អាជ្ញាប័ណ្ណល្បែងស៊ីសងលើបណ្តាញ: ម៉ាល់តា, កោះ Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake និងចក្រភពអង់គ្លេស

ការលេងល្បែងតាមអ៊ីនធឺណិតត្រូវបានផ្តល់អាជ្ញាប័ណ្ណនៅទូទាំងប្រទេសហើយមិនមានលិខិតឆ្លងដែនទេ។ អាជ្ញាប័ណ្ណពីប្រទេសម៉ាល់តាកោះ Man ឬ Gibraltar អនុញ្ញាតឱ្យអ្នកប្រតិបត្តិករក្រោមច្បាប់នៃតុលាការនោះ។ ថាតើអ្នកប្រតិបត្តិករអាចទទួលយកអ្នកលេងពីប្រទេសផ្សេងទៀតអាស្រ័យលើច្បាប់នៃប្រទេសនោះ។

មគ្គុទ្ទេសក៍នេះប្រៀបធៀបអ្នកត្រួតពិនិត្យសំខាន់ៗនៅខាងក្រៅសហរដ្ឋអាមេរិកដែលផ្តល់អាជ្ញាប័ណ្ណដល់ក្រុមហ៊ុនផ្គត់ផ្គង់ទីផ្សារអន្តរជាតិនិងអាជ្ញាប័ណ្ណជាតិសម្រាប់ចក្រភពអង់គ្លេស។ បន្ទាប់មកវាគ្របដណ្តប់លើបញ្ហាដែលតែងតែសម្រេចចិត្តថាតើអាជីវកម្មល្បែងស៊ីសងធ្វើការនៅក្នុងការអនុវត្ត: ការចូលដំណើរការទៅធនាគារនិងសេវាទូទាត់។

សំណួរ​ពីរ​ដែល​អ្នក​ប្រតិបត្តិ​ត្រូវ​តែ​ឆ្លើយ

សំណួរទីមួយគឺនៅកន្លែងដែលអាជីវកម្មត្រូវបានអនុញ្ញាត. នេះកំណត់អ្នកត្រួតពិនិត្យ, មូលនិធិស្តង់ដារបច្ចេកទេសនិង AML របបអ្នកគ្រប់គ្រងរស់នៅក្រោម.

សំណួរទីពីរគឺថាតើអ្នកលេងរបស់វានៅឯណា។ ចំនួនប្រទេសកំពុងកើនឡើងទាមទារអាជ្ញាប័ណ្ណក្នុងស្រុកសម្រាប់ក្រុមហ៊ុនប្រតិបត្តិករណាមួយដែលផ្តល់ជូនការភ្នាល់ដល់ប្រជាជនរបស់ពួកគេមិនថាកន្លែងណាដែលក្រុមហ៊ុនប្រតិបត្តិករមានមូលដ្ឋាន។ ចក្រភពអង់គ្លេសគឺជាឧទាហរណ៍ច្បាស់លាស់ដែលត្រូវបានពន្យល់ដូចខាងក្រោមហើយរដ្ឋសមាជិកជាច្រើននៃសហភាពអឺរ៉ុបដំណើរការប្រព័ន្ធអាជ្ញាប័ណ្ណជាតិរបស់ខ្លួនផ្ទាល់។

លទ្ធផលគឺថាអាជ្ញាប័ណ្ណ "មជ្ឈមណ្ឌល" គឺជាមូលដ្ឋានសម្រាប់សារធាតុក្រុមហ៊ុន, បច្ចេកវិទ្យានិងត្រួតពិនិត្យ. វាមិនមែនជាការអនុញ្ញាតដើម្បីបម្រើទីផ្សារទាំងអស់. អ្នកផ្ដល់សេវាទូទាត់និងធនាគារមើលទៅលើចម្លើយទាំងពីរនៅពេលសម្រេចចិត្តថាតើត្រូវធ្វើការជាមួយអ្នកប្រតិបត្តិករមួយ.

