 | 교장은 완전한 신청서의 최대 90 일 이내에 결정합니다 (Art. 48) | 경고 |
| 파나마 아메리카 및 카리브해 지역 | 국제 은행 라이센스(International Banking License) 파나마 은행 감독국(Superintendencia de Bancos de Panama) | PAB 3,000,000 | 교장은 완전한 신청서의 최대 90 일 이내에 결정합니다 (Art. 48) | 경고 |
| 파나마 아메리카 및 카리브해 지역 | 대표사무소 면허(representative office license) 파나마 은행 감독관청(Superintendencia de Bancos de Panama) | Not published | 교장은 완전한 신청서의 최대 90 일 이내에 결정합니다 (Art. 48) | 경고 |
| 모리셔스 아프리카 | 은행 면허증 모리셔스 은행 | MUR 400,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 모리셔스 아프리카 | 독점적으로 개인 은행 사업을 수행하기위한 은행 라이센스 모리셔스 은행 | MUR 200,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 모리셔스 아프리카 | 디지털 뱅킹 사업을 전문적으로 수행하기 위한 은행 라이센스 Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | 게시되지 않음 | 표준 |
| 세이셸 아프리카 | 은행 면허증 세이셸 중앙은행 | SCR 20,000,000 | CBS는 30 일 이내에 완전성을 확인하고 완료된 신청서의 90 일 이내에 부여하거나 거부해야합니다 (FIA s.6) | 표준 |
| 세이셸 아프리카 | 해외 은행 라이센스 세이셸 중앙은행 | USD 2,000,000 | 동일한 FIA s.6 표준: 완전한 신청 후 90 일 이내에 결정 | 표준 |
| 남아프리카 공화국 아프리카 | 은행 등록 (s.12에 따른 설립 승인, s.16에 따른 등록) FSCA의 동의를 받아 신중한 당국 | ZAR 250,000,000 | PA 가이드라인: 전반적인 절차는 일반적으로 6 ~ 9 개월; 등록은 설립 승인 후 12 개월 이내에 신청해야합니다 | 표준 |
| 남아프리카 공화국 아프리카 | 상호은행 등록 신용평가기관 등록 | ZAR 10,000,000 | 은행 및 상호 은행 라이센스에 대한 PA 지침: 일반적으로 6 ~ 9 개월 | 표준 |
소스는 각 관할권 페이지에 나열되어 있습니다. 정보만, 법적 조언이 아닙니다.