ეს გვერდი ავტომატურად თარგმნილია ინგლისურიდან და არ არის გადამოწმებული მთარგმნელის მიერ. კანონები და რეგულაციები შესაძლოა იყოს არასწორი. მხოლოდ ინგლისური ვერსიაა საბოლოო. წაიკითხეთ ეს გვერდი ინგლისურად
ესპანეთი ერთ-ერთი ყველაზე დიდი ბანკინგის ბაზარია ევროზონაში, სადაც რამდენიმე გლობალური სისტემურად მნიშვნელოვანი ბანკინგის ჯგუფი მდებარეობს. მათ შორისაა მადრიდისა და ბარსელონას მზარდი გადახდების და ფინტექ სექტორი. ბანკები, გადახდის და ელექტრონული ფულის ინსტიტუტები ლიცენზირებულნი არიან Banco de España-ს მიერ (ECB ბანკებისთვის), ხოლო CNMV აკონტროლებს ინვესტიციულ კომპანიებსა და კრიპტო-აქტივების მომსახურების მიმწოდებელს.
რისკის დროშასტანდარტული
FATFარ არის ჩამოთვლილი
EU AML მაღალი რისკის სიაარ არის ჩამოთვლილი
EU საგადასახადო სიაარ არის ჩამოთვლილი
ლიცენზიის რეჟიმები6
ვალუტაევრო
S&P რეიტინგიA+
შემდეგი არჩევნები2027 წლამდე
Spain is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); როგორც ევროკავშირის წევრი ქვეყანა, ის არ შედის ევროკავშირის მაღალი რისკის მესამე ქვეყნების სიაში (Delegated Reg. 2016/1675, consolidated 29 January 2026) and the EU tax list (Annex I, updated 17 February 2026). Checked 7 October 2026.
Government and politics
მთავრობა
კონსტიტუციური მონარქია
კპალ
2014 წლის ივნისი
პრემიერ- მინისტრი
პედრო სანჩესი (ესპანური სოციალისტური შრომის პარტია (PSOE)
მართვადი პარტიები
სოციალისტური მუშათა პარტია (ესპ.
ბოლო არჩევნები
General (parliamentary), 23 July 2023
შემდეგი არჩევნები
General (parliamentary), due by 2027. Sánchez has said the election will be held in 2027; legal deadline falls in summer 2027
კანონმდებლობა
Cortes Generales): დეპუტატების კონგრესი (350 ადგილი) და სენატი (265 ადგილი, 208 პირდაპირი არჩევნებით)
სამართლებრივი სისტემა
Civil law system with regional variations
ეკონომიკა და ფინანსები
მოსახლეობა
49.4m (2025)
ბპშ
USD 1.9tn (2025)
Broken Hearts
38,290 დოლარი (2025)
ვალუტა
ევრო (EUR), ევრო
ცენტრალური ბანკი
ესპანეთის ბანკი (ევროსისტემის ნაწილი)
რეიტინგი
S&P A+ (სტაბილური) · Moody's A3 (სტაბილური) · Fitch A (სტაბილური) (2026 წლის მარტის მონაცემებით)
Eurozone-ის მეოთხე ყველაზე დიდი ეკონომიკა და ერთ-ერთი ყველაზე სწრაფად მზარდი, რომელიც მოძრაობს ტურიზმით, მომსახურებით, ავტომობილების წარმოებითა და სოფლის მეურნეობით. დიდი საერთაშორისო ბანკები, როგორიცაა Santander და BBVA.
ბანკა
ბანკის ავტორიზაცია
მინიმალური კაპიტალი$20.1 მლნ.