ម៉ាល់តា: អាជ្ញាធរល្បែងស៊ីសងម៉ាល់តា

ម៉ាល់តាគឺជាមូលដ្ឋានសហភាពអឺរ៉ុបធំបំផុតសម្រាប់ក្រុមល្បែងស៊ីសងលើបណ្តាញ។ ការផ្តល់អាជ្ញាប័ណ្ណគឺស្ថិតនៅក្រោមច្បាប់ល្បែងស៊ីសង (ជំពូក 583 នៃច្បាប់នៃប្រទេសម៉ាល់តា) និងបទប្បញ្ញត្តិរបស់វាដែលត្រូវបានគ្រប់គ្រងដោយអាជ្ញាធរល្បែងស៊ីសងម៉ាល់តា (MGA) ។

ប្រភេទ​អាជ្ញាប័ណ្ណ

​ MGA ចេញអាជ្ញាប័ណ្ណពីរប្រភេទ:

• អាជ្ញាប័ណ្ណសេវាកម្មល្បែងស៊ីសង:អាជ្ញាប័ណ្ណអាជីវកម្មទៅអ្នកប្រើប្រាស់ (B2C) ដើម្បីផ្តល់ជូនសេវាល្បែងស៊ីសងដល់អ្នកលេង។
• អាជ្ញាប័ណ្ណផ្គត់ផ្គង់ហ្គេមសំខាន់ៗ:អាជ្ញាប័ណ្ណអាជីវកម្មទៅអាជីវកម្ម (B2B) សម្រាប់អ្នកផ្គត់ផ្គង់ធាតុសម្ភារៈនៃល្បែងឬកម្មវិធីដែលគ្រប់គ្រងកំណត់ត្រានិងត្រួតពិនិត្យបទប្បញ្ញត្តិ។

បទប្បញ្ញត្តិអាជ្ញាប័ណ្ណល្បែងស៊ីសង (S.L. 583.05)ចែកសេវាល្បែងស៊ីសងទៅជាប្រភេទបួន:

ប្រភេទ​ល្បែង	និយមន័យ (សង្ខេប)
ប្រភេទ 1	ហ្គេមនៃឱកាសប្រឆាំងនឹងផ្ទះជាមួយនឹងលទ្ធផលពីម៉ាស៊ីនបង្កើតចៃដន្យ: ល្បែងកាស៊ីណូឡូតូកីឡានិម្មិត
ប្រភេទ 2	ហ្គេមប្រឆាំងនឹងផ្ទះដែលលទ្ធផលអាស្រ័យលើព្រឹត្តិការណ៍ខាងក្រៅហើយអ្នកគ្រប់គ្រងគ្រប់គ្រងហានិភ័យផ្ទាល់ខ្លួនតាមរយៈការភ្នាល់: ការភ្នាល់អត្រាថេរ
ប្រភេទ 3	Games not played against the house, where the operator takes a commission: poker, bingo, betting exchanges
ប្រភេទ 4	ល្បែង​ជំនាញ​ដែល​បាន​ត្រួតពិនិត្យ

ក្រោមបទប្បញ្ញត្តិ6នៃបទប្បញ្ញត្តិដូចគ្នា, រយៈពេលអាជ្ញាប័ណ្ណគឺដប់ឆ្នាំលើកលែងតែបទប្បញ្ញត្តិផ្តល់ឱ្យខុសគ្នា.

ទីក្រុង

គោលនយោបាយ MGA ការទាមទារមូលនិធិ បានកំណត់មូលនិធិភាគហ៊ុនអប្បបរមាដែលបង្កើតឡើងដោយមូលនិធិភាគហ៊ុនដែលបានចេញផ្សាយនិងបានបង់ប្រាក់និងប្រាក់រង្វាន់ភាគហ៊ុន:

អាជ្ញាប័ណ្ណ	មូលនិធិភាគហ៊ុនអប្បបរមា
ការផ្គត់ផ្គង់ហ្គេមសំខាន់ (B2B)	40,000
សេវា​ល្បែង ប្រភេទ 1	ដុល្លារ 100,000
សេវា​ល្បែង ប្រភេទ 2	ដុល្លារ 100,000
សេវា​ល្បែង ប្រភេទ 3	40,000
សេវា​ល្បែង ប្រភេទ 4	40,000
ប្រភេទ​ច្រើន	សរុប, បានកំណត់នៅអឺរ៉ូ 240,000

