ប្រភេទអាជ្ញាប័ណ្ណ
អ្នកផ្ដល់សេវាទូទាត់
គ្រឹះស្ថានទូទាត់និងអាជីវកម្មសេវាប្រាក់: ការផ្ទេរ, ការផ្ញើប្រាក់, ការទទួលបាននិងការចាប់ផ្តើមនៃការទូទាត់. ពួកគេបានបង់ប្រាក់កណ្តាលប៉ុន្តែមិនអាចផ្តល់ឥណទានឬហិរញ្ញប្បទាន. ប្រៀបធៀបលើ 51 របប. រូបតំណាងគឺជាអប្បបរមាច្បាប់ពីអ្នកត្រួតពិនិត្យនីមួយៗ; តម្រូវការដើមទុនពិតប្រាកដជាធម្មតាគឺខ្ពស់ជាង។
| យុត្តាធិការ | អាជ្ញាប័ណ្ណ | មូលនិធិអប្បបរមា | បន្ទាត់ពេលវេលា | ហានិភ័យ |
|---|---|---|---|---|
| អូទ្រីស អឺរ៉ុប (EU) | អាជ្ញាប័ណ្ណស្ថាប័នទូទាត់ FMA | EUR 125,000 | FMA សម្រេចចិត្តក្នុងរយៈពេលបីខែនៃការទទួលយកសំណើឬព័ត៌មានចាំបាច់ទាំងអស់ (ZaDiG 2018 s. 9(4)) | លំនាំដើម |
| បែលហ្ស៊ិក អឺរ៉ុប (សហភាពអឺរ៉ុប) | អាជ្ញាប័ណ្ណជាស្ថាប័នទូទាត់ NBB | EUR 125,000 | NBB សម្រេចចិត្តក្នុងរយៈពេល3ខែនៃការអះអាងថាឯកសារត្រូវបានបញ្ចប់និងមិនយូរជាង 12 ខែបន្ទាប់ពីការដាក់ស្នើ | លំនាំដើម |
| ប្រទេសស៊ីពូ អឺរ៉ុប (សហភាពអឺរ៉ុប) | ការអនុញ្ញាតជាស្ថាប័នបង់ប្រាក់ CBC | EUR 125,000 | បីខែពីកម្មវិធីពេញលេញ (PSD2 មាត្រា 12 | លំនាំដើម |
| អេស្តូនី អឺរ៉ុប (សហភាពអឺរ៉ុប) | អាជ្ញាប័ណ្ណប្រតិបត្តិការនៃស្ថាប័នទូទាត់ Finantsinspektsioon | EUR 125,000 | ការសម្រេចចិត្តក្នុងរយៈពេល3ខែនៃឯកសារនិងទិន្នន័យទាំងអស់ហើយមិនយូរជាង6ខែបន្ទាប់ពីការដាក់ពាក្យសុំ | លំនាំដើម |
| បារាំង អឺរ៉ុប (សហភាពអឺរ៉ុប) | អាជ្ញាប័ណ្ណជាស្ថាប័នទូទាត់ ACPR | EUR 125,000 | 3 ខែពីឯកសារពេញលេញ (ACPR) | លំនាំដើម |
| អាល្លឺម៉ង់ អឺរ៉ុប (សហភាពអឺរ៉ុប) | អាជ្ញាប័ណ្ណផ្តល់សេវាទូទាត់ (Zahlungsinstitut) BaFin | EUR 125,000 | BaFin ជូនដំណឹងដល់អ្នកដាក់ពាក្យស្នើសុំក្នុងរយៈពេល3ខែនៃកម្មវិធីពេញលេញ (ZAG § 10(3)) | លំនាំដើម |
| អៀរឡង់ អឺរ៉ុប (សហភាពអឺរ៉ុប) | អាជ្ញាប័ណ្ណស្ថាប័នបង់ប្រាក់ ធនាគារកណ្តាលនៃប្រទេសអៀរឡង់ | EUR 125,000 | ស្តង់ដារសេវា: ដំណាក់កាលវាយតម្លៃក្នុងរយៈពេល 90 ថ្ងៃអាជីវកម្ម (នាឡិកាបញ្ឈប់ខណៈពេលដែលរង់ចាំអ្នកដាក់ពាក្យ); PSD2 មាត្រា។ 12 កំណត់3ខែពីសំណើពេញលេញ | លំនាំដើម |
| អ៊ីតាលី អឺរ៉ុប (សហភាពអឺរ៉ុប) | អាជ្ញាប័ណ្ណស្ថាប័នបង់ប្រាក់ Banca d'Italia | EUR 125,000 | PSD2 មាត្រា។ 12: ការសម្រេចចិត្តក្នុងរយៈពេល3ខែនៃពាក្យសុំពេញលេញ | លំនាំដើម |
| លីទុយអានី អឺរ៉ុប (សហភាពអឺរ៉ុប) | អាជ្ញាប័ណ្ណស្ថាប័នបង់ប្រាក់ ក្រុមប្រឹក្សាភិបាលនៃធនាគារលីទុយអានី | EUR 125,000 | 3 ខែចាប់ពីថ្ងៃដាក់ពាក្យស្នើសុំពេញលេញ;2ខែសម្រាប់អាជ្ញាប័ណ្ណសកម្មភាពដែលមានការរឹតត្បិត (ពង្រីកដោយ2ខែលើការដាក់ស្នើព័ត៌មានបន្ថែម) | លំនាំដើម |
| Luxembourg Europe (EU) | ការអនុញ្ញាតរបស់ស្ថាប័នបង់ប្រាក់ (PI) CSSF | EUR 125,000 | ការសម្រេចចិត្តក្នុងរយៈពេល3ខែនៃពាក្យសុំពេញលេញនិងនៅក្នុងករណីណាមួយក្នុងរយៈពេល 12 ខែ, បើមិនដូច្នេះទេត្រូវបានចាត់ទុកថាបានបដិសេធ (មាត្រា. 7) | លំនាំដើម |