დროის ხაზიგადაწყვეტილება 6 თვის განმავლობაში ფაილის მიღებიდან ან დასრულების შემდეგ და ნებისმიერ შემთხვევაში 12 თვის განმავლობაში; silence means refusal (RD 84/2015 art. 3(2))
ავტორიტეტიECB ესპანეთის ბანკის წინადადებაზე
18 მილიონი ევროს საწყისი კაპიტალი, სრულად გადახდილი ფულადი სახსრებითა და რეგისტრირებული აქციებით (RD 84/2015 art. 4(b)), რომელიც საკმაოდ აღემატება ევროკავშირის 5 მილიონ ევროს საფეხურს
კანონი
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
პასპორტირება
EU პასპორტი CRD-ის ქვეშ (მუხლები 33-დან 39-მდე) ფილიალებისა და საერთაშორისო სერვისებისთვის
კოდის მოთხოვნები
ბანკო დე ესპანია-ს ფულადი დეპოზიტი (ან დავალებული საჯარო ვალი) რომელიც შეადგენს 20%-ს მინიმალური აქციების კაპიტალიდან, როდესაც იყენებთ
Fit and proper directors and suitable significant shareholders
ვირტუალური აქტივების მომსახურების მიმწოდებელი (VASP)
კრიპტო-აქტივის მომსახურების მომწოდებლის (CASP) ავტორიზაცია MiCA ქვეშ
მინიმალური კაპიტალიაშშ დოლარი 56k
დროის ხაზიMiCA Art. 63: 25 სამუშაო დღე სრულყოფის შესამოწმებლად, შემდეგ კი 40 სამუშაო დღე გადაწყვეტილების მიღებისთვის სრულყოფილი განაცხადის შესახებ (საათს შეუძლია შეჩერდეს ინფორმაციის მოთხოვნის შემთხვევაში)
ავტორიტეტიCNMV (ესპანეთის ბანკი აკონტროლებს ელექტრონული ფულის ნიშნებისა და აქტივებზე დაფუძნებული ნიშნების გამომცემლებს)
MiCA 67 და IV დანართი: EUR 50,000 (კლასი 1: ბრძანების შესრულება, განთავსება, გადარიცხვის მომსახურება, მიღება და გადაცემა, კონსულტაცია, პორტფელის მართვის), EUR 125,000 (კლასი 2: დამატებით დაცვასა და ადმინისტრირებას, ფონდის ან სხვა კრიპტო-აქტივების გაცვლას), EUR 150,000 (კლასი 3: დამატებით ვაჭრობის პლატფორმის ოპერირებას); ან წინა წლის ერთ კვარტალში ფიქსირებულ ზედა ხარჯებს, თუ ისინი უფრო მაღალია
კანონი
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
პასპორტირება
დიახ: MiCA ნებართვა შეიძლება გაგზავნილ იქნას EU/EEA-ში შეტყობინების საფუძველზე (MiCA Art. 65)
კოდის მოთხოვნები
რეგისტრირებული ოფისი იმ ქვეყანაში, სადაც მომსახურების გარკვეული ნაწილი მიეწოდება, ეფექტური მართვის ადგილი ევროკავშირში და მინიმუმ ერთი დირექტორი, რომელიც ცხოვრობს ევროკავშირში (MiCA Art. 59(2))
მორგებული და სწორი მენეჯმენტის ორგანო და შესაფერისი კვალიფიციური აქციონერები
Safeguarding and segregation of client crypto-assets and funds, complaints handling, conflicts of interest policy
AML/CFT ფინანსური რეგულაციების (EU) 2023/1113 გადარიცხვის წესით
დროის ხაზიგადაწყვეტილება მიღებიდან ან ფაილის დასრულებიდან 6 თვის განმავლობაში; სიჩუმე შეიძლება ჩაითვალოს უარყოფად (კანონი 6/2023 art. 131(1))
ავტორიტეტიCNMV- ის ოფიციალური საიტი
IFD 9: EUR 75,000 (დანიშნულების ადგილის მიღება და გადაცემა, განხორციელება, პორტფოლიოს მართვის, კონსულტაციის, კლიენტის ფულის ან ღირებულების წიგნების გარეშე); EUR 150,000 (სხვა კომპანიები); EUR 750,000 (საკუთარ ანგარიშზე ვაჭრობა ან გარანტირება მკაფიო დავალების საფუძველზე)
კანონი
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
პასპორტირება
ეა: MiFID II პასპორტი (მუხლები 34 და 35) სერვისებისა და ფილიალებისთვის
კოდის მოთხოვნები
კორპორატიული, ფინანსური, მმართველობითი და შიდა ორგანიზაციის მოთხოვნები, რომლებიც რეგულაციითაა განსაზღვრული