គោលនយោបាយនេះក៏ទាមទារឱ្យអ្នកកាន់អាជ្ញាប័ណ្ណរក្សាតំណែងភាគហ៊ុនវិជ្ជមាននិងស្តារវាឡើងវិញក្នុងរយៈពេលកំណត់ប្រសិនបើការខាតបង់ជំរុញភាគហ៊ុនក្រោមសូន្យ។ សម្រាប់អ្នកបើកបរដែលមានការចំណាយទីផ្សារធ្ងន់ធ្ងរនៅក្នុងឆ្នាំដំបូងរបស់ខ្លួន, កាតព្វកិច្ចនេះជាញឹកញាប់ទាមទារច្រើនជាងមូលនិធិចូល។

កោះ Man: គណៈកម្មការត្រួតពិនិត្យល្បែងស៊ីសង

កោះ Man អនុញ្ញាតឱ្យអ្នកលេងល្បែងតាមអ៊ីនធឺណិតក្រោមច្បាប់គ្រប់គ្រងល្បែងស៊ីសងលើបណ្តាញ 2001 ។ ការត្រួតពិនិត្យគឺដោយគណៈកម្មាធិការត្រួតពិនិត្យល្បែងស៊ីសង (GSC) ដែលគ្រប់គ្រងច្បាប់ល្បែងស៊ីសងដាច់ដោយឡែករបស់កោះ AML និង CFT ។

កោះ Man គឺជាការពឹងផ្អែកលើរាជ្យនៅខាងក្រៅប្រទេសអង់គ្លេសនិងសហភាពអឺរ៉ុប។ អាជ្ញាប័ណ្ណកោះ Man ដូច្នេះមិនផ្តល់នូវការចូលដំណើរការទៅចក្រភពអង់គ្លេសឬរដ្ឋសមាជិកនៃសហភាពអឺរ៉ុប។ កម្លាំងរបស់វាគឺជាអ្នកគ្រប់គ្រងដែលបានបង្កើតឡើងយូរមកហើយដែលមានការផ្តោតសំខាន់ខ្លាំងលើស្តង់ដារបច្ចេកទេសនិងប្រឆាំងនឹងការលាងប្រាក់។

The framework is under review.ក្នុង 2025 GSC បានពិគ្រោះយោបល់លើការកែទម្រង់ លើច្បាប់ល្បែងស៊ីសងចំនួនប្រាំពីររួមទាំងច្បាប់ស្តីពីការគ្រប់គ្រងល្បែងស៊ីសងតាមអ៊ីនធឺណិត 2001 និងច្បាប់ល្បែងស៊ីសង (ប្រឆាំងនឹងការលាងប្រាក់និងទប់ស្កាត់ការគាំទ្រហិរញ្ញវត្ថុដល់ឧក្រិដ្ឋជន) 2018 ។គោលដៅដែលបានបញ្ជាក់រួមមានការត្រួតពិនិត្យចូលកាន់តែរឹងមាំ, ការត្រួតពិនិត្យនិងអំណាចស៊ើបអង្កេតទូលំទូលាយ, ការអនុវត្តនិងការរៀបចំសម្រាប់ការត្រួតពិនិត្យ Moneyval នៅក្នុង 2026.ការឆ្លើយតបនេះត្រូវបានចេញផ្សាយនៅខែតុលា 2025 ដូច្នេះអ្នកដាក់ពាក្យសុំគួរពិនិត្យមើលការផ្លាស់ប្តូរដែលបានធ្វើឡើងចាប់តាំងពីពេលនោះមក។

ជីបរ៉ែល: ច្បាប់ល្បែងស៊ីសង 2025

ជីបរ៉ែលបានរៀបចំអ្នកប្រតិបត្តិករអនឡាញធំ ៗ សម្រាប់ឆ្នាំជាច្រើន។ ច្បាប់អាជ្ញាប័ណ្ណរបស់វាត្រូវបានជំនួសថ្មីៗនេះ។