| ម៉ាល់តា អឺរ៉ុប (សហភាពអឺរ៉ុប) | អាជ្ញាប័ណ្ណស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុដើម្បីផ្តល់សេវាទូទាត់ (ស្ថាប័នទូទាត់) MFSA | EUR 125,000 | MFSA ត្រូវកំណត់ក្នុងរយៈពេលបីខែនៃការទទួលពាក្យសុំពេញលេញជាផ្លូវការ (FIR/01 មាត្រា 43 ទៅ 44; PSD2 មាត្រា 12) | លំនាំដើម |
| ប្រទេសហូឡង់ អឺរ៉ុប (សហភាពអឺរ៉ុប) | អាជ្ញាប័ណ្ណស្ថាប័នបង់ប្រាក់ DNB | EUR 125,000 | PSD2 មាត្រា។ 12: ការសម្រេចចិត្តក្នុងរយៈពេល3ខែនៃពាក្យសុំពេញលេញ | លំនាំដើម |
| ប៉ូឡូញ អឺរ៉ុប (សហភាពអឺរ៉ុប) | ការអនុញ្ញាតជាស្ថាប័នទូទាត់ក្នុងស្រុក (Krajowa instytucja płatnicza, KIP); ការចុះឈ្មោះជាស្ថាប័នទូទាត់តូច (mała instytucja płatnicza, MIP) KNF | EUR 125,000 | KNF សម្រេចចិត្តក្នុងរយៈពេល3ខែបន្ទាប់ពីទទួលបានពាក្យសុំពេញលេញ (មាត្រា. 62(2)) | លំនាំដើម |
| ព័រទុយហ្គាល់ អឺរ៉ុប (សហភាពអឺរ៉ុប) | អាជ្ញាប័ណ្ណស្ថាប័នបង់ប្រាក់ Banco de Portugal | EUR 125,000 | PSD2 មាត្រា។ 12: ការសម្រេចចិត្តក្នុងរយៈពេល3ខែនៃពាក្យសុំពេញលេញ | លំនាំដើម |
| អេស្ប៉ាញ អឺរ៉ុប (សហភាពអឺរ៉ុប) | ការអនុញ្ញាតស្ថាប័នទូទាត់ (entidad de pago) Banco de España | EUR 125,000 | ការសម្រេចចិត្តក្នុងរយៈពេល3ខែនៃការទទួលឬការបញ្ចប់នៃឯកសារ; ភាពស្ងៀមស្ងាត់មានន័យថាការបដិសេធ (RDL 19/2018 មាត្រា។ 11(2)) | លំនាំដើម |
| Gibraltar អឺរ៉ុប (មិនមែនសហភាពអឺរ៉ុប) | គ្រឹះស្ថានទូទាត់ប្រាក់ (អនុញ្ញាតផ្នែកទី7) GFSC | EUR 125,000 | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| កោះ Man អឺរ៉ុប (មិនមែនសហភាពអឺរ៉ុប) | អាជ្ញាប័ណ្ណសេវាផ្ទេរប្រាក់ថ្នាក់ទី8(2) (សេវាទូទាត់) IOMFSA | Not published | IOMFSA ស្តង់ដារសេវានៃ6ខែពីកម្មវិធីពេញលេញ; យូរជាងនេះបើមិនពេញលេញឬបញ្ហាកើតមាន | លំនាំដើម |
| Jersey អឺរ៉ុប (មិនមែនសហភាពអឺរ៉ុប) | ការចុះឈ្មោះធ្វើអាជីវកម្មសេវាប្រាក់ JFSC | Not published | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| លីឆេស្តែន អឺរ៉ុប (មិនមែនសហភាពអឺរ៉ុប) | អាជ្ញាប័ណ្ណស្ថាប័នទូទាត់ (Bewilligung als Zahlungsinstitut) FMA Liechtenstein | CHF 125,000 | ការសម្រេចចិត្តក្នុងរយៈពេលបីខែនៃការទទួលយកសំណើឬព័ត៌មានពេញលេញ; បដិសេធបើមិនពេញលេញបន្ទាប់ពីដប់ពីរខែ | លំនាំដើម |
| ចក្រភពអង់គ្លេស អឺរ៉ុប (មិនមែនសហភាពអឺរ៉ុប) | គ្រឹះស្ថានបង់ប្រាក់ដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ FCA | EUR 125,000 | FCA ត្រូវកំណត់នូវការដាក់ពាក្យសុំពេញលេញក្នុងរយៈពេល3ខែនិងកម្មវិធីណាមួយក្នុងរយៈពេល 12 ខែនៃការទទួល (PSRs 2017 reg. 9) | លំនាំដើម |