ინვესტიციების გარანტიის ფონდის წევრობა (fondo de garantía de inversiones)
ბიზნესის წესების და AML/CFT პროცედურების შესრულება
General license (licencia general) და ინდივიდუალური ლიცენზიები სახელმწიფო დონის ონლაინ თამაშისთვის
მინიმალური კაპიტალიარაა გამოქვეყნებული
დროის ხაზიარაა გამოქვეყნებული
ავტორიტეტიDGOJ (გამოხატავს ფუნქციებს, რომლებიც კანონით ეროვნულ სათამაშო კომისიას ეკუთვნის)
კანონი
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
გადასახადები
აპლიკაციის საფასური EUR 10,000 ლიცენზიაზე; EUR 2,500 თამაშების ლიცენზიების საერთო რეესტრში ჩასართავად; annual regulatory fee of 0.75 per thousand of gross gaming revenue (Ley 13/2011 art. 49(5)); თანხა შეიძლება შეიცვალოს ყოველწლიური ბიუჯეტის კანონით
პასპორტირება
No: Spanish gaming licences are national
კოდის მოთხოვნები
ზოგადი ლიცენზიები მხოლოდ საჯარო გამოძახებით (convocatoria) იძლევა; ახალი გამოძახება შესაძლებელია 18 თვის შემდეგ წინასწარ განსაზღვრულ დროში, იგივე ტიპის თამაშით
Applicant must be a sociedad anonima with gaming as its sole corporate purpose, from Spain or the EEA, with at least one permanent representative in Spain
ტექნიკური, ეკონომიკური და ფინანსური მართვა; no relevant criminal convictions, insolvency or serious sanctions
ყველა თამაშის ტიპისთვის საჭიროა ინდივიდუალური ლიცენზია, რომელიც მოიცავს ზოგად ლიცენზიას; ზოგადი ლიცენზიები მოქმედებს 10 წელი, 10 წლით გახანგრძლივდება
Banco de España (BdE) · websiteBanks, E-money institutions, Payment service providers ოფიციალური საიტი
ეროვნული ბირჟა (CNMV) ვებ გვერდიინვესტიციების კომპანიები, ვირტუალური აქტივების მომსახურების მიმწოდებელი (VASP)
European Central Bank (Single Supervisory Mechanism) (ECB) · websiteBanks
Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) · websiteOnline gaming
MiCA: ესპანეთმა სრული 18-თვიანი გადასვლითი პერიოდი დანერგა; CNMV-მ განაცხადა, რომ ის 2026 წლის 1 ივლისს დასრულდა. ესპანეთის ბანკის კაპიტალის საფეხური EUR 18 მილიონი ბევრად უფრო მაღალია, ვიდრე ევროკავშირის მინიმუმი. ინვესტიციული კომპანიების საწყისი კაპიტალი განსაზღვრულია რეგულაციით (Real Decreto implementing Ley 6/2023); გამოსახულებები არის ევროკავშირის IFD მინიმუმები და ეროვნული რეგულირება არ გაიხსნა. ონლაინ თამაში სახელმწიფო დონეზე ლიცენზირებულია DGOJ-ის მიერ. DGOJ-ის ყველაზე ბოლო საერთო ლიცენზიის მოთხოვნის თარიღი არ შემოწმებულა.
ყოველთაო ინფორმაცია
About Spain
Natural Earth boundaries. კაპრარა ვ თნეთკართგნა.
სტატუსი
სახელმწიფო
კაპიტალი
მაეპთე
არეა
505,370 კმ²
Official Languages of the World
ესპანური (კასტილიური), კატალონიური (რეგიონალური ოფიციალური), გალიციური (რეგიონალური ოფიციალური), ბასკური (რეგიონალური ოფიციალური) Name
დროის ზონა
UTC+01:00 (UTC+02:00 ზაფხულში); კანარის კუნძულები UTC+00:00
ძირითადი ექსპორტები
კჲლა
ოაკსგანა ლვკაპჟრგა
პაფნვნ ნატრყლ
ავტომობილის ნაწილი და აქსესუარები
ჲბლვკა
რსპთჱმყრ
ძირითადი ექსპორტის პარტნიორები
ტპანუთწ
Germany
Portugal
Italy
ბრიტანეთი
Sources for the country information(7)
ქვეყნის შესახებ ინფორმაცია შემოწმებულია 2026 წლის 9 ოქტომბერს. ლიცენზირების მონაცემები განახლდა 2026 წლის 7 ოქტომბერს. მხოლოდ ინფორმაციული, არა კანონმდებლური რჩევა; მოთხოვნები იცვლება. Regulatory notice.