​ ច្បាប់ល្បែងស៊ីសង 2025 (ច្បាប់លេខ 2026-04) បានទទួលការយល់ព្រមនៅថ្ងៃទី 23 ខែមីនាឆ្នាំ 2026 ។ នៅក្រោមសេចក្តីជូនដំណឹងនៃការចាប់ផ្ដើមវាបានចូលដំណើរការនៅថ្ងៃទី 1 ខែមេសាឆ្នាំ 2026 លើកលែងតែផ្នែក 55 ទៅ 77 ។ ច្បាប់នេះចែកតួនាទីពីរ: អាជ្ញាធរអាជ្ញាប័ណ្ណដែលជារដ្ឋមន្ត្រីនិងគណៈកម្មាធិការល្បែងស៊ីសងដែលជាអ្នកត្រួតពិនិត្យ។

មាត្រា 17 នៃច្បាប់នេះបានកំណត់សកម្មភាពដែលបានគ្រប់គ្រងនិងក្រុមពួកគេចូលទៅក្នុងអាជ្ញាប័ណ្ណបី:

• អាជ្ញាប័ណ្ណរបស់ក្រុមហ៊ុនលេងល្បែង B2C: ការលេងល្បែងពីចម្ងាយជាមួយសមាជិកនៃសាធារណជនការលេងល្បែងពីចម្ងាយនិងការផ្លាស់ប្តូរភ្នាល់អ្នកតំណាងនិងភ្នាក់ងារ។
• អាជ្ញាប័ណ្ណរបស់ក្រុមហ៊ុនលេងល្បែង B2B:ផ្តល់នូវសម្ភារៈល្បែងស៊ីសងពីចម្ងាយដល់អ្នកកាន់អាជ្ញាប័ណ្ណឬទៅអ្នកគ្រប់គ្រងនៅកន្លែងផ្សេងទៀតនិងផ្គត់ផ្គង់ឬថែទាំម៉ាស៊ីនល្បែងស៊ីសង។
• អាជ្ញាប័ណ្ណសេវាគាំទ្រអ្នកផ្គត់ផ្គង់ល្បែងស៊ីសង:ប្រភេទថ្មីដែលគ្របដណ្តប់លើសកម្មភាពដូចជាសេវាកម្មទីផ្សារល្បែងស៊ីសងក្រុមហ៊ុនដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណអាជីវកម្មលើសពីព្រំដែននៃកម្មសិទ្ធិ 25% និងកាន់កាប់ឬគ្រប់គ្រងមូលនិធិអតិថិជននៅក្នុងការទាក់ទងនឹងល្បែងស៊ីសងពីចម្ងាយក្រៅពីស្ថាប័នឥណទានដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ។

អាជ្ញាប័ណ្ណអាចគ្របដណ្តប់លើល្បែងស៊ីសងពីចម្ងាយឬមិនឆ្ងាយទេប៉ុន្តែមិនមែនទាំងពីរនោះទេ។ Gambling Division បានបញ្ជាក់ថាប្រភេទថ្មីនៃម្ចាស់អាជ្ញាប័ណ្ណមានរយៈពេលប្រាំមួយខែចាប់តាំងពីការចាប់ផ្តើមដើម្បីទទួលបានអាជ្ញាប័ណ្ណ។

Curacao: អនុក្រឹត្យជាតិស្តីពីល្បែងស៊ីសង

Curacao ត្រូវបានគេប្រើយ៉ាងទូលំទូលាយបំផុតសម្រាប់ល្បែងស៊ីសងអនឡាញអន្តរជាតិហើយក៏ជាផ្នែកមួយនៃការរិះគន់យ៉ាងខ្លាំង។ របបរបស់ខ្លួនត្រូវបានសាងសង់ឡើងវិញ។

យោង​តាម អាជ្ញាធរល្បែង Curacao, Landsverordening op de kansspelen (LOK) ច្បាប់ជាតិស្តីពីល្បែងស៊ីសងបានចូលជាធរមាននៅថ្ងៃទី 24 ខែធ្នូឆ្នាំ 2024 ។ CGA បានចាប់ផ្តើមធ្វើកំណែទម្រង់ជាជំហានក្នុងខែវិច្ឆិកាឆ្នាំ 2023 ដើម្បីរៀបចំសម្រាប់វា។ នៅក្រោម LOK អ្នកត្រួតពិនិត្យត្រូវបានគេស្គាល់ថាជាអាជ្ញាធរល្បែង Curacao ហើយត្រូវបានពិពណ៌នាថាជាឯករាជ្យជាងមុនទាក់ទងនឹងការលេងល្បែងលើបណ្តាញ។