| បារ៉ែន មជ្ឈឹមបូព៌ា | អាជ្ញាប័ណ្ណអ្នកផ្ដល់សេវាជំនួយ: អ្នកផ្ដល់សេវាកម្មទូទាត់, ការដំណើរការកាត, AISP និង PISP ធនាគារកណ្តាលនៃបារ៉ែន | BHD 250,000 | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| កាតា (QFC) មជ្ឈឹមបូព៌ា | អាជ្ញាប័ណ្ណអ្នកផ្ដល់សេវាទូទាត់ QCB, ប្រភេទទី II (សេវាកម្មទូទាត់ផ្សេងទៀត, គ្មានប្រាក់អតិថិជនជាប់) ធនាគារកណ្តាលកាតា | QAR 2,000,000 | រដ្ឋមន្រ្តីសម្រេចក្នុងរយៈពេល 60 ថ្ងៃបន្ទាប់ពីលក្ខខណ្ឌអាជ្ញាប័ណ្ណទាំងអស់ត្រូវបានបំពេញ | លំនាំដើម |
| អារ៉ាប់រួម (លើទឹក) មជ្ឈឹមបូព៌ា | អាជ្ញាប័ណ្ណសេវាទូទាត់តាមអនឡាញ (ប្រភេទ I, II, III ឬ IV) ធនាគារកណ្តាលនៃប្រទេសអេមីរ៉ាតអារ៉ាប់រួម | AED 100,000 | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| ប្រទេសអារ៉ាប់រួម: ទីផ្សារពិភពលោក Abu Dhabi (ADGM) មជ្ឈឹមបូព៌ា | អាជ្ញាប័ណ្ណផ្តល់សេវាហិរញ្ញវត្ថុ (សេវាកម្មទូទាត់ប្រាក់ តម្លៃរក្សាទុក ការផ្ទេរប្រាក់ ការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណ) FSRA | Category 3C: capital requirement is the higher of the PRU 3.3 Base Capital Requirement and an activity-based measure: expenditure-based minimum for currency exchange, EBCM plus Variable Capital Requirement for remitters, VCR under PRU 3.6A.4 for payment services or 3.6A.6 for stored value providers | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| ប្រទេសអារ៉ាប់រួម: មជ្ឈមណ្ឌលហិរញ្ញវត្ថុអន្តរជាតិឌូបៃ (DIFC) មជ្ឈឹមបូព៌ា | ការផ្ដល់សេវាហិរញ្ញវត្ថុ (គណនីទូទាត់ ប្រតិបត្តិការទូទាត់ ឧបករណ៍ទូទាត់: ប្រភេទ 3D; តែការផ្ទេរប្រាក់ប៉ុណ្ណោះ: ប្រភេទ 4) DFSA | USD 200,000 | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| អូស្ត្រាលី អាស៊ីប៉ាស៊ីហ្វិក | អាជ្ញាប័ណ្ណសេវាហិរញ្ញវត្ថុអូស្ត្រាលីសម្រាប់សេវាទូទាត់មិនប្រើប្រាក់ ASIC | Not published | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| ហុងកុង អាស៊ីប៉ាស៊ីហ្វិក | អាជ្ញាប័ណ្ណអ្នកផ្គត់ផ្គង់សេវាប្រាក់ (MSO)៖ ការផ្លាស់ប្តូរ និងផ្ទេរប្រាក់ អគ្គនាយកដ្ឋានពន្ធដារនិងប្រេងឥន្ធនៈ | Not published | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| ជប៉ុន អាស៊ីប៉ាស៊ីហ្វិក | ការចុះឈ្មោះអ្នកផ្ដល់សេវាផ្ទេរប្រាក់ (ប្រភេទ I, II, III) FSA (តាមរយៈការិយាល័យហិរញ្ញវត្ថុក្នុងស្រុក) | Not published | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| ប្រទេសសិង្ហបុរី អាស៊ីប៉ាស៊ីហ្វិក | ការចុះឈ្មោះអ្នកផ្ដល់សេវាហិរញ្ញវត្ថុ (សេវាកម្មទូទាត់ ផ្ទេរប្រាក់ ចេញវិក្កយបត្រ រូបិយប័ណ្ណបរទេស) អ្នកចុះបញ្ជីអ្នកផ្ដល់សេវាហិរញ្ញវត្ថុ (ការិយាល័យក្រុមហ៊ុន) | Not published | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| ហ្វីលីពីន អាស៊ីប៉ាស៊ីហ្វិក | ការចុះឈ្មោះអ្នកគ្រប់គ្រងប្រព័ន្ធទូទាត់ (OPS) BSP | Not published | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| សិង្ហបុរី អាស៊ីប៉ាស៊ីហ្វិក | អាជ្ញាប័ណ្ណស្ថាប័នទូទាត់ធំ (MPI) MAS | SGD 250,000 | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| សិង្ហបុរី អាស៊ីប៉ាស៊ីហ្វិក | អាជ្ញាប័ណ្ណស្ថាប័នទូទាត់ស្តង់ដារ (SPI) MAS | SGD 100,000 | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| សិង្ហបុរី អាស៊ីប៉ាស៊ីហ្វិក | អាជ្ញាប័ណ្ណផ្លាស់ប្តូរប្រាក់ MAS | Not published | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| កូរ៉េខាងត្បូង អាស៊ីប៉ាស៊ីហ្វិក | ការចុះឈ្មោះប្រព័ន្ធទូទាត់អេឡិចត្រូនិក (PG) FSC | KRW 300,000,000 | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| អង់ទីហ្គា និង បាប៊ូដា អាមេរិក និងការីប៊ីន | អាជ្ញាប័ណ្ណអាជីវកម្មសេវាហិរញ្ញវត្ថុ គណៈកម្មការគ្រប់គ្រងសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុ | Not published | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| អាហ្សង់ទីន អាមេរិក & ការីប៊ីន | ការចុះឈ្មោះអ្នកផ្ដល់សេវាទូទាត់ (Payment service provider registration) រួមទាំង PSP ដែលផ្តល់ជូនគណនីទូទាត់ (PSPCP, payment account providers) ធនាគារកណ្តាលនៃសាធារណរដ្ឋអាហ្សង់ទីន (Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias) | Not published | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| បាហាម៉ាស អាមេរិក & ការីប៊ីន | អាជ្ញាប័ណ្ណអ្នកផ្ដល់សេវាទូទាត់ (ឧបករណ៍ទូទាត់តាមអ៊ីនធឺណិតនិងប្រាក់អេឡិចត្រូនិក) ធនាគារកណ្តាលនៃប្រទេសបាហាម៉ាស | BSD 100,000 | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| បារ៉ែន អាមេរិក និងការីប៊ីន | អាជ្ញាប័ណ្ណស្ថាប័នបង់ប្រាក់ ធនាគារកណ្តាលនៃប្រទេសបាបាដូស | BBD 50,000 | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| បារ៉ែន អាមេរិក និងការីប៊ីន | អាជ្ញាប័ណ្ណអ្នកផ្ដល់សេវាផ្ទេរប្រាក់ឬតម្លៃ (MVTS) រដ្ឋមន្ត្រីក្រសួងហិរញ្ញវត្ថុតាមការណែនាំរបស់ធនាគារកណ្តាលនៃបាបាដាស | Not published | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| ប៊ឺមុយដា អាមេរិក និង ការីបៃ | អាជ្ញាប័ណ្ណអាជីវកម្មសេវាប្រាក់ អាជ្ញាធររូបិយប័ណ្ណនៃប្រទេសប៊ឺមូដា | Not published | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| បូលីវី អាមេរិក & ការីប៊ីន | ក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងកាតអេឡិចត្រូនិក (electronic card administrator) អាជ្ញាធរត្រួតពិនិត្យប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុ | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 2,500,000 (art. 358). | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | គ្រោះថ្នាក់ខ្ពស់ |
