Ova stranica je prevedena automatski s engleskog jezika i nije provjerena od strane prevoditelja. Pravni i regulatorni termini mogu biti netočni, a engleska verzija je mjerodavna. Pročitajte ovu stranicu na hrvatskom jeziku
Razgovarajte sa savjetnikom

01 · Licenca

Što želiš? Dozvolu?

Svaka nadzorna ploča prikazuje put do licence, usporedbe kapitala u stvarnom vremenu među jurisdikcijama, što će regulator tražiti te filmove i vodiče koje treba prvo pročitati.

Kreditna institucija

Banka

Primajte depozite i odobravajte kredite. Najzahtjevnija licenca, s najdubljim dosegom.

54 jurisdikcijezakonski kat 100 tisuća dolara. - To. 544,6 milijuna USD Otvori nadzornu ploču
EMI, institucija za platni promet, novčane usluge

E-novac i plaćanja

Računi, kartice, transferi i stjecanje, bez pozajmljivanja depozita.

50 jurisdikcijezakonski kat 10 tisuća dolara. - To. 4,1 milijun dolara Otvori nadzornu ploču
CASP, VASP, izdavatelj stablecoina

Kripto imovina

Trgovačke platforme, skrbništvo, razmjena i stablecoini pod MiCA i lokalnim režimima.

52 jurisdikcijezakonski kat 25 tisuća dolara. - To. 4,1 milijun dolara Otvori nadzornu ploču
Investicijsko društvo, broker, FX trgovac

Investiranje i FX

Brokerstvo, trgovanje, upravljanje portfeljem i poluga FX.

54 jurisdikcijezakonski kat 18 tisuća dolara. - To. 3,9 milijuna dolara Otvori nadzornu ploču
B2C i B2B igranje na daljinu

Online igre na sreću

Licence za casino, klađenje i pružatelje usluga te bankarstvo koje je potrebno za igranje.

24 jurisdikcijezakonski kat 45 tisuća dolara. - To. 121,9 milijuna USD Otvori nadzornu ploču
Trust društva, upravitelji fondova, kaptivi

Trustovi, fondovi i osiguranja

Dozvole za skrbništvo, fondove i osiguranje u glavnim centrima bogatstva.

4 jurisdikcijezakonski kat 250 tisuća dolara - To. 488 tisuća dolara Otvori nadzornu ploču

Prije nego što počnete

Kapital je prvi.

Banka je po definiciji kapital, bez vlastitih likvidnih sredstava ne postoji put do licence ili akvizicije, a zahtjev koji se podnese bez njih odbija se i ostaje u evidenciji tog regulatora.

Što nova banka mora financirati (ilustracija, ne za skaliranje)

Zakonski minimumŠto kaže zakon
Regulatorni kapital postavljen za vaš planKapitalni zaštitni slojeviOperativni troškovi do profitabilnostiLicenciranje, sustavi, ljudiŠto će vam zapravo trebati
  • Određuje ga regulator. Nadzornik određuje kapital za vaš poslovni plan, profil rizika i veličinu.Podaci na ovoj stranici su samo zakonski pod.
  • Likvidni i vlastiti. Plaćeni, u gotovini, od strane identificiranih dioničara s dokumentiranim izvorom bogatstva, prije ili prilikom izdavanja dozvole.
  • Ljudi kao i novac. Direktori i menadžeri sa stvarnim bankovnim iskustvom; regulatori ih intervjuiraju.

Nije prihvaćen kao glavni grad

  • Pozajmljeni novacZajmovi, uključujući zajmove osigurane bankom koju kupujete ili licencirate.
  • Financiranje od strane prodavatelja ili dobavljačaProdavatelji ne financiraju kupnju svoje banke, a regulatori ne odobravaju akvizicije plaćene vlastitim novcem ciljane osobe.
  • Papirni instrumentiBankovna jamstva, SBLC-ovi, MTN-ovi, zakupljeni ili „monetizirani” instrumenti, povijesne obveznice, zlato ili certifikati o depozitu.
  • Pisma s „dokazom o sredstvima“Pisma utjehe, snimke zaslona, blokirane izjave o sredstvima ili sredstva koja nisu vaša da biste se obvezali.
  • Neobjavljeni sponzoriNovac od investitora koji nisu identificirani, provjereni i odobreni kao dioničari.
  • Nekonvertirana ili nevidljiva imovinaImovina bez dokumentiranog, zakonitog izvora bogatstva koji regulator može provjeriti.

Možemo osigurati sve što je potrebno novoj banci, od poslovnog plana i prijave do sustava i korespondentskih računa, osim kapitala i ljudi koji će ga voditi. Prije angažmana provjeravamo identitet, vlasništvo i dokaz o sredstvima koja se drže u reguliranoj banci, a upiti koji to ne mogu dokazati ne idu dalje.

Put do dozvole

Od poslovnog plana do licencije.

01/ 06
  1. Business model

    Strategija

    Poslovni model, ciljana tržišta i jurisdikcije koje im odgovaraju.

  2. Pre-application memo

    Pre-aplikacija

    Rani sastanci s regulatorom radi testiranja modela, vlasništva i kapitalnog plana.

  3. Application pack

    Paket aplikacije

    Poslovni plan, financijske projekcije, kapital, upravljanje, rizik i AML okviri, IT i outsourcing.

  4. Personal questionnaires

    Prikladno i pravilno

    Dioničari, direktori i nositelji ključnih funkcija procijenjeni su po ugledu, iskustvu i izvoru sredstava.

  5. Contracts and systems

    Infrastruktura

    Uspostavljeni su osnovni sustavi, zaštitne ili dopisničke banke, revizori i ugovori o eksternalizaciji.

  6. Licence

    Licenca

    Dopuštenje je izdano, često uz uvjete; kapital uplaćen i poslovanje započinje pod nadzorom.