មុនពេល LOK, អាជ្ញាប័ណ្ណល្បែងស៊ីសងតាមអ៊ីនធឺណិតត្រូវបានចេញផ្សាយក្រោមច្បាប់ជាតិស្តីពីការលេងល្បែងក្រៅប្រទេសនៃហានិភ័យ (LBH) ។ CGA បានកត់សម្គាល់ថា LBH នៅតែមានសារៈសំខាន់នៅក្រោមលក្ខខណ្ឌនៃការផ្ទេរនៅក្នុងមាត្រា 15.1 នៃ LOK ។

សម្រាប់អ្នកបើកបរនិងដៃគូប្រកួតប្រជែងរបស់ពួកគេចំណុចជាក់ស្តែងគឺ:

• ស្ថានភាពអាជ្ញាប័ណ្ណសំខាន់។ ធនាគារ និងអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់អាចធ្វើការកំណត់រវាងអាជ្ញាប័ណ្ណដែលចេញដោយផ្ទាល់ក្រោមច្បាប់នេះនិងកិច្ចព្រមព្រៀងដែលបានទទួលមរតកពីរបបចាស់។
• ការត្រួតពិនិត្យកំពុងតែអភិវឌ្ឍន៍។ CGA បានប្រកាសថាវាមិនដោះស្រាយជម្លោះរបស់កីឡាករម្នាក់ៗទេប៉ុន្តែការរិះគន់អាចបង្ហាញពីការរំលោភបំពានលើ LOK និងនាំឱ្យមានសកម្មភាព។
• Reputation lags reform. ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុជាច្រើននៅតែអនុវត្តការយកចិត្តទុកដាក់បន្ថែមទៀតទៅលើអ្នកផ្គត់ផ្គង់ដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ Curacao ហើយអ្នកផ្គត់ផ្គង់គួរតែរំពឹងថានឹងបង្ហាញពីការត្រួតពិនិត្យផ្ទាល់ខ្លួនរបស់ខ្លួនជំនួសឱ្យការពឹងផ្អែកលើអាជ្ញាប័ណ្ណតែម្នាក់ឯង។

គណៈកម្មការល្បែង Kahnawake

គណៈកម្មការល្បែង Kahnawake គ្រប់គ្រងល្បែងស៊ីសងនៅក្នុងនិងពីតំបន់ Mohawk នៃ Kahnawake ។ វា អនុម័តច្បាប់ស្តីពីល្បែងស៊ីសងអន្តរកម្មរបស់ខ្លួន ថ្ងៃទី 8 ខែកក្កដា ឆ្នាំ 1999 ។

លក្ខណៈពិសេសដែលខុសគ្នាគឺតម្រូវការនៃការ host ។ អ្នកផ្គត់ផ្គង់ដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណដោយគណៈកម្មាធិការត្រូវតែត្រូវបាន host នៅ Mohawk Internet Technologies ដែលជាមជ្ឈមណ្ឌលទិន្នន័យដែលមានទីតាំងស្ថិតនៅក្នុងដែនដី។

អាជ្ញាប័ណ្ណប្រតិបត្តិការសំខាន់គឺអាជ្ញាប័ណ្ណអ្នកផ្ដល់សេវាអតិថិជន (CPA) ហើយបុគ្គលម្នាក់ៗនៅក្នុងតួនាទីសំខាន់ត្រូវការអាជ្ញាប័ណ្ណមនុស្សសំខាន់។ បានប្រកាសនៅលើ 13 ខែសីហា 2026 ការផ្លាស់ប្តូរថ្លៃដូចខាងក្រោមពី 1 ខែមករា 2027:

ថ្លៃ (ដុល្លារអាមេរិក)	រហូតដល់ថ្ងៃទី 31 ខែធ្នូ ឆ្នាំ 2026	ចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែមករា ឆ្នាំ 2027
កម្មវិធី CPA, រួមទាំងថ្លៃប្រចាំឆ្នាំដំបូង	35,000	40,000
ថ្លៃប្រចាំឆ្នាំ CPA	20,000	20,000
CPA ធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពប្រាំឆ្នាំ	5,000 លើកលែងតែការយកចិត្តទុកដាក់និងថ្លៃប្រចាំឆ្នាំ	40,000 រួមទាំងថ្លៃប្រចាំឆ្នាំ
កម្មវិធី​អនុញ្ញាត​មនុស្ស​សំខាន់	5,000	6,000
ថ្លៃអាជ្ញាប័ណ្ណប្រចាំឆ្នាំរបស់ Key Person	1,000	1,000

ចក្រភពអង់គ្លេស: គណៈកម្មាធិការល្បែងស៊ីសងចក្រភពអង់គ្លេស

ចក្រភពអង់គ្លេសគឺជាទីផ្សារជាតិជាងជាមជ្ឈមណ្ឌល, ប៉ុន្តែវាបានបង្កើតឡើងរបៀបដែលក្រុមហ៊ុនអន្ដរជាតិមានរចនាសម្ព័ន្ធដោយខ្លួនឯង.

ចាប់តាំងពី ច្បាប់ល្បែងស៊ីសង (អាជ្ញាប័ណ្ណនិងផ្សាយពាណិជ្ជកម្ម) ឆ្នាំ 2014, ច្បាប់ល្បែងស៊ីសង 2005 បានអនុវត្តទៅលើសម្ភារៈល្បែងស៊ីសងពីចម្ងាយដែលប្រើនៅក្នុងចក្រភពអង់គ្លេសសូម្បីតែកន្លែងដែលឧបករណ៍ស្ថិតនៅកន្លែងផ្សេងទៀត។ អ្នកប្រតិបត្តិម្នាក់នៅក្រៅប្រទេសអង់គ្លេសបានប្រព្រឹត្តបទល្មើសបើវាផ្តល់នូវសម្ភារៈដោយគ្មានអាជ្ញាប័ណ្ណរបស់គណៈកម្មការល្បែងស៊ីសងហើយដឹងថាឬគួរតែដឹងថាពួកគេត្រូវបានប្រើឬមានទំនោរនឹងត្រូវបានប្រើនៅក្នុងចក្រភពអង់គ្លេស។

គណៈកម្មាធិការល្បែងស៊ីសង បានហាមឃាត់ការលេងល្បែងលើកាតឥណទាន ពីថ្ងៃទី 14 ខែមេសាឆ្នាំ 2020 ដែលគ្របដណ្តប់លើផលិតផលល្បែងស៊ីសងតាមអ៊ីនធឺណិតនិងក្រៅបណ្តាញទាំងអស់លើកលែងតែឡូតូពីចម្ងាយ។

ប្រៀបធៀបរបប

យុត្តាធិការ	អ្នកគ្រប់គ្រង	ច្បាប់ចម្បង	ចំណុចដើម្បីចំណាំ
ម៉ាល់តា	អាជ្ញាធរល្បែងស៊ីសងម៉ាល់តា	ច្បាប់ល្បែងស៊ីសង, Cap. 583	មូលដ្ឋានសហភាពអឺរ៉ុប; B2C និង B2B; រយៈពេលដប់ឆ្នាំ; មូលនិធិដោយប្រភេទហ្គេម
កោះ Man	គណៈកម្មការត្រួតពិនិត្យល្បែងស៊ីសង	ច្បាប់ស្តីពីការគ្រប់គ្រងល្បែងស៊ីសងលើបណ្តាញឆ្នាំ 2001	ក្រៅពីចក្រភពអង់គ្លេសនិងសហភាពអឺរ៉ុប; ការកែទម្រង់បានពិគ្រោះយោបល់លើនៅក្នុង 2025
Gibraltar	អាជ្ញាធរអាជ្ញាប័ណ្ណនិងគណៈកម្មាធិការល្បែងស៊ីសង	ច្បាប់ល្បែងស៊ីសង 2025	ច្បាប់ថ្មីចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែមេសាឆ្នាំ 2026; អាជ្ញាប័ណ្ណសេវាកម្មគាំទ្រថ្មី
Curacao	អាជ្ញាធរល្បែង Curacao	LOK, ពីថ្ងៃទី 24 ខែធ្នូ ឆ្នាំ 2024	បាន​សាងសង់​ឡើង​វិញ LBH ចាស់​ក្នុង​ការ​ផ្លាស់ប្ដូរ
Kahnawake	គណៈកម្មការល្បែង Kahnawake	បទប្បញ្ញត្តិទាក់ទងនឹងល្បែងស៊ីសងអន្តរកម្ម (1999)	ម៉ាស៊ីនបម្រើមូលដ្ឋានចាំបាច់; ម៉ូដែល CPA
ចក្រភពអង់គ្លេស	គណៈកម្មការល្បែងស៊ីសង	ច្បាប់ល្បែងស៊ីសងឆ្នាំ 2005	អាជ្ញាប័ណ្ណដែលត្រូវការដើម្បីផ្តល់ជូនអ្នកលេងនៅចក្រភពអង់គ្លេស