| ប្រទេសប្រេស៊ីល អាមេរិក & តំបន់ការីប៊ីន | ស្ថាប័នទូទាត់ប្រាក់: អ្នកចេញផ្សាយឧបករណ៍ទូទាត់ក្រោយពេលបង់ប្រាក់អ្នកទទួល ឬអ្នកចាប់ផ្តើមប្រតិបត្តិការទូទាត់ Banco Central do Brasil | BRL 9,200,000 | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| កោះ Virgin អង់គ្លេស អាមេរិក & កោះការីប៊ីន | អាជ្ញាប័ណ្ណសេវាហិរញ្ញវត្ថុ និងប្រាក់ ថ្នាក់ A (ការផ្ទេរប្រាក់) និងថ្នាក់ B (ការបញ្ជាទិញប្រាក់ ការដកប្រាក់ និងការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណ) គណៈកម្មាធិការសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុ | USD 10,000 | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | គ្រោះថ្នាក់ខ្ពស់ |
| កាណាដា អាមេរិក និងការីប៊ីន | ការចុះឈ្មោះអ្នកផ្ដល់សេវាទូទាត់ ធនាគារកាណាដា (ក្រសួងហិរញ្ញវត្ថុពិនិត្យឡើងវិញសន្តិសុខជាតិ) | Not published | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| កោះ Cayman អាមេរិក & ការីប៊ីន | អាជ្ញាប័ណ្ណសេវាប្រាក់ អាជ្ញាធរហិរញ្ញវត្ថុកោះ Cayman | KYD 30,000 | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| ប្រទេស ឈីលី អាមេរិក & ការីបៃ | ក្រុមហ៊ុន ប្រតិបត្តិការ ឬ អ្នក ទទួល កាត ទូទាត់ Comisión para el Mercado Financiero (ចុះឈ្មោះ); Banco Central de Chile (គោលការណ៍) | CLF 10,000 | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| Curaçao អាមេរិក & ការីប៊ីន | អាជ្ញាប័ណ្ណក្រុមហ៊ុនផ្ទេរប្រាក់ (geldtransactiekantoor) ធនាគារកណ្តាលនៃ Curacao និង Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS សម្រេចចិត្តក្នុងរយៈពេល 60 ថ្ងៃនៃការទទួលយកសំណើពេញលេញនិងថ្លៃពាក្យសុំ (មាត្រា 5(2)) | លំនាំដើម |
| ដូមីនីកា អាមេរិក & តំបន់ការីប៊ីន | អាជ្ញាប័ណ្ណអាជីវកម្មសេវាហិរញ្ញវត្ថុ (ថ្នាក់ A ដល់ E) នាយកដ្ឋានសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុ | Not published | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| Mauritius Africa | អាជ្ញាប័ណ្ណអ្នកផ្ដល់សេវាទូទាត់ ធនាគារនៃប្រទេសម៉ូរីស | Not published | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| ប្រទេសសេអ៊ូល អាហ្វ្រិក | អាជ្ញាប័ណ្ណអ្នកផ្ដល់សេវាទូទាត់ (រួមទាំងប្រាក់អេឡិចត្រូនិក) ធនាគារកណ្តាលនៃប្រទេសសេអ៊ូល | Not published | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
| អាហ្វ្រិកខាងត្បូង អាហ្វ្រិក | ការចុះឈ្មោះអ្នកផ្ដល់សេវាទូទាត់ភាគីទីបី (TPPP) និងអ្នកគ្រប់គ្រងប្រព័ន្ធ ធនាគារជាតិនៃអាហ្វ្រិកខាងត្បូង (មុខងារចុះឈ្មោះត្រូវបានផ្លាស់ប្តូរពី PASA ទៅ SARB នៅថ្ងៃទី 2 ខែកញ្ញា ឆ្នាំ 2026) | Not published | មិនបានបោះពុម្ពផ្សាយ | លំនាំដើម |
Sources are listed on each jurisdiction page.Information only, not legal advice.