ការទូទាត់និងធនាគារ: ចំណុចខ្វះខាតជាក់ស្តែង

អាជីវកម្មល្បែងស៊ីសងជាច្រើនទទួលបានអាជ្ញាប័ណ្ណហើយបន្ទាប់មកប្រឹងប្រែងដើម្បីបើកគណនីធនាគារទទួលបានការទូទាត់កាតឬរក្សាមូលនិធិអ្នកលេង។ ហេតុផលគឺរចនាសម្ព័ន្ធ។

ហេតុអ្វីបានជាធនាគារត្រូវប្រុងប្រយ័ត្ន

• AML exposure. ការលេងល្បែងត្រូវបានចាត់ទុកថាជាហានិភ័យខ្ពស់សម្រាប់លាងប្រាក់ដោយសារតែការផ្ទេរតម្លៃដូចសាច់ប្រាក់, បរិមាណខ្ពស់និងឱកាសនៃការផ្លាស់ប្តូរមូលនិធិតាមរយៈគណនីអ្នកលេង។
• ច្បាប់ទីផ្សារ។ ធនាគារដំណើរការការទូទាត់សម្រាប់អ្នកប្រតិបត្តិករមួយអាចជួយសម្រួលដល់ល្បែងស៊ីសងគ្មានអាជ្ញាប័ណ្ណនៅក្នុងប្រទេសដែលអ្នកលេងមានទីតាំងស្ថិតនៅ។ ធនាគារពិនិត្យមើលថាតើទីផ្សារណាដែលក្រុមហ៊ុនប្រតិបត្តិករផ្តល់ជូនមិនត្រឹមតែកន្លែងដែលវាត្រូវបានអនុញ្ញាតប៉ុណ្ណោះទេ។
• ការដកប្រាក់ និង វិវាទ។ វិវាទកាត ការលួចបន្លំ និង ការចោទប្រកាន់អំពីតម្លៃសមរម្យបង្កើតនូវការខាតបង់និងហានិភ័យ reputational សម្រាប់អ្នកទិញ។
• សម្ពាធឆ្លើយតប។ ធនាគារតូចជាងនេះពឹងផ្អែកលើធនាគារឆ្លើយតបសម្រាប់ការលុបចោលដុល្លារនិងអឺរ៉ូ។អ្នក​ផ្ញើ​សារ​តែងតែ​ដាក់​កម្រិត​លំហូរ​ល្បែង​ដែល​កំណត់​អ្វី​ដែល​ធនាគារ​តូច​ជាង​អាច​ទទួលយក​បាន ។

ទិសដៅនៃការគ្រប់គ្រង

AML កាតព្វកិច្ចលើអ្នកលេងល្បែងកំពុងកើនឡើង។ នៅសហភាពអឺរ៉ុប បទប្បញ្ញត្តិ (អឺរ៉ុប) 2024/1624 វាទាមទារឱ្យមានការយកចិត្តទុកដាក់ពីអតិថិជនសម្រាប់ប្រតិបត្តិការល្បែងស៊ីសងយ៉ាងហោចណាស់ 2,000 អឺរ៉ូតើក្នុងប្រតិបត្តិការមួយឬច្រើនដែលបន្ថែមទៅចំនួននោះ។ រដ្ឋសមាជិកអាចលើកលែងការលេងល្បែងដែលមានហានិភ័យទាបប៉ុន្តែមិនកាស៊ីណូល្បែងស៊ីសងលើបណ្តាញឬភ្នាល់កីឡាទេលុះត្រាតែពួកគេត្រូវបានគ្រប់គ្រងដោយរដ្ឋ។ បទបញ្ជានេះអនុវត្តពី 10 ខែកក្កដា 2027 ។

ការហាមឃាត់កាតឥណទានរបស់អង់គ្លេសគឺជាឧទាហរណ៍មួយហើយអ្នកត្រួតពិនិត្យជាតិជាច្រើនបានដាក់កម្រិតលើវិធីសាស្រ្តទូទាត់និងដែនកំណត់នៃការដាក់ប្រាក់។

អ្វីជួយ

1. ផ្គូផ្គងអាជ្ញាប័ណ្ណទៅទីផ្សារ។ ក្រុមហ៊ុន​ដែល​មាន​អាជ្ញាប័ណ្ណ​សម្រាប់​ទីផ្សារ​ដែល​វា​ពិត​ជា​បាន​បម្រើ និង geo-blocks ដែល​នៅសល់ គឺ​ជា​ម៉ាស៊ីន​ភ្ញៀវ​ងាយស្រួល​ជាង​មុន ។
2. Show your own AML framework. Customer risk scoring, source of funds checks, transaction monitoring and a qualified money laundering reporting officer should be documented before approaching a bank.
3. Segregate player funds. Keeping player balances separate from operating funds, with regular reconciliation, reduces risk for both players and the operator’s banks.
4. ប្រើស្ថាប័នទូទាត់ដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ។ធ្វើការជាមួយការទូទាត់ដែលបានអនុញ្ញាតនិងស្ថាប័នប្រាក់អេឡិចត្រូនិកដែលយល់ថាការលេងល្បែងជាធម្មតាគឺមានលក្ខណៈពិតប្រាកដជាងការពឹងផ្អែកលើទំនាក់ទំនងធនាគារតែមួយ។
5. ផែនការសម្រាប់ redundancy. ទំនាក់ទំនងនៃការទូទាត់នៅក្នុងល្បែងស៊ីសងអាចត្រូវបានដកហូតក្នុងរយៈពេលខ្លី។ ពីរឬច្រើនជាងនេះទទួលបាននិងដៃគូធនាគារកាត់បន្ថយហានិភ័យប្រតិបត្តិការ។

សង្ខេប

ការផ្តល់អាជ្ញាប័ណ្ណល្បែងស៊ីសងតាមអ៊ីនធឺណិតគឺជាតិដោយគ្មានលិខិតឆ្លងដែន។ ប្រទេសម៉ាល់តាកោះ Man, Gibraltar, Curacao និង Kahnawake នីមួយៗផ្តល់ជូននូវមូលដ្ឋានសម្រាប់អ្នកប្រតិបត្តិអន្តរជាតិដែលមានកម្រិតខុសគ្នានៃសារធាតុដើមនិងត្រួតពិនិត្យ។ ប្រទេសហ្សឺឡង់និង Curacao បានណែនាំច្បាប់ថ្មីនាពេលថ្មីៗនេះហើយកោះ Man កំពុងកែទម្រង់រដ្ឋធម្មនុញ្ញរបស់ខ្លួន។ ចក្រភពអង់គ្លេសនិងប្រទេសជាច្រើនទៀតត្រូវការអាជ្ញាប័ណ្ណផ្ទាល់ខ្លួនរបស់ពួកគេដើម្បីបម្រើដល់អ្នកលេងរបស់ពួកគេ។ នៅក្នុងការអនុវត្តការទូទាត់និងការចូលដំណើរការធនាគារអាស្រ័យតិចតួចលើឈ្មោះនៃអាជ្ញាប័ណ្ណនិងច្រើនជាងលើទីផ្សាររបស់ក្រុមហ៊ុនប្រតិបត្តិការការគ្រប់គ្រងនិងកិច្ចព្រមព្រៀងមូលនិធិអ្នកលេងឈរឡើងដើម្បីស៊ើបអង្កេត។